Полный обзор (FAQ) новой дебетовой карты Cashback Mastercard 1.5% на все Райффайзенбанка.

Содержание

По мнению финансовых аналитиков, самыми распространенными направлениями, предлагаемых современными банками, являются программы кредитования населения. Не менее популярны и дебетовые карты, которые имеет в наличии практически каждый житель нашей страны. Ведущие российские банки, в том числе и Райффайзенбанк в целях расширения клиентской базы, разрабатывают и внедряют новые акционные программы, которые могут использовать владельца банковских карточек.

К одной из выгодных программ лояльности относится акция «Скидки для Вас», Райффайзенбанк запустил бонус-акцию в 2006 году. Действует она по всей территории России и предназначена для владельцев банковских карт. Уникальный по своим возможностям финансовый продукт удачно совмещает в себе привлекательные скидки, бонусы и кэшбэки, разработанные специально с учетом требований современной клиентуры банка.

image
«Скидки для вас» — выгодная программа от Райффайзенбанка

Содержание

Бонусы и скидки от Райффайзенбанка и его партнеров

Участие в программе лояльности от Райффайзен бесплатное. Стать участником акции может каждый желающий получать максимальную выгоду от имеющейся банковской карты. Причем подключение к программе лояльности происходит в автоматическом режиме, сразу при активации нового платежного инструмента.

В рамках проводимой в Райффайзенбанке акции «Скидки для вас» функционирует автоматическая система оповещения. Участник программы бесплатно получает уведомления о новых скидках и бонусах, которые предоставляют магазины-партнеры Райффайзен банка.

Чтобы воспользоваться правом на скидку, держателю карты достаточно лишь предъявить ее на кассовом терминале. При оплате пластиковой карточкой от Райффайзенбанка ее держатель получает возможность использоваться следующими льготами:

  • при первой проведенной оплате — до 25,00%;
  • при участии в кратковременных акциях — до 55,00%;
  • на услуги и товары от магазинов-партнеров — 5,00–40,00% (размер скидок устанавливает непосредственно магазин).

Также всем участникам акционной программы доступны и бонусы. Например, определенный кэшбэк в виде денежной части, он может быть фиксированным либо варьироваться в зависимости от стоимости покупки. Приятными становятся и подарки-сюрпризы, выдаваемые держателям карты в бутиках модной одежды (кулоны, украшения, шейные платки иные аксессуары).

image
Со всеми магазинами-партнерами можно ознакомиться на сайте банка

Список партнерских компаний от Райффайзенбанка

Райффайзенбанк является одним из крупнейших и ведущих банков РФ. Он славится многолетним и плодотворным сотрудничеством с рядом мощных иностранных и отечественных компаний. Основными партнерскими организациями банка являются такие фирмы, как:

  • Sixt, Avis — аренда автотранспорта;
  • Holly.shop.ru, YOOX — онлайн-маркеты;
  • Hotels.com, Rixos — гостиничный бизнес;
  • BombBar, GrowFood — продукты питания;
  • Guinot, Alessandro — СПА-салны и клубы красоты;
  • SkyEng — образование, обучение, различные курсы;
  • Yves Rocher — косметические товары и парфюмерия;
  • Tefal, Bosh, LiebHerr — электроника и бытовая техника;
  • Bovet, FreyWille, BestWatch — часы, ювелирные украшения;
  • «Бавариус», «Жалина-Говядина» — бары, кафе и рестораны;
  • «Экспелиция», «Флорист-ру» — подарки, сюрпризы, флористика;
  • Grohe, «Оконнные системы», Design — товары для интерьера и дома;
  • «Пионер», Storytel, «Аудиокнига» — товары для развлечений и досуга;
  • «Олант», «Дочки-Сыночки», myToys — одежда и продукция для детей;
  • Hotels.com, «МосГорТур», Ostrovok.ru — товары для путешественников;
  • «День сурка», Traektoria, GallaDance — товары для спорта и активного отдыха;
  • Hogl, Bogner, Kanzler, Thomas Munz — аксессуары мужские и женские, обувь и одежда;
  • «Ригла», «Бестклиник», «Оптик-Сити» — медицинская, фармакологическая продукция;
  • «Лисичка», «Деликатный переезд», «Ремонтиста» — различные сервисы, услуги населению.

С полным перечнем организаций, являющихся партнерами Райффайзенбанка можно познакомиться на официальном сайте банка, в подразделе, посвященном программе лояльности.

С начала текущего 2019 года Райффайзенбанк ввел спецпредложения по кэшбэк-программе. Они касаются увеличения скидок при посещении лучших ресторанов Москвы и Северной столицы. Также клиентам-участникам бонусной программы предоставляется и дополнительная льгота в размере 25,00% при покупке товаров для создания домашнего уюта.

Читайте также:  Накопительный счет Райффайзен

Чтобы своевременно получать оповещения о скидках, стоит подписаться на новостную рассылку

Какие скидки можно получить

Чтобы получать приятные бонусы, достаточно лишь стать владельцем любой пластиковой карты от Райффайзенбанка (как дебетовой, так и кредитной). Причем тип пластиковой карточки не влияет на размер получаемой льготы. Но для владельцев карт класса Премиум (Premium Direct и Premium Banking) все же существуют отдельные скидки, которые работают во время проводимых акций партнерскими организациями.

При бронировании автомобилей и гостиничных номеров, участники бонусной программы также получают особые условия обслуживания и дополнительные привилегии. Для этого следует при оформлении брони указать статус банковской карты.

Бонусы от SELA

В список наиболее популярных и востребованных партнеров Райффайзенбанка, участников программы лояльности, входит сеть бутиков модной одежды фирмы SELA.  Данная компания предоставляет каждому участнику программы лояльности скидку размером в 20,00% при приобретении товаров новой коллекции, при условии общей стоимости покупки от 3 000 руб.

Чтобы воспользоваться выгодным предложением, клиенту банка следует сделать следующее:

  1. Оформить анкету-заявку на сайте магазина. Необходимо указать свои личные и контактные данные, а также дату рождения.
  2. Получить ответное сообщение по Е-Майлу с подтверждением. В сообщении и находится ссылка, перейдя по которой держатель карты автоматически оказывается на странице портала с индивидуальным промокодом.
  3. Данный код следует предъявить при оплате покупки в любом из маркетов сети, причем оплачиваться товар следует только картой Райффайзен.

Использовать промокод от магазина Села можно только при посещении бутика одежды. При покупке товаров в онлайн-магазине скидка не действует.

Выгодные предложения в NYX PROFESSIONAL-MAKEUP

Не менее приятные сюрпризы ожидают владельцев банковской карты и в магазинах сети NYX Professional-Makeup. Продукция маркета особенно порадует женщин, ведь магазин представляет огромный выбор всевозможной косметики и аксессуаров для женской привлекательности. Процедура получения личного промокода не отличается от уже описанной.

Читайте также:  ПИФ Райффайзен капитал

Оповещения можно получать и через социальные сети

Подарки от онлайн-магазина TheOutlet.ru

Этот интернет-маркет считается одним из популярных среди онлайн-магазинов аксессуаров и модной одежды. Участники программы лояльности могут получить скидку на продукцию от ведущих мировых брендов в размере 7,00%. Для этого следует использовать инструкцию:

  1. Зайти на официальный сайт маркета TheOutlet.ru и положить в корзину любой понравившийся товар.
  2. В специальном окошке при заполнении покупки вводится код RFB7.
  3. Остается завершить процедуру покупки со скидкой (она отобразится сразу после указания промокода).

Как выгодно использовать карту Виза от Райффайзенбанка

Многие магазины-партнеры Райффайзен, участники программы лояльности также предлагают ряд дополнительных скидок держателям карты ПС Виза. При оплате этой карточкой ее владелец способен приобретать продукты питания, а также билеты на киносеансы с выгодой в 50,00%. Скидки для владельцев карты Visa работают в следующих компаниях:

  • кофейни «Кофе Хауз»;
  • кинотеатры «Киномакс»;
  • магазины-пекарни марки «Хлеб насущный».

Какие еще есть акционные программы от банка

Всем клиентам Райффайзенбанка и держателям банковской карты также стоит узнать и об иных не менее привлекательных предложениях. Помимо программы лояльности «Скидки для вас», успешно функционируют и следующие акционные предложения:

  1. Компания по доставке здорового питания Grow Food предоставляет скидку в размере 10,00% при оплате первоначального заказа. Чтобы воспользоваться льготой, в купоне покупки клиенту необходимо указать код «RFBANK».
  2. Сеть салонно оптики «Линзмастер» дарит держателям карты от Райффайзен кэшбэк в 10,00%. Данное предложение активно для пяти первых покупок в сети.
  3. Компания «Консул», предлагающая ювелирные украшения и швейцарские часы, дарит банковским клиентам 20,00%-ную скидку при оплате. Чтобы получить бонус, следует указать промокод Rb20. Это предложение распространяется и на покупки в онлайн-магазинах сети.
  4. Скидку в размере 10,00% предлагает салон ювелирных украшений и аксессуаров Brilliant24. Для активации требуется указание кода Raiff2018.
  5. А те клиенты банка, которые приобретают вещи в Доме моды торговой марки HENDERSON при стоимости чека в размере от 75 000 руб., получают скидку в 15 000.

Выводы

Райффайзенбанк является не только одним из крупнейших банков России. Эта финансовая организация выгодно отличается от иных банковских структур расширенной программой лояльности. В ней принимают участие все держатели банковской карты, которые могут успешно и с максимальной выгодой для себя приобретать необходимые товары. Выгодные акции, бонусы и высокие кэшбэки ждут каждого держателя карты от Райффайзен.

Выбирая дебетовую карту, соискатели ставят перед собой разные задачи. Одним нужен недорогой платёжный инструмент для получения зарплаты. Другим — карточка с выгодным кэшбэком. Третьим — пластик с высоким процентом на остаток. Райффайзенбанк учёл требования пользователей и выпустил дебетовую карту #всё сразу, которая сегодня пользуется большим спросом среди жителей РФ. Поскольку с её помощью можно оплатить все быстро и без проблем, то дебетовая карта Райффайзенбанк #всё сразу станет отличным решением, как для обычных граждан, так и для деловых людей. Она поддерживает бесконтактную технологию оплаты, что удобно.

Дебетовая карта Райффайзенбанк: условия

Судя по отзывам, по дебетовой карте #всё сразу Райффайзенбанк предлагает бесплатное обслуживание на весь период пользования карточкой и выгодные условия.

  • Пополнение карты

Бесплатное пополнение пластика наличными возможно в «родных» банкоматах банка, а также в терминалах партнёров финучреждения. Чтобы пополнить карту без комиссионных взносов, можно воспользоваться официальным сайтом компании или интернет-банком Райффайзен-Онлайн. Ещё одна возможность — пополнения с карты любого банка. Также без комиссии можно пополнять счёт в кассах отделений банка при условии, что сумма составит не менее 10 тыс. р.

  • Снятие наличных

Снятие наличных без комиссий возможно только в банкоматах Райффайзенбанка и в банкоматах партнёров. 0,7%, но не менее 300 рублей придётся заплатить, если пополнение будет выполняться в кассах отделений или филиалов финансового учреждения. При пользовании услугами других банков взимается плата 1,0% от суммы, но не  меньше 100 р.

  • Переводы с одной карты на другую

Если вы не хотите платить комиссионные взносы, для перевода денег с карты на карту (речь о пластике Райффайзенбанка) лучше использовать мобильное приложение или интернет-банк. В других случаях взимается плата в размере 1,5% от суммы, но не менее 50 руб.

Обратите внимание! По условиям по дебетовой карте Райффайзенбанк #всё сразу, установлен минимальный размер для одного перевода — 150 тыс. руб. В течение дня можно отправлять не более 10 переводов. Имеется лимит на сумму переводов в месяц — 5 млн. рублей.

  • Уведомления об операциях по карточке

Плата взимается за основную и дополнительную карты. В первом случае размер составит 60 рублей в месяц, во втором— 45 р. Комиссия за первый календарный месяц предоставления сервиса «Уведомления об операциях» при первичном подключении сервиса (начиная с месяца подключения сервиса) не взимается.

На заметку! Владелец карточки не платит деньги, если в течение месяца финансовое учреждение не направило клиенту ни одного SMS-сообщения или Push-уведомления об осуществлённых операциях.

  • Дополнительные опции

Оплата коммуналки, интернета и других услуг в Райффайзенбанке осуществляется бесплатно.

По дебетовой карте Райффайзенбанк установлены лимиты по снятию в банкоматах. В течение дня можно снимать и переводить деньги в сумме, которая не превышает 200 тыс. р. Дневной расход по всем операциям — 6 млн. р. Ежемесячный лимит на снятие налички и переводы — 1 млн. р.

Экстренная выдача средств при утере карточки во время пребывания за границей — 6 000 р.

  • Начисление баллов по программе лояльности

За покупки по карте банк насчитывает баллы, которые потом можно превратить в рубли или обменять на сертификаты, предоставленные банками-партнерами. За каждые потраченные 50 рублей насчитывается 1 балл. Имеются приветственные баллы, а также бонусы на день рождения и Новый год.

Условия обслуживания —>

Платёжная система

Visa

Тип карточного продукта

Gold

Время действия

3 года

Годовое обслуживание

Бесплатно на весь срок действия пластика

Комиссионные снятие наличными

0 рублей в банкоматах банка и 1% (не менее 100 р.) в других банкоматах

Процент на остаток

До 5,5%

Доставка

Курьером

Время доставки

До 10 дней

Кэшбэк

До 3,9%

Овердрафт

Нет

Регистрация в регионе нахождения банка

Не требуется

Возраст

От 18 лет

Наличие чипа

Есть

Бесконтактная оплата

PayWave

3D Secure

Да

OPC

Нет

Мобильный софт

Бесплатно Apple, Android

Интернет-банкинг

Есть. Бесплатно

Требования к заёмщикам—>

Требования к заявителю

Оформить дебетовую карту Райффайзенбанк могут граждане России, достигшие совершеннолетия.

Возраст: от 18 лет.

Гражданство: Российская Федерация.

Регистрация: постоянная или временная на территории РФ.

Мобильный телефон: обязательно.

Email: обязательно.

Требования к оформлению карты

Дебетовые карты выдают почти всем желающим по одному документу — паспорту. Для подтверждения регистрации и осуществления входа в личный кабинет потребуется мобильный телефон. Не обойтись без электронной почты, она потребуется во время заполнения анкеты.

Необходимые документы—>

Документ, удостоверяющий личность. Паспорт гражданина РФ.

Вопрос-ответ

Какой способ для активации банковского продукта использовать?

Чтобы выполнить активацию карточки, перейдите по ссылке: https://www.raiffeisen.ru/retail/remote_service/activation_card/

Как узнать остаток по карте?

Чтобы узнать состояние счёта, используйте личный кабинет на официальном сайте Райффайзенбанка или мобильное приложение. Можно подключить специальную услугу, позвонив по номеру телефона 8 800 700-17-17

Забыл или потерял ПИН-код. Как его восстановить?

Для восстановления ПИН-кода звоните по номеру телефона горячей линии 8 800 700-91-00.

Как заблокировать карточку?

Для этого перейдите по ссылке https://www.raiffeisen.ru/retail/remote_service/lost_lock_form/ и заполните бланк.

Я не нашёл ответа на свой вопрос. Как быть?

Воспользуйтесь разделом «Отзывы» и оставьте там свой вопрос.

Вопрос-ответ

Какой способ для активации банковского продукта использовать?

Чтобы выполнить активацию карточки, перейдите по ссылке: https://www.raiffeisen.ru/retail/remote_service/activation_card/

Как узнать остаток по карте?

Чтобы узнать состояние счёта, используйте личный кабинет на официальном сайте Райффайзенбанка или мобильное приложение. Можно подключить специальную услугу, позвонив по номеру телефона 8 800 700-17-17

Забыл или потерял ПИН-код. Как его восстановить?

Для восстановления ПИН-кода звоните по номеру телефона горячей линии 8 800 700-91-00.

Как заблокировать карточку?

Для этого перейдите по ссылке https://www.raiffeisen.ru/retail/remote_service/lost_lock_form/ и заполните бланк.

Я не нашёл ответа на свой вопрос. Как быть?

Воспользуйтесь разделом «Отзывы» и оставьте там свой вопрос.

Как получить карту

Если вам нужна дебетовая карта Райффайзенбанк, оформить её можно через наш сервис за 10–15 минут. Нажмите виртуальную кнопку «Заказать карту» и перейдите к заполнению анкеты. Если в банке имеется регистрация, войдите в ЛК с помощью электронного адреса и пароля.

После рассмотрения анкеты и принятого положительного решения карточка будет доставлена по указанному адресу курьером.

Дополнительные возможности по дебетовой карте Райффайзенбанк

Наличие интернет-банка и мобильного приложения. С их помощью управлять своими средствами можно в любое время. Вы также сможете следить за накоплением баллов и при необходимости выполнять обмен в ЛК. Имеется круглосуточный доступ к данным о покупках. Есть возможность отправлять быстрые переводы по телефонному номеру и оплачивать услуги.

С помощью службы Инфоцентр узнаете о готовности банковского продукта, баланс по пластику и информацию по последним транзакциям. Обратившись в службу поддержки в случае потери карточки, её можно быстро заблокировать.

Телеинфо (IVR) позволяет получать ПИН-код, узнавать баланс по счёту и получать информацию о покупках и переводах.

Добавьте свой отзыв

06.04.2020

Дебетовая карта с неограниченным кешбэком 1,5% на всё от Райффайзенбанка — уникальный продукт на рынке банковских карт. Бонусы по ней начисляются практически за все покупки без привязки к категориям и обороту по карте. Разберемся, является ли фиксированный кешбэк серьезным преимуществом перед плавающим размером кешбэка по картам других банков.

Кешбэк на любые покупки без звездочек и скрытых условий — так Райффайзенбанк позиционирует свою новую карту

Кешбэк на любые покупки без звездочек и скрытых условий — так Райффайзенбанк позиционирует свою новую карту. Как сообщается на сайте банка, результаты проведенного опроса показали, что почти треть россиян не пользуются картами с кешбэком из-за непрозрачных условий или отсутствия информации по начислению бонусов. В то время, когда многие банки предлагают клиентам программы лояльности с разными категориями, уровнями и статусами, Райффайзенбанк решил пойти от обратного и выпустил карту с максимально простыми и прозрачными правилами начисления бонусов.

Банк возвращает держателю карты 1,5% от расходов по всем категориям, за исключением тех, по которым кешбэк традиционно не начисляется: снятие наличных, денежные переводы, операции по оплате услуг ЖКХ, связи, страхование, инвестиции, погашение кредитов и т. п. Категорий с начислением повышенного кешбэка в бонусной программе не предусмотрено, зато нет и лимита на размер максимально доступного к выплате вознаграждения.

Как получить

«Кэшбэк карта» Райффайзенбанка выпускается бесплатно, комиссия за обслуживание также отсутствует.

Оформить карту можно одним из следующих способов:

  • заполнив анкету на сайте банка;
  • обратившись в отделение банка;
  • через мобильное приложение «Райффайзен-Онлайн»;
  • через контактный центр банка.

Банк предлагает на выбор два способа получения карты: в отделении или курьерской доставкой, которая будет бесплатной для новых клиентов.

Выбирая второй способ получения, следует учесть серьезный нюанс, о котором на сайте банка не упоминается: карты для курьерской доставки выпускаются неименными. Такой картой можно расплачиваться в торговых точках, но она не подходит для оплаты покупок в интернет-магазинах, в которых требуется указывать имя держателя карты. Кроме того, в «Народном рейтинге» Банки.ру держатели «Кэшбэк карт» Райффайзенбанка отмечают неудобную процедуру их активации: карты доставляются клиентам нерабочими и активируются банком в среднем в течение 1—2 дней с момента выдачи.

Чтобы заменить неименную карточку на карту с полноценным функционалом, придется оформить заявление на перевыпуск и забрать новую карту уже в отделении банка. В качестве положительного момента этой непростой процедуры можно отметить только тот факт, что кешбэк, начисленный за покупки по неименной карте, автоматически перейдет на перевыпущенную карту.

Если не считать сложностей с оформлением, в остальном это стандартная дебетовая карта на базе платежной системы Masterсard.

Комиссии и лимиты

Как говорилось выше, выпуск, обслуживание и перевыпуск карты бесплатны в течение всего срока действия, а вот за совершение некоторых других операций предусмотрена комиссия. Разберем подробно, какие комиссии и лимиты действуют по «Кэшбэк карте» Райффайзенбанка.

Снять наличные

Бесплатно снимать наличные с карты можно в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнеров, а также в кассах некоторых магазинов

Бесплатно снимать наличные с карты можно в банкоматах Райффайзенбанка и банков-партнеров, а также в кассах некоторых магазинов.

Так, без комиссии снять наличные и даже пополнить карточный счет на момент выхода этого материала можно в банкоматах банка «Открытие», Газпромбанка, Росбанка и Московского Кредитного Банка. Через банкоматы «Уралсиба», ЮниКредит Банка, Россельхозбанка и Энерготрансбанка доступна только опция бесплатного обналичивания.

По карте установлены лимиты на снятие наличных: не более 200 тыс. рублей в день и не более 1 млн рублей в месяц.

Из торговых точек сервис «Наличные с покупкой» предоставляют сеть супермаркетов Billa, некоторые магазины сети «ВкусВилл», а также отдельные розничные магазины. За один раз в кассе по этой карте выдадут максимум 5 тыс. рублей.

Банк стимулирует клиентов пользоваться банкоматами: условия по снятию наличных довольно выгодные по сравнению с близкими по характеристикам картами.

Комиссия / лимиты по операциям снятия наличных по «Кэшбэк карте» и конкурирующим продуктам:

Способ выдачи / Карта

«Кэшбэк карта», Райффайзенбанк

«Тинькофф Блэк», Тинькофф Банк

Opencard, «Открытие»

Свои банкоматы

Бесплатно / 200 тыс. руб. в день*

Бесплатно / 500 тыс. руб. в месяц

Бесплатно / 200 тыс. руб. в день, 1 млн руб. в месяц

Партнерские банкоматы

Бесплатно / 200 тыс. руб. в день

Бесплатно / 100 тыс. руб. в месяц;

при сумме операции до 3 000 руб. и при превышении бесплатного лимита — 2%, мин. 90 руб.

Бесплатно / 200 тыс. руб. в день, 1 млн руб. в месяц

Бесплатно / 200 тыс. руб. в день, 1 млн руб. в месяц

Другие банкоматы

1%, мин. 100 руб. / 200 тыс. руб. в день

Свои ПВН

0,7%, мин. 300 руб. / 200 тыс. руб. в день

До 199 999,99 руб. — 500 руб.;

от 200 тыс. руб. — 10%

Другие ПВН

1%, мин. 100 руб. / 200 тыс. руб. в день

Бесплатно / 200 тыс. руб. в день, 1 млн руб. в месяц

* Здесь и далее указан максимальный лимит выдачи наличных в день.

За другие способы выдачи наличных предусмотрена комиссия:

  • в кассах отделений и филиалов Райффайзенбанка — 0,7%, минимум 300 рублей;
  • в отделениях и банкоматах других банков — 1%, минимум 100 рублей.

Пополнить карту

Если использовать для пополнения карточного счета онлайн-сервисы Райффайзенбанка, то перевод с карты любого банка будет бесплатным

Если использовать для пополнения карточного счета онлайн-сервисы Райффайзенбанка, то перевод с карты любого банка будет бесплатным. Без комиссии можно положить на карту деньги и через кассы Райффайзенбанка, при условии, что сумма зачисления будет больше 10 000 рублей. За пополнение счета на меньшую сумму банк удержит 100 рублей.

Комиссия по операциям пополнения «Кэшбэк карты» и конкурирующих продуктов:

Способ пополнения /

Карта

«Кэшбэк карта», Райффайзенбанк

«Тинькофф Блэк», Тинькофф Банк

Opencard, «Открытие»

ПВН банка

До 10 тыс. руб. — 100 руб.;

свыше 10 тыс. руб. — бесплатно

Бесплатно с использованием карты;

без карты:

до 199 999,99 руб. — 500 руб.;

от 200 тыс. руб. — бесплатно

Онлайн-сервисы

Бесплатно

Бесплатно

Бесплатно

Свои банкоматы

Бесплатно

Бесплатно

Бесплатно

Банкоматы партнеров

Бесплатно

Бесплатно

Бесплатно

Наличными у партнеров

До 150 000 руб. за расчетный период — бесплатно;

на часть суммы сверх 150 000 руб. с учетом пополнений вклада — 2%

Перевести с карты

Бесплатно переводить деньги с помощью онлайн-сервисов банка можно между картами Райффайзенбанка, но за переводы на карты сторонних банков взимается процент:

  • по номеру телефона в другие банки через «Райффайзен-Онлайн» — до 10 000 рублей в месяц бесплатно, далее 1,5%;
  • на карты других банков — 1,5%, минимум 50 рублей.

Комиссии за перевод по «Кэшбэк карте» и конкурирующим продуктам:

Способ перевода /

Карта

«Кэшбэк карта», Райффайзенбанк

«Тинькофф Блэк», Тинькофф Банк

Opencard, «Открытие»

Через онлайн-сервисы по номеру телефона

Бесплатно до 10 тыс. руб.;

свыше — 1,5%

Бесплатно

Бесплатно

Через онлайн-сервисы по реквизитам и на карты других банков

1,5%, мин. 50 руб.

До 20 тыс. руб. по реквизитам и по номеру телефона на карту Сбербанка — бесплатно;

свыше — 1,5%, мин. 30 руб.

По реквизитам – бесплатно;

на карты — до 20 тыс. руб. бесплатно;

свыше — 1,5%, мин. 50 руб.

Лимиты по карте

Лимиты на расходные операции по карте довольно большие, но все же имеются:

  • в день на все виды операций — 6 млн рублей;
  • в день на снятие наличных и переводы — 200 тыс. рублей;
  • в месяц на снятие наличных и переводы — 1 млн рублей.

Как мы видим, тарифы по карте вполне среднерыночные. В числе преимуществ использования «Кэшбэк карты» Райффайзенбанка — бесплатные выпуск и обслуживание и широкая партнерская сеть банкоматов, в числе минусов — комиссии за пополнение счета и за снятие наличных в кассах банка.

А теперь переходим к главному блюду.

Как начисляется кешбэк

Условия начисления вознаграждения по карте предельно просты, и в этом ее «фишка»: за все покупки, не относящиеся к квазикеш-операциям (снятие наличных, переводы на другие карты, электронные кошельки, оплата услуг и т. п.), банк возвращает 1,5%

Условия начисления вознаграждения по карте предельно просты, и в этом ее «фишка»: за все покупки, не относящиеся к квазикеш-операциям (снятие наличных, переводы на другие карты, электронные кошельки, оплата услуг и т. п.), банк возвращает 1,5%. Выплачивается вознаграждение и за покупки, совершенные за границей, — сумма операции пересчитывается в российские рубли по курсу банка, действующему на дату списания средств с карточного счета.

Отслеживать размер начисленного кешбэка удобно через приложение «Райффайзен-Онлайн» в разделе «История операций»: сумма начисленных за каждую покупку баллов отображается под суммой каждой операции. При этом фактическая выплата вознаграждения производится не в дату совершения покупки, а в период с 5-го по 10-е число следующего месяца.

В некоторых случаях начисление кешбэка может быть приостановлено. Так, вознаграждение не выплачивается, если у клиента есть просроченная задолженность перед банком или имеются законодательные ограничения на распоряжение средствами (арест счетов, обращение взыскания на денежные средства и т. д.).

Фиксированный кешбэк: плюсы и минусы

Безлимитный кешбэк на все покупки для российских банков, действительно, редкость

Безлимитный кешбэк на все покупки для российских банков, действительно, редкость. Такие программы обычно подключаются к картам, по которым изначально предполагается невысокий оборот средств. Например, по пенсионной карте «Мир» Ак Барс Банка выплачивается нелимитированный кешбэк в размере 5% годовых. Из стандартных карт с неограниченным кешбэком можно назвать «Кошелек» от АТБ, по которой начисляется 1% от трат без ограничения на сумму максимальной выплаты.

Тот же 1% кешбэка можно получить и по премиальной карте ЮниКредит Банка, при этом безлимитное вознаграждение начисляется на операции, исключающие траты на рестораны и развлечения. По этим типам операций по карте предусмотрен повышенный кэшбэк 10% с ограничением по предельной сумме выплаты. За пользование премиальным пакетом банк ежемесячно взимает по 3 000 рублей, а бесплатное обслуживание доступно при среднем балансе счета от 1,5 млн рублей.

Небольшое фиксированное вознаграждение за все покупки предлагают и другие эмитенты, при этом большинство банков строго ограничивают предельную сумму ежемесячной выплаты или привязывают ее к общему обороту средств по счету.

Например, с помощью опции «Все включено» по карте «№1 Ultra» Восточного Банка можно получать 2% кешбэка на все покупки, но сумма операций для начисления баллов ограничена 100 тыс. рублей в месяц, а значит, максимальная выплата составит 2 тыс. рублей.

По карте «Твой кэшбэк» Промсвязьбанка минимальное вознаграждение за все траты, не относящиеся к категориям повышенного кешбэка, составляет 1%, однако ежемесячный размер начислений не может превышать 3 тыс. баллов в месяц.

Кешбэк от 2% при ежемесячных покупках на сумму от 20 тыс. рублей начисляется и по картам MORE Prime БКС Банка, однако максимальный размер ежемесячного вознаграждения ограничен 20 тыс. бонусных рублей. Без ограничений по выплате и без привязки к сумме операций начисляются бонусы за покупки у тревел-партнеров банка и за покупки по спецпредложениям. Обслуживание карты MORE Prime будет бесплатным при покупках на сумму от 75 тыс. рублей в месяц, при меньших тратах комиссия составит 1 500 рублей в месяц.

Карты с кешбэком на все покупки есть и у банка «Солидарность». По карте UnionPay Gold начисляется кешбэк от 0,7% до 5%, однако в месяц можно получить не более 5 000 рублей, а по карте Visa Infinite с кешбэком 1,5% максимальный размер вознаграждения составляет 10 тыс. рублей в месяц при стоимости карты 10 тыс. за год.

Продукты с похожими бонусными программами есть и у других банков, но их всех объединяет одно ограничение — лимит на размер ежемесячного вознаграждения.

«Кэшбэк карта» Райффайзенбанка таких лимитов не имеет, и теоретически держатель карты может рассчитывать на ежемесячный кешбэк в неограниченном размере. Насколько же оправданно это ожидание на практике? Посчитаем.

Поскольку фиксированная ставка кешбэка по карте Райффайзенбанка составляет 1,5%, чтобы получить хотя бы 1 500 рублей вознаграждения, надо совершить покупок на 100 тыс. рублей в месяц, а чтобы вернуть, например, 5 000 рублей (максимально возможный кешбэк в большинстве банков), придется в месяц потратить не менее 333 тыс. рублей.

Кому подойдет

«Кэшбэк карта» Райффайзенбанка интересна двумя особенностями: отсутствием ограничений на размер вознаграждения и прозрачными условиями начисления кешбэка

«Кэшбэк карта» Райффайзенбанка интересна двумя особенностями: отсутствием ограничений на размер вознаграждения и прозрачными условиями начисления кешбэка.

Эта карта станет хорошим выбором, если вы:

  • ежемесячно совершаете по карте покупки на сотни тысяч рублей;
  • не готовы усложнять жизнь изучением условий бонусной программы и вас устраивает гарантированное получение небольшого вознаграждения за любые траты.

Оценить: 2 1

Читайте также

«Магнит» и «Лента» поглотят конкурентов. Покупать или продавать? Акция «Проценты в подарок» от ОТП Банка. Разбор Банки.ру. Облигации против инфляции. Сериал Банки.ру, часть 2: линкеры

Райффайзенбанк разработал дебетовую карту Все сразу, по которой можно получать повышенное вознаграждение за абсолютно любые покупки и высокий процент на остаток. Клиенты, которые подадут заявку на оформление до 30 сентября 2019 года, дополнительно могут рассчитывать на бесплатное обслуживание. Карта выпускается в сотрудничестве с международной платежной системой Visa на 3 года и действует по всему миру.

Обслуживание и тарифы

Годовое обслуживание 0 рублей
СМС-информирование 60 рублей в месяц
Пополнение 0 руб.
Суммарный остаток на счетах до 1 млн. рублей
Доход на остаток до 5%
Кэшбэк 3,9%

Платежи и переводы по дебетовой карте Все сразу

Пополнение карты в мобильном приложении бесплатно, как и переводы со счета на счет внутри банка, а также снятие наличных в фирменных АТМ. Перевести на карты других банков абсолютно бесплатно можно до 10000 рублей в месяц, за последующие операции со счета снимется комиссия 1,5%, но не менее 50 рублей. На все виды операций установлен месячный лимит в размере 6 миллионов рублей.

Со второго месяца после активации дебетовой карты Все сразу потребуется оплачивать 60 рублей за СМС-информирование (услуга является добровольной, от нее можно отказаться).

imageДебетовая карта Все сразу Райффайзенбанка

Снятие наличных с карты

При обналичивании денежных средств в банкоматах Райффайзена и у банков-партнеров комиссия не взимается. При получении в кассах отделений – 0,7% за операцию. При экстренной выдаче за пределами РФ удерживается 6000 рублей единоразово. Во всех других случаях 1% от суммы (минимум 100 рублей). Суточный лимит на снятие составляет 200 тысяч, в месяц – до 1 миллиона рублей.

Как оформить карту Райффайзенбанк Все сразу

Оформить карту можно в любом отделении Райффайзенбанка или непосредственно на официальном сайте финансового учреждения. Перейдите в раздел с дебетовыми картами, выберите «Все сразу» и заполните анкету. Укажите в ней ФИО, мобильный телефон и адрес электронной почты. Поставьте галочку, если у вас есть гражданство РФ.

imageОформление карты Все сразу Райффайзенбанка

Укажите адрес регистрации и фактического проживания, номер паспорта, дату и место его выдачи, дату и место вашего рождения. Дождитесь, когда вам на телефон придет СМС с кодом подтверждения, и введите его в специальное поле. Следуйте дальнейшим инструкциям сайта.

Дебетовая карта будет готова через 14 дней. Вы сможете забрать ее в выбранном отделении Райффайзенбанка или заказать курьерскую доставку. Услуга предоставляется бесплатно. За 500 рублей дебетовая карта будет выпущена в индивидуальном дизайне, который вы выбираете сами.

Программа начисления кэшбэка

По карте Все сразу Райффайзенбанк предлагает до 3,9% кэшбэка на все покупки во всех категориях, включая супермаркеты, технику, одежду, АЗС, транспорт, путешествия. В течение первого года держатель получает 1 былл за каждые 50 потраченных рублей, далее — 1 балл за каждый 100 рублей. Каждый месяц на карту может быть начислено не больше 1000 баллов. Все они переводятся в рубли.

imageБонусные баллы по карте Все сразу Райффайзен

Получение бонусов не распространяется на:

  • внесение или снятие наличных;
  • переводы физлицам;
  • погашение задолженности по кредиту;
  • оплата страховки;
  • брокерские сделки.

Как обменять баллы по программе лояльности

Клиенты, накопившие определенное количество бонусных баллов по карте Все сразу Райффайзенбанка, могут обменять их на денежные средства в национальной валюте. Операции осуществляются в соотношении:

  • 500 баллов — 250 руб.;
  • 1000 баллов — 600 руб.;
  • 4000 баллов — 4 000 руб.;
  • 20000 баллов — 50 000 руб.

Вопросы и ответы

Какой процент от суммы снятия удерживается, если я буду пользоваться банкоматом другого банка? Существует ли дневной лимит на расходы по карте? Каков срок действия начисленных бонусных баллов? Как мне списать баллы на получение вознаграждения? Могу ли я обменять Мили S7 Priority обратно на баллы, если они мне не пригодились? Как скоро бонусные баллы меняются на денежное вознаграждение и зачисляются на счет?

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий