Пенсионная карта Сбербанка: плюсы и минусы, условия карты МИР, проценты, лимиты и отзывы

Содержание

В этой статье мы рассмотрим лучшие банковские карты для пенсионеров в 2020—2021 г. Сравним пенсионные карты разных российских банков, а также изучим актуальные предложения с кэшбэком и бонусами, достоинства и недостатки.

Раньше по закону пенсионеры должны были перейти на пенсионные карты системы МИР до 1 июля, теперь же сроки перехода продлили до 1 октября. Тем не менее, вопрос, какую карту открыть для пенсии, по-прежнему остается актуальным. 

Сейчас пенсионеры могут самостоятельно выбирать подходящие по условиям банковские продукты, но важно учитывать несколько моментов: начисляется ли процент на остаток, можно ли получать кэшбэк за покупки. Грамотный подход к выбору позволит не только сохранить, но и приумножить накопления.

Рассмотрим в сравнении пенсионные карты разных банков России. 

Дебетовые карты для пенсионеров

Дебетовая банковская карта для пенсионеров – это инструмент, с помощью которого можно получать пенсии и соцвыплаты, не выходя из дома. В установленную дату ПФР просто перечисляет деньги на счет, указанный получателем при оформлении выплат. 

Важно! В отличие от кредитных, дебетовые карты позволяют распоряжаться только собственными средствами. В некоторых случаях банки предоставляют овердрафт – услугу, позволяющую «уйти в минус», но задолженность потом придется погашать. 

Для получения пенсии в 2020 году достаточно выбрать пенсионную карту, затем обратиться в финансовое учреждение для оформления и выдачи. Обычно процедура с момента подачи заявки занимает не более недели, а в некоторых банках сроки сокращены до 2-3 дней. 

При получении пластика нужно попросить сотрудника распечатать реквизиты счета – они понадобятся для назначения пенсии. В дальнейшем они предоставляются в ПФР. Если пенсионер уже ее получает, но хочет перейти на карту МИР, ему необходимо подать соответствующее заявление в ПФР несколькими способами:

  1. Лично в ПФР.
  2. В МФЦ.
  3. Через «Госуслуги».
  4. Через личный кабинет на сайте ПФР.

Получив заявление, работник Пенсионного фонда проверит его, и следующие выплаты будут перечислены уже на новый пластик. 

Чем удобна пенсионная карта

Главное удобство заключается в том, что человеку не приходится ходить каждый месяц на почту. Чтобы понять, какую карту выбрать для перечисления пенсии, нужно выяснить следующее:

  1. Дополнительные возможности. Это важно, если пенсионер хочет получать бонусы и кэшбэк по тратам. Большинство банков их предоставляют.
  2. Стоимость обслуживания. Обычно плата за это с пенсионеров не берется, но могут быть исключения. Нужно внимательно изучать условия.
  3. Возможность выпуска дополнительных карт. Если она есть, все они привязываются к одному счету. Это удобно, если ведется общий бюджет и хочется, чтобы к деньгам имели доступ близкие люди.

Теперь о том, какую банковскую карту лучше выбрать для пенсионеров. В большинстве случаев тарифы по ним примерно одинаковы, но они могут отличаться друг от друга несколькими параметрами:

  1. Начисление процентов на остаток.
  2. Бонусные программы, скидки, кэшбэк.
  3. Обслуживание.
  4. Специальные сервисы.

Вне зависимости от типа пластика клиентам предоставляется возможность быстро оплачивать услуги ЖКХ онлайн через приложение или личный кабинет. Также можно в любой момент переводить или получать деньги. 

С какими банками работает пенсионный фонд российской федерации

На сайте ПФР есть перечень финансовых учреждений, с которыми он работает. В какой банке можно получить пенсионную карту:

  • Сбербанк;
  • ЮГ-Инвестбанк;
  • Райффайзенбанк;
  • ВТБ;
  • ПочтаБанк;
  • Россельхозбанк;
  • ОТП банк;
  • АК БАРС;
  • Тинькофф;
  • МИБ;
  • Газпромбанк;
  • СКБ;
  • УБРиР;
  • Зенит-Сочи;
  • Совкомбанк;
  • РосгосстрахБанк;
  • Открытие;
  • Альфа-Банк.

В перечень входят несколько десятков наименований. Проанализировав программы, можно понять, в каком банке лучше оформить пенсионную карту. Рассмотрим все подробно.

Какая карта лучше для пенсионера

Пытаясь определить, какая карта лучше для пенсионера, в первую очередь нужно учитывать его потребности. Например, если человек хочет откладывать деньги, ему подойдет пластик с начислением процентов на остаток по счету. Если же пенсионер планирует расплачиваться только карточкой и не снимать наличные, но при этом откладывать даже небольшие суммы не получается, стоит выбрать программу с кэшбэком. 

image

Что касается безопасности, то в рейтинг пенсионных карт попали только банки, использующие самые надежные системы защиты. Переживать по поводу сохранности средств не стоит: эти учреждения работают давно, и инцидентов с хищением денег не было. 

Рассмотрим, какие карты для пенсионеров в 2020—2021 г. считаются лучшими, их основные преимущества и особенности оформления. 

Tinkoff Black

Эта карта для пенсии лучшая хотя бы потому, что ее доставляют на дом курьеры. Клиенту достаточно оставить онлайн-заявку и дождаться результата рассмотрения. Пластик доставляют по удобному адресу в течение 1-3 дней с момента обращения.

Есть и другие преимущества «Черной» карты МИР от Тинькофф:

  1. Можно получать сразу и проценты на остаток, и кэшбэк. Обычно банки дают что-то одно. Здесь начисляется до 5% годовых, а за покупки в выбранных категориях можно получать до 15% в виде кэшбэка. С 1 мая категории меняются каждый месяц. Раньше их можно было выбирать раз в квартал.
  2. Бесплатное обслуживание и снятие наличных от 3 000 руб. в любом банкомате.
  3. Отсутствие комиссии за переводы по номеру телефона в пределах 20 000 руб. в месяц.

Плата за оформление и доставку не взимается.

OpenCard от банка «Открытие»

Пенсионные карты банков выпускаются только системой МИР, поэтому выбирать нужно именно ее. OpenCard – это финансовый инструмент, обладающий множеством преимуществ:

  1. Бесплатное обслуживание.
  2. До 5,5% на остаток по счету «Моя копилка».
  3. Отсутствие комиссии за переводы на карты других учреждений.
  4. Бесплатное обналичивание в банкоматах.
  5. Кэшбэк до 3% за любые покупки, либо до 11% за траты в отдельных категориях: АЗС, кафе, рестораны, аптеки, билеты.

Если пенсионер редко ходит в кафе или путешествует, выгоднее будет получать 3%. Выбрать категорию кэшбэка можно сразу при оформлении пластика. 

«Все включено» от «Фора Банка»

Пластик «Все включено» выпускается в трех системах: МИР, Visa и MasterCard. Пенсионерам нужна МИР, у которой есть несколько преимуществ:

  1. Высокий кэшбэк. За покупки у партнеров начисляется до 15%, за любые траты – 1,1%, за покупки на АЗС – 2%, в специальных категориях – 5%. Максимальная сумма кэшбэка в месяц ограничивается 10 000 руб. В других финансовых учреждениях лимит обычно сокращается до 2 000-3 000 руб.
  2. 2,5% годовых на остаток по счету.
  3. Возможность подключения кредитного лимита по желанию – до 500 000 руб. под 19,5% годовых.
  4. Отсутствие платы за снятие наличных в пределах 30 000 руб. в месяц.

Плата за обслуживание не взимается. 

Пенсионная карта МИР от Сбербанка

Чаще всего в качестве пенсионной банковской карты выбирают именно МИР от Сбербанка. Она выпускается сроком на 5 лет и дает несколько преимуществ:

image

  1. Бесплатное годовое обслуживание.
  2. До 3,5% на остаток.
  3. Бонусы «Спасибо»: до 30% за покупки у партнеров, до 3% за любые траты в выбранных категориях.
  4. Бескомиссионное снятие наличных: до 50 000 руб. в день в банкомате или отделении.
  5. Льготное СМС-оповещение. Первые два месяца плата за уведомления не взимается, далее – 30 руб. ежемесячно.

Важно! Если хочется сэкономить, но регулярно получать информацию обо всех тратах, можно не подключать СМС-уведомления. Все сведения о доходах и расходах доступны в бесплатном мобильном приложении для любых операционных систем. 

Пенсия на карту МИР от Почта Банка

ПочтаБанк разработал для пенсионеров специальное предложение по переводу пособий на его пластик МИР. Здесь предусмотрены несколько программ и сервисов:

  1. «Мультибонус». Начисляется до 3% за жд-билеты, покупки в аптеках и на заправках. Накопленные бонусы меняются на деньги, развлечения, путешествия или подарки в каталоге. 1 бонус равен 1 рублю.
  2. «Мое здоровье». При участии в программе предоставляются скидки до 70% на лекарственные препараты. Также их можно заказывать онлайн с бесплатной доставкой в любую аптеку. Дополнительно клиентам предоставляются консультации фармацевта по телефону, плата за это не взимается.
  3. «Линия заботы». Сервис предусматривает оказание экстренной помощи, консультации медиков, услуги социальных работников, ответы на вопросы о коронавирусе.
  4. Льготные вклады по ставке от 5,1% годовых на срок до 18 месяцев. Бесплатное страхование вкладов.
  5. Начисление до 6% годовых на остаток по карте.
  6. Бесплатное обслуживание и снятие наличных.

Участвовать в программах могут владельцы дебетовых карт. Для пенсионеров в ПочтаБанке выпускаются пластики двух видов: «Пятерочка» и «МИР». 

«Пятерочка» «МИР»
До 5 500 приветственных баллов  До 6% годовых на минимальный остаток 
Повышенные баллы при покупках в супермаркетах «Пятерочка» Бесплатное обналичивание в банкоматах и отделениях ПочтаБанка и ВТБ
Возврат до 20% за траты  Кэшбэк до 20%
Можно списывать баллы для получения скидки до 100% в «Пятерочке». 10 баллов равны 1 рублю  

Оба пластика открываются к сберегательному счету, а в рейтинг лучших дебетовых карт для пенсионеров они входят не зря. Став клиентом ПочтаБанка, человек автоматически получает привилегии в виде спецпредложений по вкладам и кредитам.

Карта Россельхозбанка для пенсионеров

Обычно банки пенсионные карты выпускают через несколько дней, но только не Россельхозбанк. Здесь пластик выдается моментально и бесплатно, и владелец сможет сразу воспользоваться всеми преимуществами:

  1. Доход на остаток по счету – до 6% годовых.
  2. Бесплатное снятие купюр в устройствах Россельхозбанка, Промсвязьбанка, Райффайзенбанка, АльфаБанка.
  3. Невысокая стоимость СМС-оповещений: 59 руб. в месяц.

Также можно подключиться к «Урожаю» — программе лояльности, сочетающей в себе кэшбэк, элементы авиакобрэндов и дисконтных карт. Проще говоря, при оплате пластиком начисляются бонусы. 

Выгодная карта для пенсионеров от Промсвязьбанка

Пластик от ПСБ выпускается и обслуживается бесплатно. Главное преимущество – отсутствие комиссии за оплату ЖКУ через приложение или личный кабинет. Есть и другие достоинства:

  1. Кэшбэк 3% за траты на АЗС и в аптеках.
  2. До5% на остаток свыше 3 000 руб.
  3. Пластик выдается в день обращения.
  4. Отсутствие комиссии за платежи и переводы до 100 000 руб. в месяц.

Плата за снятие в банкоматах ПСБ и партнеров не взимается. Если клиент захочет выпустить дополнительную карту, это сделают быстро и бесплатно. 

Бесплатная пенсионная Мультикарта от ВТБ

Условия пенсионной карты от ВТБ выглядят довольно привлекательно:

  1. Кэшбэк до 15% от партнеров при участии в программе «Мультибонус».
  2. Отсутствие платы за обслуживание.
  3. Доход на остаток – 4% на сумму не более 500 000 руб.
  4. Бесплатное обналичивание в устройствах ВТБ и ПочтаБанка.
  5. Повышенный кэшбэк в отдельных категориях.
  6. Оповещения по СМС – 59 руб. в месяц.

От СМС-оповещений можно отказаться в пользу бесплатных Push-уведомлений. Они будут поступать на телефон при любых изменениях баланса. 

«Почетный пенсионер» от банка Уралсиб 

Выбирая, какая дебетовая карта лучше для пенсионеров, стоит обратить внимание на продукт от банка Уралсиб.

Они созданы именно для получателей пенсии:

  1. Обслуживание – бесплатно.
  2. До 5% на минимальный остаток.
  3. Снятие наличных от 3 000 руб. – бесплатно.
  4. Отсутствие платы за СМС-уведомления в первые 2 месяца. Далее – 59 руб. ежемесячно.
  5. Участие в программе лояльности, где за каждые потраченные 50 руб. начисляется по 1 баллу. Накопленные бонусы можно потратить на сертификаты у партнеров, аренду автомобилей, авиа- и жд-билеты.

Важно! Если пенсионер работает, он вправе перевести на эту карту и зарплату. Достаточно обратиться к работодателю с заявлением. 

Сравнение пенсионных карт

Рассматривая предложения разных банков, не лишним будет провести сравнение пенсионных карт:

Название  Процент на остаток Кэшбэк 
Тинькофф  До 5% До 5% в выбранных категориях, до 15% у партнеров
Открытие  До 5,5% До 3% стандартный, 11% — за покупки в отдельных категориях
ФораБанк 2,5% До 15%
Сбербанк  3,5% До 30%
ПочтаБанк До 6% До 20%
Россельхозбанк   Только при подключении к программе «Урожай», 1,5% от суммы покупок
Промсвязьбанк  До 5% 3%
ВТБ 4% До 15%
Уралсиб  До 5% Бонусная программа: 1 балл за каждые 50 руб. 

При сравнении пенсионных карт банков России в 2020 году наибольшее значение имеет именно начисление процентов на остаток и наличие бонусных программ. В остальном условия везде примерно одинаковы.

Как оформить пенсионную дебетовую карту

Стать владельцем пенсионной платежной карты довольно легко. Достаточно выполнить несколько простых шагов:

  1. Выбрать подходящий пластик, основываясь на личных предпочтениях.
  2. Подать заявку онлайн или в офисе финансового учреждения. Большинство людей выбирают первый способ. При заполнении анкеты можно сразу выбрать наиболее удобный офис для получения.
  3. Дождаться ответа. Обычно он поступает через несколько минут.
  4. Согласовать с сотрудником банка дату получения пластика. Он позвонит через несколько минут после одобрения заявки. В некоторых случаях клиентам не звонят, а отправляют СМС о готовности.
  5. Получить карту в отделении.

Пенсионные карты в России сейчас весьма популярны, и некоторые банки организовывают бесплатную доставку на дом. Например, такая услуга сейчас предоставляется в Тинькофф. 

Какую банковскую карту лучше выбрать для пенсионеров

В рейтинг пенсионных карт-2020 попали только пластики, выпущенные системой МИР. Но часто путешествующим людям они могут не подойти, т.к. оплата товаров и услуг через такую платежную систему за границей недоступна. Можно выбрать кобейджинговый пластик, выпущенный одновременно МИРом и другими ПС:

  1. Maestro. Выпускаются многими партнерами НСПК, действуют более чем в 80 странах.
  2. JCB. Одна из крупнейших ПС, действует в 180 странах. Пластик МИР, выпущенный совместно с JCB, лучше использовать для поездок в Азию, США, Новую Зеландию, некоторые страны Евросоюза. Выпуском карт МИР-JCB занимаются Газпромбанк и Сбербанк.
  3. UnionPay. Эта ПС разработана в Китае, распространена в 150 государствах. Кобейджинговый пластик можно заказать в Россельхозбанке.

Важно! Кобейджинговые продукты не создавались специально для пенсионеров, но ими можно пользоваться вместе с любой из лучших пенсионных карт в 2020—2021 гг. 

Пенсионные карты с процентом на остаток

Помимо представленных выше лучших пенсионных карт, есть пластики, по которым предлагается самый высокий процент. Они подойдут для тех, кто предпочитает копить:

  1. Классическая от СвязьБанка: 5% на сумму до 300 000 руб. Кэшбэка нет.
  2. Пенсионная карта от Бинбанка с процентом на остаток: 4% вне зависимости от суммы. 
  3. Пластик от Совкомбанка: до 5,3% на сумму по счету, кэшбэк 5%.
  4. Восточный: 7% годовых.
  5. Росгосстрах: 5,5% на среднемесячную сумму.

Эти банковские карты для пенсионеров с начислением процентов тоже можно заказать онлайн.

Заключение

Чтобы без проблем получать пенсию и зарабатывать на покупках, достаточно выбрать лучшую карту для пенсионеров. Правильный подход к выбору позволит получать хороший кэшбэк и копить деньги, каждый месяц получая проценты от банка. Главное – заказать финансовый продукт, который будет соответствовать всем предпочтениям клиента.

before–> p, blockquote 1,0,0,0,0–>

Карта Социальная ещё более года назад была автоматически заменена на Пенсионную. Сбербанк совершил перевыпуск и для всех старых клиентом. Пластик поддерживает не систему Маэстро, как это было ранее, а МИР. На Пенсионную карточку можно получать все вариант выплат от государства. Что же она из себя представляет, чем отличает от старой Социальной, какие тарифы действуют, расскажем в нашем материале.

p, blockquote 2,0,0,0,0–> h2 1,0,0,0,0–> p, blockquote 3,0,0,0,0–> p, blockquote 4,0,0,0,0–>

  • Дебетовая карта, то есть кредит, лимит по ней не предусмотрен.
  • Платёжная система — только МИР.
  • Виды поступлений на счёт: любые социальные, пенсионные, но только от государственного органа.
  • Существенным плюсом являются 3,5 % годовых. Они начисляются на остаток на балансе. Депозитом это назвать нельзя, но дополнительным доходом — да. Владелец получает годовые проценты.
  • Полностью бесплатное обслуживание.
  • Есть бонусы Спасибо, причём начисляемые в большом размере — до 30 %.

Продукт получится заказать не только в самом отделении, но и на сайте. Для него точно так же работает и личный кабинет, и приложении. Предусмотрены такие услуги, как переводы, в том числе и через интернет. Таким образом, картой тоже можно пользоваться для отправки денег, их получения, оплаты покупок онлайн, траты баллов Спасибо. Это полноценный пластик, причём имеющий два больших преимущества, — бонусная программа и начисление процентов на остаток.

p, blockquote 5,0,0,0,0–> h3 1,0,0,0,0–> p, blockquote 6,0,1,0,0–>

Карту социальную открывают тем лицам, которые получают выплаты от государства. Речь идёт не только о пенсии, но и, например, пособиях. Причём эти деньги должен выплачивать Пенсионный фонд (ПФ). Поэтому карта пригодится не только для пенсионеров, но и всех тех, кто получает деньги от этого органа. Сюда относятся разные категории — от многодетных семей до инвалидов. Все они часто пользуются картой, куда ПФ переводит выплаты — одноразовые или ежемесячные.

p, blockquote 7,0,0,0,0–> p, blockquote 8,0,0,0,0–>

  • Студенты.
  • Работники госучреждений.
  • Пенсионеры.
  • Работники госорганов и другие.

Чтобы стать обладателем продукта, нужно подтвердить своё право на получение выплаты от пенсионного органа, то есть принести соответствующие документы (или справки). В таком случае вам быстро откроют счёт, выпустят карту.

p, blockquote 9,0,0,0,0–> h3 2,0,0,0,0–> p, blockquote 10,0,0,0,0–>

Не стоит переживать, что Сбербанк перевыпустил карту Социальную и выдал совершенно новую — Пенсионную. На ней вы увидите логотип не Маэстро, а совсем другой платёжной системы — МИР. Она является строго национальной, в отличие от первой. Это связано с законом №161.

p, blockquote 11,0,0,0,0–>

В тексте документа есть информация о том, что все работники госучреждений, студенты, пенсионеры и другие получатели денег от государства обязаны перейти только на национальные платёжные системы. Так как Маэстро такой не являлась, то теперь используется только МИР. Название карты также немного поменяли, но она всё равно остаётся социальным продуктом и не только пенсионным.

p, blockquote 12,1,0,0,0–>

Если клиенты на руках ещё и имели Социальную карточку Маестро, то они продолжали ею пользоваться. Замена происходила только при перевыпуске, то есть когда срок действия завершался. Принудительно Сбербанк такую процедуру не осуществлял. Когда произошла смена одного пластика на другой, тарифы, условия, бонусы оставались прежними.

p, blockquote 13,0,0,0,0–> h3 3,0,0,0,0–> p, blockquote 14,0,0,0,0–>

Карта МИР Социальная имеет срок действия в 5 лет. Он начинается с того момента, когда произошёл выпуск самого пластика, а не просто его оформление. Дата отображена с внешней стороны, называемый аверсом. Дата изготовления указана только в формате цифр. Пример: 04/22. Это означает, что карточка действительна до апреля 2022 года включительно. Даже если клиент заказал и получил пластик в мае, то всё равно срок действия завершится 04/22.

p, blockquote 15,0,0,0,0–>

В Москве и других крупных городах изготовление происходит в течение 2-3 дней. Что касается областей, то там сроки увеличены. Они варьируют от 3 до 10 дней. Если речь идёт об удалённых населённых пунктах, то там ожидание достигает и 15 дней. В термин не включаются выходные дни. Банк учитывает только рабочие. При получении клиента информируют, но данные получится увидеть и в Сбербанке Онлайн. Там же отображается и новый счёт.

p, blockquote 16,0,0,0,0–> h3 4,0,0,0,0–> p, blockquote 17,0,0,0,0–> p, blockquote 18,0,0,1,0–>

  • Платёжная система — только МИР.
  • Бесконтактная оплата — предусмотрена.
  • Оплата с помощью телефона — нет.
  • Валюта — рубли.
  • Возможность платить за рубежом — нет.
  • Срок действия — 3 года.
  • Дополнительной карты нет.
  • Годовое обслуживание — 0 рублей.
  • Проценты на остаток — 3,5 % годовых.
  • Комиссия за снятие до 50 000 рублей в сутки отсутствует, если совершать операцию в банкомате. При превышении этой суммы в кассе тариф составит 0,5 %.
  • Обналичивание в банкоматах и кассах других банков — 150 рублей + 1 % от суммы.

p, blockquote 19,0,0,0,0–> h3 5,0,0,0,0–> p, blockquote 20,0,0,0,0–> p, blockquote 21,0,0,0,0–>

  • 0,5 % за любой заказ, сделанный онлайн или же на кассе, в торговой точке, магазине. То есть важно просто оплатить любые покупки картой. За них сам Сбербанк дарит целых 0,5 % от суммы. На счёт поступают Спасибо—рублёвые баллы. Они списываются потом как скидка у партнёров.
  • До 30 % тез же бонусов предоставляют партнёры. То есть они и дарят самое большое количество Спасибо, и позже их списывают как дисконт во время покупок клиента.

Увидеть количество таких Спасибо получится и с помощью СМС на номер 900, и в чеке, и в личном кабинете, приложении. Один условный балл равен 1 рублю. Эти бонусные деньги нельзя вывести как наличные, они используются только в виде дисконта при покупках.

p, blockquote 22,0,0,0,0–> h2 2,0,0,0,0–> p, blockquote 23,0,0,0,0–>

Социальная карта Сбербанка в 2017 году была заменена на практически такую же, но под названием Пенсионная. Теперь она работает при поддержке национальной системы платежей МИР, а не Маэстро, как это было раньше. Все тарифы, основные комиссии, лимиты и условия бонусной программы остались такими же.

p, blockquote 24,0,0,0,0–> p, blockquote 25,0,0,0,1–>

Карта сама по себе является дебетовой. По ней ещё начисляется доход в виде 3,5 % на остаток на счете. Вывод денег за рубежом невозможен, но все другие операции в России активны. Получение денег на кассе, в банкомате, проверка баланса, истории, переводы, платежи в интернете, расчёта и онлайн-покупки — всё это доступно. Действует и программа Спасибо с бонусами от партнёрских магазинов в размере до 30 %.

after–> 19.12.17 Пластиковые карты Сбербанк MasterCard карта “МИР” платёжная система “Мир” Maestro Пенсионные карты Сбербанка платёжных систем МИР и MasterCardС 3 ноября 2016 года Сбербанк России выпускает пенсионные карты “Мир”. Пока Сбербанк выпускает два вида пенсионных карт. Пенсионные карты предназначены для получения пенсий с использованием различных возможностей для активной жизни пенсионеров. Кроме того, Сбербанк проинформировал своих клиентов, о том, что начиная с 01 мая 2017 выпуск новых банковских карт Maestro пенсионная «Активный возраст» платежной системы MasterCard прекращается. Итак, некоторое время в Сбербанке будут обслуживаться два вида пенсионных карт, а именно: 1. Пенсионная карта платёжной системы МИР – МИР Пенсионная. Фото карты МИР Пенсионная 2. Пенсионная карта платежной системы MasterCard – Maestro Активный возраст (с 01 мая 2017 новый выпуск этих карт прекращён) Фото карты Maestro Активный возраст Нужно ли самим менять пенсионную карту Maestro на пенсионную карту Мир? Нет не нужно, но если есть такое желание, то досрочную замену можно произвести по заявлению. По истечении срока действия карт системы MasterCard, которые были выданы пенсионерам до 31.04.2017 года, новая карта на следующий срок действия Сбербанком автоматически будет уже оформляться на систему “Мир”. Пенсионные карты Сбербанка обеспечивают клиенту доступ к целому комплексу банковских услуг, в том числе:

  • К дистанционному управлению счётом и т.д..

Пенсионная карта “Мир” Сбербанка – начисление процентов на остатки средств на счёте

Оформление пенсионной карты позволяет пенсионерам выгодно хранить свои пенсионные средства и сбережения. По Пенсионной карте “Мир” и Пенсионной карте Maestro Активный возраст Сбербанк начисляет одинаковые проценты на остаток средств, хранящихся на счетах. Так, условия по начислению процентов следующие:

Вид пенсионной карты
МИР Пенсионная 3,5%
Maestro Активный возраст 3,5% ежеквартально *

* Проценты начисляются по истечении каждого трёхмесячного периода, начиная с даты открытия счета карты, и причисляются к вкладу.

Если учитывать, что средства можно снять в любое время без потери начисленных процентов, то это приличная, хотя и не самая высокая для таких вкладов, процентная ставка.

Условия и параметры пенсионных карт Сбербанка

Основные условия и параметры оформления пенсионных карт Сбербанка таковы:

№№ Пенсионная карта МИР
1. Платежная система МИР
2. Валюта счета карты рубли
3. Срок действия карты 5 лет
4. Территория использования РФ
5. Стоимость обслуживания бесплатно
6. Льготный мобильный банк Первые 2 мес. бесплатно, далее 30р в мес.
7. Защита электронным чипом да
8. Оформление дополнительных карт нет
9. Установка лимита овердрафта нет
10. Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка» да
11. Бесконтактные платежи нет да

Лимиты на проведение операций по счетам пенсионных карт

№№ Дебетовая карта МИР Пенсионная

Кому и как оформляется пенсионная карта МИР?

Пенсионные карты МИР – выпускаются российской национальной платёжной системой «Мир». Оператором платёжной системы «Мир» выступает АО «НСПК» (Акционерное общество «Национальная система платёжных карт»), 100% акций которого принадлежит Центральному Банку Российской Федерации, который совместно с ЦБ и обеспечивает надёжность, безопасность, удобство и доступность национальных платёжных инструментов. Оформление пенсионной карты МИР оформляется при соответствии клиента следующим требованиям Сбербанка:

  • Наличие постоянной или временной регистрации на территории РФ.

Что необходимо предпринять клиенту, чтобы оформить пенсионную карту МИР Сбербанка и получать на неё пенсию? Для оформления пенсионной карты необходимо:

  • Заполнить заявление на доставку пенсии на счет в Сбербанк.

Кде оформляется перевод пенсии на полученную карту МИР? Перевод пенсии на карту МИР можно оформить в следующих организациях:

  • в отделении МФЦ.

Перевод пенсии оформляется только по месту постоянной регистрации пенсионера.

Срок действия пенсионных карт “МИР” Сбербанка

Срок действия пенсионных карт МИР Сбербанка – 5 лет. Дата окончания срока действия карты указывается на её лицевой стороне, ниже номера карты. На пенсионных картах применяется укороченный формат даты окончания срока её действия – ММ.ГГ. Цифровой укороченный формат ММ.ГГ, это когда указываются только месяц и последние две цифры года (00/00). Карта действует до последнего дня месяца (включительно), указанного на Карте. Вместе с картой клиенту банка выдается запечатанный конверт с персональным идентификационным номером (ПИН-кодом), который применяется при проведении операций в банкоматах, в банковских учреждениях с использованием электронных терминалов, а также может быть использован при оплате товаров и услуг в торгово-сервисных точках. По истечении каждого пятилетнего срока действия, карта становится недействительной и банк имеет право на автоматический ее перевыпуск, но при одном условии – клиент не уведомил Банк за 60 календарных дней до истечения срока действия Карты об отказе от её использования в дальнейшем. Клиентам необходимо своевременно обращаться в Сбербанк для сдачи карты с истекшим сроком действия и получения новой пенсионной карты, выпущенной на новый срок действия в 5 лет. Досрочный перевыпуска Карты, т.е. выпуск новой карты до истечения указанного на действующей карте срока, осуществляется Сбербанком только при подачи Клиентом письменного заявления в Банк. Пенсионеры, у которых на руках карта Сбербанк-Maestro “Социальная” платежной системы MasterCard, при истечении установленного на ней трёхлетнего срока смогут получить новую пенсионную карту только платёжной системы Мир. С 01 мая 2017 новый выпуск банковских карт Maestro-пенсионная «Активный возраст» платежной системы MasterCard Сбербанком прекращён.

О постепенном переводе пенсионеров на банковские карты «Мир»

Государством принято решение о переводе пенсий на банковские карты “Мир”. Это значит, что выпускаемые Сбербанком Пенсионные карты платежной системы MasterCard (Maestro Активный возраст) постепенно будут заменяться на Пенсионные карты платёжной системы МИР (МИР Пенсионная). Эта замена производится в целях обеспечения стратегической безопасности финансово-кредитной системы России и её защищённости от внешних воздействий. Как пример внешнего воздействия – это отказ американских систем Visa и MasterCard, работающих на финансовом рынке России, обслуживать выданные ими же карты банков, попавших под односторонние санкции США. То есть, и Visa и MasterCard, нарушив соглашения с банками России, подключились к санкциям, заблокировав с марта 2014 года работу карт Банка “Россия”, СМП-банка, Собинбанка и Инвесткапиталбанка. Для исключения подобных фактов Банком России внесены в Госдуму изменения и дополнения в ФЗ “О национальной платежной системе”, и уже 01.05.2017 года Президент России подписал Федеральный закон № 88-ФЗ “О внесении изменений в статью 16-1 Закона Российской Федерации “О защите прав потребителей” и Федеральный закон “О национальной платежной системе”. Закон №88-ФЗ от 01.05.2017 года предусматривает поэтапный перевод пенсионеров на платежные карты “Мир”, для чего:

  • По истечении срока действия выданных ранее (до 1 июля 2017г.) пенсионных карт Международных платёжных систем (Например MasterCard в Сбербанке), переоформление новых карт должно производится только на карты национальной платёжной системы “Мир”. Предельный срок действия пенсионных карт международных платёжных систем – не позже 1 июля 2020г.

Последнее изменение в материале произведено 19.12.2017 года.Комментарии и отзывы отсутствуют. Комментировать!

Виды и условия пенсионных карт Сбербанка

В настоящее время Сбербанк производит выпуск двух типов карт для пенсионеров: MasterCard и МИР. Оба этих предложений обладают своими преимуществами и недостатками. Разберём более подробно каждое предложение для пенсионеров.

MasterCard Активный возраст

imageСпециальная банковская карта, предназначенная для людей, которые живут активной жизнью и при этом получают различные социальные пособия.

Условия пользования:

  • Тип платёжной системы – MasterCard.
  • Используемая валюта – рубль.
  • Срок использования составляет – три года.
  • Выпуск и обслуживание предоставляется бесплатно.
  • Пользование услугами мобильного банка обходится – в 30 руб/месяц, кроме того, первые два месяца услуга работает бесплатно.
  • Имеется оснащение технологией совершения бесконтактных платежей.
  • Снятие наличных денег в любых банкоматах осуществляется без комиссии.
  • Имеется возможность подключиться к бонусной программе банка.

Условия оформления:

  • Владельцем данной карты могут стать, как граждане РФ, так и лица, имеющие гражданство в других странах, либо не имеющие гражданства вовсе.
  • Получатель должен обладать постоянной или временной пропиской на территории РФ.
  • Возраст клиента должен составлять – от 59 лет для мужчин и 54 для женщин.

Пенсионная карта МИР

Карта российского производства, с помощью которой пенсионеры имеют возможность получать пенсию и оплачивать покупки в различных магазинах, находящихся на территории РФ.

imageУсловия использования:

  • Пользоваться данным пластиком возможно только в России.
  • Используемая валюта – рубль.
  • Срок использования – 3 года.
  • Выпуск и обслуживание предоставляется бесплатно.
  • Пользование услугами мобильного банка обходится – в 30 руб/месяц, кроме того, первые два месяца услуга работает бесплатно.
  • Имеется возможность подключить к бонусной программе банка.

Условия оформления пенсионной карты МИР:

  • Получателем может выступать, как гражданин РФ, так и гражданин любого другого государства, либо человек, не обладающий гражданством.
  • Получить пластик может любой человек в возрасте от 18 лет. Однако он должен обладать правом на получение пенсионных выплат.
  • Будущий владелец должен обладать пропиской на территории РФ.

Как оформить карту

Получить пенсионную карту можно следующим образом:

  • Пройти в любое отделение банка.
  • Предъявить документ подтверждающий личность. Также необходимо принести документ, подтверждающий право на получение социальных пособий.
  • Заполнить анкету предоставленную банком на выпуск.
  • После чего заявка будет рассмотрена банком и начнётся производство пластика.
  • Как только пластик будет готов, его можно будет забрать самостоятельно в ближайшем отделении банковской организации. Также можно заказать курьерскую доставку.

Оформление заявки онлайн:

  • Для этого перейдите на сайт Сбербанка:

image

  • Выберите вкладку «Выбрать карту», в открывшемся меню выберите пункт «Пенсионные».

image

  • На открывшейся странице нажмите кнопку «Заказать онлайн».

image

  • После чего необходимо заполнить заявку. Оформление осуществляется в три этапа.
  • На первом этапе указывается ФИО, адрес электронной почты и номер телефона.

image

  • На втором этапе указываются паспортные данные получателя.
  • В последнем этапе необходимо указать адрес, по которому проживает получатель.
  • По окончанию заполнения, заявка отправляется на рассмотрение в банк.
  • Как только пластик будет готов, клиента оповестят по номеру телефона, указанному в заявке.

Начисление процентов на пенсионную карту Сбербанка

На пенсионные карты начисляются проценты на остаток средств по счёту. Начиная с 2013 года была установлена процентная ставка в размере 3.5% годовых. Таким образом, владельцы пенсионного счёта могут получить ежегодное денежное вознаграждение, размер которого зависит от остатка денежных средств на счету клиента.

Как снять деньги с пенсионной карты

imageСнять деньги с пенсионной карты Сбербанка можно так же, как и с любой другой. Всего существует несколько способов получения наличных денежных средств с банковского счёта:

  • Банкомат. В этом случае владельцы пенсионных счетов могут снимать деньги без комиссии в пределах суточного лимита, который составляет – 50 тысяч рублей. В случае превышения лимита, взимается комиссия в размере 0,5% от снимаемой суммы.
  • Отделение банка. В этом случае получение наличных денежных средств также осуществляется без комиссии в пределах суточного лимита.

Кроме того, снимать деньги вовсе необязательно. Так как с помощью пластика можно спокойно расплачиваться во всех магазинах, находящихся на территории РФ и всего мира (в том случае, если пластик работает на системе MasterCard).

Как заменить карту в Сбербанке

Заменить пластик можно в случае окончания срока его действия или же при его потере. Для замены необходимо обратиться в отделение банка, при этом нужно иметь с собой паспорт и старый пластик (если он есть в наличии). Выпуск нового пластика осуществляется в течение 2-3 недель. Также можно заказать замену пластика через интернет. Осуществляется данное действие следующим образом:

  • Перейдите в Сбербанк-Онлайн.
  • Зайдите в меню «Карты» и выберите пункт «Перевыпуск».
  • После этого будет предложено заполнить заявку, в которой необходимо выбрать нужную банковский счёт.
  • Большинство полей будет автоматически заполнено, клиенту остаётся лишь указать причину замены и нажать кнопку «Перевыпустить».
  • Как только пластик будет готов, клиента оповестят по телефону.

image

Читайте еще о быстрых переводах Тинькофф, как провести перевод с карты на карту.

Если нужно оформить потребительский кредит без справок и поручителей расскажем здесь.

Кредитные программы Росвоенипотеки: https://wikiprofit.ru/finances/credits/rosvoenipoteka.html.

Как перевести деньги на карту или с нее

Осуществлять денежные переводы с одного счёта на другой можно с помощью следующих способов:

  • В отделении банка. В этом случае можно переводить денежные средства с одного счёта на другой.
  • Терминал или банкомат. Для этого необходимо зайти в меню «Перевод с карты на карту» и указать номер счёта получателя. После этого можно осуществить перевод денег.
  • Интернет-банк. Через сервис «Сбербанк-онлайн» можно легко осуществлять денежные переводы с одного счёта на другой.
  • Мобильный банк. Такой способ является наиболее удобным, так как все операции выполняются через телефон. В этом случае необходимо будет указать только номер счёта, на который необходимо перевести деньги.
  • Электронный кошелёк. С любого электронного кошелька можно переводить деньги на банковские карты. Также можно осуществить перевод с банковского счёта на электронный кошелёк.

О карте Сбербанка «Мир» в следующем видео-ролике:

🍎 Читайте далее:

«Дурдом просто»: правда ли, что учебный год для российских школьников начнется с 1 августа 2021 года

Когда наконец закончится 3-я волна коронавируса в России в 2021 году — последние новости о штамме Дельта

«Выпустите меня!»: перелёты в Турцию закрыли из 13 регионов России — когда откроют границы для российских туристов

Поделиться:

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий