Как взять ипотеку под залог имеющегося жилья: разбираемся со всех сторон

Выберите кредитную программу

Московский Индустриальный банк предлагает программы потребительского кредитования, кредиты для пенсионеров, ипотечные кредиты и рефинансирование потребительских кредитов и ипотеки, полученной в других банках. На данной странице вы сможете получить полную информацию по интересующей программе, подобранной в зависимости от ваших предпочтений и финансовых возможностей. Род занятий: Тип кредита: Подробнее о вас: Отменить выбор Отменить выбор Отменить выбор Отменить выбор Отменить выбор Отменить выбор Обеспечение Какая недвижимость Вас интересует:

Программы

Кредитный калькулятор

Метод расчета Цели кредитования Подтверждение дохода Сумма кредита 50 000 10 000 000 Ежемесячный платеж 1 000 1 000 000 Среднемесячный доход 1 000 1 000 000 Срок кредита 3 60 Взнос по ипотеке 20 90 Первоначальный взнос по ипотеке — это часть стоимости жилья, которую заемщик должен иметь в наличии, чтобы получить ипотечный кредит. Ежемесячный платеж 463 172,53руб Процентная ставка 18% Показать таблицу платежей

Месяц Остаток долга Платеж по долгу + Проценты = Сумма платежа
Итого: 0 руб 0 руб 0 руб

* Все расчёты являются предварительными. Полную стоимость кредита (размер кредита, процентная ставка по кредиту, первоначальный взнос, страхование и др.) необходимо уточнять у специалистов АО «МИнБанк».

На сегодняшний день взять кредит под залог недвижимости может каждый желающий, который имеет в своем распоряжении квартиру, дом или другую форму собственности. Все это оформляется в банке Российской Федерации (на выбор) и занимает определенный период времени.

Кредит под залог недвижимости — 6 предложений

Кредит под залог недвижимости в Банке Жилищного Финансирования

Сумма ₽ 500000—30000000
Срок 1—30 лет
Проценты (в год) от 9,10%
Возраст заемщика 21—75
Скорость решения 1 день

Кредит под залог недвижимости в банке Восточный image

Сумма ₽ 300000—30000000
Срок 1—15 лет
Проценты (в год) от 8,9%
Возраст заемщика 21—70
Скорость решения до 4 дней

Кредит под залог недвижимости в Совкомбанке

Сумма ₽ 150 000—30 000 000
Срок 1—10 лет
Проценты (в год) 11,9—21,65%
Возраст заемщика 20—85
Скорость решения 1 день

Кредит под залог недвижимости в Тинькофф Банке

Сумма ₽ 300000—15000000
Срок 5—15 лет
Проценты (в год) от 9,25%
Возраст заемщика 23—70
Скорость решения от 1 дня

Кредит под залог недвижимости в Райффайзенбанке

Сумма ₽ 800000—9000000
Срок 1—15 лет
Проценты (в год) от 10,99%
Возраст заемщика 21—65
Скорость решения от 1 дня

Реклама

Мы проанализировали существующие на рынке предложения по кредитам под залог недвижимости. В результате выяснилось, что вариантов масса, но мы включили в статью наиболее популярные и доступные.

БЖФ: Ссуда под залог квартиры или апартаментов до 20 000 000 рублей

Банк Жилищного Финансирования предлагает совершеннолетним гражданам России оформить кредит под залог квартиры либо апартаментов под 9,10% годовых. Но такая ставка актуальна для официально трудоустроенных лиц, подтвердивших доход. Минимальная сумма составляет 500000 руб., максимальная — 30000000 руб. БЖФ не дает взаймы более 70% от стоимости объекта. Предметом залога по кредиту может быть жилплощадь в многоэтажном доме, хорошем состоянии, без обременения и деревянных перекрытий, стен.

Она должна находиться в одном из городов присутствия банка: Саратове, Санкт-Петербурге, в том числе ЛО, Краснодаре, столице, включая МО, Омске, Волгограде, Саратове, Екатеринбурге, Казани, Новороссийске, Нижнем Новгороде, Красноярске. Кредит поз залог недвижимости оформляется 21—75-летними россиянами, имеющими паспорт и все документы по объекту.

Оформить кредит под залог квартиры в Банке Жилфинанс >

Условия по кредиту под залог недвижимости, предоставляемому Восточным

Приятно быть заемщиком Восточного Экспресс Банка. Это объясняется хорошими условиями кредитования, высоким сервисом и качеством обслуживания. Кредит под залог недвижимого имущества рассчитан на 1—15 лет. величиной до 30000000 руб. Декларировать цели использования заемных средств не нужно. Плата за пользование ими начинается с 8,9% годовых. Заявка рассматривается в среднем за 2-4 дня.

Под залог подходят:

  • квартира;
  • частный дом;
  • коммерческий объект;
  • коттедж.

Во втором и четвертом случаях предполагается наличие земельного участка. Залогодатель и лицо, выступающее заемщиком, могут быть разными людьми. Банк вправе затребовать комплексное обеспечение. Это значит, что придется прибегнуть к поручительству. Если человек пожелает, предлагается оформить личную страховку. А вот жилищное страхование является обязательным.

Для положительного вердикта заявителю нужны: возраст от 21 до 70 лет, доход, стаж не менее 3 мес. Если обратившаяся особа старше 26 лет, требования по стажу и заработку ужесточаются (от 12 мес.). Основные документы – это паспорт, документы на право собственности. По отношению к недвижимости, которую вы собираетесь предоставить в залог для получения кредита, выдвигаются свои требования.

Отправить заявку на кредит в Восточный Экспресс Банк >

Кредит под залог недвижимости на крупную сумму в Совкомбанке

Совкомбанк последнее время укрепляется на лидерских позициях не только в потребительском кредитовании населения, но также и в выдаче кредитов под залог недвижимости. Им предлагается онлайн-заявка на получение крупной суммы денег с залоговым обеспечением (квартира/дом/комната/нежилое помещение). Минимальная величина здесь стартует от 150 000 рублей, а максимальная заканчивается на отметке 30 000 000 рублей. Процент по этому кредиту составляет от 11,9% до 21,65% годовых при допустимых сроках кредитования 1—10 лет.

Ставку можно уменьшить, для этого нужно заказать соответствующую услугу. Тогда гарантировано кредит будут обслуживать по 11,90% в год. Клиент Совкомбанка может иметь возраст 20—85 лет. Кроме того, это обязательно должен быть российский гражданин с постоянной регистрацией. Кредит под залог выдается только, если недвижимость расположена в регионе проживания человека. Пакет документов будет состоять из:

  • основного документа, удостоверяющего личность;
  • второго, по которому также можно установить личность: водительские права, пенсионное удостоверение;
  • 2-НДФЛ;
  • копии трудовой;
  • выписки из домовой;
  • свидетельства о гос. регистрации права и др.

Оформить заявку на кредит в Совкомбанке >

Преимущества залогового кредитования в Тинькофф Банке

Тинькофф Банк кредитует россиян на сумму до 15000000 руб. Средства предоставляются для любых целей на 1—15 лет. В каждом случае проценты высчитываются индивидуально. Однако начальное значение – 5,9% в год. Кредит под залог недвижимости у данного кредитора не подразумевает смену собственника. Вам не придется свою жилплощадь переоформлять на банк, выписываться. Она остается у заемщика.

Еще сделка заключается без большого перечня документов. Минимум формальностей и бюрократических проволочек. Поэтому человек не будет показывать справку о доходах, бумаги, относящиеся к объекту недвижимости. Кроме всего упомянутого, можно выделить и другие преимущества:

  • оперативность процедуры, в том числе рассмотрения заявки;
  • онлайн-оформление;
  • перечисление кредита на дебетовую карту с доставкой ее и документации на дом;
  • минимальные требования (соответствие возрастным ограничениям, российское гражданство, постоянная/временная прописка на территории РФ);
  • возможность получения денег под залог недвижимости особам, которым исполнилось всего 18 лет (верхний предел 70 лет на момент их возврата).

Необязательно, чтобы заемщик был собственником залогового объекта, которым, кстати, может быть исключительно квартира. Клиенту Тинькофф Банка нужно продемонстрировать СНИЛС и, разумеется, паспорт. Ответ по вашему запросу поступит в день обращения. Если он будет положительным, менеджер бесплатно по предварительному согласованию с заемщиком привезет карту и договор.

Пошлина и регистрация в Госреестре проводится за счет банка. Эта операция отнимает всего 5-10 минут. Как только она будет закончена, вы сможете расходовать деньги с карточки по своему усмотрению либо снимать наличные в банкомате, не тратясь на комиссию. Посчитать конкретные в вашем случае условия можно на калькуляторе Тинькофф Банка. Это удобно, ведь сразу отображается величина ежемесячного платежа.

Оформить заявку на кредит в Тинькофф Банке >

Кому выдадут кредит под залог недвижимости в УБРиР

Если вы – 23-летний гражданин России или старше (но не более 70-ти лет), обеспечьте кредит залогом имеющейся недвижимости, на сотрудничество может согласиться УБРиР. Банк на 5, 10 или 15 лет без первого взноса одалживает до 15000000 руб. Нецелевая ссуда полагается под залог: комнаты, квартиры, ресторана и прочих коммерческих, жилых объектов, которые находятся в нормальном состоянии, размещены на территории РФ.

Ставка составляет от 9,25% в год. Займ предоставляется срочно и при весьма лояльном отношении к платежеспособности клиента. Требования невысоки к заработку физлица. Также оказывается помощь в сборе документов, оформление удобное. Важно иметь:

  • кредитную историю без текущих просрочек и отметок с проблемными погашенными/действующими задолженностями за последние 24 мес.;
  • доход свыше 12 тыс. руб. и официальную работу;
  • постоянную регистрацию;
  • не более 2 кредитов;
  • 3-месячный стаж;
  • паспорт, документы на собственность, трудовую, 2-НДФЛ. Если ее нет, подойдет справка по форме банка, только ее берут за последние полгода.

Заполнить заявку на кредит в УБРиР >

Предложение РайффайзенБанка относительно кредита под залог недвижимости

Вместе с РайффайзенБанком вам не придется долго ждать желаемых покупок, ремонта и решения других финансовых вопросов. Свою возмездную помощь он оказывает в размере 9000000 руб. и менее. Возвращается кредит за 1—15 лет. Ставка равна 10,99% в год. Консультация и оформление заявки происходит за 1 день. Требуемые документы вы можете подать не только в отделении, но и электронным путем.

Решение выносится через 2-5 дней. Чтобы одобрить объект недвижимости, который будет залогом, придется подождать до 3 дней. Подготовка к подписанию договора и заключение самой сделки отнимут еще пару суток. В итоге, вся процедура длится около 10 дней. Зато деньги будут вашими, и не нужно за выдачу кредита давать банку комиссию. Погашение долга совершается равными платежами ежемесячно.

Получатель кредита под залог недвижимости подпадает под требования РайффайзенБанка, если ему исполнился 21 год. Не кредитует организация людей, кому свыше 65-ти. Интересно, что гражданство не имеет особого значения. Но проживание должно быть в пределах региона, где есть отделение кредитора. Прописка может быть как временной, так и постоянной. Необходимо также иметь постоянную работу, стаж как минимум 3 мес.

При оформлении вас попросят назвать 2 номера телефона: свой и рабочий. Ежемесячный доход должен превышать 15-20 тыс. руб. «Райффайзен» одобряет кредиты под залог недвижимой собственности заемщика, когда КИ хорошая. Если предыдущие банки допускали оформление на условии, что недвижимость может принадлежать третьим лицам, то эта банковская структура принимает только заявки от собственников жилья.

Еще возможно кредитование, если оно является собственностью супруга/супруги. Кредит выдадут на основании залога, когда у заемщика/членов семьи либо созаемщика есть другая квартира/комната или дом. Клиенту РайффайзенБанка следует тщательно исследовать требования к объекту, передаваемому в залог. Из документов понадобятся:

  • заявление-анкета;
  • справки, свидетельствующие о наличие трудовой деятельности;
  • паспорт и другие персональные бумаги;
  • документы, подтверждающие доход;
  • документы по предмету залога.

Подать заявку на кредит в РайффайзенБанк >

Вывод

В принципе, банки охотно идут на нецелевой кредит под залог недвижимости. Однако это еще не дает 100% гарантии, что вашу онлайн-заявку одобрят. Требования и условия займа, в основном, касаются имущества, чтобы оно не было под обременением, находилось в удовлетворительном состоянии и на территории российского государства. При таком залоге кредитно-финансовые учреждения дают в долг больше денег, не контролируя, куда вы их потратите.

Оцените, пожалуйста, страницу!

За актуальные условия кредитов, редактуру текста и графическое оформление ответственен: Александр Овчаренко

Подобрано 40 кредитных предложений Обновлено 29.06.2021

Рассчитать кредит

Представляем список банковских учреждений, в которых можно получить кредит под залог квартиры, дома, земельного участка или другого объекта недвижимости в Москве и других городах России. Ссуды являются нецелевыми. Заемщик может распоряжаться деньгами в личных целях, не отчитываясь перед кредитором о потраченных средствах. 

Условия оформления кредитов под залог

Получение денежной ссуды в банке доступно каждому гражданину Российской Федерации в возрасте от 18 до 85 лет. Главные требования к заемщикам:

  • наличие действующего общегражданского паспорта с постоянной регистрацией на территории страны;
  • наличие постоянного дохода (официального или неофициального);
  • отсутствие судимостей;
  • наличие в собственности имущества, которое будет выступать в качестве залога.

Залоговое имущество должно иметь исправное техническое состояние. В квартире или доме не должны быть прописаны несовершеннолетние дети. Чтобы получить одобрение, недвижимость не должна быть заложена или находиться под арестом. 

Чтобы оформить долгосрочные ссуды, заемщик должен предоставить личные документы (обязательно паспорт и второй документ на выбор), документы на имущество:

  • свидетельство о право владении квартирой или домом;
  • документацию, на основании которой имущество перешло в собственность заемщика (договор купли-продажи, дарения и т.д.);
  • документы на землю (для частных домов);
  • справку об отсутствии или наличии долгов по ЖКХ;
  • независимую оценку имущества. 

Если имущество находится в совместном владении, заемщик должен от каждого совладельца предоставить письменное разрешение на оформление денежной ссуды. 

Пока квартира или дом находятся под залогом, заемщик продолжает оставаться владельцем заложенного имущества, однако с определенными ограничениями. Например, имущество нельзя продавать, дарить. 

Размер денежной ссуды будет зависеть от ликвидности (оценочной стоимости) имущества. 

Как получить ссуду под заклад недвижимости?

Оформление потребительских кредитов онлайн включает следующие этапы:

  • выберите подходящую кредитную программу из представленных предложений (при выборе банка учитывайте процентную ставку и срок, возрастные требования к заемщикам, необходимый перечень документов, способы получения и погашения долга);
  • нажмите кнопку «заполнить заявку»;
  • дождитесь рассмотрения заявки;
  • в случае положительного ответа обратитесь в офис финансового учреждения с оригиналами документов для заключения договора с заимодателем. 

Выдаются деньги наличными или зачисляются на банковскую карту. 

image Юрий Назаров Финансовый эксперт / Zajmy-na-kartu-onlajn.ru

В проекте с 2017 года

Подробнее об авторе Пожалуйста, оцените полезность страницы и предоставленной информации % Была ли страница полезна? Отзывы (3) Восточный Банк — «Кредит под залог недвижимости» 300 000 — 30 000 000 руб. Сумма от 8.9% Процентная ставка 13 — 240 мес. Срок Возраст 21 — 70 лет Валюта Рубли Время рассмотрения от 1 дня Подтверждение дохода Требуется Особенности 1 млн руб., 10 лет, Под залог дома, Студентам, С 23 лет Калькулятор переплаты Без залога Без поручителей Сумма 300 000 — 30 000 000 руб. Валюта Рубли Срок 13 — 240 мес. Время рассмотрения от 1 дня Комиссии Нет Форма выдачи На счет заемщика Нарушение обязательств по кредиту Размер неустойки (штрафа, пени) соответствует ключевой ставке Центрального банка Российской Федерации на день заключения договора Досрочное погашение Обеспечение Возраст 21 — 70 лет Регистрация Гражданство РФ Паспорт Справка о доходах Заграничный паспорт Водительское удостоверение Пенсионное удостоверение Карточка пенсионного страхования Военный билет Свидетельство ИНН Полис ОМС СНИЛС Страховое свидетельство гос-го пенсионного страхования Трудовая книжка Справка из ПФ РФ Документы на залоговое имущество Приказ Минюста о назначении на должность нотариуса (для нотариусов) Свидетельство о регистрации права собственности ПТС СТС Удостоверение военнослужащего Документы на рефинансируемый кредит В офисе Банкоматы Кассы банка Мобильный банк Безналичный платеж Интернет банк (или Онлайн) Через салоны связи «Евросеть» Золотая Корона Почта РФ Салон Связной На банковский счет Через Сбербанк-Онлайн

Рекомендуемые предложения Тинькофф Банк — «Наличными под залог недвижимости»
Сумма 100 000 — 15 000 000 руб.
Процентная ставка от 5.9%
Срок 12 — 180 мес.

Руснарбанк — «Кредит на бизнес под залог квартиры или офиса»

Сумма 1 000 000 — 35 000 000 руб.
Процентная ставка от 13%
Срок до 84 мес.

АТБ — Кредит «Большие деньги с залогом» рубли

Сумма 1 000 000 — 15 000 000 руб.
Процентная ставка от 9.5%
Срок 13 — 120 мес.

Банк Ак Барс — Кредит «Под залог недвижимости»

Сумма 300 000 — 20 000 000 руб.
Процентная ставка от 10.9%
Срок 12 — 240 мес.

Банк Зенит — Кредит «Рефинансирование под залог недвижимости»

Сумма 1 000 000 — 25 000 000 руб.
Процентная ставка от 8.89%
Срок 12 — 300 мес.

imageПочта Банк (Снижаем ставку)

Изучите отзывы клиентов Почта-Банка на нашем сайте, перед тем, как оформлять кредит наличными или на карту. Мнение реальных людей (71 шт), которые платят и не платят. Только проверенная информация о кредитовании. Оставьте свой отзыв, если вы клиент банка! Мы публикуем и отрицательные отзывы. Наши клиенты должны знать правду.

Ниже вы найдете ответы на популярные вопросы:

  • Выгодно ли брать потребительский кредит?
  • Как оформить кредит под залог авто или недвижимости?
  • Что будет, если не платить кредит?
  • Можно ли оформить заявку на кредит онлайн?
  • Есть ли способы повысить вероятность одобрения?
  • Как сделать частичное или полное досрочное погашение?
  • Какие кредиты есть для малого бизнеса (ИП)?
  • Можно ли отказаться от страховки или вернуть ее?
  • Что ждет должников при просрочках?
  • Что такое предварительное одобрение кредита?
  • Есть ли особые условия для пенсионеров?

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий