Ипотека Россельхозбанка на вторичное жилье

image

Условия ипотечного кредитования в Россельхозбанке для физических лиц поражают лояльностью. Чтобы оформить кредит по двум документам, необходимо внести первоначальный платеж в размере 30% от цены приобретаемой недвижимости. Процентная ставка 10-11% годовых. Этот показатель зависит от того, на какое жилье берутся деньги — новострой, вторичка, загородный дом и т.д.

Если физическое лицо имеет официальный доход, уровень которого позволяет безболезненно для бюджета семьи вносить ежемесячные платежи по кредитному договору (это соответствие определяется специальной комиссией банка, ответственной за обработку заявок), сумма первого платежа, и процентная ставка будут на порядок ниже.

Как оформить?

image

Список документов для оформления ипотеки в Россельхозбанке минимальный — это паспорт гражданина РФ и второй документ, подтверждающий личность (СНИЛС или же водительские права). Если у потенциального заемщика присутствует возможность подтвердить доход, ему следует предоставить справку по форме 2-НДФЛ с места работы. В случае оформления договора с участием созаемщиков, к ним выдвигаются аналогичные требования. Они представляют два документа, удостоверяющие личность и справку с места работы о размере ежемесячной зарплаты, получаемой на карту.

Подать заявку на получение предварительного решения можно через личный кабинет Россельхозбанк онлайн.

Ипотеку пенсионерам в Россельхозбанке дают?

Пенсионеры довольно редко пытаются получить ипотеку, однако бывают случаи, когда и эта категория физических лиц нуждается в денежных средствах на жилье. Сегодня банки неохотно выдают крупные суммы пенсионерам, однако в Россельхозбанке получить ипотечный кредит после предоставления справки о получении пенсии в течение полугода (обязательно должен быть указан размер пенсии) можно. Каждый случай рассматривается индивидуально.

Оформить кредит пенсионеры и физические лица быстро и только по паспорту могут, заполнив форму внизу страницы. 

Как взять ипотечный кредит под материнский капитал?

Условия ипотеки в Россельхозбанке под материнский капитал:

  • Наличие среди заемщиков распорядителя средств маткапитала;

Список бумаг, какие еще необходимо будет предоставить (так называемый дополнительный пакет документов):

  • Госсертификат на маткапитал;
  • Справка из ПФ РФ об остатке средств маткапитала, заверенная печатью.

Какие еще дополнительные условия предъявляются?

На протяжении 3 месяцев с даты выдачи кредита, деньги маткапитала необходимо направить на выплату текущей задолженности по кредиту.

Процентная ставка на ипотеку для молодой семьи

Ипотека с государственной поддержкой в Россельхозбанке выдается госслужащим, военным и некоторым другим, декретированным категориям населения.

Процентная ставка на рефинансирование ипотеки в Россельхозбанке

Когда была оформлена ипотека в другом банке на весьма невыгодных условиях, физическое лицо может обратиться в Россельхозбанк с идеей рефинансирования кредита. Процентная годовая ставка при рефинансировании кредитных договоров других банков на недвижимость составляет от 12,5% годовых. Каждый случай рассматривается индивидуально и во многом зависит от того, о какой сумме идет речь.

Быстрая форма заявки Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Об ипотечных кредитах Россельхозбанка

Россельхозбанк основан в 2000 году.

На сегодняшний день Российский Сельскохозяйственный банк – это универсальный коммерческий банк, предоставляющий все виды банковских услуг.

Россельхозбанк – банк со 100% государственным участием: 100% акций банка находится в собственности государства.

Города и регионы присутствия Россельхозбанка

Россельхозбанк, города и регионы присутствия: Алтайский край, Амурская область, Архангельская область, Астраханская область, Белгородская область, Брянская область, Владимирская область, Волгоградская область, Вологодская область, Воронежская область, Еврейская автономная область, Забайкальский край, Читинская область, Ивановская область, Иркутская область, Кабардино-Балкарская Республика, Калининградская область, Калужская область, Камчатская область, Кемеровская область, Кировская область, Коми-Пермяцкий автономный округ, Костромская область, Краснодарский край, Красноярский край, Курганская область, Курская область, Ленинградская область, Липецк, Липецкая область, Магаданская область, Москва, Московская область, Мурманская область, Ненецкий автономный округ, Нижегородская область, Новгородская область, Новосибирская область, Омская область, Орловская область, Пензенская область, Пермский край, Пермская область, Приморский край, Псковская область, Республика Адыгея, Республика Алтай, Республика Башкортостан, Республика Бурятия, Республика Дагестан, Республика Ингушетия, Республика Калмыкия, Республика Карачаево-Черкессия, Республика Карелия, Республика Коми, Республика Марий Эл, Республика Мордовия, Республика Саха (Якутия), Республика Северная Осетия-Алания, Республика Татарстан, Республика Тыва, Республика Хакасия, Ростовская область, Рязанская область, Самарская область, Санкт-Петербург, Саратовская область, Сахалинская область, Свердловская область, Смоленская область, Ставропольский край, Тамбовская область, Тверь, Томская область, Тульская область, Тюменская область, Удмуртская Республика, Ульяновская область, Хабаровский край, Челябинская область, Чеченская республика, Чувашская Республика, Чукотский автономный округ, Ярославская область.

Требования к заемщикам

По требованиям Россельхозбанк минимальный возраст заемщика на момент обращения — 21 год, максимальный возраст заемщика на момент погашения кредита 65 лет. При этом, обратиться в банк за кредитом нужно до наступления возраста 64 года.

Заемщиками могут быть граждане Российской Федерации, не имеющие судимости или судимость должна быть снята или погашена.

Общий трудовой стаж заемщика должен быть более чем 1 год, а трудовой стаж на последнем месте работы — более 6 месяцев. Доходы заемщика должны подтверждаться справкой 2НДФЛ и/или справкой по форме банка.

Также, возможно привлечение созаёмщиков, но не более 3 человек. Созаёмщики, по степени родства, могут быть 3-ми лицами.

У заемщика должен быть 1 год общего трудового стажа за последние 5 лет. То есть, если у человека есть общий трудовой стаж более года за все время трудовой деятельности, но нет стажа 1 год за последние 5 лет, такой человек не будет рассматриваться банком в качестве заемщика.

Для участников зарплатных проектов Банка или имеющих положительную кредитную историю в Банке, стаж на последнем месте работы может быть 3 месяца (а не 6 месяцев, как для остальных), а общий трудовой стаж за последние 5 лет может быть 6 месяцев (а не 1 год, как для остальных заемщиков).

У заемщика должен быть 1 год общего трудового стажа за последние 5 лет. То есть, если у человека есть общий трудовой стаж более года за все время трудовой деятельности, но нет стажа 1 год за последние 5 лет, такой человек не будет рассматриваться банком в качестве заемщика.

Для участников зарплатных проектов Банка или имеющих положительную кредитную историю в Банке, стаж на последнем месте работы может быть 3 месяца (а не 6 месяцев, как для остальных), а общий трудовой стаж за последние 5 лет может быть 6 месяцев (а не 1 год, как для остальных заемщиков).

Оставить заявку

Информация по состоянию на 22.06.2021

Общие данные

Банк: АО «Россельхозбанк»

Рынок недвижимости:

Условия кредита

Ставки кредита:

Ставка с банком (%) Ставка с Жилфондом (%) Примечание
2.70 2.70
3.00 3.00 при отсутствии личного страхования

Валюта кредита: RUR

Обеспечение кредита: Приобретаемая недвижимость

Срок кредита: от 12 до 300 мес.

Размер кредита: от 100 000 до 5 000 000

Первоначальный взнос от: 10% по государственным программа маткап только в счет досрочного погашения

Подтверждение дохода: 2ндфл другое справка по форме банка

Срок рассмотрения заявки: от 1 до 3 дней

Анкеты других банков: Принимаются

Нотариальное оформление договора: Не требуется

Требования к заемщику

Возраст заемщика: от 21 до 65  до 75 при наличии младшего созаемщика

Гражданство РФ: Требуется

Регистрация по месту получения кредита: Нет

Общий трудовой стаж: 12

Трудовой стаж на последнем месте: 6

Созаемщики и поручители

Наличие поручителей: Не требуется

Привлечение созаемщиков:

Кредитование собственников бизнеса: Да

Военный билет: Требуется

Оформление на одного супруга: Возможно

Период рассмотрения кредитной истории: до 5 рабочих дней

Какие просрочки допустимы: 3 просрочки за год длительностью до 30 календарных дней

Один работающий в семье: Допустимо

Проверка Пенсионного фонда: Нет

Сделки между родственниками: Допустимо

Требования к объекту

Несоответствие технических документов: Допустимо

Продавец по доверенности: Допустимо

Залог другого банка: не допустимо

Условия погашения кредита

Платежи: Аннуитетные, дифференцированные

Досрочное погашение без санкций: Да

Рассмотрение кредитной заявки: Любая

Расходы по кредиту

Рассмотрение кредитной заявки: Бесплатно

Проверка документов и объекта ипотеки: Бесплатно

Оценка объекта ипотеки: По тарифам оценочной компании

Страхование: По тарифам страховой компании

Комиссия за выдачу кредита: Не взимается

Ведение ссудного счета: Бесплатно

Безналичное перечисление кредитных средств: 2% от суммы, но не более 2000 руб

Аренда сейфа: 4500 руб

Плата за досрочное погашение кредита: Не взимается

Оставить заявку

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА ИПОТЕКУ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕБанк ведет активную деятельность на рынке ипотечных кредитов. Взятая в «Россельхозбанке» ипотека может стать хорошим шансом решить жилищный вопрос, благодаря различным программам кредитования и привлекательным ставкам.

Ипотечное кредитование в «Россельхозбанке» в 2020 году

В РСХБ на 2020 год доступны следующие варианты программ:

  • кредит на квартиру, апартаменты, таунхаусы (включая строящиеся) на первичном жилищном рынке;
  • ссуда на жилье со вторичного рынка (включая таунхаусы с прилегающимик ним участками земли);
  • заем на жилой отдельный дом с участком или землю для будущей стройки;
  • ссуда по двум документам по упрощенной процедуре;
  • военное жилищное кредитование;
  • целевая ипотека;
  • спецпредложения от застройщиков;
  • программа господдержки семейств с детьми;
  • ссуды для молодых семей ипривлекающих маткапитал граждан;
  • рефинансирование ипотеки;
  • коммерческая недвижимость для ИП.

Имеются специальные условия молодым семействам и гражданам, желающим использовать материнский капитал как первый взнос.

Условия ипотеки РСХБ: процентные ставки, суммы и первоначальный взнос

Основные условия по каждой из программ «Россельхозбанка»:

Программа Проценты Сумма, млн. р. Минимальный первый взнос
Таунхаусы, квартиры с первичного рынка недвижимости 8.85-9.30% до 20 от 15 до 30%
Покупка жилья со вторичного рынка 8.85-9.30% до 20 от 15 до 30%
Приобретение участка, жилого дома с земельным участком 11.45-12% до 20 от 15 до 30%
По двум документам 9.35-12.50% до 8 от 40% до 50%
Целевой кредит 9.05-12% до 20 нет
Военная ипотечная программа 10.75% до 2.23 от 10%
Программы застройщиков 5.10-6.35% до 3 и выше от 30 до 50%
Господдержка семей с детьми От 6% до 8 от 20%
Молодые семьи, маткапитал 8.85-12% до 20 от 15% до 30%
Рефинансирование 9.05-12% до 20 нет

Особенность целевой программы – отсутствие первоначального взноса, вместо него банк требует залог имеющейся у граждан недвижимости.

Ссуда от застройщика предоставляется в партнерстве с девелоперами жилья, список которых приведен на сайте РСХБ.

Кредит «по двум документам» подразумевает меньший пакет бумаг для сбора заемщиком, но за это придется переплатить повышенной ставкой по ссуде. А в рамках программы рефинансирования можно улучшить условия по текущему кредиту, переведя его в РСХБ, согласие первичного кредитора при этом не требуется.

Кредит с поддержкой государства выдается на основании правительственного постановления №1711, по которому осуществляется субсидирование ипотеки гражданам РФ, имеющим детей.

Ставка по каждому продукту зависит от суммы покупки: при сумме ипотеки от 3 млн. переплата будет ниже на 0.1% от базовой для каждой категории заемщиков. Категорий существует 3:

  • «надежные» клиенты «Россельхозбанка»;
  • работники бюджетной сферы;
  • прочие граждане.

Надежным клиентам предлагаются самые выгодные условия по ипотеке.

Банк предлагает оформить договор добровольного страхования жизни и здоровья, или обязывает заемщиков обеспечить страховку на срок действия договора ипотеки. В случае отказа от этого ставка повышается на 1% от базовой.

Предварительную стоимость ипотеки можно рассчитать онлайн, для чего на сайте РСХБ присутствует калькулятор.

Действуют специальные программы для молодых семей и лиц, желающих взять ссуду и воспользоваться материнским капиталом.

Программа «Молодая семья» подразумевает:

  • первый взнос от 15% при покупке квартиры в новостройке и от 10% — в других случаях;
  • право на отсрочку выплаты тела кредита (нужно платить только проценты) на протяжении 3 лет после появления ребенка.

Программа «Материнский капитал» дает право снизить взнос до 0%, если сумма маткапитала позволяет покрыть изначальный размер взноса по ипотеке (20% от стоимости жилья в новостройке и 10% – в остальных случаях).

Если берется ипотека по двум документам, имеются некоторые территориальные ограничения: предложение доступно не во всех регионах присутствия РСХБ, список можно уточнить на официальном сайте банка.

Требования к заемщику и объекту залога

Как и все кредитно-финансовые учреждения, «Россельхозбанк» выдвигает определенные требования к претендентам на ипотеку. Основные из них:

  • возраст 21-65 лет (на день полной выплаты ипотеки клиенту не должно быть более 65 лет);
  • российское гражданство;
  • наличие регистрации по месту пребывания или жительства в РФ;
  • для не являющихся зарплатными или пенсионными клиентами РСХБ и не имеющих хорошей кредитной истории в банке лиц стаж на имеющемся рабочем месте от полугода, и общий на протяжении 5 лет – от года;
  • для участников зарплатных проектов – непрерывный стаж от полугода и от 3 мес. – на текущей работе;
  • для граждан с положительной КИ в РСХБ – аналогично зарплатным клиентам;
  • лица, ведущие ЛПХ, должны предоставить записи из реестра похозяйственной книги, удостоверяющие, что гражданин ведет ЛПХ на протяжении минимум 12 мес. от дня поступления в банк заявки.

На клиентов, получающих пенсию на счета в РСХБ, а также заемщиков, получающих ссуду по«двум документам», требование непрерывного стажа занятости не распространяется.Также не нужно предоставлять и подтверждение занятости и доходов.

К молодым семьям и желающим использовать маткапитал предъявляются дополнительные требования. По предложению для семей: возраст обоих родителей (или родителя в неполной семье) не более 35 лет.По материнскому капиталу:обязательно один из заемщиков должен быть официальным распорядителем маткапитала.

Обеспечением по кредиту становится залог купленной (или построенной) на полученные по договору ипотеки средства недвижимости. Залог подлежит обязательному страхованию имущества, которое, как и добровольное страхование, может быть оплачено из кредитных денег.

Если кредит берет семейная пара, то супруг (или супруга) в обязательном порядке привлекается как созаемщик.

Необходимые документы и как оформить кредит

Стандартный пакет документов  для подачи заявки на жилищный кредит в РСХБ:

  • анкета (бланк для заполнения можно скачать по указанной ссылке);
  • удостоверяющий личность клиента документ (паспорт или иную заменяющую бумагу, например, удостоверение военного);
  • для заемщиков-мужчин, не достигших 27 лет – обязательно иметь приписное свидетельство, военный билет;
  • бумаги, подтверждающие постоянную занятость и уровень дохода (заверенная специалистом работодателя копия трудовой, справка о доходах в виде 2-НДФЛ или по форме РСХБ);
  • справка о семейном положении, детях.

Понадобятся и документы на приобретаемое жилье/земельный участок:

  • правоустанавливающие бумаги (свидетельство о госрегистрации права собственности, иные документы, подтверждающие основание для возникновения права собственности);
  • выписка из ЕГРП на кредитуемое имущество;
  • отчет эксперта-оценщика о стоимости недвижимости (выбор оценщика производится по согласованию с кредитным отделом РСХБ);
  • выписка домовой книги, заменяющего ее документа (когда применимо);
  • нотариально подтвержденное согласие мужа/жены на передачу кредитуемого объекта в ипотеку – продавцам;
  • выписка из техпаспорта, кадастровый или техпаспорт жилья/участка, где приведен поэтажный план или планировка участка.

Если берется ссуда на жилье по ДДУ (утвержденному Договору долевого участия), нужны:

  • правоустанавливающие бумаги, предоставленные девелопером;
  • документы от застройщика на право собственности/аренды участка;
  • актуальная выписка из справочника ЕГРП на земельный участок, где идет возведение;
  • официальное разрешение на строительство для застройщика;
  • утвержденная проектная декларация;
  • застройщик предоставляет проект ДДУ для кредитуемого объекта;
  • может понадобиться нотариальное согласие супруга на передачу жилья в ипотеку, если супруг не относится к покупающей жилье стороне.

Для ссуды на строительство отдельного дома:

  • свидетельство госрегистрации на участок;
  • бумаги на собственность для земельного участка, нужна также выписка из ЕГРП на таковой;
  • кадастровый паспорт;
  • смета, составленная и заверенная заемщиком либо компанией, осуществляющей возведение дома;
  • разрешения от местных органов власти на строительные работы;
  • договор подряда, если возведение выполняет строительная компания.

Заявку можно оформить онлайн (подробнее: как оформить заявку онлайн и в офисе РСХБ).

Желающим воспользоваться маткапиталом потребуется предъявить Государственный сертификат на капитал и справку из ПФР об остатке средств.

Если кредит берется с использованием материнского капитала, после заключения договора он должен быть направлен на выплату задолженности не позднее, чем через 3 месяца со дня оформления ипотеки.

Для «двух документов» понадобятся:

  • анкета ипотечного заемщика;
  • паспорт, удостоверение военнослужащего;
  • еще один документ – загранпаспорт, права водителя, удостоверение работникавластных органов, паспорт мужа/жены и брачный договор супругов (если применимо);
  • мужчинам до 27 понадобится военный билет (при наличии), приписное свидетельство;
  • бумаги на кредитуемый объект.

ДАТА ПУБЛИКАЦИИ: 05.04.2018 Внимание!

Информация могла устареть. Проверяйте информацию на официальном сайте.

Рейтинги лучших

Потреб. кредиты

Все кредиты Потребительский кредит срок рассмотрения 3 дня Бинбанк 10.99% годовых ОТП Отличный срок рассмотрения 15 минут ОТП Банк 11.5% годовых Кредит наличными срок рассмотрения 1 день Ренессанс Кредит 11.9% годовых На всё про всё срок рассмотрения 2 дня СКБ-банк 11.9% годовых Кредит наличными срок рассмотрения 15 минут Альфа-Банк 11.99% годовых

Ипотека от «РоссельхозБанк» — возможность для многих стать полноправными владельцами жилья с первичного и вторичного рынка недвижимости. Причем подать заявку можно в режиме онлайн, прямо на официальном сайте компании. Один из крупнейших банков России предлагает оформить ипотеку на срок до 30 лет.

Как подать заявку на ипотеку онлайн в «РоссельхозБанке»?

Чтобы подать онлайн-заявку на ипотеку в «РоссельхозБанке», достаточно заполнить предложенную форму.

Расчет ипотеки Сбербанк

Сначала нужно указать ближайший филиал банка, а затем ввести следующие данные:

  • ФИО;
  • дату рождения;
  • номер телефона;
  • адрес электронной почты;
  • требуемую сумму займа;
  • срок, за который планируется полностью погасить ипотеку.

Нажать на кнопку «Подать заявку». Отправляя ее, пользователь автоматически соглашается на обработку его личных данных, согласно № 152-Ф3 «О персональных данных» от 27.07.2006 г.

image

После рассмотрения заявки сотрудник компании свяжется с клиентом по телефону и назначит дату приема в отделении банка, чтобы обсудить детали сотрудничества.

Калькулятор онлайн

Для осуществления предварительных расчетов пользователи могут воспользоваться онлайн-калькулятором, опубликованном на том же сайте. В пустых полях стоит указать следующие данные:

  • цель (например, приобретение квартиры);
  • стоимость недвижимости;
  • первоначальный взнос;
  • срок погашения ипотеки;
  • среднемесячный доход;
  • способ погашения (аннуитетными или дифференцированными платежами).

Ниже нужно поставить отметку около одного из пунктов, подтверждая свой статус в отношении «РоссельхозБанка», сотрудничество в бюджетной организации или возможность страхования здоровья и жизни заемщика. Нажать на кнопку «Произвести расчет». Справа отобразится результат: ежемесячный платеж, процентная ставка, максимальная сумма ипотеки и прочее. Если все устраивает, предлагается нажать на кнопку «Оформить заявку онлайн».

image

Дополнительно можно открыть график погашения, кликнув по одноименной ссылке внизу.

Программы ипотечного кредитования в «РоссельхозБанке»

«РоссельхозБанк» предлагает следующие программы ипотечного кредитования:

  • жилищное — для покупки квартиры, частного дома на первичном и вторичном рынке, земельного участка (процентная ставка от 10%);
  • рефинансирование ипотеки — займ для погашения существующей ипотеки (от 10,25%);
  • с государственной поддержкой семей с детьми — для приобретения жилья у застройщика, рефинансирование ипотеки для семей, где родились или родятся дети в период с начала 2018 по конец 2022 года (от 6%);
  • целевая ипотека — кредит для покупки жилья под залог недвижимости, находящейся в собственности у заемщика (от 10,60%);
  • материнский капитал — покупка жилья в ипотеку с использованием средств, выплаченных за рождение детей (от 10%);
  • ипотека с двумя документами (от 11,40%);
  • военная ипотека — кредит для покупки жилья, предназначен для военнослужащих (от 9,50%).

Подробнее о каждой программе ипотечного кредитования от «РоссельхозБанка» — здесь. Под каждым описанием находится кнопка «Оформить», при нажатии на которую система перенаправляет пользователя на страницу для оформления онлайн-заявки.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий