ВТБ эквайринг тарифы для ИП, подключение и оборудование

imageАктивно развивающийся бизнес не может сегодня обойтись без современных систем, позволяющих сделать финансовые расчеты более простыми, доступными и удобными. Дебетовые и кредитные карты, которыми можно опалить товар стали несменным атрибутом проведения расчетов за приобретаемый и реализуемый товар. Банк ВТБ повсеместно внедряет систему эквайринга, позволяющую экономить время при выполнении расчетов между продавцом товаров и услуг и покупателем. Банк не только устанавливает оборудование для эквайринга, но и обучает персонал правильно его использовать, а также предоставляет дополнительные предложения, а также консультирует по вопросам установки и эксплуатации таких устройств.

Содержание [Скрыть]

  • Особенности эквайринга в ВТБ
  • Преимущества
  • Виды
  • Интернет эквайринг
  • Мобильный эквайринг
  • Торговый эквайринг
  • Как подключить эквайринг?
  • Этапы подключения
  • Требования и условия
  •  Тарифы и комиссия
  • Способы оплаты
  • Техподдержка ВТБ по эквайрингу
  • Что предлагают конкуренты?

Особенности эквайринга в ВТБ

Значительно доступнее стали платежи, выполняемые с помощью эквайринга ВТБ. Банк предоставляет возможность юридическим компаниям принимать оплату за товар с помощью банковских карточек. Эта услуга доступна для использования во многих крупных компаниях, которые взяли на себя обязательство обслуживать эту систему. Ее также активно внедряют владельцы бизнеса, предоставляющие услуги общепита, торговли, развлечений. Также пользуются спросом системы эквайринга среди индивидуальных предпринимателей, финансовые обороты которых являются более скромными. Благодаря данному виду обслуживания финансовых операций клиентская база ИП существенно расширяется. Данная инновация привлекает дополнительное количество покупателей, для которых оплата с помощью банковских карт является лучшим вариантом расчета за покупки.

image

Преимущества

Эквайринг от ВТБ имеет свои конкурентные преимущества, среди которых стоит выделить наиболее существенные:

  • рост имиджа компании. Клиенты, пользующиеся услугами компании, внедрившей данный современный технологичный способ обслуживания, выглядит более привлекательным и вызывает больше доверия;
  • улучшение обслуживания, предоставление покупателям возможности выбора способов оплаты;
  • оперативность проведения расчетно-кассовых операций, кассир не пересчитывает деньги, не проверяет их и не выдает сдачу;
  • исключается риск мошенничества с наличностью;
  • Снижение объема инкассации, упрощение ежедневных операций с денежными средствами, в связи с этим – экономия времени;
  • готовность клиентов, пользующихся безналичными средствами, осуществить незапланированные покупки или приобрестидорогостоящий товар;
  • рост оборота товаров и услуг.

Виды

ВТБ поможет внедрить несколько разных видов эквайринга. Любой предприниматель имеет возможность подобрать для себя наиболее подходящую программу, которая будет наиболее эффективной и сможет соответствовать потребностям конкретного вида деятельности.

Многие используют ставшие популярными стандартные терминалы, использующие карточки. Для интернет-расчетов банк предлагает осуществлять прием платежей с помощью собственного сайта компании или предоставить возможность покупателям платить за товар, используя смартфоны.

Интернет эквайринг

Многие товары, предлагаемые торговыми точками можно приобрести на сайтах этих компаний. Если компания присутствует в интернете, организация приема платежей через ее сайт может осуществляться через интернет эквайринт от банка ВТБ. Данная технология помогает производить оплату услуг и товаров при помощи дебетовых и кредитных карточек различных уровней. При этом выполнять такие операции можно круглосуточно. Чтобы операция была успешно проведена, не нужно задействовать продавца. Интегрировать эту систему можно и другими системами, к примеру с 1С бухгалтерией.

Интернет-эквайтинг ВТБ использовать безопасно, так как для защиты операций используются новейшие IT технологии. С этой целью выполняются следующие шаги:

  • сведения, поступающие в систему, не хранятся в хеше или на сервере;
  • использование 3D Secure защищает передаваемые данные с использованием зашифрованного канала;
  • платежи проходят Frau-мониторинг для оперативного выявления схем мошенничества при использовании платежных карточек.

Тем, кто осуществляет свою деятельность с помощью интернет-магазинов, интернет-эквайринг – один из наиболее подходящих способов для расчета со своими клиентами.

Неоспоримым достоинством интернет-эквайринга ВТБ является возможность приема оплаты за товар или услугу с помощью виртуальных карт. Такие платежные средства применяются клиентами, желающими обеспечить более высокую безопасность, чтобы не показывать в интернете свою физическую банковскую карточку и тем, для кого виртуальные средства являются наиболее доступными для расчетов через интернет.

Мобильный эквайринг

Становится довольно популярным и востребованным новый способ оплаты приобретаемых товаров с использованием смартфонов, других мобильных устройств. Многие предприятия торговли активно развивают данное направление, отечественный рынок становится более гибким и высокотехнологичным.

Мобильный эквайринг наиболее удобен сегодня для тех, кто имеет небольшой бизнес, но оборудование, которое устанавливает банк ВТБ, позволяет наладить оптимальную работу в сети, имеющей десятки филиалов. Данный вид эквайринговых услуг ВТБ реализует в сотрудничестве с ООО «МБТ-Групп» (бренд iBox).

Использование новейших mPOS-решений это:

  • существенная экономия времени и средств не только покупателя, но и предпринимателя;
  • возможность создания емких и презентабельных каталогов и осуществление продаж через них;
  • возможность отслеживания в реальном времени аналитики продаж;
  • продажи в кредит или рассрочку;
  • простора в подключении периферийных устройств: кассовых аппаратов, принтеров, терминалов и др. оборудования.

Мобильный эквайринг iBox прост в использовании и позволяет оплачивать покупки с помощью мобильных телефонов.

Торговый эквайринг

Высокой популярностью среди предпринимателей пользуется стандартный способ оплаты с помощью торгового эквайринга ВТБ. Для реализации этого способа работы с клиентами необходимо установить специальные терминалы, снабдив их сопутствующим программным обеспечением, позволяющим принимать платежи с использованием карт.

Данное оборудование является универсальным, поэтому использовать его можно в магазинах, осуществляющих розничную продажу, в развлекательных центрах, на предприятиях общепита, автозаправках и прочими коммерческими точками независимо от вида их деятельности.

К одному терминалу ВТБ может подключить несколько кассовых аппаратов.

Это поможет осуществлять прием карт в боле широких масштабах, а также позволит интегрировать с системой банковских операций в онлайн режиме. Такой способ организации проведения денежных операций позволит проводить расчеты без каких-либо задержек.

Стандартные функции торгового эквайринга, предоставляемого банком ВТБ, могут быть дополнены:

  • проведением обучения продавцов работе на данном оборудовании;
  • бесплатным монтажом оборудования и предоставлением расходных материалов;
  • возможностью подключения сотрудников компании, внедрившей торговый эквайринг к зарплатному проекту ВТБ и к дисконтной программе с предоставлением индивидуальных условий.

ВТБ обслуживает все стандартные типы карт, включая Master Card, Worldwide, Visa International, предоставляющих возможность осуществлять денежные операции российских и иностранных граждан.

Можно также установить оборудование, позволяющее платить за услуги или товар бесконтактным способом, если на карте есть специальный чип.

Как подключить эквайринг?

Чтобы подключить один или несколько видов услуг по эквайрингу, нужно посетить одно из отделений ВТБ или сформировать онлайн запрос на подключение, посетив сайт банка. С этой целью нужно предоставить следующие данные путем ведения их в специальную форму:

  • название населенного пункта;
  • название офиса ВТБ для обращения;
  • наименование компании, торговой марки, вида деятельности;
  • лицо для контакта с сотрудниками банка;
  • номер телефона, e-mail компании;
  • месторасположение компании.

После заполнения формы ее нужно отправить в банк. Менеджер ВТБ свяжется с контактным лицом от компании и согласует время, удобное для посещения банка для решения всех организационных вопросов.

Этапы подключения

Чтобы система эквайринга, внедренная на предприятии, функционировала максимально эффективно, нужно выбрать оптимальный вид этого банковского продукта. С этой целью нужно во время встречи с менеджером банка определить оптимальный пакет услуг, который будет наиболее подходящим для компании.

Далее работа ведется по этапам:

  • заключение договора с банком;
  • назначение сроков установки оборудования;
  • установка эквайринга;
  • обучение персонала;
  • подписание условий по обслуживанию функционирующей системы.

Требования и условия

ВТБ предоставляет на бесплатной основе установку оборудования, расходные материалы (включая карты), обучение сотрудников.

Техническое оснащение проекта осуществляется оборудованием, предоставляемым в аренду.

Оно подбирается индивидуально в соответствии с нуждами клиента.

 Тарифы и комиссия

Тарифы на ВТБ эквайринг устанавливаются в индивидуальном порядке. На цену предоставляемых банком услуг влияет:

  • количество подключаемого оборудования;
  • виды банковских карт и платежных систем, которые планируется использовать;
  • набор услуг по эквайрингу;
  • денежный оборот (чем он больше, тем комиссия ниже).

Тарифы зависят от технических особенностей, географии подключения и прочих характеристик деятельности клиента, при этом обычно стоимость составляет:

  • от 1,6% – платежный эквайринг;
  • от 2,5% – мобильный эквайринг;
  • от 3% – интернет эквайринг.

Способы оплаты

Оплатить технического сопровождения, обслуживания оговариваются в договоре, обычно это безналичный расчет. Банк ВТБ также принимает оплату наличными, банковским переводом, и другими, удобными для клиента способами.

Техподдержка ВТБ по эквайрингу

ВТБ осуществляет круглосуточное техническое сопровождение внедренных проектов. Выделяется специальный номер телефона, с помощью которого можно в любой момент решить возникающие проблемы технического характера.

Пункты, позволяющие получить наличные средства для инкассации, если возникает такая необходимость, также осуществляют свою деятельность круглосуточно.

Что предлагают конкуренты?

Конкуренты ВТБ также предлагают комплекс услуг по установке и обслуживанию подобного эквайрингового оборудования. ВТБ работает посредством процессингового центра «Мультикарта», дочернего предприятия этой банковской группы, эквайринг, предоставляемый ВТБ. Поэтому он имеет более низкие тарифы, чем другие компании, которые должны пользоваться услугами аутсорсеров или других банковских учреждений.

Лучше всего приложение подходит для ИП и ИП-самозанятых, но пригодится и юридическим лицам.

3368 просмотров

Материал подготовлен при поддержке ВТБ

В сентябре прошлого года ВТБ выпустил мобильное приложение для предпринимателей «ВТБ Бизнес QR», которое позволяет принимать оплату от клиентов без карт и терминалов, только с помощью сгенерированных QR-кодов. По просьбе ВТБ пользователи приложения сделали честный обзор (мы не вмешивались) и рассказали, можно ли вести бизнес, принимая оплату без банковской карты и терминала. В конце решили не мелочиться и прошлись ещё и по отзывам в App Store и Google Play, а специалисты банка их прокомментировали.

Что такое «ВТБ Бизнес QR»?

Как воспользоваться приложением?

Что говорят предприниматели?

Отзывы в App Store и Google Play.

Что такое «ВТБ Бизнес QR»?

Приложение «ВТБ Бизнес QR» помогает предпринимателям принимать платежи по QR-коду через «Систему быстрых платежей», с низкой комиссией, без карт и терминалов.

Система быстрых платежей — это сервис Банка России, который позволяет совершать мгновенные переводы по номеру мобильного телефона в любой банк-участник системы, а также оплачивать товары и услуги в магазинах и интернете по QR-коду. Перевод денег со счёта на счёт происходит мгновенно, сервис работает круглосуточно.

Приложением могут воспользоваться:

  • юридические лица,
  • индивидуальные предприниматели,
  • индивидуальные предприниматели в статусе самозанятых.

Сервис наиболее востребован в сферах розничной торговли и услуг: фитнес-клубах, кофейных точках, магазинах одежды, цветочных магазинах, городских маркетах, службах доставки. Чаще всего приложение используют для приёма платежей в парикмахерских, салонах красоты и туристических агентствах.

Как воспользоваться приложением?

Чтобы принимать платежи, предпринимателю необходимо иметь или открыть расчётный счёт в банке ВТБ и установить на смартфон мобильное приложение «ВТБ Бизнес QR». ИП-самозанятым никакого дополнительного оборудования не потребуется, а вот юридическим лицам и ИП понадобится касса для формирования чеков. Принимать платежи можно сразу после регистрации.

Мобильное приложение «ВТБ Бизнес QR» доступно для Android и iOS — скачать его можно в App Store или Google Play.

При регистрации потребуется ввести номер телефона, ИНН, выбрать номер счёта и указать вид деятельности. В целом это занимает пару минут, интерфейс приложения простой и интуитивно понятный.

Для ИП в приложении доступна функция перехода на специальный режим налогообложения. Он подойдёт тем, кто продаёт товары собственного производства или предлагает личные услуги без использования наёмных сотрудников. Уровень годового заработка самозанятого, согласно закону, ограничен — не более 2,4 млн ₽.

Приложение позволяет формировать и отправлять покупателю чек, вести учёт доходов от безналичных и наличных операций, получать квитанции для уплаты налогов. Сформировать чек можно сразу в приложении, чтобы потом отправить на почту, в мессенджер или распечатать.

Чтобы принять платёж, нужно ввести сумму и его назначение — приложение сформирует уникальный QR-код для оплаты. Покупатель сканирует этот код из мобильного приложения своего банка и оплачивает счёт. Главное, чтобы банк клиента был подключен к «Системе быстрых платежей» и поддерживал оплату по QR-коду.

Деньги зачисляются на расчётный счёт в течение 15 секунд — в приложении появится сообщение об оплате. Все платежи и переводы отображаются в истории операций.

QR-код можно сформировать как для одной позиции, так и сразу для нескольких.

Если клиент хочет оплатить товар или услугу наличными, то в приложении можно учесть полученный доход в ФНС и сформировать чек. Такая возможность предоставляется только ИП-самозанятым.

Приложение полностью бесплатно. Комиссия платится только за перевод денег, а её размер устанавливается Центральным банком России и зависит от вида деятельности компании. Например, для благотворительных организаций комиссия составит 0,4%, а для розничной торговли — 0,7%. ВТБ не устанавливает дополнительной комиссии.

Что говорят предприниматели?

Дмитрий Макаров

Интернет-магазин и шоурум blacksides.ru

Пользуюсь приложением очень активно с октября 2020 года. Выбрал его, потому что был нужен удобный и простой инструмент на выгодных условиях. Раньше пользовался эквайрингом, сейчас предлагаю всем клиентам оплату через QR-код.

Нравится, что в приложении низкая комиссия и высокая скорость зачисления средств — деньги приходят быстро, и их сразу можно пускать в оборот. Это большой плюс, так как при эквайринге деньги приходят через несколько дней и через третьих лиц.

Нравится инновационность – покупатели довольны, что можно не использовать карты, плюс им интересен сам «модный процесс». Приложение удобное: интерфейс очень простой, можно быстро формировать платежи.

Есть и то, что хотелось бы доработать: добавить реквизиты клиента и информацию о продавце и покупке — название, ИНН компании и назначение платежа. Сейчас отображается лишь название и сумма, и нет уверенности, что деньги уйдут по правильному адресу.

Очень не хватает информирования о действиях в приложении. После проведения оплаты статус в приложении остаётся «ожидание оплаты», даже когда на расчётный счёт деньги уже поступили. Обратился на горячую линию, сотрудники вернулись с ответом, что это текущее поведение приложения, не ошибка. Но обещали устранить этот недочёт и сделать статусы более понятными и правильными. Но в целом, мы довольны, очень ждали это приложение, с ним удаётся экономить.

Денис Левых

Я бы использовал приложение постоянно, если бы больше банков были подключены к системе платежей по QR-коду — сейчас таким способом платить могут не все. Это главный минус. Нужно добавить возможность оплачивать через Сбербанк и другие популярные банки. А также не хватает возможности оплачивать кредитными картами.

В приложении нравится быстрая скорость отклика и понятный, не перегруженный интерфейс. Из плюсов могу выделить низкую комиссию, быстрое зачисление средств, и быстрое формирование платежа — занимает секунды. А также быстрое подключение — зарегистрировался и тут же начал пользоваться приложением. Никаких часов ожидания.

До появления приложения ВТБ уже пользовался подобным от другого банка, но у ВТБ комиссия оказалась ниже, а QR-код — удобнее. В том приложении было сложно понять, кто именно прислал деньги, потому что поступление средств обезличено.

Каждый банк самостоятельно определяет сроки реализации поддержки приёма платежей по QR-коду через СБП. Количество банков постоянно растет, сейчас их больше 30. По последней информации от ЦБ, системно значимые банки должны поддержать данную возможность до 01.10.2021 года.

Александр Агарков

Магазины одежды белыйлён.рф

Пользуемся приложением несколько раз в неделю с конца сентября 2020 года. Раньше принимал платежи наличными и использовал эквайринг. Приложение «ВТБ Бизнес QR» выбрал из-за маленькой комиссии, простого и интуитивно понятного интерфейса.

Обычно предлагаю попробовать оплату по QR-коду более молодым клиентам. Для возрастных покупателей даже не пробую — они далеки от этого, сложно объяснять, что нужно делать и как. Пока изменений для бизнеса особо нет. Нужно дать время услуге на популяризацию. Сейчас люди относятся с недоверием и не видят выгоды для себя. Большим плюсом стала бы реализация кешбэка как мотиватора для клиентов.

Ещё было бы здорово на уровне банка больше рассказывать про такую систему, а пользователям выдавать памятки или инструкции о том, как мотивировать покупателей платить по QR. Из плюсов могу отметить скорость зачисления средств, а также простоту и инновационность приложения, из минусов — сложности с определением статуса платежей.

Каждый банк-участник самостоятельно принимает решение о возможности начисления и размере кэшбека за проведение операций через СБП. А по вопросу отображения статуса платежа, как уже отвечали выше Дмитрию, работаем над улучшениями, ждите в ближайших обновлениях.

Отзывы в App Store и Google Play

Как в любом продукте, который только выходит на рынок в стадии MVP (минимально жизнеспособного продукта), в «ВТБ Бизнес QR» есть недоработки. Поэтому банк продолжает развивать приложение: устраняет ошибки и добавляет новые функции. Например сейчас разрабатывается ролевая модель, с помощью которой клиент сможет принимать платежи под несколькими учётными записями в рамках одной компании, каталог товаров, чтобы упростить процесс формирования QR-кода, функция возврата платежей и push-уведомлений.

Средняя оценка в App Store – 4,3 из 5, в Google Play – 3,9 из 5.

Несмотря на высокие оценки, у пользователей есть замечания и предложения по работе приложения. Часть негативных отзывов, особенно на стадии запуска приложения, была связана с тем, что пользователи не могли войти в приложение или зарегистрироваться.

«Cистема быстрых платежей» имеет определённые ограничения, поэтому мы не можем расширить функции приложения, и сделать его доступным для физических лиц. Дополнительно отметим, что сейчас в разработке находится функционал для самозанятых, которые не являются ИП, но не в рамках данного приложения.

Ещё одна проблема использования приложения связана с тем, что функция оплаты по QR-коду доступна не во всех банках.

Полный перечень банков, которые уже работают по этой системе, доступен на сайте СБП во вкладке «Оплата по QR».

Кроме отзывов, как положительных, так и отрицательных, пользователи пишут и конкретные предложения для разработчиков. Банк отслеживает такие отзывы, и если предложение целесообразно, его могут добавить в новую версию.

Это было одно из пожеланий пользователей, когда мы находились ещё на стадии «пилота». Планируем добавить функцию выгрузки аналитики в файл в 2021 году. А ещё дополнительные инструменты фильтрации в истории операций по дате, типу и сумме. Хотим, чтобы пользователи могли выгружать выписку в различных форматах, а при необходимости — отправить на электронную почту. Также в планах перечень наиболее популярных отчётов по движению денежных средств.

Это интересное и полезное пожелание. Многие пользуются такой функцией в мобильных банках для физлиц. В приложении «ВТБ Бизнес QR» она должна появиться до конца 2021 года.

Тут наши пользователи правы, текущая реализация статуса платежа не очень очевидна. Сейчас разработчики улучшают эту функцию: планируем вынести статус платежа в отдельный экран, так как это уже устоявшаяся практика.

Выводы

Если суммировать мнения предпринимателей из отзывов и интервью, то можно выделить следующие плюсы и минусы.

Плюсы:

  • пользоваться приложением можно совершенно бесплатно;
  • низкая комиссия — до 0,7% от суммы операции;
  • моментальное зачисление денег на счёт — в течение 15 секунд;
  • простота использования — после открытия расчётного счёта можно принимать платежи уже через 5 минут, пройдя короткую регистрацию в приложении;
  • интуитивно понятный, лаконичный интерфейс.

Минусы:

  • отсутствие статического QR-кода;
  • недостаточное информирование о статусе платежей;
  • к системе платежей по QR-коду подключены не все банки;
  • взрослые покупатели пока плохо проинформированы о том, как оплачивать покупки с помощью QR-кода.

ВТБ Бизнес QR — приложение для ИП, ИП-самозанятых и юридических лиц, которое позволяет выставлять счёт и принимать оплату без банковской карты и терминала, только с помощью сгенерированных QR-кодов. Пользоваться им можно бесплатно, а комиссия за перевод денег устанавливается Центральным банком России и зависит от вида деятельности компании. ВТБ не устанавливает какую-либо дополнительную комиссию.

Скачать приложение в App Store и Google Play.

Эквайринг – это понятие, пришедшее к нам из английского языка. Если переводить дословно данный термин, то это обозначает «приобретение». Если говорить научными категориями, то эквайринг – это способ принятия платежа, во время которого происходит безналичный расчет за счет использования банковских карт. Простыми словами – это оплата через специальный установленный аппарат – терминал.

Главные преимущества использования эквайринга в России:

  1. Клиент получает возможность без наличия наличных средств осуществить оплату за товар или услугу;
  2. Минимизация рисков по неправильно выданной сдаче со стороны кассира;
  3. Отсутствие возможности обмана за счет оплаты товара или услуги фальшивыми купюрами;
  4. Экономия ресурсов на оплате услуг инкассационных служб банка.

И это еще не полный перечень тех преимуществ, которые получают как клиенты, так и пользователи таких услуг. Как правило, и это доказано статистическими исследованиями, эквайринг помогает компании-продавцу увеличить товарооборот и выручку приблизительно на 30%. И это огромный плюс, который несоизмерим с затратами на его установку. Сейчас любому покупателю удобнее расплатится картой через интернет или терминал, в том числе и используя кредитную карту, чем искать вечно недостающую сумму наличных средств.

Виды эквайринга

Такой процесс как эквайринг имеет несколько разновидностей, каждый из которых строго выполняет свою роль на финансовом рынке и предназначен для определенного круга операций. Если говорит о данном виде операций в контексте их предоставления ВТБ банком, то они представлены в трех видах.

Виды эквайринга:

  1. Торговый. Это один из самых распространённых видов данного процесса, он предназначен для обеспечения работы торговых сетей, магазинов. Процесс работы таков, что торговая точка приобретает специальные терминалы и заказывает их обслуживание, с помощью этого обеспечивая возможность своим клиентам оплачивать покупки банковской картой. При этом такой вид расчетов может быть установлен как на маленьком предприятии, например для ИП, так и для крупных розничных сетей. Разницы нет. Главное – это соизмеримость затрат по себестоимости данного процесса с возможным увеличением прибыли;
  2. Интернет-эквайринг. Распространённая форма расчетов в современном обществе, позволяет без установки терминала только лишь с помощью специально разработанных сайтов, программ через интернет осуществлять покупки товаров и услуг, расплачиваясь при этом банковской картой ВТБ;
  3. АТМ-эквайринг. Предполагает обеспечение обслуживания банковских карт за счет снятия и зачисления средств через банкоматы.

Каждый вид данного эквайринга имеет свои преимущества и способствует развитию финансово-кредитных отношений в мире.

Эквайринг ВТБ 24

Эквайринг обеспечивает банковские учреждения за счет:

  • выпуска самих платежных карт, которые выступают средством платежа;
  • за счет установки специальных терминалов, принимающих карты;
  • с помощью специального программного обеспечения, обеспечивающего снятие и зачисление средств между расчетными счетами продавца и покупателя.

Одним из банковских учреждений, который предоставляет качественный эквайринг в разнообразной форме, как уже было сказано, является банк ВТБ 24. И далее более подробно поговорим о тарифах на обслуживание данного вида финансового продукта.

Тарифы по видам эквайринга от ВТБ 24

Торговый эквайринг

Это один из самых основных видов эквайринга, который предоставляет банк. Банк гарантирует не просто установить терминал и обеспечить надлежащее его обслуживание 24 часа в сутки без выходных, но также и предоставляет обучение персонала, защиту операцию по международным стандартам, квалифицированную техническую помощь в любое время суток. При этом банк предлагает разнообразные решения торгового эквайринга, который можно использовать как предпринимателям при индивидуальном предпринимательстве, так и крупным компаниям при наличии большого количества точек обслуживания.

Варианты выбора:

  • Терминал. На официальном сайте ВТБ 24 представлено сразу большое разнообразие таких терминалов с указанием минимальной его стоимости. Стартует цена на такое оборудование от 10000рублей. Средняя стоимость – 22000 рублей. Максимальная – 41000 рублей.
  • POS-система. Это оптимальное максимально удобное техническое приспособление, которое содержит в себе монитор, клавиатуру, чековый принтер, сканер штрих-кода и т.д. Это идеальный способ установки эквайринга именно в торговой сети. Стоимость такого комплекта составляет от 60000 до 90000.
  • Кассовое решение. Также состоит из определенного комплекта технических средств: монитора, планшета, фискального регистратора и т.д. (все зависит от комплектации). Стоимость комплекта в ВТБ стартует от 41 000.
  • M-pos. Это специальные мобильные устройства, которые даже можно подключить к любому телефону и осуществить безналичный платеж. В среднем цена такого устройства от 7500. Идеально подходит для маленьких предприятий.

Интернет-эквайринг

Такой вид обслуживания обслуживается за счет выпуска ВТБ банком различных банковских карт, которые принимаются для расчета через интернет любыми платежными системами. Также обеспечивается интернет-банкингом, который имеет сам банк.

Главные преимущества эквайринга от ВТБ 24:

  • Существует возможность обработки, как банковских карт, так и виртуальных;
  • Все сведения, указанные плательщиком, никогда не сохраняются в кэше, что обеспечивает 100% безопасность провидимой операции;
  • Данные передаются только с помощью зашифрованного способа передачи информации.

АТМ-эквайринг

АТМ-эквайринг обеспечивается за счет наличия большой сети банкоматов по всей России, которые позволяют снимать средства с карточного счета.

Общие тарифы

Относительно тарифов на эквайринг от ВТБ 24, то они разнообразные: зависят от объемов предоставляемых услуг. При этом сами терминалы арендуются, все зависит от ваших предпочтений и наличия финансовых ресурсов. Действует всегда индивидуальный подход к каждому клиенту.

При торговом эквайринге средняя ставка за обслуживание составляет в районе 1,6%. Но если более детально изучить информацию по предложенным вариантам, то получаем следующую градацию тарифов:

  • оборот до 100 000 – 2,7% от оборота в месяц;
  • от 100000 до 150000 – 2,2% от товарооборота;
  • более 150000 — 1,6% от суммы товарооборота.

При интернет-эквайринге этот процент за обслуживание увеличивается и составляет от 3% за операцию;

При мобильном эквайринге стоимость обслуживания составляет 2%.

Таким образом, именно такие тарифы действуют в данной банковской сети на данный вид операций. И каждый уже сам может выбрать для себя самый подходящий вариант, как по стоимости, так и по техническим параметрам.

Сообщить об ошибкеПолезно знать:

Для проведения безналичных платежей через торговые, интернет- или мобильные терминалы, ВТБ 24 предлагает юридическим лицам и ИП выгодные тарифы на эквайринг, определяемые рядом параметров:

  • Пакет услуг — Индивидуальный, Бизнес-класс или Малый бизнес.
  • Оборот — до 75000 — 100000р./мес. и более.
  • Комиссия — от 1,6 до 2,7%.
  • Обслуживание — от 0 до 1000р.
  • Регистрация оборудования — от 0 до 16000р.

image

Тарифы на «POS-эквайринг»

«Индивидуальный»:

  • При ежемесячном обороте до 100000р. на 1 терминал — комиссия 2,7%.
  • По 150001 рублей/месяц на 1 устройство самообслуживания — 1,6%.

При регистрации и обслуживание переносных POS-терминалов в программном комплексе банка — оплата не взимается.

«Бизнес-касса»:

  • При подключении тарифа «Бизнес-касса» — 1,6%.
  • При отказе от услуги «Бизнес-касса» — 2,7%

В рамках услуги предоставляется переносной POS-терминал, регистрация которого в ПО банка осуществляется на безвозмездной основе.

Обслуживание (до 2 шт.) обойдется в 1000 рублей/месяц.

 «Малый бизнес»:

  • Если услуга активирована, размер комиссии составит 1,6%.
  • Если опция отключена — переплата равна 2,7%.

За регистрацию переносного устройства предусмотрена оплата 16000 рублей/шт. По стационарным POS-терминалам действует тариф 10000 руб. за подключение одной единицы оборудования.

Аппаратура обслуживается бесплатно.

image

Условия тарификации на M-POS-эквайринг

 «Индивидуальный»:

  • При обороте до 75000р./мес. на 1 устройстве — 2,7%.
  • При проведении операций на сумму от 75001 р./мес. на 1 оборудование — 2,1%.

Регистрация устройства в ПО банка:

Для оборудования с оборотом до 75000 р./мес. на 1 единицу — 2 600р./шт.

При ежемесячной выручке от 75001 р./мес. на 1 единицу — 0 р./шт. Обслуживается оборудование бесплатно.

 «Малый бизнес»:

  • При подключении опции — 2,3%.
  • В случае отказа от предлагаемых услуг — 2,7%.

За регистрацию оборудования в программном обеспечении банка потребуется заплатить 2600р./шт. Обслуживать аппаратуру банк будет бесплатно.

Тарифы на подключение по партнерской схеме

«POS-эквайринг»

  • Сумма до 100000р./мес. на 1 оборудование — 2,7%.
  • Платежи от 100001 до 150000 р./мес. на 1 устройство — 2,2%.
  • Оплата через терминал от 150001 до 250000 р./мес. на 1 точку — 2%.
  • Выручка от 250001 до 400000 р./мес. на 1 прибор — 1,8%.
  • Объем средств от 400001р./мес. на 1 аппарат — 1,7%.

«М-POS-эквайринг

Размер комиссии не зависит от ежемесячного оборота по 1 устройству самообслуживания — 2,7%. За подключение и обслуживание плата не требуется.

image

Описание типов эквайринга от ВТБ24

Клиентам ВТБ24 предоставляется онлайн-, мобильный и торговый сервис. Правильный выбор сервиса определяется сферой деятельности, местоположением и целевой аудиторией организации. При подключении услуги, следует помнить, что банк обслуживает карты Visa и MasterCard и обеспечивает основные виды связи: Wi-Fi, GSM/GPRS.

Торговый эквайринг

Опция широко распространена среди владельцев магазинов, ресторанов, отелей и фитнес-клубов. Для проведения оплаты служит POS-терминал, подсоединяемый к кассовому аппарату, что выступает ключевым условием. Допускается полное приобретение или аренда оборудования у банка, оно может быть мобильным и стационарным. По факту проведенных операций предоставляется 2 чека – кассовый и чек самого оборудования (слип).

В рамках услуги от ВТБ-24 клиенты могут рассчитывать на установку аппаратуры, обучение и использование доступных технологий. При оформлении заявки клиент указывает торговые точки и места, где планируется установка аппаратуры для приема карточек. В одном помещении возможна установка несколько платежных терминалов, например, на отдельных кассах, связанных между собой и с системой ВТБ24. Обмен информации в режиме онлайн обеспечивает своевременность и полноту передачи данных.

Сотрудники банка бесплатно обучают персонал основам работы с терминалом, проведению платежных транзакций, решению техвопросов и проблем. Консультации предоставляются по бесплатному номеру службы поддержки, работающей в режиме 24/7 (для столицы: (495) 926-78-66, для других регионов: 8 800 700-09-70).

При подписании соглашения об установке торгового оборудования, клиент обязуется предоставлять скидку покупателям, рассчитывающимся картами ВТБ24. Одновременно банк извещает потребителей о новом партнере, на территории которого действуют скидки при оплате картой. Так юридические лица привлекают новых покупателей, а финучреждение повышает уровень доверия клиентов.

image

Интернет-эквайринг

Услуга рассматривается, как удобное решение для осуществления покупок в сети с помощью специального интерфейса, куда вводятся реквизиты платежного инструмента, и проводится подтверждение покупки с помощью пароля из СМС. Услуга пользуется большой популярностью в интернет-магазинах и сервисах по оплате билетов, услуг. При проведении платежа фактический чек не предоставляется, а отсылается в электронном виде. Для получения физической формы чека, следует провести оплату за покупку через POS-терминал у курьера или в офлайн-магазине.

Преимущества услуги:

  • Привлечение нового сегмента клиентов, расплачивающихся платежными инструментами.
  • Повышение товарооборота за счет импульсных покупок, когда у клиентов появляется возможность быстрого удовлетворения потребности при наличии карты.
  • Сервис предоставляется круглосуточно.
  • Возможен прием любой карты: Виза или МастерКард.
  • Большой процент одобрения операций и минимальный уровень charge-back.
  • Максимальная защита от мошенничества за счет использования технологии 3D Secure, что подтверждается премией от ПС VISA.
  • Применение Fraud-мониторинга для определения попыток мошенничества.
  • Дополнительные сервисы: автоплатеж, оплата через IVR.

При заказе услуги клиенты могут рассчитывать на полное обеспечение: от подключения системы до поддержки на технологическом уровне и внедрения инновационных IT-технологий.

image

Мобильный эквайринг

Для реализации услуги необходимо телефонное или планшетное устройство и специальный кардридер, подключенный через usb, bluetooth или специальный разъем. При проведении платежа сотрудник компании проводит карточку с магнитной полоской через кардридер, и предлагает покупателю поставить подпись на экране смартфона, при использовании пластиков с чипом, необходимо введение пин-кода.

Сам процесс оплаты занимает больше времени, относительно стандартных терминалов, что объясняет необходимость в предварительном запуске программы, выполнении ряда действий с меню, указания номера телефона или электронной почты покупателя, получения его подписи. Другая трудность заключается в отсутствии слипа и «выдаче» только электронного чека, а в рамках действующего законодательства (ФЗ №54 от 22.05.2003г.) продавец обязан предъявить кассовый чек даже при проведении безналичных платежей. В этом случае необходима установка кассового аппарата.

image

Положительные моменты:

  1. Легкость и компактность терминала определяет его мобильные свойства.
  2. Оплата возможна в любое удобное время при наличии доступа в сеть.
  3. Операции осуществляются в реальном времени, что обеспечивает их своевременную обработку.
  4. Обучение клиентов проводится на бесплатной основе.
  5. Расчеты с клиентами и поставщиками проводятся в любом месте — быстро и удобно.
  6. Высокое масштабирование системы определяет ее простоту использования небольшими организациями или компаниями с разветвленной сетью филиалов.

Услуга реализуется под торговой маркой iboxPro вместе с «МБТ-Групп», что определяет ряд возможностей:

  • Предоставление бесплатного программного обеспечения.
  • Анализ проведенных транзакций, создание отчетов и перепроверка истории продаж.
  • Формирование каталога, с которого осуществляются продажи.
  • Внедрение технологий для реализации продуктов в рассрочку.
  • Беспроводное подключение к принтерным и другим устройствам.

Совместимость. Программа 2can Терминал работает с проверенными временем ридерами и новой моделью с NFC:

  • Ридер С15 — самое простое решение для приема платежей через карты. Стоимость устройства составляет 3990р.
  • Ридер P15 — отличается предоставлением дополнительной безопасности при осуществлении оплаты. Цена оборудования — 7490р.
  • Ридер P17 NFC NEW — инновационное решение с технологией NFC, оно обойдется клиентам 7990р.

image

Безопасность программ и ридеров 2can обеспечена на всех этапах проведения операции:

Для подтверждения оплаты используется PIN-код.

Передача данных осуществляется только в зашифрованном виде, согласно стандарту PCI DSS.

Информация о проведении операции и платежном инструменте не сохраняется в ридере или телефоне.

Эти и другие характеристики позволяют выгодно использовать услугу мобильного эквайринга для ИП и малого бизнеса.

image

Как оформить заявку?

Оформление заявки доступно в офисе или на официальном сайте компании. В форме необходимо указать следующую информацию:

  • Город.
  • Отделение ВТБ24, где будет оформлена услуга.
  • Название организации, ТМ, форма деятельности.
  • Контактное лицо организации.
  • Номер телефона.
  • Электронная почта.
  • Местонахождения торговой точки.

Предоставив информацию по ИП или компании, следует дождаться ответа от сотрудника банка. Клиента попросят обратиться в подразделение для подборки оптимального комплекса услуг, подходящего для объемов и деятельности организации. На основе принятых решений заключается соглашение на предоставление эквайринговых услуг, указываются даты для размещения оборудования, проводится обучение и определяются условия обслуживания.

Обязанности сторон

Компания, реализующая клиентам товары или услуги, и принимающая платежи через терминалы или кассовое оборудование ВТБ-24, гарантирует:

  • Размещение аппаратуры для приема платежных инструментов в своих помещениях.
  • Прием пластиковых карточек, согласно договору на эквайринговое обслуживание с кредитной организацией.
  • Перечислять банку комиссию, оговоренную в соглашении.

Финансовая организация берет на себя обязательства:

  • Установки на территории компании оборудования для осуществления эквайринга.
  • Обучения сотрудников организации по работе с аппаратурой.
  • Контроля достаточного объема средств на карточке при проведении платежных операций через терминал.
  • Возмещения компании оплаченной через карточку суммы в рамках оговоренных сроков.
  • Предоставления необходимых расходных материалов обслуживаемой компании.
  • Профессионального консультирования при появлении трудностей на момент проведения платежных операций.

Особенности эквайринга ВТБ24

Относительно конкурентов, эквайринг в ВТБ 24 позволяет выиграть ряд преимуществ:

  • Улучшение имиджа. Внедрение современных ИТ положительно отражается на лояльности клиентов.
  • Повышение качества сервиса, предоставление возможности самостоятельно выбрать способ оплаты — за наличные или по карте.
  • Ускорение расчетных операций, благодаря отсутствию необходимости в пересчете купюр, их проверки и выдачи сдачи.
  • Предотвращение мошеннических операций с наличными деньгами.
  • Снижение объема инкассации, направленное на уменьшение ежедневных операционных процедур и высвобождение времени.
  • По безналичному расчету клиенты обычно готовы к внеплановой или дорогостоящей покупке.
  • Увеличение товарооборота.

Для клиентов ВТБ-24, оформляющих услугу эквайринга в Москве, предлагается круглосуточная поддержка по номеру: (495) 926-78-66, для других регионов предусмотрен единый номер: 8 800 700-09-70. Также проводится консультирование клиентов через почту банка pos@vtb24.ru. Для детального ознакомления с условиями услуги можно обратиться в отделение банка или на сайт https://www.vtb24.ru.

Написать отзыв

Ваше имя: Ваш EMail: (не для публикации) Ваш город: Ваш отзыв: Примечание: HTML разметка не поддерживается! Используйте обычный текст. Оценка: Плохо Хорошо Введите код, указанный на картинке:

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий