«Сбербанк Онлайн» для физических лиц: регистрация и функции сервиса

26.07.2019 Рубрика: Банки imageАлександр Иванов

Всем привет! В сегодняшнем обзоре – вклады Сбербанка для физических лиц на сегодня и условия этих депозитных предложений.

Как я уже говорил, даже самые выгодные банковские депозиты не приносят высокой прибыли, однако их открытие дает начинающим инвесторам возможность сберечь, накопить и немного увеличить свой капитал практически без каких-либо рисков.

Самым надежным и стабильным банковским учреждением России считается Сбербанк. Пожалуй, его закрытие означало бы крах всей финансовой системы страны.

Вклады Сбербанка можно разделить на стандартные депозиты и вклады с повышенной процентной ставкой.

Обычные вклады можно оформить дистанционно. Депозиты с повышенными ставками оформляются только в отделении банка.

Вклад «Сохраняй»

Оформление депозита «Сохраняй» в Сбербанке позволяет вкладчикам сохранить свои деньги и получить максимальную прибыль. Максимальная ставка по депозиту сегодня достигает 5,44% в год, минимальный взнос – 1 тыс. ₽.

image

Читайте также:  

С помощью нашей формы вы можете подобрать самые выгодные процентные ставки для физических лиц и пенсионеров по рублевым и валютным депозитам в Сбербанке России.

Все вклады:

Ставка в год Срок вклада2 года

Дополнительный процент

  • Показать особые условия
  • Досрочное расторжение
  • % в конце срока

Особые условия: процентная ставка по вкладу зависит от суммы вклада, текущего и максимального остатков по вкладам в банке за период: с 01.02.2021 по…

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада3 года

Дополнительный процент Онлайн

  • Показать особые условия
  • Досрочное расторжение
  • % в конце срока

Особые условия: процентная ставка по вкладу зависит от суммы вклада, текущего и максимального остатков по вкладам в банке за период: с 01.02.2021 по…

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада1 год

«1+1»

  • Показать особые условия
  • Досрочное расторжение
  • % в конце срока

Особые условия: оформляется совершеннолетним гражданам РФ, открывшим в «НПФ Сбербанка» индивидуальный пенсионный план «Целевой» в дату открытия вклада вместе с индивидуальным пенсионным планом;…

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада

Сохраняй Онлайн

  • Показать особые условия
  • Возможна капитализация
  • Льготное расторжение
  • % ежемесячно

Особые условия: вклад открывается через интернет-банк или мобильный банк

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада3 года

Пенсионный Плюс

  • Показать особые условия
  • Возможна капитализация
  • Частичное снятие
  • Льготное расторжение
  • Пополняемый
  • % ежеквартально

Особые условия: вклад открывается при предъявлении пенсионного удостоверения

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада1 год

Подари жизнь

  • Показать особые условия
  • Возможна капитализация
  • Льготное расторжение
  • % ежеквартально

Особые условия: 0,3% годовых от суммы вклада за каждый истекший трехмесячный период перечисляется в благотворительный фонд «Подари жизнь»

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада

Сохраняй

  • Возможна капитализация
  • Льготное расторжение
  • % ежемесячно

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада

Пополняй Онлайн

  • Показать особые условия
  • Возможна капитализация
  • Льготное расторжение
  • Пополняемый
  • % ежемесячно

Особые условия: вклад открывается через интернет-банк или мобильный банк

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада От 1 месяца

Накопительный счет

  • Показать особые условия
  • Возможна капитализация
  • Частичное снятие
  • Досрочное расторжение
  • Пополняемый
  • % ежемесячно

Особые условия: открывается только в интернет-банке или мобильном приложении СберБанк Онлайн;можно открыть только 1 накопительный счет;проценты начисляются ежемесячно на минимальный остаток, хранящийся на…

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада

Пополняй

  • Возможна капитализация
  • Льготное расторжение
  • Пополняемый
  • % ежемесячно

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада

Управляй Онлайн

  • Показать особые условия
  • Возможна капитализация
  • Частичное снятие
  • Льготное расторжение
  • Пополняемый
  • % ежемесячно

Особые условия: вклад открывается через интернет-банк или мобильный банк

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада

Управляй

  • Возможна капитализация
  • Частичное снятие
  • Льготное расторжение
  • Пополняемый
  • % ежемесячно

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада3 года

Социальный

  • Показать особые условия
  • Возможна капитализация
  • Частичное снятие
  • Льготное расторжение
  • Пополняемый
  • % ежеквартально

Особые условия: открывается при наличии документа органа опеки и попечительства об установлении над ребенком опеки, попечительства или помещении ребенка в специализированное социальное учреждение;при…

Лиц. № 1481

Ставка в год Срок вклада От 1 месяца

Сберегательный счет

  • Показать особые условия
  • Возможна капитализация
  • Частичное снятие
  • Льготное расторжение
  • Пополняемый
  • % ежемесячно

Особые условия: на минимальный остаток, хранящейся на счете в течение месяца проценты начисляются по процентной ставке, которая была определена, исходя из его суммы;на…

Лиц. № 1481

Информация о банке

Сбербанк России, по мнению экспертов, является одним из самых стабильных и надежных банков, доверить которому свои сбережения можно без опасений за их сохранность. Вклады Сбербанка пользуются высоким спросом даже несмотря на то, что условия размещения средств порой являются далеко не самыми привлекательными. Какие вклады Сбербанка в 2021 году можно считать самыми выгодными, как получить максимальную процентную ставку?

Введите ваши требования к депозиту и получите самые выгодные депозиты Сбербанка для физических лиц.

Что выбрать

Если ориентироваться только на процентную ставку, то самый выгодный вклад – это Сохраняй. Условия по нему являются максимально простыми и понятными. Его недостатком является лишь то, что в случае необходимости нет возможности снять часть вклада до окончания его срока действия без существенной потери по процентам.

Из-за значительных изменений курса валют в 2016 году достаточно выгодным может стать вклад Мультивалютный, но только для тех, кто готов самостоятельно следить за рынком иностранной валюты, делать прогнозы и анализ ситуации. Он может стать действительно выгодным только при активном участии самого вкладчика.

Самым оптимальным для большинства вкладчиков, решивших выбрать Сбербанк, может стать вклад Управляй, условия которого позволяют получать неплохой доход при возможности снять в случае необходимости часть депозита.

Вклады Сбербанка для пенсионеров также очень популярны у населения, так как имеют хорошие условия, возможность пополнения и досрочного снятия.

На карте

Отделение банкаБанкоматНесколько близкорасположенных объектов

Новости банка

18.09.20

​Сбербанк России запустил «Сберкарту для молодежи». Обслуживание бесплатно при сумме покупок от 5 тыс. рублей, при неснижаемом остатке от 20 тыс. рублей, при зачислении на карту зарплаты или пенсии.

Рубрика: |

23.09.19

Долг банков перед бюджетом достиг рекорда за 11 лет — почти 3 трлн руб. 84% прироста бюджетных депозитов (как федерального, так и региональных бюджетов) приходится всего на два банка — ВТБ и Сбербанк России.

Рубрика: |

17.10.18

Сбербанк России предлагает своим клиентам выгодный вклад «Рекордный». Минимальная сумма вклада 50 тыс руб, срок — от 7 мес до 1,5 лет под 6,5-7,15% годовых. Вклад можно открыть только до конца ноября 2018 года.

Рубрика: |

09.11.17

​Сбербанк России предлагает открыть новые вклады «Просто 7%» и «Просто 6,5%»

Рубрика: |

Что такое Расчетный счет

Расчетный счет — это стандартная учетная запись (номер счета), на котором хранятся деньги клиента,  при этом она не предназначена для их накопления. Поэтому при размещении средств на расчетном счете владелец не будет получать прибыль.

Счет такого типа применяется преимущественно для оперативного управления деньгами. С его помощью организации совершают сделки и выплаты зарплаты сотрудникам. Помимо этого физические лица и индивидуальные предприниматели (далее ИП) посредством расчетного счета совершают сделки и расплачиваются с контрагентами по имеющимся обязательствам.

Индивидуальный предприниматель, организация или физическое лицо одновременно могут иметь сразу несколько расчетных счетов, однако в этом нет особой необходимости, поскольку вполне достаточно одного счета для нормального взаимодействия с контрагентами.

Одновременно с этим термин «Расчетный счет» в большей степени актуален относительно юридических лиц и ИП. Счета такого типа не рассчитаны на получение пассивного дохода, однако их владельцы могут быстро осуществлять денежные переводы и любые другие операции без особых ограничений. По этой причине их еще называют счетами до востребования.

Согласно отечественному законодательству все юридические лица должны обладать расчетным счетом, открытым в той или иной кредитной организации на территории Российской Федерации. Данная обязанность возлагается и на кредитные организации, которые в собственной системе для самих себя должны осуществлять открытие внутренних расчетных счетов.

Немаловажно отметить, что ИП и юридические лица в принципе могут осуществлять свою деятельность и без наличия расчетного счета, однако в таком случае максимально возможная сумма по одной транзакции будет ограничена сотней тысяч рублей.

По этой причине подавляющее большинство участников рынка осуществляет открытие счета в банке.

Отталкиваясь от вышеизложенной информации можно отметить, что расчетные счета необходимы для осуществления дистанционных расчетов. По сути, аналогом расчетного счета можно считать счет до востребования.

Расчетный счет Сбербанка

Банки, учитывая объемы осуществляемых операций, должны обладать собственными расчетными счетами. Например, средства, выданные клиенту в виде кредита, а также те, которые размещаются на кредитных карточках, изначально размещаются на внутреннем расчетном счете кредитной организации. Если говорить о том, как пользоваться расчетным счетом, то его применяют для следующих задач:

  • Приём платежей с последующей обработкой;
  • Размещение вкладов, принадлежащих физическим лицам;
  • Осуществление операций с другими финансово-кредитными организациями;
  • Выплата зарплаты сотрудникам;
  • Выдача дивидендов;
  • Сделки с юридическими лицами.

Не все знают, что расчетный и корреспондентский счета являются совершенно разными учетными записями, используемыми в конкретных целях. Корреспондентский счет также является немаловажным реквизитом кредитной организации, однако он применяется ощутимо реже.

Более подробно читайте об этом в нашей статье: Отличия Расчетного счета от Корреспондентского

Перед тем, как узнать расчетный счет Сбербанка и прочие реквизиты для осуществления той или иной операции, нужно учитывать, что кредитные организации в обязательном порядке обозначают свои реквизиты на официальных сайтах. Обычно для уточнения реквизитов необходимо посетить официальный ресурс и спуститься в самый низ титульной страницы.

Расчетный счет в Сбербанке физическим лицам

Помимо предпринимателей и организаций, нередко потребность в таком счете возникает и у физических лиц. Открыть расчетный счет физическому лицу в Сбербанке могут для самых разнообразных целей. Так, например, если предприниматель активно сотрудничает с той или иной компанией.

По внутренним правилам организация производит оплату услуг физического лица не на банковскую карту, а сугубо на расчетный счет. Поэтому для сотрудничества с ней физическому лицу необходимо будет произвести открытие счета такого типа в том или иной учреждении, специализирующемся на предоставлении кредитов.

Согласно правилам, открыть счёт в Сбербанке для физических лиц можно только в виде текущих или лицевых счетов, которые являются смежными.

Как и расчетные счета, текущие учетные записи применяются физическими лицами с целью оперативного выполнения расчетов с контрагентами. При этом счета такого типа обладают следующими особенностями:

  • Открытие осуществляется в упрощенном порядке;
  • Нет необходимости в предоставлении дополнительной документации;
  • Стоимость ниже по сравнению с расчетными счетами;
  • Счет действует сугубо в одной валюте;
  • Отсутствуют ограничения по снятию или пополнению при использовании счета.

Итак, какие же счета доступны для открытия физ.лицами, рассмотрим на примере в таблице.

Название Назначение Условия
1 Номинальный счёт для зачисления социальных выплат Счёт, на который зачисляются социальные выплаты на содержание подопечного
2 Специальный избирательный счёт кандидата Счёт для формирования избирательного фонда и приёма пожертвований от сторонников
3 Специальный счёт участника закупок Счёт для участия в электронных конкурсах и аукционах по закупке товаров, работ, услуг для государственных или муниципальных нужд, предоставления расчётных услуг в соответствии с 44-ФЗ
4 Сберегательный счёт
5
6 Вклад до востребования

Как открыть текущий счет в Сбербанке?

Относительно недавно открытие дистанционных текущих счетов для физических лиц осуществлялось дистанционно. С клиентом подписывали договор в электронном виде, после чего ему по электронному почтовому адресу поступали ключи к личному кабинету и реквизиты счета.

Если говорить о том, как открыть счет в банке онлайн частному лицу, то сейчас для этого достаточно посетить любое из отделений кредитной организации для подписания договора. В дальнейшем клиент запрашивает оплату, после чего предоставляются реквизиты для использования счета. При текущем счете в Сбербанке действуют следующие условия:

  • Открытие осуществляется моментально и исключительно при предоставлении паспорта;
  • Валютой счета может быть исключительно рубль;
  • Начисление процентов на остаток;
  • Отсутствие ограничений касательно использования финансовых средств;
  • Возможность открыть сразу нескольких счетов.

Немаловажно отметить, что текущие счета в Сбербанке не имеют срока действия и могут быть закрыты, если владелец счета посчитает нужным. Активация будет произведена сразу после первого зачисления финансовых средств на баланс.

Физические лица могут открыть счет в Сбербанке совершенно бесплатно, однако для активации счета его необходимо будет пополнить как минимум на десять рублей.

Как узнать расчетный счет в Сбербанке?

Если клиент заинтересован непосредственно в расчетном счете, который принадлежит финансово-кредитной организации, то для уточнения данного реквизита нужно посетить её официальный сайт, где через нижнюю часть титульной страницы можно попасть в необходимый раздел.

Если клиенту необходим собственный расчетный или текущий счет, то узнать его можно с помощью нескольких способов, а именно:

  1. Через личный кабинет. При открытии счета каждый клиент получает ключ доступа к личному кабинету, который необходим для оперативного управления деньгами. Здесь клиент может изучить все необходимые данные и просмотреть реквизиты как самого территориального банка в котором обслуживается счет, так и собственный номер расчетного счета;
  2. Связь с оператором банка. Важно понимать, что номер счета не является конфиденциальной информацией, а потому при предоставлении своих персональных данных клиент сможет в голосовом режиме получить нужные сведения от оператора кредитной организации.

Что такое Расчетный счет карты Сбербанка?

Важно знать, что у обычных карт, финансово-кредитных организаций (банков) не предусматривается наличия расчетного счета предназначенного для ведения деятельности ИП или ООО. Такой запрос от пользователя изначально является ошибочным.

Открытие расчетного счета должно осуществляться клиентами отдельно, после чего может быть произведена привязка карточки в виде отдельной опции.

То есть, карта банка и расчетный счет — это два абсолютно разных банковских продукта, а потому рассматривать их в совокупности совершенно бессмысленно. Одновременно с этим, у любой банковской карты имеется три основных реквизита, без которых она не может считаться действующей или рабочей, а именно:

  • Номер карточки кредитной организации;
  • cvv2/cvc2 коды;
  • Номер карточного счета.

Номер карты финансово-кредитной организации размещается на лицевой стороне. Это открытая информация, которая сама по себе не имеет особой ценности. Даже если номер банковской карты тем или иным образом попадёт к злоумышленникам, то они не смогут хоть как-то использовать данную информацию и завладеть деньгами владельца. Коды cvc2/cvv2 являются уже скрытой информацией, которая располагается с обратной стороны физического носителя.

Человеку будет доступно только последние три цифры от данного кода, которые необходимы для осуществления операций. Остальная часть цифровой комбинации расположена под магнитной лентой: на данном месте владелец карты ставит роспись для дальнейшей быстрой проверки личности. Такая схема актуальная для дебетовых и кредитных карт.

Многие пользователи путают номер карточного счета с расчетным счетом карты, хотя они и никак не связаны друг с другом. Номер карточного счета — это банковский реквизит, которые не располагается на карточке и не фигурирует в пользовательском соглашении. На данном счету осуществляется хранение средств пользователя в Сбербанке. Одновременно с этим карта выступает в качестве своеобразного инструмента, позволяющего легко и быстро управлять счетом и денежными средствами.

Просмотреть карточный счет личной карты очень легко:

  1. Для этого достаточно войти в систему Сбербанк онлайн (через мобильное приложение или официальный сайт);
  2. После этого необходимо кликнуть на отображение карты: как правило, в сервисе указывается только четыре цифры номера карточки;
  3. После отображения номера необходимо перейти по вкладке «Реквизиты».

Если говорить о том, как узнать на какие цифры начинается расчетный счет физического лица, то эту информацию можно узнать в реквизитах. Он является номером карточного счета, который необходимо использовать при пополнении карточки Сбербанка с карты другой банковской организации, либо при выполнении прочих операций, когда в них задействованы любые другие внешние источники. Номер карточного счета является уникальной комбинацией, которая используется для идентификации счета списания или зачисления финансовых средств.

Комиссии

Комиссия за внесение наличных в Сбербанке на расчетный счет физического лица взиматься не будет, если в месяц переводится не более 150 тыс. рублей в месяц. В случае юридических лиц комиссия составляет 0,5%. В дальнейшем тариф будет зависеть от итоговой суммы переводов, отправленных индивидуальным предпринимательством или организацией в начале месяца. В частности установлена такая комиссия:

  • 1% при сумме перевода от 150 тыс. до 300 тыс. рублей;
  • 1,7%, если осуществляется перевод средств в диапазоне от 300 тыс. до 1,5 млн. рублей;
  • 3,5% при переводе в размере от 1,5 млн. до 5 млн. рублей;
  • 8% при итоговой сумме от 5 млн. рублей и выше.

Комиссия за перевод в Сбербанке на расчетный счет физического лица в другой регион составляет 1%, при этом она не должна превышать тысячу рублей.

В последние годы пользователь интернета все чаще стали проводить операции по счетам с помощью онлайн – сервисов. Сбербанк идет в ногу со временем и представляет свой сайт для физических лиц, держателей карт и вкладов. Система постоянно совершенствуется: появляются новые функции, улучшается техподдержка, упрощаются операции. Узнаем, как вступить в сообщество довольных клиентов и зарегистрироваться в «Сбербанк Онлайн».

Банку этот сайт удобен, не меньше чем клиентам. Снимается нагрузка с отделений и менеджеров, которые раньше обслуживали длинные очереди. Теперь проводить простейшие операции можно дома – не стоит тратить время на поиск офиса.

«Сбербанк Онлайн» позволяет пользователям проводить следующие операции:

  • Ознакомление с актуальной информацией о действующих предложениях финансовой организации
  • Перевод денежных средств с одного счета на другой
  • Оплата кредитов и пополнение кредитных карт
  • Создание вкладов: денежных, металлических
  • Оплата ЖКХ, мобильного телефона, домашнего интернета и ТВ
  • Оплата штрафов ГИБДД
  • Оплата покупок в интернет – магазинах
  • Создание автоплатежей и шаблонов
  • Оформление заявки на получение кредита

Список функций немаленький – практически каждый день можно обходиться без посещения банка и консультации менеджеров.

Процедура простая – можно получить одноразовый пароль в банкомате или в кассе, можно самостоятельно пройти регистрацию на сайте.

  1. Заходим на сайт Сбербанк Онлайн, официальный ресурс организации
  2. Проходим в меню по пункту «Регистрация», нажимаем кнопку «Зарегистрироваться»
  3. Указываем номер пластиковой карты
  4. В следующем окне появится форма, куда нужно вписать одноразовый пароль (он придет SMS – сообщением на мобильный телефон, привязанный в пластику)
  5. Укажите логин и пароль для входа – данные будут постоянными

Подтверждаем процедуру кнопкой «Зарегистрироваться» и заходим в систему. Стоит отметить, что каждый раз банк будет запрашивать одноразовый SMS – пароль, отправляя его на контактный номер, привязанный к «Мобильному банку». Действует он всего пять минут, затем обновляется. Таким образом, без телефона в руках зайти на сайт невозможно. Тот, кто случайным образом узнает ваш пароль, не сможет распоряжаться финансами в тайне от владельца.

Отличной альтернативой выступаем мобильное приложение – функции частично дублируются. Работать с финансами стало еще удобнее – на счету каждый рубль, который вы можете потратить, не прикасаясь к карте.

Читать еще:

ИИС от Сбербанка «Клиент-Банк» в системе Сбербанк Бизнес: подробное описание Кредиты для бизнеса в Сбербанке 2021: основные программы кредитования Какие кредиты можно оформить в Сбербанке? Типовая форма Общих условий кредитования при предоставлении «Жилищных кредитов» Автоплатёж от Сбербанка что это такое и как его подключить Как оплатить интернет Ростелеком через Сбербанк Онлайн Узнать реквизиты своего расчетного счета в Сбербанк Бизнес Онлайн

Контакты Сбербанка  предназначены для того, чтобы при возникновении любых неотложных вопросов вы круглосуточно могли решить их с сотрудниками банка.

Контактный Центр работает для пользователей без перерывов и выходных, также получить бесплатную консультацию можно через удобное приложение «Сбербанк Онлайн».

Когда вы открываете программу, то видите поле для ввода пароля, и в верхнем левом углу есть значок телефонной трубки — нажав на него, можно совершить звонок по wi-fi (услугой лучше пользоваться, когда у вас хорошее интернет-соединение).

У Сбербанка телефон горячей линии многоканальный и работает круглосуточно. Более того, это несколько номеров для звонков из-за границы, по России, с мобильных и городских телефонов.

Если у клиентов банка возникают вопросы или проблемы, они могут в любое время обратиться за консультацией и помощью.

Также вы можете совершить звонок с любого российского номера, находясь на территории РФ. Услуга будет бесплатной вне зависимости от длительности разговора.

Наберите 900, и вам ответит голосовой помощник. Но этой услугой нельзя воспользоваться в роуминге.

8 (800) 555 5550 — бесплатный телефон технической поддержки для физических лиц. Если вы находитесь за границей, то оплата будет взиматься по тарифу вашего сотового оператора.

+7 (495) 500-55-50 — по этому номеру можно звонить из любой точки планеты; сама консультация — бесплатная.

Вы можете переключить голосового помощника на оператора колл-центра.

Помимо получения консультации, можно совершать операции со счетами и картами по телефону. Например, заблокировать карточку в случае утери или кражи.

Также есть ряд вопросов, которые можно решить без звонков: приложение позволяет открывать и закрывать вклады, переводить деньги между своими счетами и т.д.

Через личный кабинет на сайте Сбербанк онлайн можно отправить сообщение в контактный центр или онлайн-чат. Кнопки находятся в верней части экрана.

Еще вы можете оправить письмо на дежурную электронную почту — sberbank@sberbank.ru

Центр обслуживания корпоративных клиентов Сбербанка

Вам могут пригодится следующие контакты:

  • 0321 — телефон Сбербанка для юридических лиц; осуществлять звонки можно бесплатно, если вы — на территории России (доступно для МТС, Билайн, Мегафон, Tele2);
  • 8 (800) 5555 777 — с любых номеров в России (абонентская плата не взимается);
  • +7 (495) 6655 777 — телефон поддержки клиентов, если вы находитесь за границей (оплата согласно тарифу);
  • ir@sberbank.ru — ящик для инвесторов.

Если вы нашли Ошибку или Неверные сведения, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий