Что такое инфляция простыми словами

Главная / Статьи / Инвестиции

«В стране с каждым годом растет уровень инфляции», «инфляция перевалила все допустимые нормы», «прогноз роста инфляции неутешительный» — эти и другие заголовки можно регулярно читать в сводках политических и экономических новостей. Но что ж такое инфляция? Говорят о ней часто, но не многие понимают суть этого термина, его значение, экономической составляющей. И самый главный вопрос – откуда берется инфляция?

Мы продолжаем цикл информативных статей, цель которых заключается в том, чтоб раскрыть суть общеизвестных и важных экономических понятий. Не так давно мы рассказывали о том, что такое инвестиции. Статья собрала хорошие отзывы и комментарии, что стало стимулом для продолжения работы в подобном ключе. Людям интересно читать доступным языком о сложных экономических понятиях. Вот и сегодня мы хотим доступно и понятно рассказать что ж такое инфляция.

Рекомендуем прочитать: «Бизнес план: прокат велосипедов как прибыльное дело»

Инфляция: откуда она берется и как с ней бороться

В современном мире термин «инфляция» уже стал привычным. Пожалуй, нет ни одной страны, экономику которой бы обошла эта напасть. Какая бы сильная и стабильная держава не была, она обязательно поддается определенного рода колебаниям связанным с инфляцией. Сейчас даже сложно представить, что ее может попросту не быть.

Многие ученые склоняются к тому, что инфляция, как явление, практически одновременно появилась с деньгами. Как только начали зарождаться первые денежные отношения, позитивно влияющие на экономику, также одновременно с ними появлялись и те явления, которые эту экономику раскачивали.  Но если сейчас инфляция стала «стабильной» и из года в год только растет, то ранее ее всплески фиксировались в особых случаях – периоды войны, засухи, голода. К примеру, во время войны все расходы шли на оборону и вооружение. Государство было вынужденно выпускать все больше и больше валюты, для поддержания производства, тем самым обесценивая ее.

Рекомендуем прочитать: «Бизнес план перспективного бара: или как за месяц окупить себя»

Говоря простым языком, можно дать такое определение. Инфляция – это обесценивание денег. Когда количество товаров в стране не увеличивается, а количество денег стремительно растет. Таким образом растут и цены, при этом, как правило, уровень дохода населения остается прежним. Нужно не путать инфляцию с банальными скачками цен, ведь это более длительный и сложный процесс, которые регулируется на государственном уровне с использованием все возможностей экономики страны.

Сам термин «Инфляция» не так давно используется в широком обиходе. В переводе с латинского слово означает «вздутие». Впервые оно начало применяться в период гражданской войны США 1861-1865 год, а общеизвестным стало после первой мировой войны, когда экономики многих стран столкнулись с серьезными проблемами.

Инфляция: суть и механизм развития

С сутью инфляции мы уже разобрались. Она возникает тогда, когда в экономике количество денежной массы существенно превышает реальные потребности товарооборота. В результате деньги теряют стоимость, и происходит рост цен на товары.

Казалось бы, что чем успешнее экономика страны, тем меньше должна быть инфляция, а в идеале она вообще будет отсутствовать. Но дела обстоят прямо противоположно. Чем стремительнее развивается страна, тем больше шансы роста инфляции. Почему? Давайте рассмотрим простой пример.

Страны с развитой экономикой привлекательны для развития бизнеса. Инвесторы радо создают большие компании, привлекают специалистов, платят хорошие зарплаты. Но люди – это ограниченный ресурс, а хороших людей (специалистов) еще меньше. Их переманить можно лишь «рублем», то есть предложив хорошую зарплату. А чем больше уровень зарплат, тем больше и потребности. Количество денег растет, потребности увеличиваются, уровень жизни становится лучше, и, соответственно, поднимаются цены на товары. Это не классический вид инфляции, но он тоже существует. Можно назвать его «идеальным», ведь в таком случае практически все остаются в плюсе.

Рекомендуем прочитать: «Бизнес план компании по ремонту часов или как заработать на богатых»

Также инфляция появляется и по другим причинам, менее радужным. Экономика страны рушится, доходы от государственных предприятий уменьшаются, поступления от налогов тоже не растут, частный бизнес не развивается. Казна с каждым месяцев пустеет и пустеет. Но ситуацию нужно спасать. В таком случае или берут кредит у международных компаний, тем самым вливая большую сумму денег в страну, либо же включают «печатный станок», создавая ничем не подкрепленные деньги.

Как вы понимаете, появляется очень много новой «бумаги» в стране, которая сразу же влияет на цены. Больше денег в стране, теоретически увеличивается покупательские возможности, растут цены на основные группы товаров.

Практически каждая страна в годовой бюджет вкладывает определенный уровень инфляции. Ни одно государство не обходит стороной это негативное экономическое явление. В экономически развитых странах, таких как США и страны Западной Европы, средний уровень инфляция не превышает 2–4% годовых. В развивающихся странах (таких как Росcия и страны СНГ), он может находиться в пределах 5–50% годовых.

Рекомендуем прочитать: «Бизнес план зоомагазина или как вы заработаете на питомцах»

Если вы собираетесь заниматься бизнесом или инвестировать свои деньги в какую либо сферу, то обязательно должны ориентироваться в экономике своей страны, понимать что такое инфляция, оценивать уровень ее роста, видеть все риски ближайшего будущего, которые связанные с этим явлением. Запомните самое главное правило – если ваши доходы от инвестиций превышают инфляцию в стране – вы становитесь богаче, если нет, то беднее.

В данной статье мы коротко постарались рассказать, что ж такое инфляция, раскрыли ее суть, объяснили откуда она берется. Более детально о данном понятии можете узнать посмотрев видео представленное ниже.

  imageКУРС

ФИНАНСОВОЕ МОДЕЛИРОВАНИЕ

Научитесь строить финансовые модели любой сложности для оценки компаний из различных отраслей, а также для прогнозирования их денежных потоков. 

Что такое инфляция?

Инфляция – обесценивание денежной массы вследствие роста цен, если говорить про самый простой и понятный для всех пример. Обратным примером является дефляция, что наоборот означает снижение цен, но данное явление ныне случается реже первого. Подробно об инфляции мы рассказываем на нашем открытом курсе «Финансы с нуля».

Пример инфляции

Василий Петрович хочет купить себе автомобиль, который стоит примерно 1 000 000 рублей. Василий Петрович прикинул, что если откладывать по 100 000 рублей в месяц, то ему с лихвой хватит на новый автомобиль. По итогам года он обнаружил, что стоимость автомобиля составляет 1 200 000 рублей. Василий Петрович смирился и купил себе автомобиль.

В этой ситуации мы можем наблюдать инфляцию, которая составила 20%.

Каковы причины инфляции?

Всего этих причин шесть:

  1. Рост государственных расходов, вследствие чего увеличивается эмиссия денежной массы;
  2. Массовое кредитование и природа банковского частичного резервирования, новые займы создаются из необеспеченной валюты;
  3. Сокращение национального производства при сохранении денежной массы;
  4. Монополизация;
  5. Монополизация профсоюзов;
  6. Увеличение налогов при сохранении денежной массы.

Какие виды инфляции существуют?

Самое первое распределение: закрытая и открытая инфляция

Открытая инфляция – инфляция, которая существует в рыночной экономике и которая протекает естественным путем по причинам изложенным выше. Именно с ней мы часто встречаемся.

Закрытая инфляция – инфляция, которая присуща командно плановой экономике. Социалистические правительства ошибочно полагали, что смогут построить экономику без инфляции, но на самом деле командная система экономики просто нарушила баланс между наличием денежной массы в стране и наличием реального продукта. Таким образом, мы могли видеть в таких странах проявление закрытой инфляции, или, как ее еще можно называть, скрытой в виде дефицита товаров.

По скорости инфляции

В данном случае речь идет о умеренной, галопирующей и гиперинфляции.

Умеренная инфляция – приемлемая инфляция для развития рыночной экономики. Цены на товары и услуги растут, не превышая 10%, и экономика развивается умеренными темпами. К данным странам можно спокойно отнести весь развитый мир, то есть все западные страны, а именно страны Европейского союза, Канада, США. Развитые страны Азии – это Япония, Сингапур, Южная Корея.

Галопирующая инфляция – инфляция от 10% до 50%. Инфляция идет слишком быстро за счет слишком большого роста денежной массы. Экономика растет намного медленнее, чем денежная масса. Данное явление характерно для развивающихся стран и является негативным фактором. Требуются срочные меры для снижения инфляции к приемлемому уровню. В пример можно привести как ряд стран латинской Америки, а также ряд стран СНГ. Например, Казахстан, Беларусь и другие.

Гиперинфляция – этот вид инфляции является самым тяжелым и болезненным. Она считается от 50% до бесконечности. Наглядный пример Венесуэла, африканские страны, а также страны, которые еще называют «Банановыми республиками». Проблема таких стран с их очень высокой инфляцией состоит в том, что правительства прибегают к увеличению денежной массы с целью покрыть дефицит бюджета от недополученной выручки экспорта. Например, Венесуэла, которая ориентирована на продажу нефти. Все это следствие в основном структурных проблем в экономике.

По характеру происхождения инфляции

Существует также товарная инфляция и экономическая.

Товарная инфляция – классическая инфляция, которая происходит по причинам увеличения денежной массы в экономике, эмиссии денег центральным банком и роста государственных расходов.

Экономическая инфляция – инфляция, которая происходит по причине рыночных факторов. Например вследствие неурожая и недостатка товаров. Следовательно и увеличение цен на дефицитный товар.

Последствия инфляции

Крайне невежественно считать, что инфляция это только негативный фактор. По своей сути ее можно назвать ценой за экономический рост, а точнее инфляция помогает развиваться экономике, но только если она находится в умеренных рамках. Увеличение денежной массы в умеренных дозах способствует увеличению экономического роста, так как инфляция мотивирует вкладывать все больше средств в развитие экономики.

Однако, если инфляция слишком большая, то экономика может не успевать расти вслед за инфляцией, а это ухудшает уровень жизни и качество жизни населения.

Как я уже сказал, последствия могут быть разными. В развитых странах при умеренной инфляции – экономический рост и довольное, счастливое население, которое в старости может путешествовать по миру, а при галопирующей и гиперинфляции, наоборот, последствия очень сильно негативные, особенно для населения.

При галопирующей инфляции нецелесообразно делать накопления и даже невыгодно инвестировать в национальной валюте, ибо деньги все равно обесценятся быстрее, а при гиперинфляции так и вовсе население переходит на бартерный обмен или же проводит расчеты в более твердой национальной валюте, в основном это доллары США. Наглядные примеры – Россия девяностых, Венесуэла наших дней.

Заключение

Инфляция – это способствующий фактор развития экономики. Если она малая, то это плохо развивает экономику, так как большинство населения предпочитает копить, а не тратить и инвестировать. Сильная инфляция наоборот может обгонять экономический рост и тогда это приводит к серьезным социальным и экономическим проблемам.

Автор: Крапива Роман, эксперт SF Education

imageКУРС

ФИНАНСОВОЕ МОДЕЛИРОВАНИЕ

Научитесь строить финансовые модели любой сложности для оценки компаний из различных отраслей, а также для прогнозирования их денежных потоков.  

Последнее время большинство разговоров граждан так или иначе затрагивают финансовую сторону жизни, включая рост цен. Термин «инфляция» постоянно всплывает в газетных публикациях, на ТВ, но значение слова остается недопонятым. Чтобы понимать, что ждет страну и отдельно взятого человека в условиях повышения или снижения показателя, необходимо разобраться в происхождении инфляции, ее причинах и последствиях.

Содержание

Что означает инфляция?

Уровень инфляции усредняет рост цен отдельных продуктов или услуг, поэтому не всегда понятно, откуда взялся показатель. Стоимость одних продуктов растет быстрее, а в других группах товаров цены падают.

В условиях свободных экономических отношений невозможно установить единые показатели подорожания или удешевления. Если хлеб подорожал на 10%, а картофель дешевеет на 5%, средняя инфляция составит от минус 5 до плюс 10 процентов. В урожайные годы картофель дешевле, либо дорожает незначительно. Если был неурожай, стоит ждать скачка цен.

Неконтролируемая инфляция может привести к нехватке заработанных денег на покупку набора продуктов и услуг первой необходимости. Если прямо повлиять на соотношение спроса и предложения сложно, то корректировать движение денег по силам Центробанку (или Банку России). Проводимая денежно-кредитная политика снижает или увеличивает показатель инфляции, в зависимости от планов и намерений Центробанка. Необязательно, чтобы цены постоянно росли. Инфляция не должна мешать развитию всех сфер экономики.

Как определяют инфляцию?

Если все цены удерживать в поле внимания невозможно, то вести учет стоимости по востребованным группам товарам. В зону внимания попадает набор ежемесячных трат российской семьи.

Невозможно рассчитать все цены на все продукты и услуги. Но любому государству по силам вести контроль по основному набору расходов, которые вынуждены нести российские семьи из месяца в месяц. Для определения показателя анализируют пять сотен товаров, услуг, продуктов, включая ЖКХ, автомобили, технику.

Россияне по-разному ощущают инфляцию и увеличение расходов. Вегетарианцы не заметят роста цен на мясо, а владелец машины больше прочувствует удорожание авто, бензина, запчастей. Поскольку не существует двух идентичных людей, потребительскую корзину формируют из покупок средней семьи.

Инфляция — изменение стоимости этих расходов по сравнению с предыдущим месяцем.

На сколько вы оцениваете уровень инфляции в РФ

Почему возникает инфляция?

Невозможно предсказать заранее, какой будет рост цен, судя по одному показателю. На динамику влияет экономическая, политическая, социальная ситуация. Инфляционный темп замедляется, ускоряется, либо наблюдается отрицательная динамика, зависящая от баланса спроса и предложения.

Причины инфляции обусловлены набором внутренней ситуации и внешних обстоятельств. Внутренние причины связаны с:

  • необоснованной денежной эмиссией, инициированной Центробанком;
  • монополизмом в экономической сфере, когда условия на рынке диктуют крупнейшие компании страны;
  • структурной деформацией народного хозяйства, когда экономика нацелена на развитие военной отрасли, а в других сферах наблюдается дефицит товара с заменой на импорт;
  • нехваткой бюджетных средств для поддержки развития важных экономических направлений;
  • завышенными налогами (НДС, акциз, с продажи товара);
  • психологическими ожиданиями, когда спрос формируется за счет созданного ажиотажа и предстоящего повышения;
  • выбор неверных направлений в инвестировании;
  • завышенные затраты на соцразвитие, не сопоставленные с имеющимся бюджетом;
  • наращивание кредитных объемов в руках физлиц за счет пониженных процентов, уменьшения норм резервирования, создания благоприятных условий для кредитования.

Помимо внутренних обстоятельств, на динамику цен влияют внешние факторы, связанные с международной экономической ситуацией и, прежде всего, с мировой инфляцией (когда цены растут повсеместно).

Внешние причины роста цен стоит искать в:

  • обесценивании нацвалюты с поддержанием импорта через допэмиссию денег, для увеличения стоимости импортируемой продукции;
  • увеличение внешнего долга страны, с растратой валютных резервов;
  • развитии мировых кризисов;
  • интернационализации экономической сферы, когда для обеспечения хозяйственных связей требуется валюта других государств, скупаемая в российских банках через эмиссию новых денег.

Внешние причины связаны с глобальными диспропорциями, устойчивым превышением спроса и неравновесием рынков.

Какие виды инфляции бывают?

Продукты и услуги дорожают по-разному. Если наблюдается ускорение темпов роста, инфляция больше. Если расходы российских семей растут медленнее, говорят о снижении инфляции. По скорости удорожания потребительской корзины за год различают инфляцию:

  • низкую, не более 6%, признанную комфортной для граждан и представителей бизнеса (оптимальный для многих стран показатель);
  • умеренную, до 10%, с риском дальнейшего развития и утраты контроля над ценами;
  • высокую (галопирующую), не более 100%, с нестабильной рыночной ситуацией без шансов выстраивания планов на будущее большинством граждан и организаций;
  • гиперинфляцию с многократным повышением цен и расходов граждан (иногда показатель исчисляется в тысячах процентов).

Гиперинфляция наблюдается в странах, переживающих тяжелые времена или кризис. В непростой для России 1992-й год цены выросли в 25 раз. Этот показатель меркнет по сравнению с 230 тысячами процентов в Зимбабве, или 42 квадриллионами процентов в Венгрии.

Цены иногда снижаются, если сравнивать продукты с прошлым годом. Если инфляция определяется со знаком «минус», говорят об обратном явлении – дефляции. Когда граждане говорят, что снижение цен выгодно, они ошибаются, поскольку дефляция останавливает экономический рост. Продукты дешевеют, и потребители откладывают покупку, собираясь купить еще дешевле, но чуть позже. Отложенный спрос приводит к сворачиванию производства и обратному процессу сокращения предложения.

Как влияет инфляция?

Отсутствие инфляции, как и чрезмерный рост цен негативно сказываются на экономике. Страдает бизнес, финансовая сфера. Когда цены стремительно растут, люди спешат их потратить, понимая, что позже купить аналогичный объем услуг или товара не получится.

Чрезмерная инфляция мешает депозитной сфере, работе с банками вкладчиков, которым невыгодно хранить капитал в денежной форме. Как следствие, клиент снимает средства со счета и сворачивает сотрудничество.

Проблема быстрого роста цен усугубляется повышением риска скачкообразного роста. Кредитная сфера страдает из-за отсутствия перспектив для длительных кредитов. Отсутствие возможности планировать негативно влияет на экономику и инвестирование.

Особенно уязвимы для высокой инфляции работники бюджетных сфер, где заработки растут крайне медленно, а также граждане с фиксированными окладами. Состоятельные лица смогут компенсировать риски и потери путем инвестиций в более выгодные финансовые продукты. Необеспеченным гражданам сложнее противостоять очередному витку роста цен, и возникает желание заморозить цены.

Эта мера не принесет должного эффекта, поскольку дисбаланс, спровоцировавший инфляцию, усугубится из-за искусственной интервенции. Производственная сфера столкнется с непониманием реальной потребности в товарах, магазины не смогут правильно планировать объемы закупок, а покупатель будет наблюдать дефицит продуктов.

Последствия инфляции

Было бы опрометчиво недооценивать влияние инфляции на жизнь россиян и состояние экономики. Последствия зависят от разновидности инфляции, ее подверженности тому или иному фактору извне.

Инфляционными издержками, не зависящими от того, как ведут себя экономические субъекты, становятся общественные:

  1. При постоянном изменении цены приходится менять каталоги, перенастраивать приборы, аппараты, с увеличением издержек и привлечением дополнительных ресурсов, иными словами, наблюдаются «издержки меню».
  2. По мере роста стоимости денег, учащаются визиты в банки, к терминалам, обменникам, вызывая «издержки стоптанных башмаков».
  3. Ценовые сигналы искажаются, что влечет падение показателей производственной эффективности.
  4. Растут налоги с перекосом в распределении доходов государства и частных лиц и организаций.

Результатом непрогнозируемой инфляции станет:

  1. Падение реальных доходов от сбережений, которые россияне хранили в рублях.
  2. Снижение уровня финансового обеспечения у тех, чей доход фиксирован в виде стипендий, пенсий, бюджетных зарплат.
  3. Финансовый перекос с распределением дохода в пользу заемщика, взявшего кредит (по мере погашения долга, реальная ценность денег уменьшается, а фактическая сумма зафиксирована договором).
  4. Изменение долей труда и капитала с перекосом в пользу последнего при распределении доходов.

Если наблюдается устойчивое повышение цен, а инфляционный процесс развивается, последствия негативным образом скажутся на жизни людей:

  • реальный трудовой доход падает;
  • на одну и ту же сумму покупается меньшее количество товаров;
  • обесцениваются сбережения, а накопление теряет смысл;
  • утрачивается мотивация к труду у граждан;
  • расслоение общества по признаку финансовой обеспеченности увеличивается;
  • создание накоплений ограничено из-за стремления людей использовать денежные средства быстрее;
  • растет гражданское недовольство, а роль государства ослабляется;
  • теряется стремление к качеству со стороны производителей;
  • наблюдается некоторая недопоставка сельхозпродукции, нацеленная на продажу позднее, по более выгодным ценам;
  • в первую очередь страдают граждане, получающие фиксированные отчисления из бюджета (получатели пенсий, стипендий, пособий, зарплат из госбюджета).

В условиях роста цен жизнь граждан и состояние бизнеса меняются в отрицательную сторону, заставляя искать способы сберечь деньги от инфляционного обесценивания.

Защита денег от инфляции

Чтобы снизить тяжесть последствий высоких темпов инфляции, граждане предпринимают усилия по защите стоимости денег:

  1. Оформление инвестиционного портфеля на условиях долгосрочности, диверсификации, с правом управления в кризисной ситуации. Человек стремится вложить деньги в разные инвестиционные продукты и экономические сферы, чтобы обеспечить устойчивость инвестиции.
  2. Интерес покупателя сдвигается в пользу драгметаллов, долгосрочных продуктов, углеводородов. Метод заключается в закупке сырьевых ресурсов через товарные биржи, где цены меняются еще быстрее, чем котировки акций. Этот вариант рассчитан на подготовленных граждан, понимающих специфику этой сферы.
  3. Покупка объектов недвижимости, обладающей вещественной ценностью. Инвестиции в недвижимую собственность в длительной перспективе окупается с большей степенью вероятности, если не через рост цены, то с помощью аренды.

Какой должна быть инфляция в России?

В идеале уровень инфляции должен быть невысоким, чтобы сохранилась покупательская способность денег. Для нормального развития страны необходимо создать условия для долгосрочного планирования, инвестирования, начала важных бизнес-проектов.

Без выстраивания долгосрочных планов развитую экономику не построить. Для России многие называют приемлемым показатель инфляции на уровне 4%. Постепенный рост стоимости товаров и услуг обеспечит развитие промышленности, а покупатели смогут делать покупки, заранее планируя расходы, создавая накопления без риска потери сбережений.

Изо дня в день смотря новости, слушая своих знакомых мы слышим об инфляции. По телевизору нам говорят процент инфляции на сегодняшний день и ожидаемый за этот год, а тон ведущего выдаёт неприятность данного явления. Если инфляция продолжает расти, наша жизнь прямо пропорционально этому росту ухудшается. Наверное, Вы уже догадались, что тема нашей статьи «Что такое инфляция? Простым языком». Мы постараемся максимально доступно донести значение этого слова до каждого читателя, не применяя никаких завуалированных словечек из финансовой сферы.

Что называется инфляцией, если говорить об этом понятным языком

Одно из самых точных определений для данного явления было дано ещё в далёком 64-ом году прошлого века, находится оно в словаре толкования иностранных слов: «Инфляция – процесс обесценивания денежных средств выпуском их в больших размерах, которые превышают потребности товарооборота на рынке». Что ж, самое время расставить все по своим местам и наконец-то разобраться, каким образом происходит денежное обесценивание и что является основной причиной.

Если опустить все термины и сказать максимально простым языком, то началом инфляции является тот самый момент, когда количество оборотных денежных средств начинает превышать потребности общества. Собственно говоря, это и есть та самая основная причина. С одной стороны, денег у людей на руках довольно много, но товаров и услуг при этом явно не хватает. После чего начинается потеря “веса” денежных средств и стремительный рост цен на всю продукцию. В связи с вышесказанным можно упростить определение слова «инфляция» до всеобщего роста цен на товары и услуги, вследствие чего деньги теряют свою былую стоимость – обесцениваются.

Каким образом она появляется?

Не менее интересной темой для разговора будут толчки к появлению инфляции, сейчас мы их и рассмотрим:

  1. Война. Для кого-то это ужасная трагедия, безденежье, потеря близких людей, для других – прибыльный бизнес. Да-да, люди умудряются зарабатывать и на этом. Во время войны государство всеми возможными способами пытается не допустить падения уровня жизни среднестатистического гражданина, печатая всё большее количество денежных средств. Что происходит вследствие этого – Вы прекрасно понимаете и без нашей помощи.
  2. Если процент аккредитованного населения постоянно растёт, рано или поздно он приведёт ко всё той же инфляции, ведь увеличится количество денег в обороте рядового человека;
  3. Резкий рост цен на бензин, продукты питания и лекарства. Если эти сферы контролируются монополистами рынка, то подъем цен однозначно приведёт к обесцениванию национальной валюты;
  4. Профсоюзы, не давая регулировать заработную плату, как того требует рынок, могут с лёгкостью стать одним из толчков к инфляции;
  5. А теперь рассмотрим самый частый вариант, кстати, многие наверняка в нём увидят ситуацию в стране на сегодняшний день: общее падение экономики государства, тогда как зарплаты сохраняются на прежнем уровне.

Думаем, что с таким понятием как инфляция мы разобрались, более того, смогли раз и навсегда уяснить для себя, чем она является. Раз уж мы смогли понять, в чём заключается её сущность и откуда она берётся, самое время перейти к разбору видов инфляции. Экономистами она подразделяется на:

  1. Административную — может быть создана административными ценами;
  2. Галопирующую — быстрый рост цен на товар;
  3. Кредитную — слишком большой денежный оборот в виду большого процента людей, взявших кредиты;
  4. Гиперинфляцию — куда более быстрый рост стоимость товара, нежели во втором пункте. Может перевалить планку в сто процентов ежегодно;
  5. Ползущую – говорит сама за себя, цены изменяются постепенно;
  6. Импортируемую — может быть вызвана воздействием со стороны других государств. Например, слишком большой приток валюты из других стран или подъём стоимости импортных товаров;
  7. Индуцированную — вызывается экономически объективными факторами инфляции;
  8. Преждевременную — начинает проявляться ещё до достижения полной занятости;
  9. Социальную – рост цен на продукцию в виду повышения её качества, что может быть вызвано из-за роста общественного требования к качеству производимого товара;
  10. Стагфляцию — представляет собой симбиоз двух явлений — инфляции и стагнации. Пожалуй, один из самых неприятных вариантов развития событий, ведь в этом случае наряду со спадом производства и безработицей цены начинают ползти вверх.

28 августа 2016 3,8 мин 1449 Автор:

image

Под инфляцией принято понимать кризисное состояние денежной системы, когда в каждый последующий момент времени на одинаковую сумму денег можно купить все меньшее количество вещей.

Инфляция — это нарушение равновесия между товарным объемом и его денежным покрытием при изменении конъюнктуры производства и потребления. Она вызывает общее повышение цен, сопровождающееся ростом необеспеченной денежной массы и снижением их покупательной способности («обесцениванием»).

Умеренная инфляция (до 10% за год) — нормальное явление в экономике развитых стран. Плохо, когда она приобретает «галопирующий» характер (до 50%), тем более перетекает в «гиперинфляцию» (сотни, тысячи %). Два последних вида сопровождают и усугубляют кризисы, поскольку запускают перманентную спираль: «рост цен — рост зарплаты — рост цен».

Немного истории. Рождение термина связано с огромным выпуском бумажных долларов Американским правительством во время Гражданской войны 1861 – 1865 годов. При последующих мировых конфликтах к такому способу обеспечения военных расходов стали прибегать правительства Франции, Англии. После окончания Первой мировой войны (1923), денежная единица в Германии обесценилась в триллион раз. Рекорд гиперинфляции поставила Венгрия (1946), когда ее уровень достиг почти 42 квинтиллионов процентов.

Инфляционные теории

Приведенное выше определение отражает суммарную точку зрения двух теорий, хотя они основаны на принципиально разном подходе. Из этой «разницы» вытекают конкретные практические выводы: разные методы «обуздания» инфляции, и отводимая государству в этом процессе роль.

1 Монетарная, или теория спроса (вдохновитель М. Фридмен). Ее приверженцы считают инфляцию исключительно денежным явлением. Его причина: неадекватно быстрый рост денежной массы по сравнению с объемом выпускаемых товаров. Остановить процесс можно только «отпустив» цены на волю, сократив количество денег в обращении — эти должна быть ограничена роль государства, по мнению монетаристов. Рынок же самостоятельно приведет спрос и предложение в равновесие.

Основой теории служит положение: скорость обращения денег (V) практически всегда остается постоянной. Ниже приведенное тождество (рис.1) отражает факт того, что цены растут соответственно увеличению количества денег при условии стабильного производства товаров (Q), и снижаются в обратной ситуации.

image

Рисунок 1. Уравнение Фишера — основа для расчета необходимого количества денег.

2 Кейнсианская, или теория издержек (автор Дж.М.Кейнс). Сторонники идеи полагают, что разрыв между товарным и денежным объемами — следствие глубокой диспропорции в экономике, приводящей к несоответствию между себестоимостью и ценой товаров. Она возникает по ряду причин:

  1. реальное удорожание сырья, оборудования; монополизация доходных отраслей;
  2. завышение стоимости труда; перекрестное субсидирование (диверсификация);
  3. увеличение «маркетинговой» составляющей; развитие посредничества.

Кейнс считал, что «бегство от денег» (увеличение скорости оборота) — оказывает большее воздействие на раскрутку «спирали», чем денежная эмиссия. По мнению его последователей, инфляция — это самозапускающийся механизм восстановления равновесия. Главную роль в «укрощении» инфляции кейнсианцы отводят государству, а бюджетный дефицит рассматривают как способ стимулирования спроса.

Показатели инфляции

Вопрос количественного измерения выходит на первый план при составлении долгосрочных проектов, подписании договоров, кредитовании. Компании стремятся компенсировать падение реального дохода, закладывая соответствующий процент инфляционной корректировки. Ее уровень определяют с помощью двух главных показателей.

  1. Индекс потребительских цен (ИПЦ)— рассчитывается как отношение стоимости «потребительской корзины» в текущем периоде по отношению к базисному году. Корзина — набор минимально необходимых для жизни товаров. Основой служат открытые данные Госкомстата, в Интернете предлагается много калькуляторов для расчета (рис.2). image

    Рисунок 2. Оценка уровня инфляции на основании ИПЦ.

  2. Дефлятор ВВП— это средневзвешенный уровень (индекс цен) на все товары и услуги. Он отражает объем товаров и услуг, произведенных в текущем году по ценам базисного, позволяет увидеть разницу между номинальной и реальной стоимостью ВВП. Дефлятор ежегодно рассчитывается Федеральной службой статистики, публикуется в СМИ (рис.3). image

    Рисунок 3. Расчет стоимости товарной массы в ценах базового года.

Пример. Коэффициент-дефлятор в 2015 году = 80 трлн.412 млрд. руб. / 77 трлн.893,1 млрд. руб. × 100 = 103,7. По сравнению с 2014 годом объем ВВП упал на 3,7%.

Регулирование инфляции

Существует два метода воздействия на инфляцию: адаптация к ней (политика приспособления) и снижение ее уровня (сдерживание).

image

Рисунок 4. Главные направления воздействия на инфляционные процессы.

В российской практике всегда преобладали монетаристские методы (денежно-кредитные) по сдерживанию темпов инфляции, результаты получались разные.

Пример

  • В кризис 1998 – 1999 гг. — попытка удержания обменного курса рубля в пределах объявленного «коридора», покрытие дефицита бюджета за счет внутренних займов. Результат: Правительству пришлось объявить дефолт, а ЦБ — провести деноминацию.
  • В 2008 – 2009 гг. — управляемый рублевый курс и бездефицитный бюджет обеспечили за счет продажи части валютных резервов и запасов Резервного фонда. Антиинфляционные меры были беспрецедентно щедрыми, в итоге сильной девальвации не допустили.
  • Кризис 2014 — 2015 гг. имеет две особенности: резервы и накопленные запасы исчерпаны, анализ нефтяного «суперцикла» прогнозирует спад цен примерно в 10-летнем периоде. Проводятся планомерные действия по разным направлениям (показаны красным на рис.3), включая вывод финансов из оффшоров

В текущих условиях Правительство проводит политику адаптации экономики к новым условиям торговли, где баррель стоит уже 50 долларов. Только после достижения равновесия товарно-денежной массы возможен ее дальнейший рост.

Понравилась статья?

+1

Мы в Телеграм. Только лучшие идеи и бизнес кейсы!

Обсудить

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий