Дебетовая карта Тинькофф Блэк: условия, тарифы + акция «10 процентов на остаток»

Содержание

Карта Тинькофф Блэк является удобным финансовым инструментом для хранения, приумножения и снятия наличных. Карта может быть использована для покупок в любых торговых точках России, оплаты товаров и услуг в интернете, денежных переводов. Выпуск Тинькофф Black осуществляется совершенно бесплатно, доставка возможна в любой регион России.

Обслуживание и тарифы

Годовое обслуживание от 0 до 1200 рублей
СМС-информирование 59 рублей в месяц
Пополнение 0 руб.
Суммарный остаток на счетах до 3 млн. рублей
Доход на остаток до 5%
Кэшбэк до 30%

Снятие наличных с Тинькофф Black

Снятие наличных с дебетовой карты или вывод средств через партнёров банка при сумме операции от 3000 рублей и выше производится бесплатно. При снятии суммы меньше 3000 рублей снимается комиссия 90 рублей. Банковские переводы бесплатны. Пополнение счёта Тинькофф Black осуществляется бесплатно через партнёров банка или прочие финансовые организации.

imageДебетовая карта Тинькофф Black

Где оформить дебетовую карту

Вы можете оформить карту Tinkoff Black рубли на официальном сайте банка, ссылка на заявку находится вверху страницы. Заполните все необходимые поля анкеты, после этого запрос на карту будет мгновенно отправлен сотруднику банка. Решение от банка вы получите в течение нескольких минут.

imageОнлайн заявка на выпуск карты Тинькофф Black

В чем подвох дебетовой карты Tinkoff

Рублёвая карта Тинькофф Black имеет целый ряд преимуществ и особенностей, о которых нужно знать перед ее оформлением. Давайте их рассмотрим:

  • начисление процентов на остаток на счёте;
  • снятие наличных в любом банкомате без комиссии (при сумме от 3000 рублей);
  • кэшбэк за все покупки;
  • накопительный счёт-сейф с возможностью изъятия в любой момент с сохранением начислений;
  • удобный и понятный личный кабинет в интернет-банкинге;
  • техническая поддержка и консультационная помощь доступны круглосуточно.

Привилегии по карте Тинькофф Black

Как происходит начисление кэшбэка

В день выписки по дебетовой карте Tinkoff Black банк возвращает вам часть денег, потраченных на покупки. Кэшбэк составляет 1% от суммы покупки за любые покупки, 5% за покупки, которые находятся в категориях повышенного кэшбэка, и от 3% до 30% за покупки по специальным предложениям в интернет-банке. Помимо кэшбэка начисляются и проценты на остаток. На сумму до 300 000 рублей начисляется 5%, на сумму свыше 300 000 рублей – 4%. При этом вы должны совершить в месяц покупок по дебетовой карте Тинькофф Black на сумму не менее 3000 рублей, в противном случае проценты не начисляются.

Клиенты «Тинькофф Кредитные системы» могут выбрать из двух платёжных систем: дебетовые карты Visa Platinum Tinkoff Black и аналог в системе MasterCard.

Вопросы и ответы

Взимается ли комиссия за перевод денег на карту другого банка? Обязательно ли мне оформлять программу страховой защиты банковских карт? Сколько денег вернет банк по страховке, если мошенники украли деньги со счета? В каких валютах я могу держать деньги на карте? Какой максимальный размер бонусов можно в месяц? Когда будут начислены бонусные баллы? 03.05.2017, Выпуск #006

Все чаще пользователи сети интернет сталкиваются с предложением оформить карту от ТинькоффБанк. Если верить банку, то открытие карты сможет избавить держателя от различных финансовых проблем, и принесет массу выгоды. Так ли это на самом деле? Стоит ли открывать карту, и какие существуют «подводные камни»?

Что представляет собой дебетовая карта от ТинькоффБанк?

Дебетовая карта Тинькофф – это пластиковая карта, на котором клиент может держать собственные денежные средства, и распоряжаться ими по своему усмотрению. В отличие от других дебетовых карт, карты Тинькофф обладают рядом отличий и преимуществ.

Принимая во внимание тот факт, что ТинькоффБанк является банком, у которого нет отделений и банкоматов, тем не менее, ему удалось создать целую серию дебетовых карт, и сделать каждую из них уникальным продуктом. При этом снимать денежные средства держатель может в любом банкомате мира, без уплаты дополнительной комиссии. А на остаток денежных средств всегда начисляется определенный процент.

В таблице представлен перечень дебетовых карт от ТинькоффБанка:

Наименование дебетовой карты Описание Тарифы Дополнение
S7 Airlines
ALL Airlines
WWF
eBay

Данный перечень не является исчерпывающим. Более полный список можно отследить на сайте банка.

Как видно из таблицы, предложения банка подобраны абсолютно под любого клиента. Широкий выбор продуктов позволяет пользователям подобрать карту соответственно своим потребностям, и получить при этом немало привилегий.

Несмотря на многообразие продуктов, самой востребованной и уникальной картой считается дебетовая карта Tinkoff Black.

Полный обзор дебетовой карты «Tinkoff Black»

Блэк карта получила свое признание у пользователей благодаря своим уникальным возможностям.

Тарифы карты Описание
Получение карты В среднем занимает от 1 до 2-х дней по всей территории РФ
В какой валюте можно открыть Карта открывается в трех валютах – рубли, доллары и евро
Сколько стоит обслуживание
Вознаграждение банка
Начисление % на остаток денежных средств по карте
Переводы на счета
Снятие наличных
Переводы на карту другого банка
Пополнение Бесплатно
Интернет-банк, мобильный банк Бесплатно
СМС – банк 39 руб. в месяц

Как видно из представленной информации тарифы по обслуживанию карты весьма приемлемы, что делает данный продукт весьма конкурентноспособным.

Какие существуют требования к заемщику

Оформить карту Tinkoff Black может практически каждый совершеннолетний человек. Более того, банк предоставляет возможность клиентам получить на дебетовую карту, определенную суммы займа.

Уникальность ТинькоффБанка заключается в том, что желающему воспользоваться его услугами не нужно стоять в очередях или посещать офис. Все вопросы, в том числе и по предоставлению кредита решаются на сайте банка, либо по контактному номеру телефона.

При этом банк не предъявляет никаких особых требований для заемщика. Кредитный лимит может быть выдан по паспорту без предъявления дополнительных справок.

Все что потребуется клиенту – это оставить заявку на сайте банка. Ее рассмотрение занимает несколько минут. В случае одобрения заявки, последует звонок от сотрудника банка, который решит вопрос о доставке карты любым удобным для клиента способом.

Как открыть карту

Заказать карту возможно только по интернету. Для этого необходимо выполнить некоторые условия сайта.

Процесс открытия карты состоит несколько шагов:

  1. Составление заявки. Это возможно путем заполнения анкеты, в которой требуется указать паспортные данные клиента;
  2. Банк рассматривает заявку. Обычное время для решения занимает минимальное количество времени. Однако сотрудник банка в случае необходимости может позвонить, и уточнить некоторые моменты. Поэтому важно указывать актуальные контактные данные;
  3. Карта доставляется держателю с помощью курьера в любое удобное время.

Важно помнить, что полученная карта доставляется в неактивном состоянии. Для того чтобы операции по ней стали возможными необходимо ее активировать. Это можно сделать на сайте банка.

Как закрыть карту

При открытии карты, пользователь указывает кодовое слово. Очень важно помнить это слово, так как оно потребуется, если пользователь захочет закрыть карту.

Закрыть карту ТинькоффБанка возможно только одним способом. Владелец карты должен совершить звонок в контактный центр Банка. Стоит отметить, что звонок на территории России абсолютно бесплатный.

При совершении данной процедуры необходимо помнить, что в срок до 30 дней держатель обязан снять все денежные средства с карты, и уведомить банк о своем желании.

Что такое «Cash Back»?

Кэшбэк означает «деньги обратно». Согласно имеющимся условиям, при расчете за покупки по карте, банк возвращает часть денег снова на счет в качестве вознаграждения.

Что касается карты «Tinkoff Black», то банк обещает, что если держатель карты в течение месяца рассчитывается картой за покупки, то в день формирования выписки, на счет клиента будет возвращена часть денег в соответствии с условиями.

Размер Cash Back по карте составляет:

  • За любые покупки – 1%;
  • В условиях повышенного Кэшбэка – 5%;
  • За покупки в рамках специальных предложений – от 3 до 30 %.

Возврат денег на карту производится и благодаря тому, что банк начисляет определенный % на хранящиеся деньги на карте. Однако для выполнения этого условия держателю необходимо рассчитаться картой за покупку от 3000 р.

Если на карте хранится сумма до 300 000 р., то на остаток может быть начислено до 7% годовых. Свыше 300 000 р., сумма начисленных процентов составит 3%.

Минусы карты Tinkoff Black

Принимая во внимание тот факт, что банк предоставляет широкий выбор услуг, в сети интернет имеется огромное количество отзывов, на основании которых можно выявить минусы дебетовой карты.

К минусам карты относятся:

  1. Высокая стоимость годового обслуживания. Если сложить каждый месяц обслуживания, то в год сумма составит 1188 руб. Если принять во внимание предложения других банков, то стоимость годового обслуживания по карте в среднем составляет от 400 до 800 руб.;
  2. Наличие различных условий и требований. На первый взгляд пользование картой является выгодным, но при соблюдении определенных условий. Для того чтобы держателю было выгодно пользоваться картой, ему приходится постоянно следить за меняющимися требованиями.

Дебетовая карта от ТинькоффБанка является уникальным продуктом. Несмотря на имеющиеся минусы, карта сможет стать настоящим помощником при ежедневных тратах. Однако необходимо помнить, что требования и условия банка постоянно меняются, поэтому следует постоянно отслеживать актуальную информацию.

Выводы

  1. Рассмотрено что представляет собой дебетовая карта от ТинькоффБанк;
  2. Дано полное описание дебетовой карты «Black»;
  3. Перечислены требования, предъявляемые к заемщику;
  4. Указано, каким способом можно открыть дебетовую карту
  5. Указано, каким способом можно закрыть дебетовую карту
  6. Описано что такое «cash back» по карте Тинькофф
  7. Перечислены основные минусы карты

—>

Дебетовая карта Тинькофф Блэк востребована у клиентов за высокий уровень защиты и шириной применения данного средства расчета. Но перед тем как оформить доставку, нужно узнать все о продукте: что это за пластик, выгодно ли его использовать, сколько стоит обслуживание. Владельцы карт Тинькофф Блэк могут зарабатывать просто на использовании своей карты. Процент на остаток шесть, а кроме этого действуют бонусы, повышенный кэшбэк, участие в партнерских программах. Tinkoff Black характеризуется большим количеством плюсов, но есть и подводные камни, которые обязательно нужно учитывать при оформлении.

Условия получения и лимиты использования карты 2019

Для открытия кредитки или дебетовой карты Tinkoff Black, нужно подать заявку на выпуск пластикового средства платежа на официальном сайте Банка Тинькофф. При оформлениия обязательно наличие паспорта гражданина РФ. Нужно учесть то, со скольки лет можно заказывать карту: ограничения по возрасту заканчиваются с момента получения гражданства. Даже лица до 18 лет могут оформить карту при соблюдении ряда условий. После заполнения формы на выпуск нужно дождаться звонка сотрудника банка, который позвонит по указанному в анкете номеру, уточнит детали и назначит время и дату, когда курьер доставит карту и договор на подпись.

Потом клиенту следует активировать карту на официальном сайте. На авторизованный номер приходит сообщение с ПИН-кодом, который будет использоваться при совершении операций. Последний шаг пополнить баланс карты.

После активации клиент может свободно использовать карту. В рамках какой системы произвести выпуск пользователь карты может выбрать самостоятельно. При звонке сотрудника Тинькофф Банка, нужно уточнить платежную систему: Visa или Mastercard, и что лучше для данного гражданина. Тем, кто чаще путешествует по странам Европы, подходит Mastercard, а тем, кто совершает покупки или поездки в США, выгоднее использовать систему Visa.

Процент на остаток и дополнительные бонусы Тинькофф Блэк

Tinkoff Black может служить держателю копилкой для сбора средств. Пользователи получают небольшой заработок от использования карты. Доход зависит от остатка денежных средств на картсчете и расходов по нему. Получить заработок можно 2 способами: через проценты от остатка и используя бонусы.

Банк предоставляет процент на остаток по пластику 6% в год. При расходах от 3 тысяч руб. на остаток в промежутке от 0 до 300 тыс. руб. клентам начисляют 6 за весь расчетный период. При других условиях заработок за пользование держатель карты не получает. На валютных счетах такой же принцип, но процент существенно ниже, он составляет 0,1 а максимальная сумма, при которой начисляют процент 10 тыс. или Но Тинькофф часто публикует спецпредложения с большей ставкой. Для новых пользователей карты Tinkoff Black и Tinkoff Black Edition в 2019 году установили ставку 10%.

Внимание! Банк пересчитывает процент ежедневно, а выплаты происходят один раз за месяц в момент формирования выписки по картсчету.

Пользователю карточки возвращают процент от совершенных покупок. Но банк ограничил сумму средств для возврата клиенту по бонусам. Для карты Tinkoff Black ограничения составляют 3 тыс. руб. или 100 или По Tinkoff Black Edition лимит выше 30 000 руб. Все бонусы, которые превышают лимит, автоматически сгорают. Расчет бонусов ведется в соотношении 1 бонус 1 рубль. Деньги от кэшбэка клиент может использовать на свое усмотрение: оплатить ими покупки или вывести наличными. Как начисляются бонусы: по специальным предложениям до 30% в 3 категориях, выбранных клиентом 5% и за остальные покупки 1%.

  1. Раз в сезон или квартал клиентам банка Тиньков предлагают выбрать 3 категории, по которым в последующем периоде он будет получать повышенный кэшбек. В списке категорий можно найти такие как аптечные пункты, авиабилеты, фастфуд, развлечения, одежда и др.
  2. Возвраты денежных средств от партнеров держатели получают в рамках спецакций. Предложения появляются в ЛК и в мобильном приложении Тинькофф. Мониторить их рекомендуют раз в две-три недели.
  3. Кэшбэк 1% держатели карты получают с любой покупки через нее независимо от местоположения. 1% начисляют даже с покупок в онлайне.

Возможности и функционал дебетовой карты Tinkoff Black

Владельцам дебетового продукта Тинькофф Блэк доступно:

  • переводить деньги на сумму до 20 тыс. руб. бесплатно это новшество появилось в 2019 году;
  • вывести деньги с картсчета в любом банке и любом терминале самообслуживания, причем если сумма снятия сверх 3 тыс. руб., то комиссию не начисляют;
  • открыть в Тинькофф Банке накопительный счет, обналичивать с него деньги в любое удобное время без потери процента;
  • не платить за обслуживание своей карты это доступно тем клиентам, у которых на балансе остается не меньше 30 или 50 тыс. руб.;
  • получать процент на остаток средств 6% для рублевого счета и 0,1% для валютного;
  • получать кэшбеки до 30% по спецпредложениям от магазинов-партнеров банка, увеличенный кэшбэк в размере 5-ти процентов в некоторых категориях и один процент от всех покупок;
  • пополнять баланс карт Тинькофф Блэк и Тинькофф Блэк Едишн несколькими способами, в том числе через онлайн-банкинг;
  • получить карту, которую доставляет курьер через несколько дней после оформления по адресу, указанному в анкете.

Если на карте остается незначительная сумма денег, то в месяц клиент платит 99 рублей за обслуживание. Полную информацию по тарифным планам можно найти на официальном сайте банка.

Банковские переводы и платежи

Тинькофф Банк определяет свою комиссию за перевод средств, но при некоторых условиях комиссию при переводе не оплачивают.

Операции в системе Переводы Перевод между банками
Бесплатно Валютой 15 евро или долларов
Переводы через приложение для мобильных телефонов Tinkoff
Бесплатно До 20 тыс. руб.
1,5% от суммы, минимум 30 рублей От 20 тыс. руб.

Снятие наличных

На вывод наличных Тинькофф устанавливает специальные тарифы.

Комиссию Тинькофф Банк не снимает при любых количествах снимаемых средств, кроме вывода суммы, превышающей 150 тыс. рублей по рублевому счету. За это банк снимает 2% от выводимой суммы. Банки-партнеры взимают комиссию в размере 90 руб. за снятие суммы до 3 тысяч. От 3 до 150 тыс. руб. комиссия не берется. От 150 тысяч комиссия, как и у Тинькофф Банка составляет 2% По валютным счетам при снятии суммы до 100 или комиссия 3 доллара или евро. От 100 до 5 тысяч комиссия нулевая. За вывод 5 тысяч или комиссия 2%.

Пополнение баланса карты

Картсчет дебетовой Тинькофф Блэк можно пополнить несколькими простыми способами:

  • банковским переводом;
  • в терминале;
  • через Интернет-банк.
Операции В иностранной валюте В российских рублях
Перевод с использованием другой карты Tinkoff Первые 4 операции за 1 промежуток времени бесплатно, последующие 0,01 доллар или евро Бесплатно
Через партнеров банка Тинькофф 4 пополнения до 10 тыс. долларов или евро бесплатно, остальные 0,01 доллар или евро. От 10 тыс. долларов или евро с пятой операции комиссия 2% от всей суммы и 0,01% Не более 30 тыс. руб. бесплатно, от 30 тыс. 2%

Самые выгодные для пользователя карты способы пополнения счета:

  • через мобильное приложение Tinkoff комиссию при таком способе пополнения банк снимает, если сумма превышает 300 тыс. руб.;
  • в организациях партнеров Тинькофф Банка;
  • банковский перевод в валюте в любом банке России – лимит на денежный перевод банки не устанавливают, но средства поступят на счет только через несколько дней.

Некоторые банки устанавливают лимит на денежную сумму, которую клиент может поставить на счет.

Особенности дебетовой карты Tinkoff Black World

Владельцам Тинькофф Блэк Ворлд важно учесть на некоторые особенности использования пластикового средства платежа:

  • отсутствует плата за Интернет-банк и приложение для телефона;
  • СМС-оповещение для карты Edition бесплатно, а для карты Black 708 рублей в год;
  • если остаток на карте от 30 тыс. руб., то за обслуживание картсчета клиент не платит;
  • банк начисляет процент на остаток 6 % на сумму до 300 тыс. руб., но если на карте осталась сумма, больше, то на средства сверх 300 000, начисляться проценты не будут.

За черную карту Тинькофф платят 1188 руб. в год, а карты Блэк Эдишн – 1990 руб., если на счету не остается достаточно средств для бесплатного использования карты.

Преимущества и подводные камни черной карты Тинькофф Банка

Карты Tinkoff Black и Tinkoff Black Edition обладают некоторыми преимуществами и недочетами:

  1. Клиенты банка экономят время, так как заполнить анкету на получение карты можно на сайте. Для этого не приходится ехать куда-то или отстаивать очередь.
  2. Все счета и средства на картсчетах надежно защищены.
  3. Банк Тинькофф застрахован. Это значит, что клиентам вернут их деньги со счетов и вкладов, но в размере, не превышающем 1,4 млн. рублей.
  4. Вывод средств может совершаться в любом банке РФ.
  5. Карту можно оформить в кратчайшие сроки. Заполнить заявку можно на официальном сайте, а курьер принесет ее на дом в течение нескольких дней.
  6. Удобное мобильное приложение позволяет просматривать любые транзакции.
  7. За пользование картой клиент получает доход в виде процента на остаток и бонусов.

Помимо положительных качеств у карт Тинькофф Банка существуют и недостатки:

  • цена за обслуживание Tinkoff Black card высокая по сравнению в другими;
  • СМС-оповещения – платная услуга;
  • округление кэшбэка происходит в меньшую сторону;
  • платежные категории магазинов, которые закрепляет за держателем банк, не всегда соответствуют интересам и желаниям пользователей карт;
  • условия пользования и тарифный план по карте могут в любой момент измениться, поэтому нужно внимательно следить за обновлениями;
  • комиссию клиент не оплачивает только при выводе средств, превышающих 3 тыс. руб.

Даже, несмотря на недостатки, эта карта остается одной из самых выгодных карт Тинькофф Банка.

2019-06-25

В этом обзоре Вы узнаете про условия выгодного использования карты Тинькофф Блэк, плюсы и минусы, особенности начисления и не начисления кэшбэка по карте и многое другое.

Не секрет, что когда Мы выбираем для себя дебетовую карту, мы смотрим на ряд критериев, таких как:

  • Надежность банка и защищенность карты
  • Условия обслуживания карты
  • Размер кэшбэка за покупки
  • Возможности для пополнения и снятия денег с карты
  • Интернет и мобильный банк.

Условия обслуживания дебетовой карты Тинькофф

  • Категория карты — VISA Rewars, MasterCard World или МИР Премиум с чипом и бесконтактной технологией оплаты покупок.
  • Счет по карте открывается в трех валютах — Рубли, Доллары и Евро.
  • Стоимость годового обслуживания — 99 рублей в месяц. При наличии действующего вклада (от 50 тыс.рублей) и неснижаемом остатке на карте в течении месяца не менее 30 тыс. рублей — комиссия не взимается. Для подростков и пенсионеров, получающих пенсию на карту Тинькофф до 18 лет обслуживание полностью бесплатное.
  • Процент на остаток — 5% годовых в рублях при сумме покупок по карте в месяц от 3 тыс. рублей; 0,5% в долларах и евро. Порог суммы на которую начисляется повышенный процент 5% и 0.5% составляет 300 тыс. рублей и 10 тыс. долларов или евро. Проценты за каждый день выплачиваются 1 раз в месяц, в дату выписки.
  • Комиссия за снятие наличных — Бесплатно при сумме снятия от 3 тыс. рублей (100 долларов или евро). Лимит бесплатного снятия составляет 150 тыс. рублей (5 тыс. долларов или евро).
  • Переводы в другие банки — Бесплатно в рублях; 15 долларов и 15 евро в соответствующей валюте карты.
  • Переводы Card2card — Бесплатно до 20 тыс. в расчетный период. Далее 1.5% мин. 30 руб.
  • Кэшбэк за покупки — от 1 до 30%.
  • СМС-банк (об операциях покупок) — 39 руб. в месяц.

Условия акции «10% на остаток по карте Тинькофф Блэк»

Клиенты, оформившие карту по акции могут получать 10% по счету до конца лета

Сейчас в банке проводится акция «Десять процентов на остаток по счету» для новых клиентов. При оформлении заявки на дебетовую карту Тинькофф Вы получаете 10% процентов на остаток по счету карты до конца лета. То есть вместо стандартных 5 процентах для старых клиентов, Вы будете получать до 31 декабря 2019 года в 2 раза больше дохода от хранения средств на карте.

Коротко об условиях «10% на остаток»

  • Максимальная сумма на которую возможно получать 10% — 299 999 рублей.
  • Условием получения процентов по счету карты является совершение ежемесячных покупок по карте от 3000 рублей. Благо, что все покупки по этой карте будут с кэшбэком!
  • Акция заканчивается 30 сентября 2019 года. Возможно ее продлят до конца года. Но об этом позже.

Эти условия акции автоматически делают карту одной из самых выгодных банковских карт для хранения средств и получения дохода на остаток.

Лайфхак: Как пользоваться картой Тинькофф бесплатно?

А теперь расскажем про лайфхак, как сделать карту еще более выгодной. Переходить на данный тариф мы рекомендуем после завершения акции с повышенным процентом на остаток. Либо можно сразу после получения, но при условии что Вы планируете хранить на карте свыше 100 тысяч рублей.

Дело в том, что дебетовой картой Тинькофф можно пользоваться абсолютно бесплатно по специальному тарифу, о котором многие даже не знают.

После начала пользования картой и по по завершении акции необходимо обратиться в банк через чат или по телефону с просьбой сменить ваш тариф на 6.2. Дело в том, что в банке для действующих и активных клиентов есть специальный непубличный тариф с обслуживанием карты в 0 рублей. Единственное отличие в этом тарифе заключается в том, что на сумму остатка средств на карте до 100 тысяч рублей — проценты не начисляются. Если храните сумму больше то стандартные 6% годовых.

Дебетовая карта Тинькфф Блэк МИР

С середины 2017 года банк Тинькофф начал выпускать карты российской платежной системы «МИР». По умолчанию, если Вы заказываете карту Тинькофф Блэк, то выпускается карта американских платежных систем VISA или MasterCard. Но для тех, кто хочет выпустить и пользоваться картой отечественной платежной системы от НСПК можно заказать дополнительные карты через колл-центр или через чат со специалистом банка в интернет-банке.

Когда вы будете заказывать допкарты, необходимо озвучит специалисту ваше желание выпустить карты именно платежной системы МИР. Таким образом, можно бесплатно выпустить до 5 дополнительных карт к одному счету для всех членов семьи.

Причем, можно даже выбрать:

  1. Чтобы на карте было имя и фамилия человека, на кого выпущена карту (именная карта).
  2. Или же можно выпустить неименную карту, которой могу пользоваться сразу несколько человек.

Надежность Тинькофф Банка и карты

Банк был образован в далеком 1994 году под названием ХиммашБанк. Под брендом Тинькофф Кредитные Системы банк работает с 2006 году, а в 2015 состоялось еще одно переименование — Тинькофф Банк. Я бы выделил следующие факторы надежности банка:

  • Банк является самым крупным онлайн-банком в МИРЕ! Приятно, что такой банк именно из России.
  • Банк входит в число 50 крупнейших банков страны. Капитал банка составляет 175 млрд. рублей. По своему размеру он обходит своих конкурентов, таких как Ренессанс Кредит, ОТП Банк, МТС банк, Росгосстрах банк и тд.
  • По темпа роста за последние 5 лет банк занимает одним из лидирующих позиций.
  • Кредитными агентствами Fitch и Moody’s банку присвоен рейтинг «Стабильный».
  • На портале Банки.РУ банк является одним из самых клиентоориентированных среди всех банков в стране.  В народном рейтинге по отзывам клиентов банк входит в ТОП-3 из всех банков в России.

Если раньше Тинькофф Банк развивался как узкоспециализированный банк, то сейчас можно сказать, что это универсальный банк, который работает как физлицами, так и с юрлицами предоставляя множество технологичных банковских продуктов для современных людей.

5 факторов безопасности Tinkoff Black

Что касается непосредственно надежности и безопасности карты, то и здесь все очень даже хорошо. Ниже представлено особенностей карты, которые делают ее одной из самых безопасных и надежных.

  1. Карта оснащена современным чипом, который позволяет снизить риск копирования карты (скиминга). Как известно, это один из самых распространенных способов мошенничества с банковскими картами. Кстати, про преимущества карт с чипом читайте в отдельной статье.
  2. Настройка лимитов по карте. В интернет и мобильном банке можно настроить лимиты на расходные операции по карте (в том числе и на снятие наличных и покупки в интернете). То есть вы можете указать примерную сумму ваших трат в месяц и таким образом, ограничить расходы по карте. Это увеличивает безопасность ваших денег на карте.
  3. Технология 3-D Secure для онлайн-платежей. Суть услуги заключается в дополнительно аутентификации при совершении онлайн-покупок. Простыми словами, при покупках в интернете, если магазин поддерживает также эту технологию, Вам будет приходить СМС с кодом для подтверждения оплаты. Без ввода одноразового кода, оплата не пройдет.
  4. Отключение услуги оплаты в интернете. Также в интернет и мобильном банке Тинькофф можно отключить возможность оплаты картой в интернете, и включать ее, например, непосредственно перед оплатой в интернете.
  5. Блокировка доставки одноразовых паролей от банка при смене сим-карты. Суть этой услуги состоит в том, что если мошенник производит замену вашей сим-карты, чтобы получить доступ к вашим счетам — смс с паролями на новую сим-карту не доставляются. Дело в том, что у каждой сим-карты есть свой индивидуальный код, позволяет получить информацию о том, была ли замена сим или нет. Чтобы подтвердить замену сим, необходимо звонить в банк.
  6. Наличии отдельного счета-сейфа, на котором можно хранить основную сумму денег и при надобности переводить на карту. Открыть накопительный счет можно в интрнет-банке.

Кэшбэк по карте Тинькофф Блэк

Дебетовую карту (некоторые ее называют депозитной) Tinkoff Black делает более интересной программа начисления кэшбэка за покупки. В отличие от других карт Тинькофф Банка, по карте «Блэк» кэшбэк выплачивается в денежном рублевом эквиваленте. Это намного интереснее, чем бонусные баллы «Браво» или плюсы по «Карте с плюсом».

Советую прочитать: Рейтинг карт с максимальным кэшбэком за покупки

Итак, по карте предусмотрена трехуровневая система начисления кэшбэка:

  1. Кэшбэк 1% — за все покупки по карте с торговых точках и в интернете, за некотором исключением (читайте ниже).
  2. Кэшбэк 5% — за покупки по карте в индивидуальных категориях, которые банк предлагает каждые 3 месяца. Например, я за покупки с июля по сентябрь 2017 года выбрал категории: Супермаркеты; Кафе и Рестораны; Одежда и Обувь. Как я уже говорил, эти категории индивидуальные, которые предлагаются банком на основе анализа ваших трат по карте за предшествующие периоды.
  3. Кэшбэк до 30% — за покупки по спецпредложениям от партнеров банка Тинькофф. Специальные предложения можно увидеть в интернет или мобильном банке в разделе «Спецпредложения». Например, у себя я сейчас вижу там скидки на покупки в Связном, Озон, Альпина, Травелата и  тд. Бывают иногда и другие.

Иногда бывают и такие интересные предложения:)

За что кэшбэк не начисляется? Во-первых, за операции снятия наличных, переводы и квази-кэш операции. Например, за пополнение электронных кошельком, переводы с карты на карту. Во-вторых, за оплату в интернет мобильном банке. Ниже представлен перечень MCC кодов, за которые Тинькофф не начисляет кэшбэк.

Полный список MCC кодов-исключений

  • 4812 Telecommunications Equipment And Telephone Sales (оплата телекоммуникационного оборудования, включая продажу телефонов)
  • 4813 Special Telecom Merchants (M/C Only)
  • 4814 Telecommunication Services, Including Local And Long Distance Calls, Credit Card Calls, Calls Through Use Of Magnetic Stripe Reading Telephones, And Fax Services (оплата услуг местной и дальней телефонной связи, включая предварительное и текущее обслуживание телефонных линий)
  • 4816 Computer Network/Information Services (компьютерные сети, информационные сервисы, электронные доски объявлений)
  • 4829 Wire Transfer Money Orders (WTMOS) (перевод денежных средств)
  • 4900 Utilities – Electric, Gas, Heating Oil, Water, Sanitary(услуги ЖКХ – электро-, газо-, водо-, теплоснабжение и канализация)
  • 6012 Financial Institution – Merchandise And Services
  • 6050 Quasi Cash – Member Financial Institution (M/C Only)
  • 6051 Non-Financial Institutions C Foreign Currency, Money Orders (Not Wire Transfer) & Travelers Cheques
  • 6529 Remote Stored Value Load–Member Financial Inst (M/C Only)
  • 6530 Remote Stored Value Load–Merchant (M/C Only)
  • 6531 Payment Service Provider – Money Transfer For A Purchase (M/C Only)
  • 6532 Payment Service Provider – Member Financial Inst. – Pymt Trans. (M/C Only)
  • 6533 Payment Service Provider – Merchant – Payment Transaction (M/C Only)
  • 6534 Money Transfer – Member Financial Institution (M/C Only)
  • 6536 MasterCard MoneySend Intercountry
  • 6537 MasterCard MoneySend Intercountry
  • 6538 MONEYSEND FUNDING TXN
  • 6540 POI Funding Transactions
  • 7372 Computer Programming, Data Processing, And Integrated Systems Design Services
  • 7399 Business Services (Not Elsewhere Classified)
  • 7995 Betting, Including Lottery Tickets, Casino Gaming Chips, Off-Track Betting, And Wagers At Race Tracks.

Способы пополнения и снятия с карты

Пополнить карту Тинькофф Блэк можно несколькими способами:

  • Безналичным переводом из другого банка.
  • С карты другого банка. Данный сервис доступен в интернет и мобильном банке. Комиссия со стороны Тинькофф Банка нет.
  • Наличными через партнеров банка. Это немного немало более 300 тыс. партнеров по всей стране. Например, салоны МТС, Евросеть, Связной, Билайн, терминалы Элекснет, CyberPlat, платежные терминалы Бинбанка и Московского Кредитного Банка, Почта России, платежные системы Contact и Золотая Корона.

Для меня самый удобный — это перевод с карты на карту. Привязал один раз свою зарплатную карту к Тинькофф банку и потом за пару кликов «перетягиваешь» оттуда деньги. Быстро и без комиссии. Ну, а чтобы снять деньги с карты — здесь все еще проще. Как я уже писал, бесплатно вывести деньги можно следующими способами:

  • Безналичный перевод в другой банк.
  • На карту другого банка до 20 тыс. рублей в месяц без комиссии.
  • Снять наличные в любом банкомате мира — бесплатно от 3 тыс. рублей за операцию снятия и при лимите 150 тыс. в течении расчетного периода по карте.

Советую прочитать: Рейтинг выгодных дебетовых карт для перечисления зарплаты

Мобильный и интернет-банк Тинькофф

Про дистанционные каналы Тинькофф Банка сразу скажу, что в этом вопросе все на высшем уровне. Интернет-банк уже на протяжении нескольких лет признается одним из самых лучших в мире!

Через интернет и мобильный банк Тинькофф можно:

  • Делать различные переводы, оплачивать услуги (в т.ч ЖКХ), оплачивать штрафы, налоги и т.д.
  • Подключать/отключать различные услуги, настраивать лимиты по картам.
  • Анализировать свои траты по всем картам. Например, сколько процентов от всех покупок ты тратите в супермаркетах, аптеках, АЗС или в интернете.
  • Оставлять заявки на новые карты, на открытие и закрытие счетов (в том числе и на закрытие карты Тинькофф Блэк), оставить заявку на кредит наличными (при одобрении которого деньги зачислят на карту Тинькофф Блэк. Но это не будет кредитной картой. Кредитной карты Тинькофф Блэк не бывает в природе).
  • Общаться с банком посредством чата, отправки обращений а также заказывать различные справки и документы.

Отзыв о карте Тинькофф Блэк

Прочитав обзор о карте Тинькофф Блэк, можно испугаться что у карты очень много всяких ограничений, лимитов, нюансов. Но на самом деле, когда начинаешь пользоваться ей ежедневно то привыкаешь ко всем особенностям карты, и уже стараешься использовать ее преимущества по максимуму. А их здесь очень много. Если сравнивать карту Тинькофф и Рокетбанка, которой я пользовался на протяжении нескольких месяцев, то могу сказать что здесь карта Блэк выигрывает безоговорочно. Сервис Тинькофф Банка и качество продуктов намного выше.  в подтверждении моих слов почитайте отзывы в интернете. Стоит ли оформлять карту Блэк — решать только Вам. Но я настоятельно рекомендую попробовать ее в деле. Например, зачислять на нее свою зарплату. Разве это не идеальная зарплатная карта будет?!

Если вы часто совершаете покупки и расплачиваетесь по ним платежной картой, для получения дополнительной выгоды вам обязательно надо использовать кэшбэк Тинькофф Блэк. Подробные условия карты Тинькофф блэк с кэшбэком и заказать дебетовую карту Tinkoff Black вы сможете из данной статьи. Отметим, что при онлайн оформлении карты через интернет вам не нужно посещать банк, а карточку в течение 1-2 дней доставит курьер.

Что такое кэшбэк Тинькофф Блэк

Кэшбек по дебетовой карте Tinkoff Black начисляют по всем покупкам от 100 рублей совершенных этой карточкой.

Как начисляется кэшбэк на Тинькофф Блэк

Оплачивая покупки картой Блэк от Тинькофф кэшбэки накапливаются на специальном счёте, которые будут выплачены в конце расчетного периода. Выплаченные деньги по кэшбэку можно использовать по своему усмотрению.

Размер кэшбэков по дебетовой карте Black Тинькофф составляет:

  • 1% по всем покупкам.
  • 5% в трёх категориях выбранных в интернет-банке.
  • 3-30% совершая покупки у партнеров Tinkoff.

Обратим внимание, что 5% начисляется за покупки только по трём категориям товаров, предварительно выбранных в интернет-банке. Данный повышенный кэшбэк действует три месяца, после чего клиент может выбрать новые или оставить предыдущие категории.

Когда начисляют кэшбэк Тинькофф Блэк?

Зачисление кэшбэка происходит сразу при оплате, но выплата его совершается в последний день расчетного периода по дебетовой карте Tinkoff Black. Как правило, расчетный период составляет один месяц.

Например, если выписка формируется банком 15 числа каждого месяца, то кэшбэк за этот месяц будет выплачен 15 числа в следующем месяце.

Условия карты Тинькофф блэк с кэшбэком

1. Валюта доступные для дебетовой карты Tinkoff Black

Клиенты могут оформить себе карту в следующей валюте:

  • в рублях;.
  • в долларах США.
  • в евро.

2. Обслуживание карточного счета

Ежемесячная оплата — 99 рублей *.

* — бесплатное обслуживание дебетовой карты возможно при наличии вкладов более 50000 рублей.

3. Начисление кэшбэков за покупки

  • 1% за все совершенные покупки.
  • 5% в 3-х выбранных категориям в интернет-банке.
  • До 30% за совершённые покупки у партнеров Тинькофф.

Выплата кэшбека совершается в последний день расчетного периода (один раз в месяц).

4. Проценты на остаток карты — 6% (годовых)

Следует отметить, что проценты начисляются по дебетовой карте Тинькофф Блэк только если остаток не превышает 300 тыс. рублей и при расходах от 3000 рублей за расчетный период.

5. Снятие наличных

Для карты Tinkoff Black доступно бесплатное снятие денег в банкоматах Тинькофф до 500 тыс. рублей и через банкоматы других банков до 100 тыс. рублей в течение расчетного периода.

Снятие свыше указанных сумм происходит с комиссией 2%.

6. Переводы денег на карты других банков через сервисы Tinkoff

Бесплатные переводы при сумме до 20 тыс. рублей в расчетном периоде.

При осуществлении переводов свыше 20 тыс. рублей начисляется комиссия в размере — 1,5%.

7. Пополнение банковской карточки

Бесплатно.

В случае пополнения карточки через партнеров банка более чем на 150 тыс. рублей начисляется комиссия 2% на сумму свыше 150 тыс. рублей.

8. Абонентская плата за уведомления по транзакциям

Ежемесячная стоимость за оповещения составляет 59 рублей.

9. Интернет-банкинг и мобильный банк

Услуги предоставляются бесплатно.

Оформить дебетовую карту Тинькофф Блэк

Для оформления карты с кэшбэком Тинькофф Блэк можно воспользоваться двумя вариантами. В первом случае следует отправиться в отделение Тинькофф Банка и простоять в очередях неопределённое время.

Или заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк не посещая отделения банка и через 1-2 дня курьер доставит её вам в нужное место.

Обязательно воспользуйтесь возможностью получить максимальный кэшбэк по Tinkoff Black карте до 30% за совершаемые покупки и прочие расходы по ней.

На этом наш обзор о том, что такое и как начисляется кэшбэк на Тинькофф Блэк дебетовую карту заканчивается. Желаем всем выгодных покупок и успехов!

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий