Где и как взять кредит под залог квартиры

Содержание

Что делать, если кроме унаследованной от дяди двушки на окраине Воронежа нет ничего, а кушать хочется? Правильно, всего-то нужно оформить кредит под залог недвижимости и бежать за вожделенной палкой «Докторской» и упаковкой фисташек в ближайший супермаркет…

Ладно, хорошо. На всякий случай скажу, что это была шутка. На самом же деле подобный потребительский кредит может быть полезен огромному числу категорий граждан (в первую очередь, физическим лицам) – а что, вдруг вы хотите отправиться в кругосветку со своей ненаглядной, купить новую машину, взамен заметно поистрепавшегося Renault Logan, или быть может даже новую недвижимость? И ведь действительно: есть масса способов потратить деньги, не будем заострять на этом внимание (уверен, вы и так все прекрасно знаете).

image

Прочитав нашу статью, вы сумеете разобраться в том, какой кредит под залог недвижимости нужен именно вам, познакомитесь с лучшими предложениями по залоговому кредитованию на рынке, и в целом лучше вникните в тему.

Название Ставка, от(%)* Возраст, лет Срок Мин. сумма, руб Макс. сумма, руб
Под залог квартиры 9 % 21-76 80 000
Кредит под залог 6.9 % 18-70 200 000
Под залог недвижимости 6.9 % 35-85 300 000
Нецелевой кредит под залог 7.99 % 23-67 30 000
Под залог квартиры 5 % 20-70 100 000

Кредит под залог недвижимости в банке: а стоит ли вообще?

Сразу перейдем к плюсам. Решение взять кредит под залог недвижимости можно смело назвать удачным, потому что:

  • получить такой кредит значительно легче, чем в случае с беззалоговыми программами (как правило, банк даже не требует никаких справок, подтверждающих доход или благонадежность заемщика);
  • условия в подобных программах лучше: процентная ставка ниже, возрастные ограничения лояльнее, сроки шире, трава зеленее (все честно: вы доверяете банку, а банк доверяет вам).

Из минусов можем выделить только следующие:

  • достоверно рассчитать кредит под залог квартиры (загородного дома, ну или любой другой капитальной недвижимости) онлайн едва ли получится, так как в первую очередь, перед тем, как отдать вам деньги, специалисты банка должны оценить стоимость имущества;

Стоит ли упоминать о том, что в банке оценщики зачастую сознательно занижают реальную рыночную стоимость имущества, предложенного клиентом в качестве залогового? Будьте готовы к этому. Если вы все-таки планируете погашать кредит, подобный подход экспертов ничем вам не грозит – просто сумма кредита возможно будет чуть ниже той, на которую вы рассчитывали.

  • деньги под залог недвижимости не получится оформить в срочном порядке (хотя есть варианты). По вышеупомянутой причине, разумеется – банку нужно время, чтобы проверить ваше право собственности, провести оценку, посчитать квадратуру и так далее;
  • не каждый банк готов выдать кредит под залог доли в квартире, части дома или приобретаемой недвижимости – все это слишком ненадежно и проблемно, а серьезные финансовые учреждения не любят рисковать своими деньгами;
  • похожая ситуация с нецелевыми кредитами – скорее всего, банк поинтересуется, зачем вам нужна такая круглая сумма.

Кредит под залог квартиры без подтверждения доходов и справок: миф или реальность

Отвечаем коротко: кредит под залог недвижимости без подтверждения доходов – это не миф, но и в реальности не все так гладко, как хотелось бы. Действительно, кредитные программы, позволяющие потенциальному заемщику обойтись без справок существуют, но … банк все равно может потребовать от клиента пару дополнительных документов, а то и пару поручителей в придачу.

image

Мы постарались в нашу подборку такие варианты не включать: чтобы и вы лишний раз не нервничали, и нам перед вами стыдно не было (быть может по этой причине наш ТОП кредитов под залог недвижимости без справок состоит из всего лишь двух программ?).

Кредит под залог недвижимости по-Восточному

Нецелевой кредит (деньги можно взять хоть на покупку чего угодно) от известного Восточного Экспресс Банка. В качестве залогового обеспечения, как вы догадались, выступает недвижимость: квартира, частный дом с участком (или загородный коттедж) или коммерческая недвижимость (обязательно в ликвидном состоянии и в здании капитального типа):

  • сумма – до 3 млн рублей;
  • процентная ставка – от 9%;
  • срок погашения – от 13 мес до 5 лет;
  • возраст – от 21 года до 76 лет.

Ключевые преимущества залогового кредита от Восточного банка:

  • к оформлению доступна большая сумма
  • возможность долгосрочного кредитования
  • не требуется документальное подтверждение дохода
  • можно получить кредит, имея временную регистрацию

Главные недостатки:

  • обязательное оформление страховки для залогового имущества
  • потребуется документальное подтверждение стажа на последнем рабочем месте – не менее 3 месяцев; для молодых заемщиков (до 26 лет) – не менее 12 месяцев
  • «индивидуальный подход» к формированию и широкие границы ставки
  • долгое рассмотрение заявки – до 4 дней

Отправить заявку →

Залоговый кредит от банка Тинькофф

Олег Тиньков неплохо сечет в теме потребительского кредитования – мы убедились в этом на собственном опыте. Несмотря на то, что наиболее популярными продуктами банка являются удобные дебетовые и кредитные карты, своим читателям мы однозначно можем рекомендовать данную нецелевую кредитную программу, залогом в которой может выступать квартира в многоквартирном доме:

  • от 200 тыс до 15 млн рублей;
  • ставка – 6,9 до 25,9%;
  • на срок от 1 года до 15 лет;
  • для заемщиков возрастом от 18 до 70.

К слову, обратите внимание, что на рынке потребительского кредитования России не так много предложений для восемнадцатилетних, что делает кредит под залог недвижимости от Тинькофф банка еще более привлекательным для молодых людей.

Преимущества:

  • можно оформить с временной регистрацией на руках
  • крупная сумма (до 15 миллионов) на продолжительный срок (до 15 лет)
  • банк не выдвигает требований к стажу и доходу
  • кэшбэк (от 1 до 30%) при оплате картой с кредитными средствами
  • «выездное» оформление – курьер банка лично привезет пакет документов и дебетовую карту с суммой кредита домой
  • быстрое рассмотрение заявки – от 1 до 2 дней

Недостатки:

  • отказ от участия в программе личного страхования неизбежно приведет к повышению процентной ставки
  • по 5 пунктов добавится к ставке при условии досрочного расторжения залогового договора, а также в случае отказа заемщика от составления закладной на недвижимость
  • штраф в размере 10 000 рублей в случае отказа от кредита после регистрации залога

Взять кредит →

Коммерческая недвижимость в качестве залога

Кредит под залог коммерческой недвижимости – еще один не столь популярный, но востребованный подвид залогового кредитования.

Обратите внимание, что в 99% случаев в роли залога может выступать ликвидная коммерческая недвижимость исключительно в капитальных строениях.

Мы также рекомендуем обратить внимание на другие предложения в данной статье. В большинстве из них в качестве залога также может выступать коммерческая недвижимость.

Срочный кредит под залог квартиры: лучшие предложения

Срочный кредит под залог недвижимости может выступить в роли спасательного круга в ряде сложных жизненных ситуаций. К сожалению, у вас не получится оформить такой кредит за 1 день, но рассмотренные ниже программы, как правило, дают возможность сделать это относительно быстро.

АК Барс Банк «Потребительский кредит под залог недвижимости»

АК Барс занимает почетное 14 место в народном банковском рейтинге. Данный факт обусловлен тем, что банк в первую очередь сосредоточен на высоком уровне сервиса. Условия:

  • от 100 тыс до 2 млн рублей;
  • от 6,9% до 21,5%
  • на срок от 13 мес до 7 лет;
  • от 21 года до 65 лет.

Преимущества:

  • честная процентная ставка
  • низкая процентная ставка (даже с учетом всех возможных надбавок)
  • большие доступные сумма и сроки кредитования
  • не требует наличия постоянной регистрации
  • подходит для ИП и владельцев бизнеса
  • в качестве залога может выступать земельный участок

Минусы:

  • получить кредит под залог квартиры в день обращения не получится – процесс занимает до 3 дней (обычно быстрее)
  • надбавки к процентной ставке: +0,4% – если заемщик не является зарплатным клиентом, +1% – для ИП и бизнеса, +3% – в случае отказа от страховки, +1% – если в качестве залога выступает дом или таунхаус, +2% – если в качестве залога выступает коммерческая недвижимость (надбавки суммируются)
  • максимальная сумма кредитования не может превышать 70% стоимости залогового имущества
  • жесткая верхняя граница по возрасту
  • нужна справка, подтверждающая доход
  • есть требования к стажу (от 6 мес на последнем рабочем месте)

Заявка →

«Нецелевой кредит под залог жилья» от Райффайзен банка

Австрийское качество российского банка. Отличительная черта – низкая ставка и доступность предложения для нерезидентов РФ:

  • от 30 тыс до 2 миллионов рублей;
  • ставка – 7,99 — 17,99%;
  • срок – от 13 мес до 5 лет;
  • возраст заемщика – от 23 года до 67 лет.

Плюсы:

  • страхование не является обязательным
  • низкий размер процентной ставки
  • подойдет заемщикам без гражданства

Минусы:

  • не подойдет пожилым людям
  • минимальный ежемесячный доход – от 15 000 рублей (для Москвы, МО, Санкт-Петербурга и ЛО, Сургута, Магадана, Тюмени, Екатеринбурга – от 20 000)
  • не подойдет заемщикам с плохой кредитной историей и более чем двумя ипотечными кредитами (включая оформляемый)
  • отказ от страхования заемщиком старше 45 лет и 1 месяца приведет к увеличению ставки на 3,2% (в ином случае – на 0,5%)
  • у клиента не должно быть другого недвижимого имущества, кроме залогового
  • залоговое имущество не может находиться в пользовании третьих лиц (например, сдаваться в аренду) или находиться под обременением

Онлайн-заявка →

Залоговый кредит наличными

В другой нашей статье мы уже рассказывали о том, что в большинстве случаев кредит наличными – это уловка банковских маркетологов. Иногда такие кредиты действительно выдаются наличными деньгами, но, как правило, выдача происходит на счет или дебетовую карту, выпускаемую банком-кредитором.

Газпромбанк «Под залог квартиры»

Кредитное предложение от крупного российского банка с выдачей средств на счет (да, опять не наличными!):

  • 5 — 13 % годовых;
  • от 13 мес до 7 лет;
  • сумма – от 100 тыс до 5 млн рублей;
  • возраст заемщика – от 20 до 70 лет.

Плюсы программы:

  • можно получить в интернет-банке без посещения отделения
  • удобный диапазон доступных сумм
  • решение по выдаче действует 3 месяца (можно успеть передумать)

Недостатки:

  • минимальная сумма кредита должна составлять не менее 15% от оценочной стоимости недвижимости
  • требования к трудовому стажу (не менее 6 мес на последнем месте; не менее 1 года общего трудового стажа)
  • необходимость постоянной регистрации на территории РФ
  • обязательное страхование залогового имущества и титула (личное – по желанию)
  • долгое рассмотрение заявки (до 10 дней)

Получить →

Кредит и плохая кредитная история – возможно?

Отвечаем: кредит с плохой кредитной историей на выгодных условиях – это возможно. Однако, в качестве примера мы приводим лишь одно предложение рынка, так как целиком и полностью уверены в нем.

Кредит «Под залог недвижимости» в Совкомбанке

Главная фишка данной программы – услуга «Гарантия минимальной ставки», в случае отсутствия просрочек за последние 12 месяцев срока кредитования пересчитать кредит по ставке 11,9% годовых (переплата по изначальной ставке возвращается клиенту на счет).

Условия:

  • процентная ставка – 6,9 — 22,9%;
  • сумма – от 300 тыс до 5 млн рублей;
  • на срок от 1 до 5 лет;
  • для заемщиков от 35 до 85 лет (это самый возрастной кредит на рынке!)

Плюсы:

  • ставка от 6,9% с финансовой защитой до 22,9% без финансовой защиты
  • самый широкий возрастной диапазон для заемщиков на рынке

Недостатки:

  • залоговая недвижимость должна располагаться в регионе проживания заемщика
  • недвижимость должна находиться на территории Москвы или Московской области
  • большое количество требований к состоянию залоговой недвижимости
  • требования к рабочему стажу (необходима копия трудовой книжки)
  • необходимость справки, подтверждающей доход

Оформить →

На сегодняшний день взять кредит под залог недвижимости может каждый желающий, который имеет в своем распоряжении квартиру, дом или другую форму собственности. Все это оформляется в банке Российской Федерации (на выбор) и занимает определенный период времени.

Кредит под залог недвижимости — 6 предложений

Кредит под залог недвижимости в Банке Жилищного Финансирования

Сумма ₽ 500000—30000000
Срок 1—30 лет
Проценты (в год) от 9,10%
Возраст заемщика 21—75
Скорость решения 1 день

Кредит под залог недвижимости в банке Восточный

Сумма ₽ 300000—30000000
Срок 1—15 лет
Проценты (в год) от 8,9%
Возраст заемщика 21—70
Скорость решения до 4 дней

Кредит под залог недвижимости в Совкомбанке

Сумма ₽ 150 000—30 000 000
Срок 1—10 лет
Проценты (в год) 11,9—21,65%
Возраст заемщика 20—85
Скорость решения 1 день

Кредит под залог недвижимости в Тинькофф Банке

Сумма ₽ 300000—15000000
Срок 5—15 лет
Проценты (в год) от 9,25%
Возраст заемщика 23—70
Скорость решения от 1 дня

Кредит под залог недвижимости в Райффайзенбанке

Сумма ₽ 800000—9000000
Срок 1—15 лет
Проценты (в год) от 10,99%
Возраст заемщика 21—65
Скорость решения от 1 дня

Реклама

Мы проанализировали существующие на рынке предложения по кредитам под залог недвижимости. В результате выяснилось, что вариантов масса, но мы включили в статью наиболее популярные и доступные.

БЖФ: Ссуда под залог квартиры или апартаментов до 20 000 000 рублей

Банк Жилищного Финансирования предлагает совершеннолетним гражданам России оформить кредит под залог квартиры либо апартаментов под 9,10% годовых. Но такая ставка актуальна для официально трудоустроенных лиц, подтвердивших доход. Минимальная сумма составляет 500000 руб., максимальная — 30000000 руб. БЖФ не дает взаймы более 70% от стоимости объекта. Предметом залога по кредиту может быть жилплощадь в многоэтажном доме, хорошем состоянии, без обременения и деревянных перекрытий, стен.

Она должна находиться в одном из городов присутствия банка: Саратове, Санкт-Петербурге, в том числе ЛО, Краснодаре, столице, включая МО, Омске, Волгограде, Саратове, Екатеринбурге, Казани, Новороссийске, Нижнем Новгороде, Красноярске. Кредит поз залог недвижимости оформляется 21—75-летними россиянами, имеющими паспорт и все документы по объекту.

Оформить кредит под залог квартиры в Банке Жилфинанс >

Условия по кредиту под залог недвижимости, предоставляемому Восточным

Приятно быть заемщиком Восточного Экспресс Банка. Это объясняется хорошими условиями кредитования, высоким сервисом и качеством обслуживания. Кредит под залог недвижимого имущества рассчитан на 1—15 лет. величиной до 30000000 руб. Декларировать цели использования заемных средств не нужно. Плата за пользование ими начинается с 8,9% годовых. Заявка рассматривается в среднем за 2-4 дня.

Под залог подходят:

  • квартира;
  • частный дом;
  • коммерческий объект;
  • коттедж.

Во втором и четвертом случаях предполагается наличие земельного участка. Залогодатель и лицо, выступающее заемщиком, могут быть разными людьми. Банк вправе затребовать комплексное обеспечение. Это значит, что придется прибегнуть к поручительству. Если человек пожелает, предлагается оформить личную страховку. А вот жилищное страхование является обязательным.

Для положительного вердикта заявителю нужны: возраст от 21 до 70 лет, доход, стаж не менее 3 мес. Если обратившаяся особа старше 26 лет, требования по стажу и заработку ужесточаются (от 12 мес.). Основные документы – это паспорт, документы на право собственности. По отношению к недвижимости, которую вы собираетесь предоставить в залог для получения кредита, выдвигаются свои требования.

Отправить заявку на кредит в Восточный Экспресс Банк >

Кредит под залог недвижимости на крупную сумму в Совкомбанке

Совкомбанк последнее время укрепляется на лидерских позициях не только в потребительском кредитовании населения, но также и в выдаче кредитов под залог недвижимости. Им предлагается онлайн-заявка на получение крупной суммы денег с залоговым обеспечением (квартира/дом/комната/нежилое помещение). Минимальная величина здесь стартует от 150 000 рублей, а максимальная заканчивается на отметке 30 000 000 рублей. Процент по этому кредиту составляет от 11,9% до 21,65% годовых при допустимых сроках кредитования 1—10 лет.

Ставку можно уменьшить, для этого нужно заказать соответствующую услугу. Тогда гарантировано кредит будут обслуживать по 11,90% в год. Клиент Совкомбанка может иметь возраст 20—85 лет. Кроме того, это обязательно должен быть российский гражданин с постоянной регистрацией. Кредит под залог выдается только, если недвижимость расположена в регионе проживания человека. Пакет документов будет состоять из:

  • основного документа, удостоверяющего личность;
  • второго, по которому также можно установить личность: водительские права, пенсионное удостоверение;
  • 2-НДФЛ;
  • копии трудовой;
  • выписки из домовой;
  • свидетельства о гос. регистрации права и др.

Оформить заявку на кредит в Совкомбанке >

Преимущества залогового кредитования в Тинькофф Банке

Тинькофф Банк кредитует россиян на сумму до 15000000 руб. Средства предоставляются для любых целей на 1—15 лет. В каждом случае проценты высчитываются индивидуально. Однако начальное значение – 5,9% в год. Кредит под залог недвижимости у данного кредитора не подразумевает смену собственника. Вам не придется свою жилплощадь переоформлять на банк, выписываться. Она остается у заемщика.

Еще сделка заключается без большого перечня документов. Минимум формальностей и бюрократических проволочек. Поэтому человек не будет показывать справку о доходах, бумаги, относящиеся к объекту недвижимости. Кроме всего упомянутого, можно выделить и другие преимущества:

  • оперативность процедуры, в том числе рассмотрения заявки;
  • онлайн-оформление;
  • перечисление кредита на дебетовую карту с доставкой ее и документации на дом;
  • минимальные требования (соответствие возрастным ограничениям, российское гражданство, постоянная/временная прописка на территории РФ);
  • возможность получения денег под залог недвижимости особам, которым исполнилось всего 18 лет (верхний предел 70 лет на момент их возврата).

Необязательно, чтобы заемщик был собственником залогового объекта, которым, кстати, может быть исключительно квартира. Клиенту Тинькофф Банка нужно продемонстрировать СНИЛС и, разумеется, паспорт. Ответ по вашему запросу поступит в день обращения. Если он будет положительным, менеджер бесплатно по предварительному согласованию с заемщиком привезет карту и договор.

Пошлина и регистрация в Госреестре проводится за счет банка. Эта операция отнимает всего 5-10 минут. Как только она будет закончена, вы сможете расходовать деньги с карточки по своему усмотрению либо снимать наличные в банкомате, не тратясь на комиссию. Посчитать конкретные в вашем случае условия можно на калькуляторе Тинькофф Банка. Это удобно, ведь сразу отображается величина ежемесячного платежа.

Оформить заявку на кредит в Тинькофф Банке >

Кому выдадут кредит под залог недвижимости в УБРиР

Если вы – 23-летний гражданин России или старше (но не более 70-ти лет), обеспечьте кредит залогом имеющейся недвижимости, на сотрудничество может согласиться УБРиР. Банк на 5, 10 или 15 лет без первого взноса одалживает до 15000000 руб. Нецелевая ссуда полагается под залог: комнаты, квартиры, ресторана и прочих коммерческих, жилых объектов, которые находятся в нормальном состоянии, размещены на территории РФ.

Ставка составляет от 9,25% в год. Займ предоставляется срочно и при весьма лояльном отношении к платежеспособности клиента. Требования невысоки к заработку физлица. Также оказывается помощь в сборе документов, оформление удобное. Важно иметь:

  • кредитную историю без текущих просрочек и отметок с проблемными погашенными/действующими задолженностями за последние 24 мес.;
  • доход свыше 12 тыс. руб. и официальную работу;
  • постоянную регистрацию;
  • не более 2 кредитов;
  • 3-месячный стаж;
  • паспорт, документы на собственность, трудовую, 2-НДФЛ. Если ее нет, подойдет справка по форме банка, только ее берут за последние полгода.

Заполнить заявку на кредит в УБРиР >

Предложение РайффайзенБанка относительно кредита под залог недвижимости

Вместе с РайффайзенБанком вам не придется долго ждать желаемых покупок, ремонта и решения других финансовых вопросов. Свою возмездную помощь он оказывает в размере 9000000 руб. и менее. Возвращается кредит за 1—15 лет. Ставка равна 10,99% в год. Консультация и оформление заявки происходит за 1 день. Требуемые документы вы можете подать не только в отделении, но и электронным путем.

Решение выносится через 2-5 дней. Чтобы одобрить объект недвижимости, который будет залогом, придется подождать до 3 дней. Подготовка к подписанию договора и заключение самой сделки отнимут еще пару суток. В итоге, вся процедура длится около 10 дней. Зато деньги будут вашими, и не нужно за выдачу кредита давать банку комиссию. Погашение долга совершается равными платежами ежемесячно.

Получатель кредита под залог недвижимости подпадает под требования РайффайзенБанка, если ему исполнился 21 год. Не кредитует организация людей, кому свыше 65-ти. Интересно, что гражданство не имеет особого значения. Но проживание должно быть в пределах региона, где есть отделение кредитора. Прописка может быть как временной, так и постоянной. Необходимо также иметь постоянную работу, стаж как минимум 3 мес.

При оформлении вас попросят назвать 2 номера телефона: свой и рабочий. Ежемесячный доход должен превышать 15-20 тыс. руб. «Райффайзен» одобряет кредиты под залог недвижимой собственности заемщика, когда КИ хорошая. Если предыдущие банки допускали оформление на условии, что недвижимость может принадлежать третьим лицам, то эта банковская структура принимает только заявки от собственников жилья.

Еще возможно кредитование, если оно является собственностью супруга/супруги. Кредит выдадут на основании залога, когда у заемщика/членов семьи либо созаемщика есть другая квартира/комната или дом. Клиенту РайффайзенБанка следует тщательно исследовать требования к объекту, передаваемому в залог. Из документов понадобятся:

  • заявление-анкета;
  • справки, свидетельствующие о наличие трудовой деятельности;
  • паспорт и другие персональные бумаги;
  • документы, подтверждающие доход;
  • документы по предмету залога.

Подать заявку на кредит в РайффайзенБанк >

Вывод

В принципе, банки охотно идут на нецелевой кредит под залог недвижимости. Однако это еще не дает 100% гарантии, что вашу онлайн-заявку одобрят. Требования и условия займа, в основном, касаются имущества, чтобы оно не было под обременением, находилось в удовлетворительном состоянии и на территории российского государства. При таком залоге кредитно-финансовые учреждения дают в долг больше денег, не контролируя, куда вы их потратите.

Оцените, пожалуйста, страницу!

За актуальные условия кредитов, редактуру текста и графическое оформление ответственен: Александр Овчаренко

Кредит под залог недвижимости Кредиты Кредит под залог квартиры До 90% от стоимости объекта Никого не нужно выписывать Расходы по сделке за наш счет Кредитная история не важна Деньги в день обращения Без подтверждения дохода Оформление по 2-м документам Какая сумма денег Вам необходима? Введите сумму Укажите Вашу кредитную историю Вы работаете? Укажите где Вы работаете Выберите способ подтверждения дохода Введите Ваше имя Введите Ваш телефон Введите срок кредита сумма срок от 12 месяцев до 30 лет процент от 8,5% 17% платеж Аннуитетный до 90% от стоимости до 50% от стоимости от 21 года до 50 лет от 18 до 75 лет Документы от 1 дня от 1 дня Мы никогда: Не просим никого выписывать из жилья Не звоним вам на работу без Вашего согласия Не забираем оригиналы документов Легко Комфортно Быстро Требования к заемщику ВОЗРАСТ ОТ 18 ДО 75 ЛЕТ Условия кредитования СТАВКА ОТ 8,5% ГОДОВЫХ БЕЗ ПОРУЧИТЕЛЕЙ ЛЮБАЯ КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ ЛЮБАЯ ФОРМА ПЛАТЕЖЕЙ ЛЮБАЯ ЦЕЛЬ КРЕДИТА Реально ли взять кредит под залог, если недвижимость же заложена? Да. Чтобы оформить новый займ, понадобится открытый договор и точная сумма, необходимая для досрочного погашения действующей задолженности. Во время консультации, Вы получите точную информацию об особенностях и нюансах предстоящей сделки. После мы обговорим интересующие Вас условия, а затем переоформим кредит, закрыв предыдущий. Перезалог позволит:

  • Получить выгодные условия – пониженную ставку и продлённое время;
  • Собрать проблемные займы воедино;
  • Пополнить семейный бюджет или взять дополнительную наличность на собственные нужды.

Какая форма договора используется при залоговом кредитовании? Классический договор займа и залога (ипотека в силу договора), которые официально регистрируются в Росреестре. Какие документы нужны для получения кредита? Чтобы оформить заём, понадобится предоставить:

  • паспорт гражданина, владеющего объектом залога;
  • документы, подтверждающие право собственности на недвижимость.

Каковы сроки кредитования под залог? В зависимости от выбранного кредитора кредит выдаётся на срок от 1 месяца до 25 лет. Как долго оформляется кредит? Время, необходимое на рассмотрение и одобрение заявки, зависит от выбранной кредитной организации:

  • Банки могут проверять заявку и личность заёмщика в среднем от 1 дня до 2-х недель. Анкеты, поданные при содействии кредитного брокера, проходят комиссию быстрее;
  • Инвесторам на рассмотрение хватает одного рабочего дня с момента поступления заявки.

В отдельных случаях возможна выдача денежного аванса на время регистрации одобренного договора в Росреестре. Смотреть все вопросы и ответы Ипотека на комнату в коммунальной квартире 19.07.2019 793 Займ под залог квартиры Cочи 16.07.2019 819 Покупка коммунальной квартиры в ипотеку 18.06.2019 735 Купить квартиру в ипотеку без первоначального взноса 15.05.2019 637 Кредит под комнату в коммунальной квартире 07.05.2019 657 Кредит под залог ½ квартиры 30.04.2019 1082 Кредит на новостройку 25.04.2019 611 Перезалог заложенной квартиры 11.12.2018 1003 Заложить долю квартиры в банк 10.12.2018 1158 Заложить квартиру 04.12.2018 1021 Заложить квартиру в ломбард 26.11.2018 777 Заложить долю в квартире в ломбард 19.11.2018 709 Кредит под залог квартиры в Москве — срочно 06.11.2018 664 Частный займ под залог доли в квартире 19.10.2018 931 Срочный займ под залог квартиры 16.10.2018 1161 Отзывы наших клиентов Видео материалы размещены строго />с разрешения клиентов Отправить свой отзыв Ольга Петровна Срочный залог Татьяна Сергеевна Срочный залог Александр Срочный залог Галина Михайловна Срочный залог Евгений Борисович Срочный залог Кристина Игоревна Срочный займ Дамир Робертович Рефинансирование Олег Тимофеевич Срочный займ Ануева Анна Юрьевна Срочный выкуп Буянов Александр Дмитриевич Рефинансирование Мазур Виктор Николаевич Срочный займ Жуков Игорь Андреевич Срочный займ Копылов Юрий Алексеевич Кредит на период продажи Филатов Дмитрий Владимирович Срочный займ Ирина Евгеньевна Срочный залог Сергей Срочный залог Елена Александровна Срочный залог Кристина Сергеевна Срочный залог Леонид Вячеславович Срочный залог Показать больше отзывов Отправить свой отзыв Наши партнеры

Кредит под залог квартиры в Москве 

Гарантированное получение за 1 день по ставке от 6.9%

  • Выдаём аванс в день обращения
  • Оформление по 102-ФЗ РФ
  • Юридическая безопасность
  • Вы остаётесь собственником
  • Без выписки с адреса
  • Одобрим заявку по 2 документам

Наши преимущества

Информативность

Мы владеем всей информацией по кредитованию в Москве.

Лояльность

К нам возвращаются снова. Нас рекомендуют друзьям и близким.

Хороший шанс

Увеличение шансов на положительный ответ по заявке.

Надежность

Контроль над оформлением документов.

Информативность

Мы владеем всей информацией по кредитованию в Москве.

Лояльность

К нам возвращаются снова. Нас рекомендуют друзьям и близким.

Хороший шанс

Увеличение шансов на положительный ответ по заявке.

Надежность

Контроль над оформлением документов.

Профессионализм

Профессиональная команда, работающая на рынке кредитования с 2005 года.

Курирование

Мы будем с Вами в течение всего процесса получения кредита.

Консультация

Бесплатное консультирование и анализ кредитной истории.

Экономия времени

Оформление кредита в предельно короткие сроки.

Профессионализм

Профессиональная команда, работающая на рынке кредитования с 2005 года.

Курирование

Мы будем с Вами в течение всего процесса получения кредита.

Консультация

Бесплатное консультирование и анализ кредитной истории.

Экономия времени

Оформление кредита в предельно короткие сроки.

Условия получения кредита под залог

  • Предварительное решение — от 30 минут
  • Процентная ставка — от 6.9%
  • Срок кредитования — до 30 лет
  • Сумма кредита — до 100 млн. рублей
  • Возраст от 18 до 84 лет

Необходимые документы:

  • Паспорт
  • СНИЛС

* полный список документов формируется индивидуально и может включать дополнительную документацию, исходя из выбранной кредитной программы.

Сумма возврата: ? ₽ Срок кредита в месяцах: ? Ежемесячный платеж: ? ₽ Переплата: ?* платёж аннуитетный — проценты начисляются на остаток задолженности, сумма долга уменьшается с каждым платежом

Взять срочный кредит под залог квартиры в москве

Если вам необходим кредит под залог квартиры в Москве, то лучше всего обратиться за помощью к профессиональному кредитному брокеру, например, к специалистам нашей компании. Таким образом, вы обезопасите себя от риска быть обманутым, так как вы остаётесь собственником своего жилья и гарантированно получите деньги по ставке от 6.9% годовых, за 1 день.

Ситуация на финансовом рынке

В наше время, банки стали хуже одобрять не обеспеченные кредиты, и это понятно, ведь финансовое положение у многих заёмщиков не стабильно. И, чтобы получить крупную сумму, необходимо представить копию трудовой книжки заверенную работодателем и справку по форме 2 НДФЛ или по форме банка.  При отсутствии требуемых документов, а так же при наличии других негативных факторов, в получении кредита вам будет отказано. Так в чём же выгода?

Получить нужную вам сумму под залог квартиры в Москве, вы сможете, даже если у вас:

  • плохая кредитная история
  • просрочки по действующим обязательством
  • взят микрозайм или несколько
  • большая долговая нагрузка
  • большое количество обращений и отказов
  • нет справок с работы
  • не высокая официальная з/п
  • есть долги по ЖКХ и ФССП

При кредитовании под залог имеющейся квартиры в Москве, вам будут предложены лучшие условия с минимальными ставками и максимальным сроком кредитования. А значит, у вас будет очень комфортный ежемесячный платеж. Полученные деньги вы можете использовать на своё усмотрение, без целевого подтверждения. Банки гораздо охотнее одобряют заявки при наличии обеспечения займа.

Почему нужно обратиться к нам

Работая на финансовом рынке Москвы с 2005 года, мы обладаем большим опытом в кредитовании под залог. Являемся аккредитованными партнёрами ведущих банков. Наши специалисты – это мастера своего дела, которые постоянно повышают свою квалификацию на профильных семинарах, форумах и тренингах.При работе, мы обязательно соблюдаем все законы РФ.

Обратившись к нам, вы получаете:

  1. Аванс в день подачи заявки
  2. Юридическую безопасность
  3. Рассмотрение заявки от 1 часа
  4. Минимальную % ставку по Москве
  5. Сопровождение на всех этапах

Мы берём в работу заявки любой сложности и никогда не просим предоплаты.

Став нашим клиентом, вы можете быть уверены, что:

  • вы останетесь собственником
  • выписываться с адреса не нужно
  • получите до 85% от стоимости квартиры
  • оригиналы документов останутся у вас
  • оформление строго по 102-ФЗ РФ
  • заключаете договора займа и залога (никаких ДКП)

 

Наши сотрудники готовы бесплатно проконсультировать вас по теме — кредит под залог квартиры в Москве. Пишите или звоните, оставляйте заявку, и менеджер свяжется с вами в течение 3-х минут.

Сертификаты

Наши партнеры

Тинькофф Банк выдаёт кредит под залог недвижимости — это кредит наличными, который банк выдает под залог квартиры.

image

  • Сумма: от 200 тысяч до 15 млн рублей.
  • Срок: от 1 года до 15 лет.
  • Процентная ставка: от 5.9%.

Оформить заявку

Деньги перечисляются на дебетовую карту Tinkoff Black. Если у заемщика ее нет, представитель банка привезет карту вместе с пакетом документов.

Шансы получить одобрение в выдачи кредита под залог недвижимости у банка очень высоки. Ознакомьтесь с важными нюансами и особенностями.

Условия кредита

Требование к заёмщику:

  • Возраст от 18 до 70 лет.
  • Гражданин России
  • Наличие постоянной либо временной регистрации на территории РФ.

Для залога не подходят:

  • Неприватизированные квартиры.
  • Квартиры, купленные по договору долевого участия (ДДУ).
  • Комнаты, апартаменты, частные дома, пентхаусы, таунхаусы.
  • Коммерческая недвижимость.
  • Доли в квартире только от одного собственника.
  • Квартиры, уже находящиеся в обременении — невыплаченная ипотека, невыплаченный залоговый кредит.
  • Квартиры, купленные на средства материнского капитала или на часть его суммы.
  • Квартиры, в которой несовершеннолетний ребенок является одним из собственников.
  • Квартиры, расположенные на территории закрытых административно-территориальных образований (ЗАТО)

image

Какие банки дают кредиты под залог недвижимости

Не все банки предоставляют кредиты под залог недвижимости. Поэтому список ограничен, в дополнение к этому стоит тщательно подойти к выбору, так как разные банки предлагают разные условия. Они выражены не только в процентных ставках, но и требованиях к соискателям-заемщикам.

Банки охотно выдают деньги под залог недвижимости, т.к. они полностью защищены от убытков в случае не выплаты кредита.

Почему стоит рассмотретьТинькофф Банк?

  • Скорость выдачи — банк рассматривает заявку за 2 дня, но иногда дольше. Деньги поступят на карту сразу после регистрации залога в Росреестре, обычно это занимает от 5 рабочих дней.
  • Часть денег можно получить практически сразу — после встречи с представителем банка и подписания документов. Это называется частичной выдачей средств.
  • Не придется мучиться с бумажной волокитой и тратить деньги на регистрацию залога: банк сделает все за вас. Для оформления заявки на кредит понадобятся только паспорт и СНИЛС.
  • Кредит на любые цели — не нужно объяснять, зачем именно нужны деньги.
  • Заемщик остается полноправным собственником квартиры — не придется переоформлять недвижимость.

Требования к заемщику

  1. Положительная кредитная история. Не должно быть просрочек и иных проблем с финансовыми организациями. Хорошо дают займы при наличии больших закрытых кредитов.
  2. Наличие постоянного дохода, подтверждаемого документально. Шансы выше, если заработная плата или иная прибыль в три раза больше ежемесячного платежа.
  3. Факт проживания в определенном регионе на постоянной основе в течение минимум полугода.
  4. Возрастной диапазон каждый банк устанавливает сам, как правило, цифра колеблется от 21 до 60 лет.
  5. Официальное трудоустройство. Кредитные организации склонны к предоставлению займа занятым людям.

При наличии плохой кредитной истории получить деньги даже под залог недвижимости не просто. Банки, все же одобрят кредит под большой процент, но это невыгодно заемщику. В этому случае, стоит попробовать улучшить кредитную историю.

Требования к недвижимости

На что обращают внимание банки:

  • Состояние жилого помещения;
  • Месторасположение объекта недвижимости;
  • Есть ли на квартире обременения в виде ипотеки или рассрочки;
  • Проводились ли изменения планировки;
  • Является ли жилище единоличной собственностью заемщика.

Что касается последнего пункта то невозможно предоставить квартиру в качестве залога, если в ней зарегистрированы несовершеннолетние граждане.

В целом банки предпочитают квартиры, которые легко реализовать.

Плюсы и минусы кредита под залог квартиры

К основным преимуществам взятия кредита под залог недвижимости относятся:

  1. Шансы на одобрение существенно выше, чем, если просить долг без обеспечения.
  2. При таком займе предоставляется большая сумма денег.
  3. Залоговая недвижимость продолжает оставаться в собственности, то есть ей можно пользоваться.
  4. Пакет требуемых документов меньше, чем при получении других займов.
  5. Кредитование носит нецелевой характер, то есть потратить деньги человек вправе так, как хочет, не отчитываясь банку.

Что касается недостатков, то важно учесть следующее:

  • Есть риск потери собственности, если не удастся своевременно погасить долг;
  • Квартиру нельзя продать в период кредитования;
  • Устанавливаемая стоимость квартиры ниже рыночной.

Перед тем, как принять решение относительно взятия денежных средств под залог имущества стоит определить все потенциальные риски и оценить собственные возможности. Также стоит очень внимательно относиться к полученной сумме, полученные финансы не просто надо вернуть, но и доплатить за их пользование проценты.

image

Что ожидает заемщика в случае не возврата кредита

Не возврат долга – нарушение условия договора.

Банки, как частные организации, всегда стремятся не только вернуть выданные деньги, но и получить проценты, пени и штрафы. Несмотря на то, что сегодня банки и другие организации, занимающиеся кредитованием, тщательно проверяют платежеспособность клиента, бывают случаи, когда, на первый взгляд, добросовестные граждане задерживают платежи и вовсе отказываются от уплаты долга.

Какими методами пользуются банки для возврата долга:

  1. Регулярные звонки на мобильные и домашние телефоны, как самого не плательщика, так и его знакомых.
  2. Начисление пеней и штрафов.
  3. Требование к погашению всего долга сразу.
  4. Обращение к коллекторам и в судебные органы.

Могут ли забрать квартиру?

Изъятие залоговой квартиры происходит в судебном порядке.

Это не дело нескольких дней, поэтому если есть вероятность того, что недвижимость будут забирать стоит, во-первых, продумать варианты того, как устроить жизнь при изъятии собственности, во-вторых, постараться найти компромисс с банков и предотвратить подачу иска.

Рекомендуется привлечь опытного юриста, который сможет найти изъяны в договоре кредитования и отсрочить разбирательства через суд.

Как лучше себя вести в данной ситуации

  • Рекомендуется находить диалог со специалистами, даже при сложной финансовой ситуации всегда есть возможность внесение части денежных средств.
  • Лучше всего честно признаться специалистам в невозможности внесения установленных сумм в соответствии с графиком и найти компромисс в виде перерасчета.
  • Банкам в любом случае выгоднее получение каких-либо денег от должника, чем привлечение сторонних структур и участие в продолжительных судебных разбирательствах.

Советы от экспертов

Не существует однозначного мнения как относительно кредитования в целом, так и долговых обязательствах под залог недвижимости.

  • С одной стороны любой кредит – это потеря денег, так как проценты потребуется компенсировать в любом случае.
  • С другой стороны, в некоторых ситуация взять деньги в долг это жизненная необходимость или выгодное вложение, которое окупиться.

Рекомендации специалистов сводятся к следующему:

  1. Грамотно оценить свою собственность. Банки рассматривают исключительно ликвидные варианты, чем более рентабельна квартира, тем большую сумму предложит банк. Если стоимость жилья низкая, то лучше запросить стандартный кредит, так меньше рисков потерять недвижимость.
  2. Невозможно оформить срочный кредит под залог, так как финансовая организация будет подробно рассматривать имущество, и проводить его оценку.
  3. Рекомендуется обстоятельно оценить возможность возврата долга. При неуплате происходит изъятие недвижимости. При обычном кредитовании такое тоже допустимо, но там процедура существенно дольше.

Чтобы принять правильное решение тщательно взвесьте все за и против.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий