Дебетовая карта «Райффайзенбанка» с кэшбэком из рекламы — так ли она хороша?

Райффайзенбанк выпускает 10 банковских карт Visa, Mastercard и МИР. Счет может быть рублевым или валютным, а стоимость обслуживания пластика составляет от 0 до 5 тысяч рублей в месяц.

Оформить карту

Это Виза Голд, счёт которой можно открыть только в рублях. Стоимость обслуживания карты – 1490 рублей в год, а если вы закажите её в индивидуальном дизайне – 1990 рублей в год. Первый год обслуживания – бесплатный.

По карте “Всё сразу” можно получать кэшбэк до 3,9% за любые покупки по курсу 1 балл за каждые 100 рублей. В первый год начисляется по 1 баллу за 50 рублей. Ко Дню рождения на бонусный счет поступит 300 баллов, к Новому году – 200. Баллы можно обменивать на рубли или покупать товары у партнеров Райффайзенбанка.

По карте начисляется до 5,5% годовых на остаток. СМС-уведомления стоят 60 рублей в месяц. Лимит на снятие средств в сутки – 200 тысяч рублей, в месяц – 1 млн рублей. Если вы обналичиваете средства в банкоматах других банков, то придётся уплатить комиссию в размере 1%.

Оформить карту

Эта карта Райффайзенбанка поддерживает бесконтактную оплату. Счёт может быть в рублях, долларах или евро. Обслуживание стоит 750 рублей (или 25 долларов) в год, для дополнительной карты – 600 рублей (или 20 долларов).

Можно не платить за обслуживание при выполнении одного из двух условий:

  • совершать покупки на сумму от 10 тыс. р. в месяц;
  • держать на остатке 100 тыс. р.

СМС-уведомления стоят 60 рублей в месяц (или 2 доллара/евро). Лимит на снятие средств в сутки – 200 тыс. р. (3 тыс. долларов/евро), в месяц – 1 млн р. (20 тыс. долларов/евро). В банкоматах Райффайзенбанка можно снимать наличные без комиссии, а два раза в месяц – в банкоматах любых банков (с третьего раза комиссия – 1%).

Оформить карту

Классическая карта поддерживает бесконтактную оплату, счёт можно открыть в рублях, долларах или евро. Стоимость обслуживания составляет 750 рублей (25 долларов/евро) в год или 59 рублей в месяц, для дополнительной карты – 600 (или 20 долларов/евро) и 59 рублей, соответственно.

Можно не платить за обслуживание Визы Классик, если ежемесячно тратить с нее 10 тыс. руб. или хранить на счету 100 000 р.

Стоимость СМС-оповещения – 60 рублей в месяц или 2 доллара/евро. Лимиты на снятие средств в сутки – 200 тыс. рублей (3 тыс. евро/долларов), в месяц – 1 миллион рублей (20 тысяч долларов/евро).

Для выезжающих за границу банк предлагает оформить Визу Классик Трэвел. За покупки начисляются мили, по 1 за каждые 40 рублей. А 1 тыс. миль начисляется ежегодно в День рождения. Накопленные мили можно обменивать на покупку билетов, оплату отелей или аренду автомобилей.

Счет карты для путешественников можно открыть только в рублях. Стоимость обслуживания в год составляет 500 рублей как для основной карты, так и для дополнительной.

Оформить карту

Эту карту можно открыть только на рублевом счете. Стоимость годового обслуживания – 759 рублей, для дополнительной карты – 600 рублей. Если вы получаете на эту карту заработную плату, то платить за обслуживание не придётся.

СМС-оповещения обойдутся в 60 рублей за месяц для основной карточки и 45 – для дополнительных. Лимиты на снятие средств в сутки – 200 тыс. р., в месяц – 1 млн р. Если вы снимаете средства в сторонних банкоматах, то комиссия составит 150 р. + 1%.

Оформить карту

Золотую карту Мастеркард можно открыть в трёх валютах – рублях, долларах и евро.

Обслуживание бесплатное, если вы выполняете одно из условий:

  • остаток на балансе – 300 тысяч рублей;
  • покупки с карты на сумму более 30 тысяч рублей каждый месяц.

При невыполнении условий стоимость обслуживания – 4500 рублей в год.

С покупок на заправках возвращается до 5%, а для семей, выезжающих за рубеж, предоставляется бесплатная страховка. СМС-уведомления обо всех операциях по карте – бесплатные. Лимит на снятие средств в день – 300 тысяч рублей или 5 тысяч долларов/евро, в месяц – 2 млн рублей. За снятие денег в сторонних банкоматах дополнительно взимается 1%.

Оформить карту

Дебетовая карта подходит для путешественников, по ней можно копить мили. С каждой покупки зачисляется по 4 мили за 100 потраченных рублей. Обслуживание карты стоит 299 рублей в месяц как для основной, так и для дополнительной.

Поменять накопленные мили можно на авиабилеты, ж/д билеты, оплату отелей или трансфера. Если не хватает на покупку, оставшуюся сумму вы вносите рублями. Обменять мили можно в личном кабинете с официального сайта Райффайзенбанка.

СМС-уведомления по карте стоят 60 рублей в месяц. Дневной лимит на снятие средств – 300 тысяч рублей. В месяц можно снять до 2 млн рублей. В банкоматах Райффайзенбанка можно снимать наличные без комиссии, в остальных банкоматах – с комиссией в 1%.

Оформить карту

Детскую карту можно оформить для ребёнка от 6 до 14 лет. Она будет привязана к карте родителя. С 14 лет ребёнок может получить карту с собственным счётом, но требуется письменное разрешение родителя. Пластик открывается в платёжной системе Мастеркард, а счет может быть только рублёвым. Стоимость обслуживания – 490 рублей в год (или 990 рублей для карты с уникальным дизайном).

По этой карточке можно получать до 5% кэшбэком. В месяц может вернуться до 200 рублей. Стоимость уведомлений по СМС – 60 рублей в месяц. В месяц с карты можно снять до 30 тысяч рублей. Обналичивать средства в банкоматах Райффайзенбанка можно без комиссии, в банкоматах других банков – с комиссией в 1%.

Оформить карту

Это карты Виза и Мастеркард премиального класса. Счёт может быть в рублях, долларах или евро. Комиссия за годовое обслуживание не взимается, а также не нужно платить за СМС-оповещения.

По этой карте предусмотрен ряд привилегий:

  • индивидуальная телефонная линия;
  • страхование всей семьи в поездках;
  • возможность пополнять счёт карты без комиссии с карт любых банков;
  • срочная выдача наличных в случае утраты карточки за границей.

Платежная система Виза дает следующие преимущества:

  • скидка 12% на отели Agoda;
  • бесплатный интернет в роуминге от Билайн, МТС, Теле 2 и Мегафон;
  • бесплатная упаковка багажа в аэропортах.

Мастеркард предлагает скидки до 10% на трансферы от WeAtlas.com и при заказе отеля на сайте хотелс.ком.

Лимит на снятие денег в сутки – 500 тысяч рублей или 10 тысяч евро или долларов. В месяц можно обналичивать до 3 млн рублей или 50 тысяч долларов/евро.

Оформить карту

Это ещё одна карта премиального уровня. Она выпускается в платёжных системах Виза и Мастеркард со счётом в рублях, долларах или евро.

Годовое обслуживание может быть бесплатным, если выполняется одно из условий:

  • на конец месяца на ваших дебетовых счетах и вкладах – 2,5 млн рублей;
  • тратите от 250 тыс. р. в месяц по любым карточкам;
  • получаете на свой счет от 500 тыс. р. от юр. лиц.

В остальных случаях обслуживание обойдётся в 5 тыс. р. ежемесячно.

По карте предусмотрен ряд привилегий:

  • по любым финансовым вопросам вас принимает персональный менеджер в отделении повышенного комфорта;
  • для вас выделяется телефонная линия;
  • вы получаете бесплатную страховку для всей семьи на время путешествий за рубеж;
  • нет комиссии за оплату ЖКХ, интернета, мобильной связи с карты;
  • вам дополнительно выдаётся карточка Priority Pass, благодаря которой можно проходить в бизнес-залы аэропортов.

Платежная система Visa предлагает компенсацию в размере 600 долларов при задержке или отмене авиарейсов, бесплатную упаковку багажа, скидку до 20% при аренде автомобиля и прочее.

Оформляя карту Мастеркард, можно получить скидку до 30% на проживание в отелях InterContinental Hotels Group, а также доступ в бизнес-зал в Шереметьево.

Лимит на снятие денег с карты в сутки – 500 тысяч рублей или 10 тысяч в валюте, в месяц – 3 миллиона рублей или 50 тысяч в долларах и евро.

Оформить карту

В отделении Райффайзенбанка можно оформить карту в качестве подарка близким, пластик будет выдан в течение 10 минут. Её стоимость составляет 100 рублей. Пополнить счёт можно на сумму до 15 тысяч рублей. Карту можно подарить родственнику или другу для оплаты покупок. Пластик не предназначен для снятия наличных и переводов.

Чтобы не тратить время на ожидание в отделении, можно заказать карту через интернет. Для этого зайдите на официальный сайт raiffeisen.ru. В разделе “Для жизни” выберите пункт “Карты” и найдите нужную. Затем кликните по кнопке “Оформить карту”. Вам предложат заполнить небольшую анкету. После этого останется дождаться выпуска и доставки карты. Вы получите уведомление от банка, когда можно будет прийти и получить карточку.

Оформить карту

На изготовление дебетовой именной карты требуется 7-10 дней. Если заказывать карту в индивидуальном дизайне, срок может быть увеличен еще на пару дней. Подарочные карты выдаются моментально при обращении в отделение.

Ирина Щипачёва:

image

Лолита Ерасова:

“Сын несколько раз терял деньги, которые я ему давала на карманные расходы, поэтому решили завести детскую карту Райффайзен Банка. Честно говоря, было немного страшно, ему всего 9 лет, а карта будет привязана к моему счёту. Но сотрудник мне объяснил, что лимиты устанавливаются через интернет-банк, то есть даже если карту украдут, снять с неё больше лимита не смогут. Это меня успокоило, оформили карточку. Даже небольшой кэшбэк приходит, там буквально по 50-100 рублей, но сын радуется. Пользоваться научился не сразу, но сейчас чувствует себя спокойно, платит, снимает деньги”.

Елена Сысоева:

“У меня было несколько карт с накоплением миль, я не могла определиться, какая выгодней, лучше и удобней. В результате остановилась на предложении Райффайзенбанка. Я могу выпустить до 5 карточек к одному счету. У мужа, сестры и мамы теперь тоже есть по карте Buy&Fly”.

Игорь Жуков:

image

Виталий Носов:

“Сейчас большое количество разных карт с массой бонусов от всех банков, но я в этом во всём не разбираюсь, поэтому оформил простую карту Виза Классик. Выбрал Райффайзенбанк по той причине, что им пользуется большая часть родственников. Следовательно, переводы бесплатные. Сначала просто пользовался бездумно, снимал деньги, оплачивал покупки. Потом узнал, что при тратах от 10 тыс. в месяц можно пользоваться картой бесплатно. Спасибо дружелюбным сотрудникам, настоящие профессионалы, объясняют всё всегда просто и доступно!”.

Оформить картуПолезная ссылка: “ТОП-7 лучших кредитных карт-2021!

История про «кэшбэк порядочный» с Сашей Гудковым и Лизой Моряк — наверное, самая яркая реклама 2020 года в сфере финансов. А вот что из себя представляет сама дебетовая карта? Стоит ли её брать — или лучше присмотреться к чему-то ещё?

Давайте разложим всё по полочкам!

В статье мы

  • Проверим все обещания «Райффайзена» и
  • Посмотрим — может, есть и карточки получше?

Для начала ответим на самый главный вопрос —

«Кэшбэк правда порядочный?»

«Райффайзен» начислит вам 1,5% за все покупки по карте.

Для дебетовой карты — очень прилично. У конкурентов редко бывает больше 0,5%-1%.

Получить кэшбэк легко:

  1. Покупаете в любом магазине, где принимают к оплате банковские карты.
  2. На след. месяц (с 5 по 10 число) «Райф» возвращает 1,5% от суммы — реальными деньгами, не «фантиками»;

Контролировать доход можно в приложении:

«А про «без условий и ограничений» — тоже правда?»

Как ни странно — да.

Почему «как ни странно»?

Потому, что в 2020 г. бонусные программы многих банков превратились в странную и немного жестокую игру:

«Сделай это и это, а ещё вот это, ну и вот то не забудь — иначе денег не дадим».

Чемпион здесь — конечно, карта «МожноВСЁ» от «Росбанка».

Нет, правда — просто почитайте, как бывает «с условиями и ограничениями»:

  1. Дают кэшбэк 1% на все покупки;
  2. И 2-10% в одной категории — авто, аптеки, товары для дома, отдых и развлечения, игры, детские товары, красота и здоровье, такси, цветы, Duty Free-магазины;
  3. От 2 до 10%? Звучит неплохо, но… Всё зависит от суммарного оборота по карте в течение расчётного периода «в моменте». Тут всё сложно настолько, что «Росбанк» даже сделал отдельную таблицу «Сколько кэшбэка вы получите при таких-то условиях». Сколько живу — никогда такого не видел:
  4. Максимальная сумма кэшбэка — 5 000 рублей в месяц. Т.е. с покупки в 100 000 рублей 10% кэшбэк не будет, хотя он и заявлен. А зачем писали тогда? :);
  5. Или можно собирать travel-бонусы (грубо говоря, мили). Судя по условиям — бессмысленное занятие;
  6. Ещё имеет значение т.н. «пакет услуг». Чем «круче» пакет, тем больше категорий можно открыть. Например, пакет «Премиальный» за жалких 5 000 рублей в месяц откроет 3 категории, «Золотой» — 2 за 499 рублей, «Классический» — 1 за 99 рублей;

Как говорится, моё почтение. Долго думали, наверное :).

…Вот какие «условия и ограничения бывают, друзья.

А между тем у «Райффайзена» ничего такого нет!

Просто тратишь — и получаешь обратно свои 1,5%. Без условий и ограничений.

  • Покупаешь — где угодно.
  • Невыгодного округления, как у всех — нет.
  • Обычно банки задают ограничение на макс. количество количество кэшбэка в месяц. Например, 1 000 или 5 000 рублей. По карте «Кэшбэк» ничего подобного нет» — тратишь сколько хочешь. А ведь здесь не 0,5% или 1 процент с покупок — а уже 1,5%.
  • Странные танцы с бубном — «чтобы разобраться в кэшбэке, иди учи таблицу» — исполнять не заставляют.

Красота, нет? :).

Бесплатно, бесплатно, бесплатно…

По карте есть много приятных и бесплатных «плюшек»:

Бесплатное обслуживание

«Пластик» выпускается и обслуживается абсолютно бесплатно — без «звёздочек», как говорит сам «Райф».

Бесплатное снятие наличных

В 2 000 банкоматах «Райффайзена» по всей России. Макс. лимит на снятие — 200 000 руб. в сутки или 1 млн в месяц.

А ещё есть 22 000 партнёрских банкоматов, где снятие также будет бесплатным. В их числе — «Росбанк», «Уралсиб», «МКБ», «ЮниКредит Банк», «Россельхозбанк», «Открытие», «Энерготрансбанк», «Газпромбанк».

Бесплатные переводы в другие банки

Лимит по номеру телефона очень приличный — 100 000 рублей. Переводы идут через Систему быстрых платежей ЦБ РФ. Если больше, комиссия невелика — всего 0,5%.

Бесплатная оплата ЖКХ

Оплата коммунальных платежей, электроэнергии, услуг связи и иные услуги в банкоматах Райффайзенбанка — всё без комиссии. Если, конечно, в списке поставщиков есть ваш.

Бесплатная курьерская доставка

Карту «Кэшбэк» можно не только забрать в отделении, но и получить в любом удобном месте от курьера. Единственный нюанс — доставка будет бесплатной только для новых клиентов «Райффайзена».

Надёжный банк

  • Банк входит в число системно значимых кредитных организаций ЦБ РФ.
  • Занимает 10-е место по размеру чистых активов (по итогам I квартала 2020 года).
  • Самый надёжный банк России-2020 по версии журнала Forbes.
  • Российской «дочкой» «Райффайзенбанка» владеет один из самых крупных банковских конгломератов Европы — австрийский «Райффайзен Банк Интернациональ АГ».

Есть ли минусы?

Судя по сказанному выше, карта «Райффайзена» — просто идеал. Но так не бывает, и свои минусы у неё тоже есть:

  • Вот прям за «всё-всё» кэшбэк по карте всё-таки не начисляют. Возврата денег не будет за оплату ЖКХ, переводы, снятие наличных. Строго говоря, мы и не надеялись — вернуть деньги за «коммуналку» в 2020 году можно разве что по кредитке «Кэшбэк» от «Восточного Банка».
  • Платное SMS-информирование об операциях по счёту — 60 руб./мес. по основной карте и 45 — по дополнительной. Разумеется, никто не заставляет — в любой момент можно отключить и просто почаще поглядывать в приложение.
  • Нет процента на остаток. В «Райффайзене», наверное, рассуждали так — раз уж даём повышенный кэшбэк, то надо и что-то не дать :). «Под нож» попал % на остаток. Справедливости ради — ничего страшного, ведь ставки по вкладам сейчас и так «ниже плинтуса».

«Райффайзен», правда, предлагает альтернативу — накопительный счёт «Выгодное решение». годовых. Но это уже, как говорится, другая история — отдельный продукт, да и доход по вкладу ниже, чем у других популярных дебетовок — максимум 4,5%, тогда как по «Прибыли» от «Уралсиба будет 6,25% годовых, у «Халвы» — 5,5%, у «Пользы» от Хоум Кредит — 5%.

  • Платные переводы в другие банки по номеру карты — 1,5% от суммы, минимум 50 рублей.
  • Не подходит для покупок за рубежом — невыгодный курс обмена + комиссия 1,65% за конвертацию в иностранную валюту.

Какие отзывы?

Отзывов о карте «Кэшбэк» пока не так много, но кое-что найти всё же удалось:

А вот так карту лучше не использовать — держатель «Кэшбэка» решил использовать её в коммерческих целях и закономерно получил «бан»:

А есть ли у «Кэшбэка» конкуренты?

У того же «Райффайзена» имеется ещё одна интересная дебетовка под названием «Всё сразу». Кстати, по ней тоже была яркая рекламная кампания в 2019 году. Помните — «кэээшбэк — и на это, и на то, и на многое другое»?

Новым клиентам в 1-й год за каждые 100 рублей, потраченные по карте, начислят 2 балла. Т.е. кэшбэк составляет 2%.

Интересно, что по «Всё сразу» «Райф» раздаёт баллы реально за всё — за оплату ЖКХ («коммуналки»), налогов, штрафов ГИБДД, пополнение номера мобильного телефона, страховки и т.п. Вот уж где «без условий и ограничений»! Также банк подарит 300 баллов за первые потраченные по карте 5 000 рублей. Ещё 300 баллов будут дарить на каждый день рождения.

Баллы обменивают на денежные сертификаты. Например, если потратить по «Всё сразу» 200 000 — вернут 4 000 (2%). Для сравнения, по той же карте «Кэшбэк» будет 3 000 (1,5%). А если потратить миллион — кэшбэк составит уже 5%, или 50 000 руб. Срок действия баллов — 3 года, дальше они сгорают.

Раньше серьезным препятствием к оформлению карты была плата за обслуживание — 1 490 рублей в год. Иные кредитки дешевле стоят :). Но до 30.11.2020 «Райффайзенбанк» раздаёт карточку «Всё сразу» с бесплатным обслуживанием раз и навсегда, без каких-либо условий.

Как видим — карта «Всё сразу» получается даже поинтереснее, чем «Кэшбэк». Возврат будет больше — 2% против 1,5%, плюс бонусные баллы начислят за любые платежи, в т.ч. «коммуналку», налоги и штрафы. Обслуживание — бесплатное.

Справедливости ради — всё это будет только в первый год и для новых клиентов «Райффайзена». С 2-го года за 100 рублей начислят только 1 балл, т.е. кэшбэк будет уже не 2%, а 1%.

Хотя всегда можно взять, попользоваться годик — а там уже или оформить «Кэшбэк» с 1,5%, или найти новые карты с максимальным возвратом. Подробнее…

Кто ещё?

Карта «Opencard» от банка «Открытие» предлагает кэшбэк 3% на все покупки в первый месяц и 2% в последующие. Правда, есть нюансы — чтобы получать такой кэшбэк, нужно 1 раз в месяц зайти в мобильный банк и сделать платёж или перевод на сумму от 10 рублей.

Кэшбэк выдается в баллах. Им можно компенсировать покупки на сумму от 1 500 рублей. И не все, а только совершённые за последние 30 дней. Есть серьезный минус — владельцы Opencard рассказывают, что интернет-банк постоянно уходит на технические работы. С другой стороны — рано или поздно программисты всё наладят, а кэшбэк 2-3% — останется. Подробнее…

Наконец, достойна упоминания и карта «Прибыль» от банка «Уралсиб».

Чем она хороша? Тратите 100 рублей по карте — получаете 2 балла (и в 1-й год, и в последующем). Потратите 300 000 — обменяете их на сертификат и получите на руки 9 000 рублей, т.е. кэшбэк будет 3%. Как и по «Всё сразу», можно потратить 1 млн и вернуть 50 000. Баллы не сгорают до тех пор, пока пользуешься картой.

А ещё там есть очень крутой процент на остаток — 6,25%. Правда, чтобы его получать, по карте придётся проводить от 10 000 в месяц. Условия, условия :). Ну и, конечно, есть один жирный минус — «Уралсиб» не проводит операции по выходным дням. Подробнее…

Выводы. «Какую карту выбрать?»

Всё очень просто:

  • Карта «Кэшбэк» из рекламы «Райффайзенбанка» — решение для тех, кто не парится. Кэшбэк здесь средний — 1,5% от покупок. Да, бывает и больше. Зато — без условий и ограничений. Тратишь — получаешь 1,5%. Всё. И голова не болит :).
  • Если хотите кэшбэк побольше — берите карту «Прибыль» с 3-5%, но помните о минусах (см. выше).

Приятных вам покупок — и кэшбэка побольше!

Статьи на тему:

3 лучших кредитных карты-2020 — c кэшбэком, рефинансированием и бесплатным снятием наличных

5 хитрых подвохов по «Кредиту под 0%» от «Совкомбанка»

Где дешевле всего купить iPhone — 14 проверенных способов

Больше полезных новостей – на главной странице блога!

Райффайзенбанк предлагает уникальный продукт – карточку #ВСЕ СРАЗУ. По предоставляемым возможностям пластик уверенно обходит многих конкурентов и находится в ТОП-50 среди подобных предложений.

Что из себя представляет?

На сегодняшний день почти все финансовые организации предлагают повышенный кэшбэк на отдельные категории товаров. А у Райффайзенбанка возврат везде одинаковый. Поэтому можно вместо множества кредиток оформить одну карту и пользоваться ею в любом магазине. Это позволит значительно сэкономить на обслуживании пластика.

Однако кэшбэк у банка имеет свои отличительные черты. Разные карты помогут вернуть разные суммы. Так, на кредитку возвращается 5% от затраченных средств, а на дебетовую карту только 3,9%. Но с учетом того факта, что обычно кэшбэк не превышает 1,5%, это довольно неплохой бонус.

Большинство банков предлагает возврат по максимуму (до 10%) на одну категорию товаров, тогда как при расчете за другую продукцию вернется всего 1%. Например, такая карта существует у Альфа-Банка, по которой cashback на бензин составляет 10%, а на остальные товары до 1,5%. Это будет выгодно только тем, кто много пользуется автотранспортом.

Карта #ВСЕ СРАЗУ гарантирует возврат денег в одинаковом процентном выражении за любые покупки.

Кому это выгодно?

Карта предназначается для всех, кто использует банковский продукт для оплаты услуг и товаров. Обычно пластик предоставляет выгодный возврат для конкретной категории людей: автолюбителей, шопоголиков, геймеров и др.

Карта #ВСЕ СРАЗУ обеспечивает возврат сразу для всех покупок. Ее можно применять везде, а одинаковый кэшбэк гарантирован. Поэтому один пластик может заменить несколько аналогичных от разных банков.

Кредитная и дебетовая карта

Райффайзенбанк предлагает два вида карт #ВСЕ СРАЗУ: дебетовую и для покупок в кредит. Но возврат осуществляется на оба пластика. Дебетовая карта предполагает расчет собственными деньгами клиента, а на кредитную банк выдает определенный лимит средств, которыми пользователь может распоряжаться по своему усмотрению.

Беспроцентный период возврата кредита составляет 52 дня, в течение которого вы можете возместить затраты без начисления процентов. После окончания этого периода придется выплачивать дополнительные средства.

Обслуживание банком дебетовой карты бесплатное, а за кредитную после первого года пользования придется выложить 1 490 ₽ за 12 месяцев. Финансовая организация может изменить лимит кредитных средств, но обычно это происходит в сторону увеличения. Такие преференции даются за активное использование карты.

Что касается снятия наличных, то дебетовая карта дает возможность забрать деньги без процентов во всех банкоматах Райффайзенбанка. А вот с кредитки снять бесплатно не получится. В собственных банкоматах Райффайзенбанка придется оставить 3% от суммы плюс 300 ₽, а в сторонних – 3,9% плюс 390 ₽. Кроме того, снятие наличных не входит в число льготных операций, поэтому платить дополнительно придется сразу.

Условия

Кредитная карта  #ВСЕ СРАЗУДебетовая карта  #ВСЕ СРАЗУ

Не именная

Именная

Кэшбэк

5%

3,9%

Годовая стоимость обслуживания

Бонусы

Бесплатная дополнительная карта при оформлении основной до 30 сентября

Накопительный счет с повышенной процентной ставкой в 5,5 %

Конвертация баллов

1 балл – 50 ₽

1 балл – 100 ₽

Выдача наличных в сторонних банках

3,9 % от суммы операции + 390 ₽

1 %, но не менее 100 ₽

Стоимость мобильного банка

60 ₽

Привилегии и статусы

Предлагаемые банком карты входят в сферу обслуживания системы платежей VISA. В соответствии со статусом, полученным клиентом, к обычным услугам добавляются привилегированные. Существует несколько видов продукта:

  • «Classic»;
  • «Gold»;
  • «Platinum».

Карта «Classic» обслуживается банковскими менеджерами круглосуточно, по ней можно снимать до 150 000 ₽ в день. Пластик предполагает наличие скидок в торговых предприятиях, которые выступают партнерами финансовой организации и системы VISA.

Карточка со статусом «Gold» дает возможность снимать до 200 000 ₽ ежедневно, участвует в акционных кампаниях системы платежей, обеспечивает увеличение скидок и выгодные кредиты и депозиты.

«Platinum» объединяет все бонусы предыдущего уровня с новыми фишками. Обладателям пластика предоставляется бесплатная страховка для поездок за границу, переезд из аэропорта, выгодный биржевой курс конверсии валют, карта PriorityPass.

Выбор статуса зависит от финансовых возможностей клиента и его желания.

Особенности кэшбэка

Прежде чем заказать карту #ВСЕ СРАЗУ, нужно понять, как осуществляется кэшбэк. За покупки начисляются баллы, а не живые деньги. Бонусы накапливаются, и только после достижения уровня в 20 000 баллов их можно обменять на 50 000 ₽. Баллы начисляются за проведение следующих операций:

  • Покупка товаров;
  • Оплата услуг;
  • Оплата счетов ЖКХ;
  • Погашение штрафов и оплата налогов;
  • Оплата мобильной связи.

Начисление бонусов отсутствует при выполнении некоторых видов операций:

  • Перевод денег с карты;
  • Осуществление ставок в казино;
  • Погашение кредитов;
  • Приобретение лотерейных билетов;
  • Добавление средств на электронные кошельки.

За каждый потраченные 50 ₽ с кредитной карточки клиент получает 1 балл, а при использовании дебетовой карточки тот же балл добавится за потраченные 100 ₽.

Дополнительные бонусы

Кроме возвращения средств в виде баллов на карту #ВСЕ СРАЗУ, клиенты пользуются серьезными преференциями от магазинов-партнеров. Используя пластик от Райффайзенбанка, можно платить меньше на 40% в некоторых торговых предприятиях. Партнерская сеть достаточно большая и постоянно расширяется. Среди магазинов, предоставляющих скидки, можно назвать:

  • «Wildberries»;
  • «YOOX»;
  • «YvesRocher»;
  • «Ламода»;
  • «Rentalcars.com».

Это далеко не весь список партнеров. С подробным перечнем акций можно ознакомиться на официальном сайте. Получается, что кроме кэшбэка, вы можете воспользоваться скидками до 50%.

Как накопить баллы?

Оплата покупок и услуг кредиткой #ВСЕ СРАЗУ предполагает начисление 1 балла за использованные для покупок 50 ₽. Для дебетовой карты такое соотношение действует только первый год для клиентов-новичков. В дальнейшем одному баллу будет соответствовать покупка на 100 ₽. Следует помнить, что округление происходит в пользу банка.

Например, за оплату на сумму 99 ₽ по кредитке вам начислят всего 1 балл.

Банк предоставляет подарки к некоторым датам:

  • 300 баллов клиенту-новичку;
  • 300 баллов в честь Дня рождения;
  • 200 баллов к Новому Году.

Накопленные бонусы можно обменять на сертификаты партнеров (Ozon, S7 Airlines, Яндекс Такси).

Баллы разрешается обменять на наличные, но следует помнить, что Райффайзенбанк устанавливает свой курс обмена. Например, потратив 50 000 ₽ и набрав 1 000 баллов, можно вернуть всего 600 ₽, или 1,2 %. Только при накоплении максимального количества баллов (20 000), то есть совершении покупок на 1 000 000 ₽, можно получить полноценный кэшбэк в размере 5%.

Читайте так же: Кредитная карта Райффайзенбанк со 110-дневным льготным периодом.

Как узнать баланс?

Баланс накопленных баллов можно узнать несколькими способами:

  • Посмотреть в интернете с компьютера;
  • Воспользоваться мобильным приложением;
  • Посетить офис банка;
  • Позвонить на горячую линию;
  • Воспользоваться банкоматом.

Для того, чтобы посмотреть баланс онлайн, нужно зайти в личный кабинет. Заполнить форму «Логин» и «Пароль» и нажать на кнопку «Войти». Информация о пароле и логине включена в договор. Мобильное приложение интуитивно понятно, пользоваться им очень удобно. В кабинете есть все данные о счетах клиента и о движении средств.

Посещение офиса займет больше времени, но этот способ подходит тем, кто не совсем освоился в системе. Менеджеры банка ответят на все вопросы и помогут разобраться со счетами.

По телефону баланс никто сразу не озвучит. Необходимо пройти через процедуру верификации. Это может занять достаточно много времени, потому что банковские работники будут задавать много вопросов: какие последние операции проводились, сколько уже было накоплено и т. д. Но опрос необходим для того, чтобы убедиться, что вы действительно являетесь клиентом банка.

Для проверки в банкомате следует найти подходящий терминал, вставить в него пластик, набрать пин-код и выбрать необходимое действие. В банкомате можно проверить баланс и накопленные бонусы.

Где можно потратить баллы?

Клиент самостоятельно выбирает, на что тратить накопленные баллы. Бонусы можно реализовать несколькими способами:

  • Обменять на деньги;
  • Использовать для приобретения сертификатов;
  • Потратить на благотворительность.

Чем дольше вы будете собирать баллы, тем дороже они будут стоить. Приобретение сертификатов, возможно, окажется лучшим выбором. Например, в компании S7 можно взять 4000 миль за 3000 баллов. В магазине «Ozon» можно потратить баллы с дополнительным кэшбэком. А Яндекс-такси предоставит сертификат на 200 ₽ за 400 баллов.

Истратить баллы можно на любые покупки, но только у партнеров. Например, простые продукты будут за бонусы недоступны.

Как оформить карту #ВСЕ СРАЗУ?

Если вы являетесь зарплатным клиентом Райффайзенбанка, то можно перевести выплаты на дебетовую карту с кэшбэк. Бухгалтерия неохотно идет на такие меры, но вы имеете полное право написать заявление с указанием нового счета. После переоформления можно получать кэшбэк, пользуясь своей зарплатой.

При оформлении кредитки потребуются следующие бумаги:

  • Паспорт;
  • Сведения о доходах;
  • Заявление.

Кредитку можно оформить как в офисе финансовой организации, так и в интернете. Существуют специализированные сайты, услуги которых бесплатны. После подачи заявки онлайн вам перезвонят банковские работники и проведут небольшое собеседование. Когда будет вынесено положительное решение, вам сообщат, куда нужно прибыть за карточкой.

Пластик может быть заблокирован банком при нарушении правил пользования:

  • Представление некорректных данных клиентом;
  • Применение карты для предпринимательства;
  • Постоянное снятие наличных при отсутствии безналичных платежей;
  • Злоупотребление кэшбэком;
  • Наличие просрочки.

Если банк усмотрит умысел в действиях клиента, то заблокирует карту.

Карточкой можно расплачиваться через банковские и платежные терминалы. Кроме того, удобно пользоваться интернет-банкингом на компьютере или через мобильный телефон.

Возможно, будет интересным: Райффайзенбанк — карта для ребёнка.

Плюсы и минусы пользования картой

К числу положительных моментов для пользователей можно отнести:

  • Наличие льготного периода;
  • Честный возврат за все покупки по безналичному расчету;
  • Возможность оформить премиальный пакет;
  • Простые требования к претенденту;
  • Бесплатная доставка пластика;
  • Подача заявки по интернету;
  • Солидные скидки в магазинах и предприятиях, являющихся партнерами Райффайзенбанка и VISA;
  • Возможность обменять накопленные баллы на деньги по выгодному курсу;
  • Отсутствие ограничений по сумме возврата, от которых еще не отказались другие банки;
  • Сохранение накопленной суммы бонусов в случае перехода на другую карту;
  • Легкое управление бонусами «онлайн».

Райффайзенбанк – один из самых достойных в стране. Каждый претендент на получение кредитки подвергается серьезной проверке, поэтому после одобрения кандидатуры любая финансовая организация охотно включит вас в число клиентов.

Однако у карты #ВСЕ СРАЗУ имеются и свои недостатки:

  1. Соглашение с банком составляется таким образом, что он может в любой момент осуществить блокировку счета или отказаться конвертировать накопленные баллы в живые деньги.
  2. Если выплаты каждый месяц не составляют больших сумм, то приходится долго собирать баллы для увеличения кэшбэка.
  3. Относительно малый беспроцентный период – 52 дня (на сегодняшний день другие банки значительно увеличили этот срок – до 60, 100, а то и до 110 дней).
  4. Наличие комиссии при снятии денег.
  5. Со 2-го года использования карты условия обслуживания несколько ухудшаются.

Такие отрицательные стороны отмечают пользователи в своих отзывах о продукте.

Требования для получения карты

Получить дебетовую карту можно без каких-либо условий. А для оформления кредитки нужно будет представить сведения о доходах. Оформить карточку могут клиенты, получающие зарплату через Райффайзенбанк или новые клиенты.

Новым клиентом считается лицо, не пользовавшееся услугами финансовой организации в течение полугода. Банк предоставляет карту совершеннолетним лицам, отвечающим следующим требованиям:

  • Гражданство РФ;
  • Возрастной ценз для мужчин – от 25 до 60 лет, для лиц женского пола – от 22 до 55 лет;
  • Постоянная регистрация в регионе, где есть отделение банка;
  • Официальное трудоустройство с зарплатой не менее 25 000 ₽;
  • Трудовой стаж на последнем месте трудоустройства от полугода;
  • Отсутствие сведений о банкротстве в федеральном реестре;
  • Наличие мобильного телефона.

На сайте банка можно оставить заявку с указанием информации о себе, после проверки в течение одного-двух дней менеджер организации перезвонит клиенту и расскажет, где и когда можно оформить документы и забрать карточку.

Для оформления карты потребуется застраховать жизнь в дочернем отделении «Райффайзен-Лайф», иначе можно получить отказ в предоставлении кредитки. При отсутствии страхового полиса вам могут предложить карту с максимальными процентами (50% вместо 29%). Однако если вы уверены, что сможете вовремя погашать кредит, то процентная ставка не имеет значения.

Кроме того, нужно всегда помнить об оплате за годовое обслуживание. Ведь если пропустить платеж, то сразу начнут начисляться огромные проценты.

Видео отзыв о карте #ВСЕ СРАЗУ.

Комментариев нет image

Технология 2021 года

🔥 Быстро и удобно

Решение за 15 минут

Все банки в одном месте

Бонус за покупки до 30%

Лимит 500 000 ₽

Снятие без комиссии

Visa / Master Card / Мир

Доставка карты

Лицензия ЦБ

Оформить

ПАО Сбербанк

СберКарта

Обслуживание 0 ₽

Снятие наличных 0%

до 150 000 ₽ в день

Бесконтактная оплата

1 800 Бонусов в год

+10% на АЗС

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

Оформить

ПАО Сбербанк

Премиальная карта

Бонус за покупки до 30%

Обслуживан. 4900 ₽/год

Снятие без %: 500000 ₽/д

Бесконтактная оплата

Visa / Master Card

Срок действия 3 года

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

Оформить

ПАО Сбербанк

Карта Gold

Бонус за покупки до 30%

Обслуживан. 3000 ₽/год

Снятие без %: 300000 ₽/д

Бесконтактная оплата

Visa / Master Card / Мир

Срок действия 3 года

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

Оформить image

Банк ВТБ (ПАО)

Мультикарта

До 1.5% бонусами

До 1.5% за покупки

Рубли/Доллары/Евро

Бесплатные переводы

Бесконтактная оплата

Visa / Master Card / Мир

Лицензия ЦБ РФ № 1000

т. 8 (800) 100-24-24

Оформить image

Банк «ФК Открытие»

Кэшбэк 11%

Обслуживание 0 ₽

Процент на остаток: 4%

Снятие без %: 0 ₽

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Скидка 20%

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

Оформить

ПАО «МТС-Банк»

MTS Деньги Weekend

Обслуживание 0 ₽ 2 мес.

Кэшбэк до 9%

Снятие наличных без %

Процент на остаток

Бесплатные переводы

Оплата смартфоном

Лицензия ЦБ № 2268

т. 8 (800) 250-0-520

Оформить image

ООО «ХКФ Банк»

Кэшбэк до 30%

Доставка на дом 0 ₽

Обслуживание 0 ₽

Процент на остаток: 5%

Снятие без %: 0 ₽

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Лицензия ЦБ РФ № 316

т. 8 (495) 785-82-22

Оформить

АО «Альфа-Банк»

Кэшбэк 9% милями

Обслуживание 0 ₽

Процент на остаток: 5%

Снятие без %: 50 000 ₽

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Доставка 1 день

Лицензия ЦБ РФ № 1326

т. 8 (800) 200-00-00

Оформить

АО «Райффайзенбанк»

Кэшбэк 4%

Обслуживание 0 ₽

Процент на остаток: 6%

Снятие без %: 0 ₽

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Доставка: бесплатно

Лицензия ЦБ РФ № 3292

т. 8 (800) 200-0-981

Оформить

ПАО «Банк Уралсиб»

Кэшбэк 3%

Обслуживание 0 ₽

Процент на остаток: 6,3%

Снятие от 3000 ₽

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Доставка: бесплатно

Лицензия ЦБ РФ № 30

т. 8 800 250-57-57

Оформить

АО «Альфа-Банк»

Карта с преимуществами

Кэшбэк 2%

Обслуживание 0 ₽

Процент на остаток: 5%

Снятие без %: 0 ₽

Документы: паспорт РФ

Доставка бесплатно

Лицензия ЦБ РФ № 1326

т. 8 (800) 200-00-00

Оформить

ПАО КБ «УБРиР»

Кэшбэк 6%

Обслуживание 0 ₽

Процент на остаток: 6%

Снятие без %: 0 ₽

Документы: паспорт РФ

Бесплатный выпуск

Доставка курьером

Лицензия ЦБ РФ № 429

т. 8 (800) 100 0200

Оформить

ПАО КБ «Восточный»

Кэшбэк 7%

Обслуживание 0 ₽

Процент на остаток: 7%

Снятие без %: 0 ₽

Документы: паспорт РФ

PayWay или PayPass: Да

Доставка 1 день

Лицензия ЦБ РФ № 1460

т. 8 (800) 100-71-00

Оформить

АО «Тинькофф Банк»

Кэшбэк до 30%

Обслуживание 0 ₽

Процент на остаток: 4%

Снятие без %: от 3000 ₽

Бесплатные СМС

PayWay или PayPass: Да

Доставка 1 день

Лицензия ЦБ РФ № 2673

т. 8 (800) 555-79-99

Оформить

Эс-Би-Ай Банк ООО

Кэшбэк 20%

Обслуживание 0 ₽

Бесплатное снятие

Индивид. лимиты

Документы: паспорт РФ

Семейный счет

Доставка 2 дня

Лицензия ЦБ РФ № 3185

т. 8 (800) 700 65 12

Оформить

АКБ «ФОРА-БАНК»

Всё включено

Бонус за покупки до 30%

Обслуживание 0 ₽ 1 год

Снятие без %: 30 000 ₽/д

Партнер – до 20% кешбэк

ПС – Visa / МИР

Кешбэк на АЗС до 2%

т. +7 (925) 775 6555

Лицензия ЦБ № 1885

Оформить

ПAO «Промсвязьбанк»

Кешбэк до 5%

Обслуживание 0 ₽/год

На остаток до 5%

Снятие наличных 0 ₽

Бесконтактная оплата

Master Card

Доставка курьером

т. 8 (800) 333 03 03

Лицензия ЦБ № 3251

Оформить

ПАО Сбербанк

Социальная карта

Бонус за покупки до 30%

Обслуживание 0 ₽/год

Снятие без %: 50000 ₽/д

Бесконтактная оплата

Платежная система МИР

Срок действия 4 года

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

Оформить

ПАО Сбербанк

Индивидуальный дизайн

Бонус за покупки до 30%

Обслуживание 750 ₽/год

Снятие без %: 150000 ₽/д

Бесконтактная оплата

Visa / Master Card

Срок действия 3 года

т. 8 (800) 444 44 00

Лицензия ЦБ № 2209

Оформить

ПАО «МТС-Банк»

MTS CASHBACK

Обслуживание 0 ₽

Повышенный кэшбэк

До 4% на остаток

Бесплатное снятие

Решение банка сразу

Доставка карты

Лицензия ЦБ № 2268

т. 8 (800) 250-0-520

Оформить

Дебетовая карта #всёсразу от АО «Райффайзенбанк» сочетает одновременно два бонуса: кэшбэк со всех безналичных операций и процент на остаток. Ее держатели могут обменять баллы на рубли через специальный сервис в личном кабинете, получить скидки у партнеров или направить деньги на благотворительность. Карта пользуется популярностью среди лиц различных возрастных групп.

Инструкция:

Заказать дебетовую карту «Всё сразу» от Райффайзенбанка

По дебетовой карте отсутствует технический овердрафт, поэтому ее может выпустить любое дееспособное лицо по документу, удостоверяющему личность.

Карту можно заказать 3 способами:

  1. В отделении Райффайзенбанка по месту работы или регистрации. Заявителю потребуется паспорт. Нерезиденту необходимо предоставить загранпаспорт с нотариальным переводом и вид на жительство.
  2. На официальном сайте банка. Достаточно заполнить простую анкету, указав достоверные данные. Документ, удостоверяющий личность, проверяется на действительность в момент выдачи платежного инструмента.
  3. Через контактный центр. Запрос заполняется со слов клиента. Кодовое слово устанавливается в момент получения.

Требования к соискателям являются стандартными:

  • возраст — от 14 лет (согласие законных представителей при оформлении несовершеннолетним не запрашивается);
  • регистрация в любом регионе страны;
  • соответствие требованиям ФЗ № 115;
  • отсутствие задолженности перед банком-эмитентом по финансовым продуктам.

Величина доходности на остаток зависит от категории держателя. Для участников зарплатных проектов она на 1% выше.

Оформление онлайн

Дебетовая карта «Всё сразу» оформляется только в рублях. Ее срок действия составляет 3 года. Райффайзенбанк грамотно продумал накопительную программу, заманивая клиентов бесплатным обслуживанием, cashback и дополнительной доходностью на остаток. Наполняемость бонусами не зависит от способа выпуска пластика: онлайн или лично в банковском отделении.

Кэшбэк начисляется за любую безналичную операцию в соотношении 50 израсходованных рублей: 1 балл. Полученные бонусы можно:

  1. Обменять на реальные рубли. Конвертация проводится через личный кабинет в разделе «CASHBACK». За 500 накопленных баллов можно получить 250 рублей, за 1000 — 600 рублей и т.д.
  2. Получить скидки у партнеров. Банк активно сотрудничает с РЖД, Озон, ЯндексТакси и другими организациями. Их перечень постоянно расширяется.
  3. Направить благотворительный взнос. Эмитент сотрудничает с фондом «Старость в радость». Минимальная сумма пожертвования — 250 рублей.

Максимальная доходность на остаток начисляется при хранении на счете до 100 тысяч рублей. Проценты за предыдущий период начисляются не позднее 25 числа следующего месяца.

Дополнительные баллы начисляются новым клиентам, а также на День рождение и Новый год. Они хранятся в течение3 лет, а затем аннулируются. Подробная информация о полученных и израсходованных бонусах представлена в личном кабинете.

Заявка на карту с кэшбэком за любые покупки от банка Райффайзенбанка

Райффайзенбанк упростил заявку на дебетовку, что экономит время соискателя на заполнение анкеты. Для подачи запроса на банковский пластик с кэшбэком за любые покупки достаточно указать:

  1. ФИО;
  2. гражданство;
  3. дату рождения;
  4. контактный телефон;
  5. адрес электронной почты.

Срок рассмотрения онлайн заявки составляет до 2 дней. При положительном решении приходит уведомление о выпуске пластика.

Выпуск и пользование картой #всё сразу с бесплатным обслуживанием

В рамках акции физические лица могут выпустить дебетовку с бесплатным годовым обслуживанием весь период действия пластика. Маркетинговый ход ориентирован на расширение клиентской базы и привлечение участников зарплатных проектов. Плата за использование карты Райффайзенбанка зависит от набора проводимых операций.

При снятии наличных через банкоматы эмитента комиссия не взимается. Дневной лимит составляет 200 тысяч рублей (столько же можно снять через кассу). При обналичивании денег в сторонних организациях взимается плата в соответствии со сборником тарифов.

За перевод на счет, открытый в стороннем банке, плата составляет 1,5% от суммы, минимум 50 рублей. Внутренние перечисления не облагаются тарифом, независимо от суммы.

За курьерскую доставку карты не взимается плата. Услуга распространяется только на регионы присутствия банка.

Благодаря расширенной бонусной программе пластик смог завоевать признание среди участников зарплатных проектов и клиентов сторонних банков. Среди преимуществ держатели отмечают уникальный дизайн и начисление бонусов по всем операциям. К недостаткам они относят курс конвертации баллов в рубли и небольшой перечень партнеров.

Опубликовала: Ольга Кутовая

Финансовый аналитик. Имею высшее экономическое образование. В 2002 году окончила Ростовский государственный экономический университет. 7 лет работала в банке старшим консультантом. Являюсь независимым экспертом в области кредитования.

Изложенные материалы в публикации основаны на данных ЦБ России. Отзывы пользователей о работе нашего сервиса вы можете прочитать в каталоге организаций «Яндекс Справочник».

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий