Ипотека Райффайзенбанка: программы кредитования и условия

На сегодняшний день взять кредит под залог недвижимости может каждый желающий, который имеет в своем распоряжении квартиру, дом или другую форму собственности. Все это оформляется в банке Российской Федерации (на выбор) и занимает определенный период времени.

Кредит под залог недвижимости — 6 предложений

Кредит под залог недвижимости в Банке Жилищного Финансирования

Сумма ₽ 500000—30000000
Срок 1—30 лет
Проценты (в год) от 9,10%
Возраст заемщика 21—75
Скорость решения 1 день

Кредит под залог недвижимости в банке Восточный image

Сумма ₽ 300000—30000000
Срок 1—15 лет
Проценты (в год) от 8,9%
Возраст заемщика 21—70
Скорость решения до 4 дней

Кредит под залог недвижимости в Совкомбанке

Сумма ₽ 150 000—30 000 000
Срок 1—10 лет
Проценты (в год) 11,9—21,65%
Возраст заемщика 20—85
Скорость решения 1 день

Кредит под залог недвижимости в Тинькофф Банке

Сумма ₽ 300000—15000000
Срок 5—15 лет
Проценты (в год) от 9,25%
Возраст заемщика 23—70
Скорость решения от 1 дня

Кредит под залог недвижимости в Райффайзенбанке

Сумма ₽ 800000—9000000
Срок 1—15 лет
Проценты (в год) от 10,99%
Возраст заемщика 21—65
Скорость решения от 1 дня

Реклама

Мы проанализировали существующие на рынке предложения по кредитам под залог недвижимости. В результате выяснилось, что вариантов масса, но мы включили в статью наиболее популярные и доступные.

БЖФ: Ссуда под залог квартиры или апартаментов до 20 000 000 рублей

Банк Жилищного Финансирования предлагает совершеннолетним гражданам России оформить кредит под залог квартиры либо апартаментов под 9,10% годовых. Но такая ставка актуальна для официально трудоустроенных лиц, подтвердивших доход. Минимальная сумма составляет 500000 руб., максимальная — 30000000 руб. БЖФ не дает взаймы более 70% от стоимости объекта. Предметом залога по кредиту может быть жилплощадь в многоэтажном доме, хорошем состоянии, без обременения и деревянных перекрытий, стен.

Она должна находиться в одном из городов присутствия банка: Саратове, Санкт-Петербурге, в том числе ЛО, Краснодаре, столице, включая МО, Омске, Волгограде, Саратове, Екатеринбурге, Казани, Новороссийске, Нижнем Новгороде, Красноярске. Кредит поз залог недвижимости оформляется 21—75-летними россиянами, имеющими паспорт и все документы по объекту.

Оформить кредит под залог квартиры в Банке Жилфинанс >

Условия по кредиту под залог недвижимости, предоставляемому Восточным

Приятно быть заемщиком Восточного Экспресс Банка. Это объясняется хорошими условиями кредитования, высоким сервисом и качеством обслуживания. Кредит под залог недвижимого имущества рассчитан на 1—15 лет. величиной до 30000000 руб. Декларировать цели использования заемных средств не нужно. Плата за пользование ими начинается с 8,9% годовых. Заявка рассматривается в среднем за 2-4 дня.

Под залог подходят:

  • квартира;
  • частный дом;
  • коммерческий объект;
  • коттедж.

Во втором и четвертом случаях предполагается наличие земельного участка. Залогодатель и лицо, выступающее заемщиком, могут быть разными людьми. Банк вправе затребовать комплексное обеспечение. Это значит, что придется прибегнуть к поручительству. Если человек пожелает, предлагается оформить личную страховку. А вот жилищное страхование является обязательным.

Для положительного вердикта заявителю нужны: возраст от 21 до 70 лет, доход, стаж не менее 3 мес. Если обратившаяся особа старше 26 лет, требования по стажу и заработку ужесточаются (от 12 мес.). Основные документы – это паспорт, документы на право собственности. По отношению к недвижимости, которую вы собираетесь предоставить в залог для получения кредита, выдвигаются свои требования.

Отправить заявку на кредит в Восточный Экспресс Банк >

Кредит под залог недвижимости на крупную сумму в Совкомбанке

Совкомбанк последнее время укрепляется на лидерских позициях не только в потребительском кредитовании населения, но также и в выдаче кредитов под залог недвижимости. Им предлагается онлайн-заявка на получение крупной суммы денег с залоговым обеспечением (квартира/дом/комната/нежилое помещение). Минимальная величина здесь стартует от 150 000 рублей, а максимальная заканчивается на отметке 30 000 000 рублей. Процент по этому кредиту составляет от 11,9% до 21,65% годовых при допустимых сроках кредитования 1—10 лет.

Ставку можно уменьшить, для этого нужно заказать соответствующую услугу. Тогда гарантировано кредит будут обслуживать по 11,90% в год. Клиент Совкомбанка может иметь возраст 20—85 лет. Кроме того, это обязательно должен быть российский гражданин с постоянной регистрацией. Кредит под залог выдается только, если недвижимость расположена в регионе проживания человека. Пакет документов будет состоять из:

  • основного документа, удостоверяющего личность;
  • второго, по которому также можно установить личность: водительские права, пенсионное удостоверение;
  • 2-НДФЛ;
  • копии трудовой;
  • выписки из домовой;
  • свидетельства о гос. регистрации права и др.

Оформить заявку на кредит в Совкомбанке >

Преимущества залогового кредитования в Тинькофф Банке

Тинькофф Банк кредитует россиян на сумму до 15000000 руб. Средства предоставляются для любых целей на 1—15 лет. В каждом случае проценты высчитываются индивидуально. Однако начальное значение – 5,9% в год. Кредит под залог недвижимости у данного кредитора не подразумевает смену собственника. Вам не придется свою жилплощадь переоформлять на банк, выписываться. Она остается у заемщика.

Еще сделка заключается без большого перечня документов. Минимум формальностей и бюрократических проволочек. Поэтому человек не будет показывать справку о доходах, бумаги, относящиеся к объекту недвижимости. Кроме всего упомянутого, можно выделить и другие преимущества:

  • оперативность процедуры, в том числе рассмотрения заявки;
  • онлайн-оформление;
  • перечисление кредита на дебетовую карту с доставкой ее и документации на дом;
  • минимальные требования (соответствие возрастным ограничениям, российское гражданство, постоянная/временная прописка на территории РФ);
  • возможность получения денег под залог недвижимости особам, которым исполнилось всего 18 лет (верхний предел 70 лет на момент их возврата).

Необязательно, чтобы заемщик был собственником залогового объекта, которым, кстати, может быть исключительно квартира. Клиенту Тинькофф Банка нужно продемонстрировать СНИЛС и, разумеется, паспорт. Ответ по вашему запросу поступит в день обращения. Если он будет положительным, менеджер бесплатно по предварительному согласованию с заемщиком привезет карту и договор.

Пошлина и регистрация в Госреестре проводится за счет банка. Эта операция отнимает всего 5-10 минут. Как только она будет закончена, вы сможете расходовать деньги с карточки по своему усмотрению либо снимать наличные в банкомате, не тратясь на комиссию. Посчитать конкретные в вашем случае условия можно на калькуляторе Тинькофф Банка. Это удобно, ведь сразу отображается величина ежемесячного платежа.

Оформить заявку на кредит в Тинькофф Банке >

Кому выдадут кредит под залог недвижимости в УБРиР

Если вы – 23-летний гражданин России или старше (но не более 70-ти лет), обеспечьте кредит залогом имеющейся недвижимости, на сотрудничество может согласиться УБРиР. Банк на 5, 10 или 15 лет без первого взноса одалживает до 15000000 руб. Нецелевая ссуда полагается под залог: комнаты, квартиры, ресторана и прочих коммерческих, жилых объектов, которые находятся в нормальном состоянии, размещены на территории РФ.

Ставка составляет от 9,25% в год. Займ предоставляется срочно и при весьма лояльном отношении к платежеспособности клиента. Требования невысоки к заработку физлица. Также оказывается помощь в сборе документов, оформление удобное. Важно иметь:

  • кредитную историю без текущих просрочек и отметок с проблемными погашенными/действующими задолженностями за последние 24 мес.;
  • доход свыше 12 тыс. руб. и официальную работу;
  • постоянную регистрацию;
  • не более 2 кредитов;
  • 3-месячный стаж;
  • паспорт, документы на собственность, трудовую, 2-НДФЛ. Если ее нет, подойдет справка по форме банка, только ее берут за последние полгода.

Заполнить заявку на кредит в УБРиР >

Предложение РайффайзенБанка относительно кредита под залог недвижимости

Вместе с РайффайзенБанком вам не придется долго ждать желаемых покупок, ремонта и решения других финансовых вопросов. Свою возмездную помощь он оказывает в размере 9000000 руб. и менее. Возвращается кредит за 1—15 лет. Ставка равна 10,99% в год. Консультация и оформление заявки происходит за 1 день. Требуемые документы вы можете подать не только в отделении, но и электронным путем.

Решение выносится через 2-5 дней. Чтобы одобрить объект недвижимости, который будет залогом, придется подождать до 3 дней. Подготовка к подписанию договора и заключение самой сделки отнимут еще пару суток. В итоге, вся процедура длится около 10 дней. Зато деньги будут вашими, и не нужно за выдачу кредита давать банку комиссию. Погашение долга совершается равными платежами ежемесячно.

Получатель кредита под залог недвижимости подпадает под требования РайффайзенБанка, если ему исполнился 21 год. Не кредитует организация людей, кому свыше 65-ти. Интересно, что гражданство не имеет особого значения. Но проживание должно быть в пределах региона, где есть отделение кредитора. Прописка может быть как временной, так и постоянной. Необходимо также иметь постоянную работу, стаж как минимум 3 мес.

При оформлении вас попросят назвать 2 номера телефона: свой и рабочий. Ежемесячный доход должен превышать 15-20 тыс. руб. «Райффайзен» одобряет кредиты под залог недвижимой собственности заемщика, когда КИ хорошая. Если предыдущие банки допускали оформление на условии, что недвижимость может принадлежать третьим лицам, то эта банковская структура принимает только заявки от собственников жилья.

Еще возможно кредитование, если оно является собственностью супруга/супруги. Кредит выдадут на основании залога, когда у заемщика/членов семьи либо созаемщика есть другая квартира/комната или дом. Клиенту РайффайзенБанка следует тщательно исследовать требования к объекту, передаваемому в залог. Из документов понадобятся:

  • заявление-анкета;
  • справки, свидетельствующие о наличие трудовой деятельности;
  • паспорт и другие персональные бумаги;
  • документы, подтверждающие доход;
  • документы по предмету залога.

Подать заявку на кредит в РайффайзенБанк >

Вывод

В принципе, банки охотно идут на нецелевой кредит под залог недвижимости. Однако это еще не дает 100% гарантии, что вашу онлайн-заявку одобрят. Требования и условия займа, в основном, касаются имущества, чтобы оно не было под обременением, находилось в удовлетворительном состоянии и на территории российского государства. При таком залоге кредитно-финансовые учреждения дают в долг больше денег, не контролируя, куда вы их потратите.

Оцените, пожалуйста, страницу!

За актуальные условия кредитов, редактуру текста и графическое оформление ответственен: Александр Овчаренко

Взять кредит под залог недвижимости можно во многих банках. Рассмотрим те из них, которые позволяют взять залоговые средства на самых привлекательных условиях. Но нужно понимать, что даже обеспеченный банковский кредит имеет ряд особенностей. Эти факторы важно учитывать, если вам необходим срочный кредит под залог.

Жмите сюда, если нужен кредит под залог ПТС (авто) 

Где ответ через Сумма млн.р. Ставка в год
Восточный Банк неск. дней до 30 от 9,9% Оформить
Совкомбанк 90 мин до 30 от 11,9% Оформить (Москва) Оформить (не Москва)
Райффайзенбанк неск. дней до 9 от 17,25% Оформить
СКБ неск. дней до 1 от 17,9% Оформить
УБРиР 1 час до 15 от 11,7% Оформить
Альфа-Банк 5 мин. до 10 от 13,9% Оформить

Кредит под залог недвижимости – разновидность банковского займа, в котором в качестве обеспечения выступает недвижимое имущество. Кредитные ставки в банках на сегодня, при условии залога, наиболее низкие. Риски кредитора снижены, поэтому компенсировать вероятные финансовые проблемы повышенной переплатой при кредите под залог квартиры нет необходимости.

Кредит под залог квартиры может отличаться даже в рамках одной программы. Обычно банки предлагают диапазон ставок. Чтобы переплата была ниже, ликвидность недвижимости должна быть выше. Кредит под залог квартиры в Москве – это одно, а нецелевой кредит под залог недвижимости на периферии – совсем другое. Чем проще в форс-мажорной ситуации продать имущество, тем ниже риски кредитора и тем проще получить деньги под залог квартиры на более интересных условиях.

Сложнее всего тем, кто пытается взять ссуду, будучи готовым обеспечить последнюю недвижимостью, расположенной в сельской местности. Если, конечно, речь не идет о нетиповой «географии». Банки не очень охотно выдают кредиты под залог недвижимости без подтверждения доходов владельцам неликвидных построек. Но в большинстве случаев это всего лишь значит, что придется смириться с несколько более высокой ставкой. Срочно взять кредит сегодня, обеспечив ссуду даже не самой привлекательным «ликвидом», все равно проще, чем получить помощь без столь явных доказательств собственной платежеспособности.

При этом, решая взять кредит под залог квартиры, заемщик должен понимать, что он несет определенные риски. В случае серьезных финансовых трудностей есть вероятность, что кредитору не останется ничего другого, как возместить потери за счет имущества должника. Что весомей – низкие проценты или риск остаться без жилья – решать заемщику.

Несмотря на потенциальные риски, целевые и нецелевые кредиты под залог недвижимости были и остаются для многих единственной возможностью решить непростые финансовые задачи. Если небольшую сумму иногда можно занять и у знакомых, то крупные срочные покупки, при отсутствии собственных средств, часто остаются недосягаемыми. Если, разумеется, опасаться брать деньги под залог недвижимости.

Услуга очень популярна. Часто, чтобы обзавестись своим жильем, молодым людям необходимо взять деньги в долг под залог недвижимости родителей (к примеру). В таких случаях копить самостоятельно – не вариант. Если нужно получить средства срочно, кредит под залог недвижимости – наиболее распространенное решение.

Конечно, лучше вначале постараться взять, например, кредит наличными на 5 лет или найти банковскую программу с аналогичными условиями, не предусматривающими обеспечение. Но не всем доступна такая возможность, поэтому для многих единственный вариант решить одну из самых насущных житейски проблем – кредит под залог квартиры.

Интересный факт

Расходы на производство российских монет номиналом до 5 р. больше, собственно, номинала. К примеру, цена чеканки 5-ти копеек – 71 к.

↑ вернуться к содержанию

Куда обращаться за потребительским кредитом под залог недвижимости? Где не обманут, предложат подходящую программу и не озадачат слишком высокими требованиями?

Подать заявку на кредит до 30 млн. р. в Восточный →

Предлагает деньги под залог недвижимости – до 30 млн. В качестве обеспечения может выступать квартира, коммерческая недвижимость, постройка с земельным участком.

Условия кредита под залог недвижимости без подтверждения доходов:

  • 300 т.р.-30 млн;
  • 9,9-26%/год;
  • срок до 20 лет (1-20 ).

Процентная ставка рассчитывается индивидуально и завис. от ряда факторов. Часть из них описана выше – чем ликвидней залог, тем меньше придется переплачивать. Но нижняя планка, которая доступна в РФ довольно многим владельцам квартир и коттеджей, вполне позволяет приобрести другую недвижимость или решить иную финансовую задачу с выгодой для себя. Однако организация не раскрывает полный список факторов, влияющих на проценто-образование.

Требования к заемщикам по условиям договора:

  • 21-76 лет;
  • мин. стаж – 3 мес (для лиц до 26 лет — год);
  • постоянная регистрация в регионе обслуживания банка.

Из документов необходимы паспорт и «бумаги», касающиеся займа под залог жилья. Учитывая наличие обеспечения, можно обойтись без справок, подтверждающих доход. Требуется страхование имущества.

Запрос рассматривают или в день обращения, или в течение максимум 4-х дней после этого. Возможно досрочное погашение. Платежи по ссуде под залог собственности заемщика – равными частями.

↑ вернуться к содержанию

Подать заявку на кредит до 30 млн. р. в Восточный →

Это пока еще не кредит с 18 лет, но займ от «Совкомбанка» уже доступен лицам, достигшим 20-летия. Это на год меньше, чем в предыдущем банке. Верхний потолок – 85 лет, а это уже почти на десяток лет больше, чем в «Восточном» (речь о возрасте на момент полного расчета).

Условия:

  • сумма займа: 200 т.р.-3 млн;
  • 18,9%;
  • 1-5 лет.

Доступен займ под залог недвижимости любого формата. Требования к соискателям:

  • мин. стаж – 4 мес (на посл. рабочем месте);
  • постоянная регистрация в регионе обслуживания банка.

Клиенты, получающие ссуду под залог объекта недвижимости, обязаны доказать кредитоспособность документально. Помимо стандартного пакета документов, необходимо предоставить справку о доходах 2-НДФЛ. Что касается основных документов, требуют заявление (анкету), паспорт, свидетельство о браке, свидетельство гос. пенс. страхования и «бумаги», касающиеся непосредственно предоставляемого залога.

Если имеют место созаемщики, их присутствие тоже обязательно. В случае просрочки – комиссия в размере 20%/год. от суммы просроченного платежа. Программа допускает отказ от страхования жизни и здоровья. Причем, величина ставки не меняется.

Оплата услуги – различными способами. Важный момент — нецелевой кредит под залог недвижимости выдают в том числе и ИП.

А вы знали: у Совкомбанка есть программа Кредитный доктор, которая позволит вам исправить вашу кредитную историю?Если у вас есть такая необходимость — вам сюда!

↑ вернуться к содержанию

Кредит в Райффайзенбанке →

Взять кредит под залог квартиры в «Райффайзенбанк» могут лица 21-65 лет. В плане условий эта программа – нечто среднее между двумя предыдущими:

  • 800 т.р.-9 млн;
  • «процентный» размер составляет 17,25-17,5%;
  • 1-15 лет.

Получить деньги под залог можно только подтвердив минимальный доход в размере 20 т.р. Справка 2-НДФЛ необходима. При этом, чтобы взять займ под залог квартиры, не нужно иметь постоянную или временную регистрацию в регионе выдачи ссуды. Если вам нужна ссуда под залог квартиры срочно, потребуется, как минимум, 3-месячный стаж на последнем рабочем месте.

Документация аналогична – от паспорта до документов, доказывающих права собственности. Если заемщик отказывается от комбинированного договора ипотечного страхования, предельный возраст снижается до 60 лет – пенсионерам взять кредит под залог квартиры уже не удастся.

Возможна выдача средств как на счет, так и наличностью. Погашение в формате аннуитета. Запросы рассматриваются очень быстро – возможна фин. помощь под залог недвижимости за 1 день.

Из плюсов:

  • отсутствие необходимости в российском гражданстве;
  • достаточно крупные финансовые возможности и длительный срок;
  • предоставление средств на какие угодно цели – это, в т. ч., и автокредит, полученный в банке, при условии, что автомобиль оформляется в формате «просто деньги»;
  • различные способы погашения – в т. ч. и возможность безналичных переводов по России;
  • возможность привлечения в качестве созаемщика гражданского супруга.

Среди недостатков – сокращение только ежемесячного платежа при частичном досрочном погашении кредита наличными под залог.

Возможно, вас заинтересует, где можно взять кредит без справок и поручителей.

↑ вернуться к содержанию

Подать заявку в СКБ-банк →

Здесь можно не только взять срочно деньги под залог дома (или другой недвижимости), но и обеспечить займ движущим имуществом.

Условия:

  • до 1 млн;
  • ставка от 17,9 до 22,9%;
  • 3-5 лет (на предельный срок только кредит под залог квартиры).

Чтобы рассчитывать на кредитование и получить под залог денежные средства, необходимо имущественное страхование.

Требования:

  • 23-70 лет;
  • мин. стаж – 3 мес.;
  • постоянная регистрация в регионе обслуживания «СКБ-Банка».

Если срочно нужны деньги, нужно подтвердить платежеспособность – либо справкой 2-НДФЛ, либо с помощью запроса работодателю. Что касается документации, то для тех, кто желает срочно оформить кредит под залог квартиры и подать кредитную заявку, все стандартно – выше можно ознакомиться со списком документов.

Рассмотрим, где взять кредит под залог – быстро и с минимумом требований – еще.

↑ вернуться к содержанию

Взять кредит в УБРиР →

Выше мы рассмотрели потребительский кредит — самые выгодные условия рейтинговых организаций. Здесь можно оформить ипотеку – квартиру можно приобрести, взяв кредит под залог недвижимости.

Условия:

  • 300 т.р.-15 млн;
  • от 11,7%/год;
  • 5-15 лет.

Требования к соискателям, желающим получить деньги под залог квартиры:

  • 23-70 лет;
  • минимальный стаж – год (общ.) и 3 мес (на последнем рабочем месте);
  • отсутствие просрочек по текущим займам (при этом допускается иметь два других кредита).

Необходимо иметь минимальный доход – 12 т. р. Для созаемщика планка чуть ниже – 10 т. р. В отношении документации особых отличий здесь не найти – для получения денег потребуется уже известный пакет документов. Банк оставляет за собой право потребовать какие-либо дополнительные документы, в зависимости от индивидуальных особенностей и возможностей клиента.

На заметку – в этом же банке можно оформить потребительский кредит на 7 лет.

↑ вернуться к содержанию

Кредит в АльфаБанк →

Организация предлагает взять деньги под залог на приобретение недвижимости. Параметры (для тех, кто берет на стандартных условиях):

  • 600 т.р.-10 млн рублей;
  • процентная ставка от 13,9%/год;
  • до 30 лет.

Предельное соотношение кредитной суммы к цене залогового имущества – до 60% (или до 50%, если речь о займах, которые выдают на потребительские цели).

Требования следующие:

  • 21-70 лет;
  • общий стаж – год, на последнем рабочем месте – 4 мес.

Обязательно подтверждение кредитоспособности. Погашение – разными способами (банковские переводы, в терминалах и т. п.).

↑ вернуться к содержанию

Мы рассмотрели наиболее выгодные варианты кредитов под залог недвижимости без подтверждения доходов и с доказательством кредитоспособности. Если нужны деньги под залог, этими организациями рынок не ограничивается. Но важно понимать, что в течение нескольких последних лет в РФ закрылся целый ряд банков. Поэтому выбирать кредитора, у которого возможен кредит с обеспечением, нужно с умом и опираясь на рейтинги и отзывы.

Важно не просто занять с учетом привлекательных процентов, но и подумать, как взять срочно кредит под залог квартиры в компании, которая не обанкротится вследствие экономических скачков.

Рекомендация!

Клиенты, располагающие немалыми средствами, могут воспользоваться большими бонусами. Например, формат обслуживания «Сбербанк премьер» позволяет занимать средства онлайн без забот – просто оставив заявку на сайте, без необходимости сталкиваться с очередями и длительным рассмотрением запроса.

Некоторые банки согласны кредитовать клиентов, полностью расплатившихся по кредитам. Другие готовы на выдачу средств в залог, даже если погашение старого займа еще не окончено. Возьмите деньги в той организации, которая отвечает вашим условиям наиболее полно.

Вывод. Если у вас нет возможности оперативно получить необходимую сумму, выходом может стать квартира, которую можно заложить.

И еще. Если деньги нужны очень срочно, а требуемая сумма невелика, можно оформить займ онлайн на карту – срочно, без отказа. Оформить можно как на золотые карты, так и на обычные – как в банке, так и в МФО. В России переводы доступны в десятках организаций.

А вы знаете, что для того, чтобы оформить кредит, не обязательно посещать офис банка или МФО. В нашей статье вы узнаете, как можно взять кредит через интернет.

Лучшие банковские продукты

Каждый месяц мы проводим аудит лучших продуктов от ведущих банков.

3 лучших потребительских кредита:

  • ГазПромБанк — до 5 млн. р., от 6,9%, до 7 лет
  • Восточный — до 1,5 млн. р., от 9%, до 5 лет
  • Открытие — до 5 млн. р., от 8,5%, до 5 лет

Лучшая кредитка:

  • Росбанк 120 под 0 — до 1 млн. р., до 120 дней без процентов (дальше — от 25,7%), обслуживание бесплатно

Лучшая дебетовая карта:

  • Росбанк Можно ВСЁ — до 10% кэшбэк + до 10% на остаток по счету + Travel-бонусы: за каждые 100 ₽ — 5 бонусов, 1ый год обслуживание бесплатно

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь к консультанту:

8 (800) 700 95 53

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Это быстро и БЕСПЛАТНО!

—>

Вторая программа – нецелевая и позволяет оформить крупную сумму средств на любые нужды под залог жилья, причем банк не контролирует траты заемщика.

Условия ↑

Получить ипотечный кредит в Райффайзенбанке могут как резиденты, так и нерезиденты РФ с 23 лет.

Если заемщиком выступает нерезидент, он должен документально подтвердить легальное присутствие в стране, иметь временную прописку, работу и быть платежеспособным.

В зависимости от кредитной программы, займы предоставляются сроком на 15-25 лет, сумма до 26 000 000 рублей.

Но сумма не может превышать 60% от оценочной стоимости недвижимости при оформлении нецелевой ипотеки и 85% — при получении кредита для покупки иного жилья.

Ставки по ипотеке варьируются от 14,7 до 17,5% в год (при невыполнении некоторых требований могут увеличиться на несколько пунктов).

Как оформить кредит под залог недвижимости в Райффайзенбанке? ↑

Получить ипотечный кредит сложно, потребуется собрать немалый пакет документов, потратить уйму времени.

Но все шаги, которые будут предприниматься, приведут к покупке собственного жилья либо получению крупной суммы средств (при оформлении нецелевой ипотеки).

Итак, процесс состоит из следующих шагов:

  1. Консультация менеджеров и подача заявки. Получить консультацию, а также предоставить копии документов можно в одно из отделений банка либо по электронной почте.

    Первичная консультация может быть получена по горячей линии, где менеджер сообщит, как заполняется заявка и какие именно документы в первую очередь необходимы для изучения заемщика и объекта недвижимости.

  2. Принятие решения банком касательно возможности предоставить заем. Обычно рассмотрение заявки длится не более 2-3 рабочих дней.
  3. Предоставление документов по объекту недвижимости, который будет передан в залог.
  4. Подготовка документов.

    За день до подписания кредитной документации, персональный менеджер свяжется с заемщиком, предоставит пакет документов для ознакомления, расскажет нюансы будущей сделки.

  5. Подписание ипотечного договора.

imageА знаете ли вы, что можно взять кредит наличными без справки о доходах? Если вас интересует более подробная информация о данном виде кредитования, то мы рекомендуем прочесть статью.

Если же вы решили провести рефинансирование кредита под залог недвижимости, то вам необходимо перейти по предложенной ссылке, и прочесть статью.

Требования к заемщикам ↑

Банк одобрит заявку на получение ипотечного кредита только в случае, если заемщик соответствует всем нижеприведенным требованиям:

  • гражданство – резиденты и нерезиденты;
  • постоянная регистрация или временная прописка;
  • возраст – от 23 до 60 (65) лет;
  • фактическое место работы и проживание в одном из регионов присутствия Райффайзенбанка;
  • платежеспособность – заемщики – от 15 000-20 000 (в зависимости от региона), созаемщики – от 10 000;
  • положительная кредитная история;
  • минимальный стаж – 1-2 года;
  • наличие стационарного номера рабочего телефона;
  • наличие стационарного или мобильного номера домашнего телефона.

К ипотечному кредитованию может привлекаться созаемщик, которым выступает официальный или гражданский супруг (супруга).

Документы ↑

Для оформления ипотеки потенциальному заемщику необходимо подготовить определенный список документов, а именно:

  • заявку;
  • паспорт;
  • страховое свидетельство (СНИЛС);
  • свидетельство о браке (при наличии);
  • свидетельство о смене фамилии, имени, отчества (если такое действие было совершено ранее);
  • копия трудовой книжки, заверенная уполномоченным сотрудником;
  • документы, подтверждающие доход;
  • документы по предмету залога.

Дополнительно могут потребоваться и иные документы, которые не представлены в списке.

Обычно дополнительная информация банку необходима, если заемщик владелец или совладелец некого бизнеса, либо иностранный гражданин.

На какую сумму рассчитывать? ↑

Сумма по ипотечным кредитам зависит от региона проживания, а также от целевого назначения займа.

Для обеих программ, минимальные лимиты совершенно одинаковые:

  • для столицы и области – от 800 000 рублей;
  • для других регионов – от 500 000 рублей.

Максимальный кредит при нецелевом кредитовании – 9 000 000, не более 60% от оценки. При покупке иного жилья – 26 000 000, но стоимость ипотеки не может превышать 85% от оценки недвижимости передаваемой в залог.

Проценты ↑

Ставки по ипотечным кредитам – один из самых сложных вопросов, с которым сталкиваются заемщики.

Разберемся по порядку с каждой программой:

Нецелевая ипотека под залог имеющейся недвижимости:

Клиент

Ставка в год

Клиент, получающий заработную плату на банковскую карту банка

17,25%

Заемщик, предоставивший документы о доходах

17,50%

Но, процентные ставки могут меняться в зависимости от иных условий. Например, вышеуказанные процентные ставки действительны только при подписании страхового договора и приобретении полюса.

Также следует учитывать, что подписывая кредитный договор с банком по истечению 44 дней после одобрения заявки, ставка возрастет на 0,25% годовых.

Недвижимость под залог жилья, которое находится в собственности заемщика:

Категория клиента Первоначальный взнос
Свыше 30% 15-30%

Клиент, получающий зарплату на банковскую карту банка

14,7% 15,7%

Заемщик, предоставивший документы о доходах

14,95% 15,95%

Но ставки, как и в предыдущей кредитной программе, могут меняться, например:

  • подтверждение дохода по форме банка увеличит ставку на 1%;
  • если же у будущего заемщика имеется свой бизнес, плата за пользование кредитом увеличится на 1,25%;
  • подписание кредитной документации по истечению 45 дней, приведет к увеличению ставка на 0,25%.

Хотите взять кредит наличными под залог машины? Прочтите нашу статью.

Если же вы хотите взять потребительский кредит под залог депозита, то вам необходимо прочесть статью.

А чтобы узнать больше о кредите для пенсионеров под залог недвижимости, вам необходимо перейти по предложенной ссылке, и ознакомиться со статьей.

Сроки кредитования ↑

В зависимости от программы, которую желает заемщик, период кредитования может разниться. Если речь идет о нецелевом кредитовании под залог имеющейся недвижимости, то срок может варьироваться от 1 года до 15 лет.

В случае приобретения заемщиком недвижимости под залог уже имеющейся квартиры, дома, гаража или земельного участка, то период кредитования может быть от 1 года до 25 лет.

Если заемщик решит досрочно частично либо в полном объеме закрыть кредит, он может обратиться с данным решением в банк и внести указанную сумму в счет погашения кредита. Запретов на такие операции в банке не существует.

А также в случае финансовых трудностей, клиент может рассчитывать на реструктуризацию долга, где банк сможет продлить период кредитования, чем снизит обязательный платеж и финансовую нагрузку на бюджет семьи.

Как происходит погашение? ↑

В процедуре погашения ипотечного кредита нет ничего особенного, точнее выплата по кредиту ничем не отличается от обычных потребительских займов.

Правила все те же: своевременная и в полном объеме выплата. Ежемесячно заемщик выплачивает определенную сумму согласно графику платежей.

Кредит погашается равными платежами:

  • через кассу банка;
  • в банкоматах;
  • используя интернет-банк;
  • в терминалах МКБ;
  • через кассы банков-партнеров;
  • через сторонние финансово-кредитные организации;
  • в терминалах КИВИ;
  • автоматическим списанием.

Обращаем внимание, что несвоевременная выплата по кредиту приведет к начислению штрафных санкций и понижению кредитного рейтинга.

Поэтому в случае непредвиденной финансовой ситуации сообщите в банковское отделении об этом и решите с финансовым консультантом, что делать далее.

Возможно вам, как заемщику, будет предложена реструктуризация либо отсрочка по выплате основного долга.

Плюсы и минусы ↑

Кредитование в Райффайзенбанке имеет массу положительных сторон. Это неоднократно подтверждали заемщики.

Если говорить о кредитовании под залог недвижимости, то из основных плюсов можно выделить:

  • сниженные процентные ставки;
  • рассмотрение заявки, выдача займа не предусматривает взимание комиссий;
  • страховой договор подписывается только по желанию заемщика (не обязательное требование);
  • не обязательно привлекать поручителей;
  • моратория на досрочное погашение кредита нет;
  • рассчитывая платежеспособность заемщика, банк принимает во внимание доходы обоих супругов;
  • заявка обрабатывается не более 2-5 дней.

Что касается негативных моментов, то выполнив ряд требований кредитора и исполняя свои обязательства в срок и в полном объеме, заемщик их не выявит.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

  1. Задайте вопрос через форму (внизу), либо через онлайн-чат
  2. Позвоните на горячую линию: 8 (800) 700 95 53

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

—> image

Райффайзенбанк считается одним из наиболее надежных банков не только в России, но и во всей Европе. Эта банковская группа была основана в Австрии. Не удивительно, что для ипотечного кредита многие сегодня выбирают именно этот банк. Ключевую роль в таком большом спросе на предложения от Райффайзенбанка играют установленные условия. Получить ипотеку здесь можно под 10,9 процентов. Указанная процентная ставка является средней для физических лиц в России. Однако по остальным условиям, в том числе и связанным с обслуживанием, этот банк находится на высоте.

Как оформить ипотеку в Райффайзенбанке?

Для отправления предварительной заявки на ипотеку Райффайзенбанка можно использовать официальный сайт банка. Но для полноценного подписания кредитного договора все же придется посетить отделение банка с полным пакетом документации.

Принимают заявки на ипотеку лишь от тех физических лиц, которым уже исполнился 21 год. Не менее важно, чтобы на момент окончания договора заемщику, претендующему на ипотечный кредит, не было больше 65 лет. Есть требование и по обязательной прописке, а также по трудоустройству в пределах административного региона, который обслуживает отделение банка. По стажу работы в Райффайзенбанке есть такие условия:

  • 1 год, если рабочее место является первым;
  • 6 месяцев на текущем месте, если общий стаж больше года;
  • 3 месяца на текущем месте, если стаж больше 2-х лет.

Уровень дохода для лица, рассчитывающего на ипотеку в Райффайзенбанке, не должен быть меньше 15 тыс руб в месяц. Для созаемщиков уровень не превышает 10 тыс руб. Если кредитная история плохая, шансы на получение ипотечного кредита значительно падают. В любом случае оформить кредит даже с плохой кредитной историей вы можете, заполнив форму внизу страницы. 

Условия и процентная ставка для физических лиц

Практически все программы по ипотеке в Райффайзенбанке подразумевают предоставление кредита на срок от 1-го до 25-ти лет. Максимально допустимая стоимость жилья составляет 26 млн руб. Требование по первоначальному взносу зависит от конкретной программы. Минимальный показатель находится в пределах 10-15%. Процентная ставка напрямую зависит от программы:

  • для вторичного рынка – 11,5%;
  • для новостроек – 10,9%;
  • под залог, имеющегося жилья – 11,5%;
  • рефинансирование – 11,5%;
  • с маткапиталом в качестве первоначального взноса – 11%;
  • коттедж на вторичном рынке – 12,5%.

Рассмотрение заявки на ипотеку занимает у сотрудников банка 2-5 дней. Однако получить кредит прямо сейчас можно, заполнив форму внизу страницы!

Предложения для зарплатных клиентов

Райффайзенбанк постоянно разрабатывает специальные предложения для зарплатных клиентов. Например, при приобретении квартиры у застройщика «Абсолют Недвижимость» они могут рассчитывать, что условия и процентная ставка по ипотеке для них будут более выгодной. Первый год пользования ипотечным кредитом нужно будет вносить ежемесячные платежи с учетом годовой процентной ставки в 9,5%. Со второго года этот показатель по ипотеке поднимется до 11,5 процентов.

Ипотечный кредит с государственной поддержкой

Из-за выгодных условий, предлагаемых Райффайзенбанком по ипотеке, потребность в государственной поддержке и отдельной программе отпала. А вот господдержка в виде маткапитала до сих пор актуальна. При необходимости взять ипотечный кредит с материнским капиталом физические лица могут рассчитывать на 11 процентов годовых. При этом деньги по сертификату пойдут полностью в счет первого взноса, так что свои средства изначально вкладывать не придется.

Необходимые документы

В Райффайзенбанке на оформление ипотеки список документов для физических лиц является упрощенным. При подаче заявки требуются:

  • паспорт;
  • СНИЛС;
  • копия трудовой книжки;
  • 2-НДФЛ справка о доходах.

Последний документ не нужен, если человек является зарплатным клиентом данной банковской организации. Все остальные документы предоставляются индивидуально. Например, люди, состоящие в браке, приносят обязательно соответствующее свидетельство.

Заявление-анкета на ипотечный кредит в Райффайзенбанке

Скачать анкету для физических лиц, претендующих на ипотеку, можно по ссылке. В ней указываются персональная информация заемщика и созаемщиков. Вносятся данные о трудовой деятельности, а также о виде объекта недвижимости, на которое физическое лицо желает получить ипотечный кредит.

Условия рефинансирования

Для физических лиц по рефинансированию ипотеки установлена процентная ставка на уровне 11,5%. Таким образом можно уменьшить ежемесячный платеж за счет продления срока по сравнению с теми банками, где у заемщика есть кредиты. Разрешаемая сумма равна 26 млн руб. А срок может быть до 25 лет. Возможность досрочного погашения ипотеки для физических лиц в Райффайзенбанке также присутствует.

Быстрая форма заявки Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий