Как работает расчетно-кассовое обслуживание в банке Тинькофф: тарифы для ИП и ООО

Одним из важнейших вопросов для ИП и ООО является обеспечение удобства взаиморасчётов и внутренних финансовых операций. Как раз потому, физические и юридические лица крайне заинтересованы в подключении расчётно-кассового обслуживания. Предложениями такого рода готова порадовать большая часть банков РФ. Но самыми выгодными предложениями по РКО на себя обращает внимание компания Тинькофф. Основанный в 2006 г., банк фокусируется на дистанционных способах обслуживания. Так что, говорить о его стационарных отделениях будет не разумно. К особым достижениям указанного финансового учреждения, стоит отнести:

  • Внедрение услуги для категории юридических лиц в 2014 году – «Зарплатный проект»;
  • Запуск эквайринга в 2015 году + услуга по принятию заявки на РКО.

Преимущества РКО для ИП и ООО в Тинькофф

image Особо привлекательными признаются такие выгоды:

  • Проценты на остаток;
  • Удобство оперирования счётом и осуществления фин. мероприятий через мобильный банк и личный кабинет (в интернет-банкинге);
  • Операционный день нужной долготы;
  • Отсутствие оплаты операции подключения зарплатного проекта;
  • Эквайринг и т.п.;
  • Демократичные тарифы на обслуживание р/с.

Тарифы на РКО в Тинькофф банке

Привлекательность этого предложения во многом зависит от возможности пользования РКО по любому из 3-х тарифных вариантов: «Простой», обоснованно предпочитается малым бизнесом. Сюда входит:

  • 3 бесплатных платежа в месяц, а последующие – по 49 руб.;
  • Отсутствие комиссий за внутрибанковские переводы при условии ограничения – до 400 тыс. руб.;
  • Переводы для физ. лиц (до 400 тыс. руб.) – комиссии в 1.5% + 99 руб.;
  • Поступления на счёт посредством банкомата – 0.15% (не меньше 99 руб.);
  • Ежемесячная абонплата – 490 руб.

Тариф «Продвинутый» наиболее выгоден бизнесу, что развивается. Условия таковы:

  • Переводы физ. лиц (до 400 тыс. руб.) – комиссия в размере 1% + 79 руб.;
  • Неограниченные по размеру платежи в сторонние банки – 29 руб.;
  • Внутрибанковские переводы до 700 тыс. руб. – без комиссии;
  • Внесение денег с помощью банкоматов – комиссия в 0.1%, но не менее 79 руб.;
  • Обслуживание – 1990 руб. в месяц.

«Профессиональный» больше подходит крупным компаниям с множеством платёжных операций ежемесячно. Здесь действуют такие условия:

  • Перечисления физ. лицам до 800000 – 1%+59 руб.;
  • Перечисление денег в чужие банки без ограничения по размерам – 19 руб.;
  • Платежи на собственные карты (до 1 млн.) – бесплатно;
  • Внесение денег посредством банкомата – 0.1% (от 59 руб.);
  • Абонплата – 4990 руб. в месяц.

Представителям бизнеса, не имеющим опыта в работы с банковскими учреждениями, могут понадобится профессиональные консультации сотрудников. Помощь в вопросах выбора оптимального тарифа РКО с учётом индивидуальных особенностей ИП или ООО, может быть предоставлена по звонку на горячую линию.

Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке

image По правилам финансового учреждения, заявку относительно открытия расчётного счёта следует подавать способом онлайн. Выполнение операции оформления этого документа на сайте занимает не более 5 мин. Происходит это в следующем порядке:

  1. Вход в «Расчетный счет»;
  2. Воздействие на «Открыть счет»;
  3. Заполнение специальной формы, куда вписывают телефон, эл. почту, ФИО, наименование предприятия;
  4. Одним кликом отсылают соответствующее заявление.

Рассмотрение поступившего документа производится сотрудниками банка предельно быстро. После этого – по указанным контактам отправляются реквизиты р/с, логин и пароль, необходимые для реализации входа в личный кабинет. В результате – заинтересованная сторона получает возможность отправки копий документов в соответствии с указанным перечнем. Тинькофф – РКО Обслуживание: 490 руб. Перевод: 0 руб. % на остаток: 6% Пополнение: 0 руб. Платеж: От 19 руб. Овердрафт: До 1 млн. руб.

Перечень необходимых документов

Для открытия расчётного счета, физическим и юридическим лицам нужно будет подать вместе с заявкой пакет указанной документации. От ИП требуется:

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Иные документы, затребованные банком.

Представители ООО подают такие документы:

  • Уставные материалы;
  • Паспорт директора + протокол, удостоверяющий факт его назначения;
  • Документальное подтверждение собственности на недвижимость, согласно которой зарегистрирован адрес организации в соответствии с юридической регистрацией;
  • Дополнительные материалы, затребованные сотрудниками банка.

Тарифы и условия обслуживания счета

По этой теме представлена следующая информация:

Открытие счета

Открытие счёта, как для юр. лиц, так и для ИП, осуществляется бесплатно.

Обслуживание

Стоимость обслуживания зависит от выбранного тарифа:

Платежи

Платежи в соответствии с пакетом «Простой» составят 0 руб. за первые 3 месяца, а далее – по 49 руб. ежемесячно. Согласно аналогу «Продвинутый» – 29 рублей за платёж. А предпочтение варианта «Профессиональный» – по 19 руб. за каждый платёж.

Внесение наличных

При совершении операций по внесению наличных с помощью собственных банкоматов и партнёрских терминалов, комиссия не предусматривается. Притом, лимит, имеющий место в случае бесплатного пополнения путём использования услуг партнёрских организаций, ограничивается 150 тыс. руб.

Снятие наличных

Обналичка в сумме от 3000 руб. до 500 000 руб., не облагается комиссионным сбором, как со стороны своего банка, так и партнёров. По операциям в сторонних банкоматах оплата составляет от 2%. Притом, за снятие 3000 руб. придётся заплатить 90 руб.

Лимит на снятие наличных

Лимит на снятие наличных бесплатно ограничивается суммой в 100 тыс. руб.

Корпоративная карта

Корпоративная карта предоставляется бесплатно. Притом, дело касается как её выпуска, так и услуг по решению задач обслуживания.

Услуги расчетно-кассового обслуживания

РКО от данного учреждения предполагает расширенный набор предложений. Кроме того, в ходе работы с расчётным счётом, всегда есть шансы рассчитывать на подключение всех интересующих сервисов соответственно тому самому тарифному пакету, на котором остановил свой выбор клиент, заинтересованный в обслуживании РКО.

Особенности регистрации ИП и ООО

Облегчением задачи регистрации станет сервис, настроенный на подготовку требующейся документации от данного финансового учреждения. Подобная услуга банка состоит в следующем:

  1. Вход в раздел «Регистрация бизнеса» с целью заполнения специальной формы;
  2. Подготовка документации сотрудниками банка и их отправка в готовом виде по эл. адресу клиента;
  3. Подание полученной ИП документации в ФНС + оплата госпошлины за регистрацию;
  4. Открытие расчётного счёта через подачу в банк специальной заявки, но только по результатам получения в налоговой службе документа об открытии ИП или ООО.

Бухгалтерия онлайн

Основой удобства отчетности является сервис «Онлайн-бухгалтерия», доступный только владельцам р/с. Благодаря этому самому сервису, появляется возможность пользования такими опциями:

  • Исключение личного присутствия в ФНС по поводу сдачи отчетов и деклараций;
  • Оптимизация процесса подготовки документов для налоговой;
  • Выполнение функций по ведению бухгалтерского учёта.

Особо стоит остановиться на том факте, что вход в бесплатный сервис возможен, как посредством личного кабинета, так и мобильного приложения. При этом, заинтересованное лицо может находиться в любой точке Земного Шара.

Особенности пользования личным кабинетом и мобильным приложением

Удобство управления р/с посредством личного кабинета обеспечивается путём указания собственного логина и пароля. В результате, перед клиентом открываются такие опции:

  • Совершение, как рублёвых, так и валютных платежей на внутрибанковские счета и аналоги, принадлежащие сторонним банкам;
  • Предоставление счетов, востребованных контрагентам;
  • Услуги по созданию документации;
  • Содействие в сдаче отчётности;
  • Доступ к историям совершения разных платежей;
  • Выписки и уточнения по остаткам на счёте;
  • Возможности валютного контроля;
  • Настройка в соответствии с интересующими лимитами по банковским прдуктам;
  • Консультации по интернету;
  • Ряд дополняющих функций, в т.ч., зарплатный проект, эквайринг, кредиты для бизнеса и т.д.

Притом, для тех клиентов, которые загрузят это самое мобильное приложение на собственный телефон, гарантируется доступ к тем же опциям, что и в личном кабинете.

Зарплатный проект

При подключении сервиса по «Зарплатному проекту», клиенты финансового учреждения порадуют себя заметным облегчением операций по начислению и перечислению зарплаты. Притом, независимо от выбора безналичного способа или реальной карты. Приятно удивят и условия данного проекта:

  • Бесплатное подключение;
  • Абонплата – 0 руб.;
  • Пополнение зарпалатного счёта – отсутствие комиссии по переводам, выполнение аналогичных операций через партнёров – бесплатно, в сторонних банках – 2% от поступления;
  • Обналичивание денег в собственных банкоматах (от 3000 руб.) – без комиссии, а в иных случаях – 2%, но не менее 90 руб. за транзакцию;
  • СМС-оповещения – 59 руб.;
  • На остаток по счёту – 6%;
  • Бесплатные услуги по выпуску карт, предназначаемых для сотрудников финансового учреждения;
  • Доставка по всем регионам РФ.

Эквайринг

Необходимость оплаты безналичным способом, воплощается в жизнь путём подключения торгового и интернет-эквайринга. В данном случае, приходится рассчитывать на такие тарифы и условия:

  • Торговля в условиях стационарных и передвижных пунктов позволяет рассчитывать на терминалы, как проводных, так и мобильных типов. Покупка соответствующего оборудования обойдётся в 18500 ли 19500 руб.
  • Комиссия по платежам, предусмотренным в соответствии с тарифом «Профессиональный» – 1.79%, «Продвинутый» – 2.29%, «Простой» – 2.69%.
  • Оперативность зачислениия на р/с – 1 день.

По интернет- эквайрингу действуют такие правила:

  • Отсутствие абонплаты;
  • Комиссия по платежам согласно тарифу «Профессиональный» – 2.19%, «Продвинутый» – 2.49%, «Простой» – и 2.69%;
  • Факт зачисления – через день после выполнения транзакции.

О корпоративных картах

Максимальное удобство операций с участием р/с банка обеспечивают корпоративные карты. С их применением, каждое предприятие вправе самостоятельно определять величину лимитов в отношении средств, предназначаемых для командировочных выплат. Также предоставляется возможность, как обналичивания средств, так и перевода на интересующий счёт посредством банкомата. Притом, этот продукт способен работать по всему миру. Отсутствие абонплаты за обслуживание зависит от таких ограничений:

  • Расходы от 50000 руб. в месяц при пользовании тарифом «Простой»;
  • От 200000 руб. в месяц при тарифе «Продвинутый».

Кредиты и овердрафт

Привлекательным оказывается и краткосрочный овердрафт, предназначенный для покрытия кассовых разрывов. Здесь приходится рассчитывать на такое:

  • Доступность для всех владельцев р/с в данном банке;
  • Пределы овердрафта – 1 млн. руб.;
  • 45-дневный срок использования + отсутствие комиссионного сбора за первые 7 дней;
  • Стоимость пользования средствами – 490 руб. за неделю;
  • Оформление по интернету.

Кроме того, ИП и ООО могут рассчитывать на выгодные займы (по трём кредитным программам) для разных целей по развитию бизнеса. Об этих программах стоит сказать следующее:

  • «Оборотный кредит» предполагает верхнее ограничение в размере 3 млн. руб., действие программы – 6 мес., а ставка – от 1% за месяц.
  • «На любые цели» – лимит до 2 млн. руб., срок пользования – 6 лет, ставка – от 12% в год.
  • «Под залог недвижимости» – сумма до 15 млн. руб., длительность – до 15 лет, ставка – от 9%.

О банковских гарантиях

По правилам данного финансового учреждения, пользователи могут надеяться на участие в коммерческих закупках, в тендерах и исполнении контрактов посредством оформления банковских гарантий. Притом, условие онлайн оформления обеспечит получение гарантийного проекта не более, как через час после подачи соответствующего заявления.

Валютный контроль

Помимо удобства открытия р/с в любой валюте, клиент вправе рассчитывать на пользование сервисом по осуществлению валютного контроля. Но так как услуга платная, её цена вытекает из того тарифа РКО, которому отдал предпочтение клиент. А именно:

  • «Профессиональный» и «Продвинутый» – 0.15%;
  • «Простой» – 0.2%, но не менее 490 руб.

Как снять и положить деньги на счет ИП и ООО

Ввиду отсутствия стационарных отделений в данном финансовом учреждении, операции по обналичке и пополнению счёта выполняются через собственные банкоматы и устройства чужих банков. Для осуществления процедур внесения денег на счёт, клиентам следует воспользоваться такими способами:

  • Через кассы партнёрских организаций;
  • Использование банкоматов и терминалов банков-партнёров;
  • Переводом денег с других счетов посредством межбанковски платежей.

А в случаях, когда возникают вопросы по поводу РКО и тарифов, предусмотренных в отношении тех или иных услуг, то все ответы можно получить через звонок (бесплатный по РФ) на горячую линию по номеру Банка Тинькофф.

Отличительная черта РКО Тинькофф – отсутствие необходимости личных визитов в банк. Вся работа этой финансовой организации ведется в дистанционном режиме, а открытие счетов происходит за один день. Пользователю нужно выполнить несколько простых действий в режиме онлайн, и расчетный счет будет открыт. Для бизнеса предлагаются несколько видов счетов – рублевый, валютный, инкассация, бизнес-карты. Есть и различные тарифные планы, которые отличает стоимость обслуживания и набор опций.

Тарифы РКО Тинькофф – на чем основывать выбор

Каждый из тарифов банка для бизнеса включает определенный набор опций. Стоимость основных банковских операций зависит от типа пакета.

Обратите внимание! При выборе тарифа исходите из своих потребностей, а также тех отзывов, которые оставляют пользователи.

Тинькофф в 2020 году предлагает такие тарифы для бизнеса:

«Простой». Он подойдет новичкам в предпринимательской деятельности, не ведущих активных расчетов. Стоимость открытия этого счета – 490 рублей. Из его особенностей:

  • Банк начисляет 0.5% на остаток.
  • Бесплатное перечисление на свои карты – в месяц до 400 тысяч рублей.
  • Снять наличные, или перевести деньги сторонним физлицам с комиссией 1,5% плюс 99 рублей за каждую операцию.
  • Один платеж обойдется в 49 рублей, но первые 3 предоставлены на бесплатных условиях

«Продвинутый». Этот тариф стоит выбрать компаниям среднего и крупного звена. Доступно расширение функциональности данного ТП за счет подключения и альтернативной оплаты дополнительных опций и услуг. За открытие этого тарифа взимается 1990 рублей. В дальнейшем вы получаете:

  • 29 рублей за платеж. При этом первые 10 – бонусные, за которые не возьмут комиссии.
  • На остаток по счету начислят 1,5%.
  • Процентное отчисление за переводы на сторонние карты – 1%.
  • Увеличенный суммарный объем переводов на собственный пластик – до 700 тысяч рублей.
  • За пополнение счета – 0,25%.

«Профессиональный». Если вы представляете крупную компанию, ведете активные расчеты с клиентами и поставщиками, то выбирайте этот тариф. Его цена – 4 990 рублей. Но привилегий он дает гораздо больше:

  • Ежедневное начисление на остаток счета – 3% годовых.
  • До 1 млн можно вывести на свою карту.
  • За пополнение счета возьмут 0,15%. Если приобрести дополнительный пакет и внести 1490 рублей, то первые пять пополнений – бесплатно.
  • За каждую платежку берется комиссионный сбор в размере 19 рублей.

Обратите внимание! Корпоративная карта привязывается к расчетному счету и позволяет зачислять и списывать средства, расплачиваться за товары.

Как открыть расчетно-кассовое обслуживание для юридических лиц

Всем бизнес-клиентам дается два пробных месяца на оценку возможностей работы по РКО. В этот период обслуживание счета будет бесплатным. Еще один вариант экономии – покупка годового обслуживания после пробного периода. В этом случае дается еще 2 бесплатных месяца. Чтобы получить расчетно-кассовое обслуживание, потребуется открыть расчетный счет.

Выполняется эта процедура так:

  • Зайдите на страницу Тинькофф РКО, по адресу в интернете https://www.tinkoff.ru/business/rko/;
  • Кликните на кнопку «Открыть счет»;
  • Введите номер вашего телефона, впишите название организации, ИНН, а также фамилию, имя, отчество;
  • Кликните на кнопку «Отправить»;

После ее рассмотрения вы получите письмо с указанием реквизитов вашего счета, а также ссылку на ЛК для бизнеса. Плюс отдельно поступит сообщение, в котором будут указаны логин и пароль для входа в персональный аккаунт.

  • Авторизуйтесь в ЛК и загрузите сканы документов.
  • В день своего визита сотрудник банка сделает фото документов, вы подпишите заявку.
  • Банк проверит документацию, подпишите в личном кабинете банка анкету, кликнув на кнопку «Подписать».
  • После подписания счет активируется. За вами закрепят персонального менеджера, который в этот же день позвонит и обсудит все возникшие вопросы.

Есть ли отличия в условиях для ИП или ООО?

Сама процедура открытия счета для любой формы организации одинакова – подача заявки, подписание заявки, передача документов, заключение договора. В любом случае все происходит дистанционно, а представитель банка приезжает на встречу к вам в офис, или домой.

Что касается необходимой документации, которую нужно предоставить для открытия счета, здесь в каждом случае будет отдельная история:

  • Для ИП минимальный набор документов – паспорт. Если открыли ИП более 3 месяцев назад, дополнительно нужна бухгалтерская и налоговая отчетность.
  • Для ООО также понадобятся разные документы. В обязательный набор входят Устав, приказ о назначении директора и его паспорт. Также могут быть запрошены другие документы.

После заполнения опросного листа в личном кабинете пользователя Тинькофф, вы увидите перечень тех официальных бумаг, которые потребуется вам загрузить дополнительно. Это происходит на стадии оформления РКО.

Условия и тарифы расчетного счета в Тинькофф Банке

Практически каждая компания вне зависимости от своей организационно-правовой формы испытывает необходимость открыть счет для осуществления основных коммерческих операций. Многие компании выбирают для этой цели Тинькофф.

В банке предусмотрен бесплатный сервис первые два месяца. Этот период помогает ознакомиться с сервисом учреждения. Также организация предлагает многие услуги на бесплатной основе:

  • открытие счета;
  • услуги интернет-банка и функциональное мобильное приложение, которое позволяет отследить и осуществить основные транзакции по счету;
  • предоставление корпоративных карт;
  • SMS-информирование.

Клиент имеет возможность при необходимости закрыть расчетный счет в любой момент.

Популярная банковская организация предлагает несколько тарифов для ИП и ООО, что предоставляет возможность выбрать оптимальный вариант с учетом особенностей коммерческой деятельности организации и других факторов.

Тариф «Простой» — для начинающих предпринимателей и малоактивных ИП

Этот тариф подходит для новых ИП и предприятий, редко использующих РКО.

Цена обслуживания равна 490 рублей в месяц. За первые три перевода на р/с других банковских организаций денежные средства с клиента не взимаются, затем цена одного перевода составляет 49 рублей. За пополнение р/с берется 0.15% от суммы, минимальный размер комиссии составляет почти 100 рублей.

За снятие наличных до четырехсот тысяч рублей и перечисление финансов физическим лицам предусмотрена комиссия 1.5% от суммы плюс 99 рублей. Если снимаемая или переводимая сумма составляет от четырехсот до восьмисот тысяч рублей, то с клиента берется 5% плюс дополнительная комиссия 99 руб.

На финансы, которые остались на счете, начисляется 4% годовых.  Клиенту предоставляет одна корпоративная или зарплатная карточка бесплатно.

Процент по валютным платежам и валютному контролю составляет 0.2%. Стоимость оформления справки в электронном виде оставляет 290 рублей.

Тариф «Продвинутый» — для ИП и ООО со средними оборотами

Тариф разработан для организаций с большими оборотами и предоставляет возможность воспользоваться безлимитными опциями.

Расчетный счет Тинькофф для ИП и ООО предполагает внесение платы за обслуживание в размере 1990 рублей в месяц. Платежи по карте на сумму до двухсот тысяч рублей производятся бесплатно.

Первые десять переводов на р/с других банковских организаций осуществляются бесплатно, затем взимается плата в размере 29 рублей за транзакцию.  Для подключения безлимита нужно заплатить 999 рублей.

За пополнение р/с на сумму до трехсот тысяч рублей комиссия не берется, свыше трехсот тысяч рублей с клиента взимается 0.1%. При этом минимальный размер комиссии составляет почти 80 рублей. При снятии наличных до трехсот тысяч рублей процент за операцию не берется, если сумма составляет более трехсот тысяч рублей, то берется комиссия от одного процента плюс 79 рублей. Для подключения безлимита необходимо заплатить 2990 рублей.

На остаток по расчетному счету начисляется шесть процентов годовых, и клиенту выдается две корпоративных и зарплатных карты.

За осуществления валютных транзакций берется 0.15%.

Тариф «Профессиональный» — для среднего крупного бизнеса ИП и ООО

Тариф разработан для стремительно развивающихся предприятий и крупных компаний. Такой расчетный счет для юридических лиц предоставляет практически безграничные возможности.

Цена ежемесячного обслуживания составляет 4990 рублей. Цена перевода на р/с других банковских учреждений составляет 19 рублей, для подключения безлимита по таким операциям необходимо оплатить 1990 рублей.

Клиент обладает возможностью пополнять без комиссии счет на сумму до миллиона рублей, затем взымается 0.1 %. При этом минимальная сумма комиссии составляет почти 60 рублей.  За снятие наличных и при осуществлении переводов физическим лицам предусмотрена комиссия один процент плюс 59 рублей, для подключения к тарифу безлимита необходимо оплатить 4990 рублей.

Клиенту на бесплатной основе предоставляется три корпоративных и зарплатных карты. Процент по валютному контролированию и сделкам составляет 0.15%, минимальная сумма комиссии равна 290 рублей.

Более подробные сведения о тарифах можно просмотреть на сайте Тинькофф Бизнес. Банк предоставляет возможность сэкономить до 20%. Для этого необходимо оплатить обслуживание счета авансом на год вперед.

Расчетный счет Тинькофф для ИП и ООО: преимущества и недостатки

Счет для бизнеса в Тинькофф – оптимальное предложение по многим причинам:

  • открытие счета осуществляется в предельно короткие сроки и с необходимостью предоставления минимального пакета документации. Номер РКО закрепляется за клиентом сразу после оформления заявки, поэтому деловые партнеры могут осуществлять на него платежи;
  • есть возможность открыть расчетный счет онлайн, экономя время и избегая очередей в отделении банков;
  • за клиентом закрепляется личный персональный менеджер. Он предоставляет полноценные и подробные консультации по интересующим вопросам и помогает решить проблемы;
  • расчетный день начинается в 01:00 и заканчивается в 21:00 по МСК;
  • личный кабинет Тинькофф Бизнес и мобильное предложение можно установить на разных видах устройств с различной операционной системой: Android и iOS;
  • встроенный сервис по бухгалтерскому учету предоставляет возможность оперативно и без особого труда осуществить расчеты налогов по упрощенной системе налогообложения, создать необходимую отчетность для ИП и ООО, подписать декларацию по УСН и отправить ее в ИФНС;
  • расчет страховых взносов для ИП осуществляется в автоматическом режиме, благодаря функциональному интернет-банкингу;
  • проверка контрагентов в режиме онлайн и предупреждение клиентов о счетах, обладающих нехорошей репутацией;
  • регулярное проведение акций и предоставление скидок от партнеров: сервисов по ведению бухучета, кадровых организаций и т.д.;
  • есть возможность распознавать счета, предоставленные в формате PDF и JPEG;
  • предельное удобство работы со счетами: расчет НДС в автоматическом режиме, возможность мониторинга статуса по каждому платежу и т.д.;
  • есть возможность осуществлять платежи контрагентам, даже если на счету не достаточно денег;
  • начисление годовых на остаток по счету для бизнеса;
  • выдача бесплатных корпоративных карточек;
  • Вместе с расчетным счетом можно подключить торговый или интернет-эквайринг на выгодных условиях.

РКО в Тинькофф банке обладает и своими недостатками:

  • дорогие услуги при заказе сервиса ВНЕ режима онлайн. Например, стоимость выполнения платежного поручения на бумажном носителе составляет почти 3000 рублей;
  • иногда банк подключает бесплатные услуги, за которые по истечению периода тестирования начинает взыматься определенная плата. Поэтому просто будьте внимательны и не забывайте отключать вовремя. Но стоит сказать, что банк лояльный и в случае необходимости, можно написать менеджерам и комиссию могут вернуть, если Вы не воспользовались услугой.

Услуги банка для ИП и ООО по открытию расчетного счета в последнее время пользуются большой популярностью из-за многочисленных достоинств сервиса. Все больше и больше людей предпочитают экономить свое время и пользоваться онлайн-услугами, и в данном вопросе Тинькофф опережает все остальные банки.

Необходимые документы для открытия расчетного счета

Для сотрудничества с банковским учреждением достаточно отсканировать документы и создать онлайн-заявку на открытие расчетного счета. Пакет требуемой документации включает:

  • паспорт;
  • свидетельство ОГРНИП или ЕГРИП;
  • лицензии на осуществляемую деятельность, если их наличие предусмотрено действующим законодательством;
  • ИНН физлица;
  • анкета, которая заполняется по форме, предоставляемой банком;
  • договор об аренде или свидетельство на право собственности недвижимым имуществом.

Кроме стандартного пакета документов может понадобиться дополнительная документация, которая подтверждает фактическое финансовое состояние компании:

  • бухгалтерская отчетность за 12 месяцев;
  • промежуточная отчетность за последние периоды;
  • квартальная и годовая декларация, принятая налоговой инспекцией;
  • итоги аудиторской проверки;
  • справка из ИНФС, которая подтверждает отсутствие задолженностей и т.д.

Для уточнения информации целесообразно связаться со специалистами банковского учреждения по телефону или заказать обратный звонок. В принципе, после того, как Вы оставили заявку на открытие счета через интернет, там в личном кабинете будет указан список документов для открытия счета. По сравнению с другими банками, ничего дополнительного там не требуют. Вс как везде, а возможно даже и что-то не требуют.

Как открыть онлайн расчетный счет ИП и ООО

Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке? Процедура занимает 15-30 минут. Открыть расчетный счет онлайн достаточно легко и просто: необходимо оформить заявку и загрузить документы.

Пошаговая инструкция:

  1. Необходимо зайти на официальный сайт.
  2. Следует выбрать раздел «Бизнес» на главной странице.
  3. Из предложенных тарифов нужно выбрать подходящий вариант.
  4. Затем следует заполнить заявление. Онлайн-заявка на открытие расчетного счета заполняется за пять минут. К ней прикрепляются сканированные копии документации.
  5. В течение 60 минут сотрудник банка проверяет документа, а потом связывается с клиентом для обсуждения деталей.

Рекомендуется внимательно прочитать договор, который предоставить менеджер банка при встрече, перед подписанием.

Отзывы клиентов: стоит ли открывать расчетный счет в Тинькофф Банке?

ИП отмечают, что очень удобно пользоваться встроенной бухгалтерской отчетностью в режиме онлайн, функциональность мобильного приложения и в качестве основного преимущества выделяют возможность осуществления переводов в сумме до миллиона без комиссии. ООО также довольны сотрудничеством с банком из-за возможности внесения и снятия наличных со счета в разных городах России, предоставления учреждением персонального консультанта и выгодных условиях сервиса.

И физические, и юридические лица подчеркивают, что часто банк предоставляет определенные опции бесплатно, но по истечении пробного периода начинает взимать за них плату без предупреждения. Но опять же, это чисто из-за невнимательности самих клиентов, которые забывают вовремя отключить. Можно написать в банк и комиссию в таком случае, могут вернуть. Банк очень лояльный по отношению к клиентам.

Узнать подробные условия и открыть счет онлайн в Тинькофф Банке 

Если бизнес разросся, то одними только переводами от физлиц уже не обойтись. Для этого и нужен расчетный счет Тинькофф Банка: с его помощью можно проводить операции в автоматическом режиме, получать доступ к большим объемам переводов и т.д. При этом стоимость обслуживания – одна из самых демократичных на российском рынке финансовых услуг. Читайте в настоящей статье об условиях открытия РКО, необходимых для этого документах и прочих нюансах РКО в Тинькофф Банке.

Условия обслуживания

Банк «Тинькофф» с самого начала своей деятельности ориентировался в первую очередь на бизнес, причем бизнес разного размера – от индивидуальных предпринимателей с двумя-тремя сотрудниками до крупных корпораций с ежегодным оборотом в несколько миллионов долларов. Поэтому неудивительно, что основатель Tinkoff почти с самого начала деятельности запустил собственное расчетно-кассовое обслуживание (РКО).

В рамках этого проекта клиент получает пакет услуг, ряд функций которого зависит от выбранного тарифного плана. Однако, собственное РКО – это еще и большая ответственность: в случае обнаружения незаконных операций, нелегальных доходов и прочих инцидентов, ответственность частично падет и на банк.

Поэтому условия открытия счета, по состоянию на 2020 год, подразумевают некоторый контроль со стороны банковской организации. При несоблюдении условий, договор об обслуживании попросту не будет подписан.

Несмотря на это, условия обслуживания можно назвать в полной мере лояльными к клиенту. В их перечень входят:

  • Проценты на остаток до 6% годовых ;
  • Открыть расчетный счет для ИП в Тинькофф или для ООО можно абсолютно бесплатно. Более того, первые месяцы обслуживания в зависимости от тарифа также даются клиенту на бесплатной основе – от 2 до 8 месяцев. По истечению этого срока, клиент должен внести оплату либо за месяц, либо за квартал/год;
  • Сразу после утверждения вашей заявки вам выдается индивидуальный номер счета, который уже можно использовать для ведения бизнеса.

Услуги в рамках РКО

Для тех, кто подключился к РКО, предоставляются дополнительные услуги:

  • Автоматическое заполнение реквизитов, а также полуавтоматическое выставление и оплата счетов;
  • Круглосуточная обработка запросов и проведение операций, а также круглосуточная техническая поддержка;
  • Возможность подключения к зарплатному проекту, в рамках которого заработная плата высылается автоматически или по шаблону после ежемесячного утверждения;
  • Доступ к интернет-эквайрингу и онлайн-кассам. Все платежи производятся по формату 54-ФЗ. Благодаря этой функции, клиент может принимать оплату безналичным способом без каких-либо ограничений, но с платой за предоставленную услугу (1,59% от ежемесячного оборота);
  • Возможность пользоваться встроенной бухгалтерией, где часть операций производится автоматически, а часть – с частичным участием человека (например, ввод данных о перечисленных налогах в декларации 3-НДФЛ).

Тарифы на РКО

Чтобы одновременно и уменьшить стоимость услуг, и сохранить широту функционала РКО, тарифы Тинькоффа были поделены на три категории:

  • «Простой» является самым недорогим, но, вместе с тем, очень полезным тарифом для малого бизнеса;
  • «Продвинутый» по всем параметрам является средним тарифным планом, и ориентируется он, соответственно, на бизнес среднего размера;
  • «Профессиональный» стоит дороже всех остальных и при этом предоставляет клиенту больше всего функций. Он идеально подходит крупным компаниям.

Обратите внимание: тарифы на расчетный счет для ИП в Тинькофф и тарифы для ООО установлены в одинаковом размере. Это означает, что на стоимости услуг никак не скажется организационно-правовая форма вашего бизнеса.

Для вашего удобства, предоставим информацию в виде таблицы:

Тип операции Тариф «Простой» Тариф «Продвинутый» Тариф «Профессиональный»
Стоимость обслуживания в месяц по истечению бесплатного периода 490 рублей 1990 рублей 4990 рублей
В каком случае предоставляется бесплатное обслуживание карты Если оборот безналичных расчетов картой в месяц превышает 50 000 рублей Если оборот безналичных расчетов картой в месяц превышает 200 000 рублей Бесплатно в любом случае
Стоимость переводов на счета в других банках Первые три перевода в месяц бесплатно, далее 49 рублей за операцию Первые десять переводов в месяц бесплатно, далее 29 рублей за операцию. Также доступен безлимит на бесплатные переводы – стоит он 990 рублей ежемесячно Любой перевод на счет в другом банке стоит 19 рублей за операцию. Безлимит стоит 1990 рублей
Снятие наличных от 1,5% + 99 рублей Услуга предоставляется бесплатно до 300 000 рублей, а свыше этого лимита – 1% от суммы + 79 рублей. Безлимит на снятие стоит 2 990 рублей в месяц 1% от суммы снятия + фиксированные 59 рублей. Безлимит стоит 4 990 рублей в месяц
Получение денежных средств от других контрагентов 0,15% от платежа При общем объеме всех пополнений до 300 000 рублей – производится бесплатно. При превышении лимита стоит 0,1% от объема превышения При общем объеме всех пополнений до 1 млн рублей – производится бесплатно. При превышении лимита стоит 0,1% от объема превышения

Какие документы понадобятся для открытия РКО?

Открыть расчетный счет для ООО в Тинькофф несколько сложнее, нежели открыть счет для ИП. Для последних и вовсе установлена упрощенная процедура проверки предприятия.

Так, например, если индивидуальный предприниматель зарегистрировался не позднее одного квартала до момента обращения в банк, ему нужно предоставить только ИНН и паспорт. Но это лишь в случае, если предприниматель достаточно «молод», в противном случае список требуемых бумаг расширяется.

Для ИП

Если предприятие существует дольше одного квартала, понадобятся:

  • Внутренний паспорт РФ;
  • ИНН;
  • Свидетельство о регистрации индивидуального предпринимателя (ОГРН);
  • Выписку из ЕГРИП со сроком давности не более двух месяцев;
  • Налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
  • Аудиторскую отчетность и/или бухгалтерскую отчетность за последний год;
  • Справку из ФНС об уплаченных налогах.

Для ООО

Учредителям ООО необходимо предъявить сотрудникам банка следующие документы:

  • Внутренний паспорт РФ представителя компании;
  • Приказ о его назначении, если он не является первоначальным учредителем ООО, а был впоследствии назначен руководителем предприятия;
  • Оригинал Устава, а также протоколы заседаний в том случае, если в Устав ранее были внесены правки;
  • Финансовую и бухгалтерскую отчетность за последний год, включая налоговые декларации;
  • Выписку из ЕГРЮЛ;
  • Справку из ФНС об уплаченных налогах.

Как открыть расчетный счет

Теперь, когда мы выяснили тарифы на РКО для юридических лиц в Тинькофф Банке, следует разобраться в самой процедуре открытия своего собственного расчетного счета.

Открытие счета в любом случае начинается с правильного сбора документации. Помните, что некоторые отзывы в интернете об отказах в открытии счета, по сути, являются ошибкой самих предпринимателей: сотрудники банка в обязательном порядке полностью консультируют клиента в том числе на предмет необходимых документов. Задача клиента – просто собрать нужный пакет бумаг.

Когда вы будете практически полностью готовы к открытию счета, необходимо отправить соответствующую заявку Тинькофф Банку. Для этого нужно сначала зарегистрировать свой личный кабинет в интернет-банке Тинькофф.

В первичной анкете нужно указать паспортные данные, краткие сведения о бизнесе и номер телефона + электронную почту. На формирование ответа уходит, как правило, не больше суток. Как только вам приходит ответ о первичном одобрении, вы уже можете поставить галочку в своем личном кабинете напротив строчки «Я согласен с условиями пользования». Вам станет доступен свой собственный счет в рамках РКО.

Далее менеджер свяжется с вами, чтобы назначить встречу в отделении банка. С собой необходимо взять пакет документов, исчерпывающий перечень которых сообщит менеджер от банка Tinkoff. Если вы успешно дошли до этапа передачи документов, и при этом менеджер принял их без вопросов – значит, вам точно откроют счет. Понадобится лишь подписать договор об обслуживании и внести оплату за будущее пользование счетом (за то время, которое пойдет после периода бесплатного обслуживания).

Преимущества РКО в Тинькофф Банке

Пакет услуг, предоставляемый банком, в сущности не отличается от услуг других банков. Сейчас большинство банков стараются предоставить клиенту возможность подключить сотрудников к зарплатному проекту, дать доступ к онлайн-кассам и т.д.

Что действительно является конкурентным преимуществом Тинькофф Банка, так это низкая стоимость услуг и длительный начальный период, в течение которого клиент пользуется услугами полностью бесплатно (ни один конкурент не предлагает максимальный срок льготного обслуживания в размере 8-ми месяцев).

Низкая стоимость ощутима: самый дорогой тариф в Тинькофф по цене можно сравнить с самым дешевым в других банках. Имеется в виду не та сумма, что ежемесячно отправляется в банк за обслуживание счета.

Подразумеваются мелкие выплаты: комиссии за превышения лимитов, плата за переводы физическим и юридическим лицам и т.д. Поначалу кажется, что разница в 20-30 рублей за операцию несущественна, но если бизнес ежедневно делает 20 переводов, эта экономия становится уже куда более заметной.

Поэтому тарифы в Тинькоффе на данный момент одни из самых выгодных на рынке финансовых услуг.

Краткое резюме статьи

По сравнению с конкурентами, Тинькофф предлагает две очень привлекательные вещи: по-настоящему низкую стоимость услуг и, вместе с тем, широкий функционал. В связи с этим, открыть расчетный счет в этом банке – хорошая идея, особенно если вы поддерживаете современные технологии. Причем лучше всего сначала создать онлайн свой личный кабинет в интернет-банке Тинькофф, т.к. вы получите право на привилегии.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий