Бизнес карта Сбербанка для ИП: как пользоваться

Бизнес-карта — это удобный банковский продукт, который используется для оплаты различных расходов, связанных с деятельностью компании. Корпоративную карту могут оформить руководители как крупных, так и небольших предприятий. Кредитные организации выпускают бизнес-карты для ИП и юридических лиц на выгодных условиях. При этом каждый банк предлагает свои условия обслуживания, бонусы и акции для владельцев пластика. Мы обновили рейтинг самых лучших корпоративных карт в 2021 году и составили новый список банков.

ТОП-5 банков с выгодными тарифами и условиями обслуживания корпоративных карт в 2021 году

В этой таблице указаны банки с лучшими условиями для оформления бизнес-карт в новом году.

Название банка Стоимость выпуска карты Стоимость обслуживания  Ссылка на банк
Точка 0 рублей 0 рублей tochka.com
Уралсиб 0 рублей От 199 руб/мес. uralsib.ru
Модульбанк 0 рублей 0 рублей modulbank.ru
Альфа-Банк 0 рублей От 0 рублей alfabank.ru
Тинькофф Банк От 0 рублей От 0 рублей tinkoff.ru

Далее рассмотрим тарифы и условия обслуживания корпоративных карт подробнее.

Точка

Банк «Точка» предлагает выпустить неограниченное количество бизнес-карт за 0 рублей, обслуживание по ним компания также возьмет на себя. Получить готовый пластик можно в любом удобном месте. Услуга по доставке продукта бесплатная.

При необходимости клиент может выбрать цифровую карту, она оформляется моментально и является таким же платежным средством как и обычная пластиковая. За ее выпуск платить не придется, обслуживание также бесплатное.

Корпоративную карту нельзя использовать для выплаты зарплаты и пособий. Преимущества использования корпоративной карты:

  • круглосуточный доступ к средствам;
  • не надо покупать и декларировать валюту для поездок за границу;
  • контроль расходов компании;
  • не надо выдавать подотчётные средства, а потом их вносить;
  • возможность совершать платежи на сумму свыше 100 000 руб;
  • можно совершать покупки и заказывать билеты через интернет.

Подробнее об использовании корпоративной карты можно прочитать в статье.» class=»glossaryLink»>Корпоративная карта от Точки отлично подойдет для оплаты покупок и пополнения расчетного счета. За транзакции по карте банк начисляет кэшбэк до 5%. Кэшбэк начисляется в баллах по курсу 1 балл = 1 рубль. В дальнейшем их можно расходовать на различные цели. Например, частично или полностью покрыть абонентскую плату за ведение счета.

При наличии сотрудников можно выпустить неименные карты и раздать их вместо подотчетных денег. Так будет проще следить за движениями средств, контролировать и регулировать траты компании. Банк дает возможность настраивать функционал карточек: устанавливать лимиты или ограничивать доступ.

Для предпринимателей, которые работают с валютой, Точка предлагает сделать карту мультивалютной. Привязать ее можно к любому счету.

Кроме стандартного кэшбэка, Точка начисляет налоговый кэшбэк до 2%. Клиент платит налоги и получает за это до двух процентов с суммы каждого платежа.

Кратко о тарифах:

Выпуск и обслуживание пластика или виртуальной карты Бесплатно
Внесение денег на счет или перевод с карты другого банка От 0 рублей
Снятие наличных в кассах банка «Открытие» и в любых банкоматах От 0 рублей
Смс-уведомления От 0 рублей

Подключить

*Для подключения онлайн-кассы необходимо открыть Расчетный счет представляет собой исключительный 20-значное количество цифр, которое позволяет банку определять клиента. ООО нельзя работать, не имея расчетного счета, об этом говорят законы РФ. Для индивидуальных предпринимателей такая возможность существует. Подробнее о расчетном счете читайте в нашей статье.  » class=»glossaryLink»>расчетный счет в банке

Уралсиб

При открытии расчетного счета и подключении одного из пакетов услуг в период с 1 декабря 2020 г. по 28 февраля 2021 г.  Уралсиб предлагает выпустить бизнес-карту за 0 рублей с повышенным кэшбэком до 7%. Количество бизнес-карт, открытых к счету для целей участия в акции «7% CASHBACK по бизнес-картам УРАЛСИБА», не ограничено.

Обслуживание пластика первый месяц бесплатное, далее применяются следующие тарифы:

MasterCard Business, MasterCard Business PayPass VISA Business, VISA Business PayWave MasterCard Business, MasterCard Business PayPass, VISA Business, VISA Business PayWave MasterCard Gold, MasterCard Gold PayPass, VISA Gold, VISA Gold PayWave Виртуальная карта MasterCard Business PayPass
Валюта рубли доллары, евро рубли не предусмотрено
Ежемесячное обслуживание 290

Бизнес-карта от Уралсиба дает возможность иметь доступ к деньгам 24/7. Ей удобно оплачивать покупки и услуги бесконтактным способом: Apple, Google и Samsung Pay.

В рамках акции на определенные категории действует повышенный кэшбэк 7%:

  1. Рестораны, кафе, фастфуд.
  2. Канцелярия и офисные товары, офисная мебель и оборудование, офисное ПО и сопровождение, услуги для бизнеса, консьерж-сервис.
  3. АЗС, ЖД и авиабилеты, транспорт и прокат автомобилей.

В остальных случаях возвращается кэшбэк в размере 0,5% от суммы платежа. Кэшбэк по корпоративной карте начисляется реальными рублями.

Преимущество открытия бизнес-карты в Уралсибе: возможность выпустить ее в разных валютах — рубли, доллары и евро. Еще один плюс — снимать наличные средства можно в любом банкомате без предварительного заказа.

Для того, чтобы получить бизнес-карту в Уралсибе, необходимо открыть в нем Расчетный счет представляет собой исключительный 20-значное количество цифр, которое позволяет банку определять клиента. ООО нельзя работать, не имея расчетного счета, об этом говорят законы РФ. Для индивидуальных предпринимателей такая возможность существует. Подробнее о расчетном счете читайте в нашей статье.  » class=»glossaryLink»>расчетный счет. Это можно сделать моментально на нашем сервисе.

Также при желании можно оформить в интернет-банке цифровую бизнес-карту. Она открывается без документов, посещать банк необязательно. Привязать виртуальную карту к мобильному устройству через Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay.

Кратко о тарифах:

Выпуск и пластика или виртуальной карты Бесплатно
Внесение денег на счет 0,15% от суммы
Снятие наличных От 1,4% от суммы
Смс-уведомления От 60 рублей

Модульбанк

Модульбанк выпускает корпоративные карты только после открытия расчетного счета. Оформить заявку на услугу можно на нашем сайте. После этого клиенту доступен выпуск бизнес-карты удаленно без дополнительный платы.

На выбор предоставляется 2 вида корпоративных карт: пластиковая и виртуальная. И та, и другая бесплатная. Платить нужно будет только за обслуживание, но не во всех случаях. Например, на тарифе «Безлимитной» ежемесячная плата отсутствует совсем.

По карте можно получить повышенный кэшбэк до 5%. С 1 января по 31 марта он начисляется в категориях:

  1. Рекламные агентства.
  2. АЗС или топливо.

За все остальные покупки банк возвращает 0,5%.

Начисление кэшбэка происходит в российских рублях 1 раз в месяц. Максимум в месяц можно вернуть 10 000 рублей по каждой карте.

Снимать наличные средства с бизнес-карты от Модульбанка можно в любом банкомате. Комиссия берется только за снятие по подключенному тарифу в банке. Терминалы выдают деньги бесплатно.

Пополнить расчетный  счет можно через терминалы Модульбанка в Москва-Сити и банков-партнеров: Сбербанк, касса Юнистрим, Бинбанк.

Индивидуальные предприниматели на УСН 6% могут использовать карту как личную и оплачивать ей любые товары и услуги.

Кратко о тарифах:

Выпуск пластика или виртуальной карты Бесплатно
Обслуживание При подключении тарифов «Ничего лишнего» и «Оптимальный» 1 год бесплатное, далее 300 рублей за 12 месяцев. На тарифе «Безлимитный» обслуживание карты всегда 0 рублей
Снятие наличных  От 0 рублей
Внесение денег на счет От 0 рублей

Подключить

*Для подключения онлайн-кассы необходимо открыть Расчетный счет представляет собой исключительный 20-значное количество цифр, которое позволяет банку определять клиента. ООО нельзя работать, не имея расчетного счета, об этом говорят законы РФ. Для индивидуальных предпринимателей такая возможность существует. Подробнее о расчетном счете читайте в нашей статье.  » class=»glossaryLink»>расчетный счет в банке

Альфа-Банк

Все новые клиенты, открывшие Расчетный счет представляет собой исключительный 20-значное количество цифр, которое позволяет банку определять клиента. ООО нельзя работать, не имея расчетного счета, об этом говорят законы РФ. Для индивидуальных предпринимателей такая возможность существует. Подробнее о расчетном счете читайте в нашей статье.  » class=»glossaryLink»>расчетный счет до 31 января 2021 г., имеют возможность оформить бизнес-карту и подключиться к акции с кэшбэком 10% на все покупки без выделенных категорий.

Корпоративной картой от Альфа-Банка можно оплачивать товары, услуги, пополнять счет переводом с карты физического лица, инкассировать наличную выручку через банкомат и многое другое.

Выпуск пластиковой карты бесплатное. Ежемесячное обслуживание зависит от подключенного тарифа:

Просто 1% От 0 рублей
Удачный выбор 0 рублей первый год, далее по 299 руб / мес.
ВЭД + 0 рублей первый год, далее по 299 руб / мес.

С 9 сентября 2019 по 15 сентября 2023 года кэшбэк начисляется на стандартных условиях. Чтобы получить кэшбэк, необходимо совершить покупки на сумму 30 000 рублей в месяц по 1 карте или по всем картам. Кэшбэк начисляется в баллах.

За отчетный период можно получить до 3 000 баллов.

Корпоративную карту «Альфа-Бизнес» можно оформить в интернет-банке, мобильном приложении или в офисе. Получить пластик можно через пару-тройку дней.

Также в Альфа-Банке есть виртуальная карта. Пользоваться ею уже возможно через 1 минуту после оформления.

Карты работают со всеми популярными платежными системами.

Кратко о тарифах:

Тариф «Просто 1%»
Выпуск пластика 0 рублей
Обслуживание карты Альфа-Бизнес 6 месяцев бесплатно, далее — 199 руб в месяц
Снятие наличных с карты Альфа-Бизнес Бесплатно до 1,5 млн руб в месяц, далее — 10%
Удачный выбор
Выпуск пластика 0 рублей
Обслуживание карты Альфа-Бизнес 1 год бесплатно, далее — 299 руб в месяц
Снятие наличных с карты Альфа-Бизнес От 2,5%
ВЭД+
Выпуск пластика 0 рублей
Обслуживание карты Альфа-Бизнес 1 год бесплатно, далее — 299 руб в месяц
Снятие наличных с карты Альфа-Бизнес От 0,75%

Подключить

*Для подключения онлайн-кассы необходимо открыть Расчетный счет представляет собой исключительный 20-значное количество цифр, которое позволяет банку определять клиента. ООО нельзя работать, не имея расчетного счета, об этом говорят законы РФ. Для индивидуальных предпринимателей такая возможность существует. Подробнее о расчетном счете читайте в нашей статье.  » class=»glossaryLink»>расчетный счет в банке

Тинькофф Банк

Обязательное условие для выпуска бизнес-карты Тинькофф — наличие расчетного счета в банке. С помощью корпоративной карты от Тинькофф можно оплачивать покупки в магазинах и интернете, снимать наличные в любом терминале и вносить деньги на счет. Пластиковая карта привязывается к расчетному счету индивидуального предпринимателя или юридического лица.

Тинькофф Банк оформляет пластиковые и цифровые карты. Выпуск каждой — бесплатно или 490 рублей.

В зависимости от тарифа бесплатно можно получить:

Простой  Продвинутый Профессиональный
1 карту 2 карты 3 карты

Далее стоимость карты составляет 490 рублей за 1 карту.

Ежемесячная абонентская плата — 0 рублей. Главное преимущество использования бизнес-карты от Тинькофф: оплачивая покупки картой на «Простом» тарифе на сумму более 50 тысяч рублей в месяц, а на «Продвинутом» — более 200 тысяч рублей, комиссия за обслуживание расчетного счета в следующем месяце не списывается. Активно пользуйтесь пластиком и не платите за обслуживание счета всегда.

Снятие наличных средств доступно в любом банкомате мира. Комиссия за операцию зависит от подключенного пакета услуг:

Простой Продвинутый Профессиональный
До 400 000 руб: 1,5% + 99 руб До 400 000 руб: 1% + 79 руб До 800 000 руб: 1% + 59 руб
От 400 000 руб до 1 000 000 руб: 5% + 99 руб От 400 000 руб до 2 000 000 руб: 5% + 79 руб От 800 000 руб до 2 000 000 руб: 5% + 59 руб
От 1 000 000 руб: 15% + 99 руб От 2 000 000 руб: 15% + 79 руб От 2 000 000 руб: 15% + 59 руб

Подключить

*Для подключения эквайринга необходимо открыть Расчетный счет представляет собой исключительный 20-значное количество цифр, которое позволяет банку определять клиента. ООО нельзя работать, не имея расчетного счета, об этом говорят законы РФ. Для индивидуальных предпринимателей такая возможность существует. Подробнее о расчетном счете читайте в нашей статье.  » class=»glossaryLink»>расчетный счет в банке

В Сбербанке корпоративные карты носят название бизнес-карт. Чаще всего пластик привязывается к расчётному счёту предпринимателя, но есть и кредитный вариант. В чём преимущества продукта, зачем нужна бизнес-карта и какие типы пластика можно оформить в Сбербанке, расскажем в статье.

Зачем нужна корпоративная карта

Бизнес-карту использует не только руководитель компании. Можно выпустить несколько карточек для сотрудников и установить по каждой лимиты на снятие и безналичные расчёты. Зачем это нужно? Пластиком удобно расплачиваться в командировках, при этом расходы владельца видны в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн. Компании не придётся выдавать работнику наличные под отчёт.

Кроме того, по бизнес-карте можно делать покупки для бизнеса без комиссии и рассчитываться с поставщиками и исполнителями. Большинство бизнес-карт снабжены технологиями бесконтактной оплаты.

Корпоративный пластик снижает нагрузку на бухгалтерию за счёт того, что операции по карте легче контролировать, чем движение наличных.

Если товар или услуга оплачена бизнес-картой, бухгалтеру не потребуется составлять авансовый отчёт, достаточно получить счёт-фактуру и товарную накладную по факту оплаты.

Учёт расходов по корпоративной карте ведётся так же, как и в случае с другими расходами. ИП на УСН 6%, патенте или ЕНВД не нужно собирать закрывающие документы. Компаниям на традиционной системе с НДС или УСН 15% нужно собирать полный пакет бумаг (накладные, чеки и др.), чтобы в будущем учесть расходы при расчёте налога.

С бизнес-карты можно снимать наличные, но учтите, что за это банк снимает комиссию. Тарифы аналогичны снятию денег с расчётного счёта. Также обращайте внимание на лимиты.

Типы бизнес-карт

В корпоративной линейке Сбербанка представлены несколько дебетовых и одна кредитная карта платёжных систем Visa и MasterCard.

Дебетовая бизнес-карта открывает доступ 24/7 к деньгам на расчётном счёте, с помощью этой карты держатель может оплачивать покупки без комиссии, снимать наличные и сокращать операционные расходы. Можно заказать неограниченное количество бизнес-карт. За каждую придётся отдавать 2500 руб. в год. В день разрешено снимать до 170 тыс. руб., в месяц – не более 5 млн руб. Лимитов на внесение наличных нет.

Кредитная карта «Бизнес без купюр» имеет максимальный лимит 1 млн руб. Для её выпуска банк открывает клиенту специальный счёт, на котором можно хранить в том числе собственные средства. В течение льготного периода 50 дней владелец пластика не платит проценты. Комиссия за обслуживание – 2 500 руб. в год.

В линейке Сбербанка есть премиальные бизнес-карты двух видов: Visa Platinum Business и Mastercard Preferred. Они открывают держателю доступ в бизнес-залы аэропортов, к бесплатному страхованию выезжающих за рубеж до $250 000, а также к специальным ценам на товары и услуги у партнёров. Комиссия за обслуживание бизнес-карты при оплате за год зависит от оборота:

  • до 600 000 руб. – 7000 руб.;
  • 600 000 — 1 200 000 руб. – 3500 руб.;
  • более 1 200 000 руб. – 0 руб.

Также доступна моментальная бизнес-карта. Один клиент может оформить одну такую карту. Лимит выдачи наличных по ней меньше: 50 000 руб. в сутки и не более 500 000 руб. в течение месяца.

Как заказать карту

Чтобы заказать дебетовую корпоративную карту Сбербанка, обратитесь в ближайший офис. Оставьте заявку и узнайте срок выпуска. Если карта моментальная, пластик выдадут в тот же день. Нужны будут документы, подтверждающие полномочия: паспорт для ИП и доверенность на представителя компании для юрлица.

Второй способ подать заявку на карту – отправить данные через форму на сайте. Для этого выберите тип карты и нажмите на кнопку «Заказать карту». В форме введите:

  • ФИО;
  • номер телефона;
  • название компании;
  • ИНН.

Подать заявку на дебетовую бизнес-карту можно в Сбербанк Бизнес Онлайн.

Для оформления кредитной бизнес-карты необходимо обратиться в отделение Сбера. Менеджер выдаст образец заявления и поможет его заполнить. Также сотрудник банка подскажет, какие документы нужно предоставить (налоговая отчётность, бумаги по активам, лицензии/разрешения и т.п.). После того как заявку одобрят, нужно подписать кредитный договор и забрать карту в офисе.

9 января 2019 года Сбербанк запустил новый продукт «Моментальная бизнес-карта». Бизнес-карта обеспечивает доступ к расчетному счету компании-клиента в круглосуточном режиме через интернет-банк «Сбербанк Бизнес Онлайн». Карта действует один год, плата за ее обслуживание не взимается.

image

С помощью карты закупки для бизнеса можно оплачивать напрямую, без выдачи наличных под отчет и оформления платежных поручений. При подключении СМС-информирования отчет о каждой операции по бизнес-карте поступает в момент ее совершения. Лимиты по бизнес-картам можно устанавливать онлайн, как и просматривать отчеты о расходах по ним. Полный контроль над картой предоставлен лицу, наделенному права директора компании.

«По бизнес-карте Сбербанка доступны актуальные скидки и предложения крупнейших платежных систем и компаний», — подчеркивается в релизе Сбербанка.

Моментальную бизнес-карту могут получить в отделении Сбербанка (где обслуживаются юридические лица) как действующие клиенты, так и новые — сразу же при открытии расчетного счета, а также при оформлении пакета услуг «Легкий старт» (стоимость открытие счета составляет 0 рублей, тариф подойдет для начинающих предпринимателей). Оформление происходит в течение нескольких минут. После чего карту можно забирать и сразу начать пользоваться ей как в магазинах, так и в интернете для оплаты товаров и услуг.

Нововведение прилично экономит время руководителям и сотрудникам компании при частом совершении покупок с расчетного счета. Также по карте по итогам месяца можно сформировать анализ расходов и доходов для контроля оборота компании.

Основные условия по бизнес-карте Сбербанка:

  1. Можно производить оплату картой в любом месте 24 часа в сутки
  2. К одному расчетному счета можно заказать любое количество бизнес-карт
  3. С карты можно снимать наличные (комиссия при снятии ниже, чем при совершении той же операции по чековой книжке). Лимиты на снятие наличных по бизнес-карте Сбербанка — до 170 000 рублей в сутки, но не более 5 000 000 в месяц.
  4. Учет по карте при упрощенной системе налогообложения может вестись как по обычной карте, при использовании других форм — нужно будет сохранять чеки по каждой оплате
  5. По каждой карте можно установить гибкий индивидуальный лимит, чтобы сотрудник не мог совершить ненужные трат (доступно установление дневных и суточных ограничений на оплату, снятие наличных и общий лимит на данную карту)
  6. Бизнес-карту можно использовать за границей
  7. По бизнес-карте доступны скидки и специальные предложения от партнеров Сбербанка

Карту нельзя пополнять через Сбербанк Онлайн и наоборот — нельзя переводить деньги с бизнес-карты деньги на карту физического лица Сбербанка.

The following two tabs change content below.

Бизнес карта Сбербанка – прекрасное решение для ИП и юридических лиц, призванное упростить финансовые операции при ведении производственной, коммерческой и других видов деятельности. Visa и MasterCard Business – специальное предложение финансового учреждения корпоративным клиентам, позволяющее производить различные расчётные операции.

Содержание

Что представляет собой бизнес карта?

Прежде чем отправиться оформлять корпоративный пластик, следует разобраться, что это такое, каковы тарифы и как пользоваться платёжным инструментом.

Возможности описываемого средства для расчётов и хранения денег направлены на оказание помощи владельцам различных видов бизнеса в управлении финансовыми потоками предприятий.

Виза или Мастеркард типа Бизнес привязывается к открываемым расчётным счетам компаний. Одно из преимуществ продукта – возможность выпуска большого, ничем не ограниченного числа банковских карточек, которыми смогут пользоваться любые уполномоченные лица компании. Кому и когда доверить платёжный инструмент, решает руководитель предприятия.

Как получить?

Главным условием для тех, кто желает получить пластиковый продукт, является наличие расчётного счёта. Он есть у каждого предприятия, однако, требуется произвести его регистрацию для работы с бизнес картами. Для этого:

  1. Заходите в «Сбербанк Онлайн» на корпоративную страничку.
  2. Входите в детали счёта.
  3. Кликаете на иконку «Сделать счётом для Business карт».
  4. Заходите в пункт меню «Продукты и услуги».
  5. Осталось активировать бизнес карты, чтобы запустить опцию.

Оформление карты

Также в онлайн режиме можно оформить продукт на конкретных держателей. Обычно владельцы ООО, индивидуальные предприниматели и т. п. принимают решение заказать корпоративный пластик на тех, кто работает на предприятии.

Делается это так:

  1. Входите во вкладку «Держатели».
  2. Жмёте на «Добавить».
  3. Заполняете всплывшую на экране анкету, внося в неё личные данные сотрудника.
  4. Оформляете заказ пластика, заполняя новую форму, указывая в ней:
  •  счёт, к которому будет привязан платёжный инструмент;
  •  тип карточки, МастерКард либо Виза;
  •  имя держателя или держателей.
  1. Подписываете заявление на открытие электронной подписью и направляете в финучреждение.
  2. Ждёте принятия решения.

Статус вашего заявления будет отражаться во вкладке «Заявления». Готовая карта будет доставлена в офис Сбербанка, где был открыт расчётный счёт предприятия.

Мнение эксперта Александр Иванович Финансовый эксперт Забрать пластик может только тот, на кого он оформлен. Новый владелец должен лично явиться в отделение и под роспись получить карту и конверт с PIN-кодом.

Лимиты Бизне карты Сбербанка

Предусмотрено 2 вида лимитов:

  1. Общий. Зависит от правил, действующих на предприятии.
  2. Устанавливаемый директором или другим ответственным сотрудником в момент оформления пластика.

Читайте также:  Как перевести деньги с карты Рокетбанка на карточку Сбербанка?

Руководитель вправе вводить ограничения и на общий объём финансовых операций, проводимых с помощью Бизнес карты в течение месяца, и на суточный лимит. Нормируются снятие наличных и безналичные транзакции.

Как устанавливается лимит?

Проще всего установить лимит, зайдя на личную страницу предприятия в сервисе «Сбербанк Онлайн». Смена параметров производится в разделе «Карты». Нужно войти в функционал определённого платёжного инструмента и задать или поменять условия:

  • на какую сумму разрешается снять деньги в течение месяца;
  • сколько наличности можно снимать в течение суток;
  • безналичные операции.

Задав параметры, нужно нажать «OK», и система запомнит изменения.

Мнение эксперта Александр Иванович Финансовый эксперт Важно: блокировка Бизнес карты Сбербанка может быть инициирована как работодателем, так и владельцем карточки.

Тарифы Бизнес карты

Важнейшая информация, которую должен предварительно получить каждый пользователь, это тарифы на использование платёжного инструмента.

Бизнес карта Сбербанка активируется автоматически. Предусмотрены следующие тарифы для стандартного пакета услуг:

  • пополнить пластик – 0,3%;
  • на каждую карту можно положить в сутки не более 100 000.00 рублей;
  • в день можно снимать не более 170 000.00 рублей;
  • снятие в течение месяца – до 5 000 000.00 рублей;
  • снятие в аппаратах самообслуживания Сбербанка – комиссионный процент 1,4%;
  • снятие в аппаратах самообслуживания иных учреждений – комиссия 3%;
  • подключение SMS-информирования – 60.00 рублей в месяц;
  • обслуживание в течение 1-го года использования – бесплатно;
  • далее стоимость в год – 2 500.00 рублей.

Сбербанк предлагает несколько тарифных планов для владельцев бизнеса:

№ п/п Название пакета услуг Возможное количество бесплатных платежей

(в сутки)

Стоимость оплаты с карты сверх лимита (руб.) Можно вносить налички бесплатно

(руб.)

Стоимость годового обслуживания

(руб.)

1. «Лёгкий старт» 3 100.00 0.00 (комиссия 0,15%) 2 500.00 (со второго года)
2. «Минимальный +» 5 50.00 30 000.00 990.00
3. «Бизнес +» 20 11.00 100 000.00 2 100.00
4. «Оптима +» 100 0.00 0.00 (комиссия 0,3%) 3 100.00

Как использовать Бизнес карту Сбербанка

Финансовый продукт, созданный для корпоративных клиентов Сбербанка, выглядит как обычная карта. При желании, есть возможность заказать пластик с оригинальным дизайном.

Уникальное бизнес предложение имеет некоторые отличительные особенности:

  1. Сотрудники должны всегда помнить, что средства, находящиеся на пластике описываемого типа, принадлежат не им, а предприятию. Следует регулярно отчитываться перед бухгалтерией о том, на что были потрачены списанные деньги.
  2. Порядок использования карты допускает наличные и безналичные расчёты.
  3. Так как карта не кредитная, за снятие налички в пределах лимита комиссия не предусмотрена, однако, необходимо собирать чеки и предоставлять в бухгалтерию.
  4. Бизнес карта особенно будет полезна в командировке, чтобы оплачивать услуги и товары.
  5. Описываемый продукт открыт для подключения функции бесконтактной оплаты и SMS-информирования.

Можно сделать вывод, что бизнес пластик – удобное средство для корпоративного использования.

Снятие наличных с Бизнес карты Сбербанка

Главное, что даёт описываемый пластик – возможность снимать денежные средства и расплачиваться в магазинах и через интернет.

Получение наличности в аппарате самообслуживания осуществляется по стандартной схеме:

  1. Вставляете пластик в картоприёмник.
  2. Вводите PIN-код.
  3. Выбираете опцию «Выдача наличных».
  4. Указываете, сколько намерены снять.
  5. Получаете нужную сумму.

Важно: владелец бизнес пластика может не только снимать с него деньги, но и вносить.

Переводы на карту

Отличительной чертой описываемого продукта Сбербанка является то, что на него нельзя отправлять переводы в режиме онлайн с другой карточки. Даже владелец предприятия не наделён такими полномочиями.

Пользователь не сможет вывести на собственную карту деньги с бизнес пластика, так как с него также не предусмотрены переводы.

Единственный способ пополнения – занесение денежных средств на расчётный счёт, а затем распределение их по платёжным инструментам сотрудников.

Мнение эксперта Александр Иванович Финансовый эксперт Также можно закинуть средства на пластик не переводом, а наличными, используя терминал или банкомат.

СМС-информирование

Владелец карты может самостоятельно подключить услугу SMS-информирования. Сделать это можно:

  • лично обратившись в офис учреждения;
  • отправив заявку через «Сбербанк Бизнес Онлайн».

К одному пластику, описываемого типа, разрешается привязывать один телефон. Если меняется номер, пользователь должен сообщить об этом в Сбербанк.

Доверенность на получение корпоративной карты

Если владелец карты не может получить её в Сбербанке, так как находится за границей или по другим причинам, забрать пластик в Сбербанке могут уполномоченные им лица.

Чтобы получить карту в Сбербанке за другого человека, нужно предоставить паспорт и доверенность специальной формы, предусмотренную для таких случаев.

Доверенность может быть нотариальной или написанной владельцем без нотариального заверения. Важно указать, уполномочен заявитель только получить карточку или имеет право на операции с ней. То есть, дающий доверенность должен написать, можно ли расплачиваться картой и брать с неё наличку доверенному лицу.

Блокировка и закрытие карты

Если нужно закрыть Бизнес карту Сбербанка, закрытие производится в отделении, где нужно обратиться к специалисту учреждения и написать заявление.

Блокировать платёжный инструмент можно стандартными способами:

  • в личном кабинете на ресурсе Сбербанка;
  • в аппарате самообслуживания;
  • по телефону;
  • при личном обращении.

Перевыпуск Бизнес карты Сбербанка

По правилам Сбербанка, описываемый продукт можно перевыпускать досрочно или в плановом порядке. В обоих случаях процедура осуществляется на бесплатной основе.

Если необходим перевыпуск, нужно обратиться в офис финучреждения.

Преимущества продукта

Платёжное средство для бизнес клиентов обладает следующими преимуществами:

  • руководителю поступают уведомления обо всех транзакциях, совершённых с применением пластика;
  • благодаря возможности просматривать все операции в режиме онлайн, администрация предприятия может анализировать траты и оптимизировать их;
  • можно пополнять через аппараты самообслуживания;
  • возможность платить за услуги и товары без оформления дополнительных документов;
  • бизнес карточка принимается к оплате за пределами России, что удобно для командировочных сотрудников, им не нужно предъявлять финансовый отчёт по тратам по возвращению;
  • можно устанавливать индивидуальные лимиты и ограничения;
  • можно получать кэшбеки, участвуя в акциях Сбербанка.

Бизнес карта делает процесс управления финансами предприятия более простым.

Заключение

Многочисленные отзывы, расположенные на финансовых форумах, показывают, что бизнес пластик, будь то бюджетная карта «Лёгкий старт» или более дорогая в обслуживании «Оптима+», удобен и обеспечивает комфорт использования корпоративных средств как для руководства, так и для работников.

Пока люди обсуждают доступные карты Сбербанка, финансовое учреждение тестирует новые продукты для пользователей, чтобы сделать банковское обслуживание ещё более удобным и выгодным для клиентов.

Каждый предприниматель в процессе ведения своего бизнеса вынужден сталкиваться с многочисленными финансовыми операциями. Причем это касается не только крупных предприятий, но и индивидуальных предпринимателей. Сбербанк постоянно работает над качеством обслуживания клиентов и старается предложить максимально простые решения для распоряжения собственными средствами.

image

Поэтому для быстрого распоряжения средствами организации подойдет бизнес-карта, выпускаемая как индивидуальным предпринимателям, так и юридическим лицам. Счет этой карточки доступен для совершения платежных операций в рамках ведения предпринимательской деятельности, соответственно, для ведения бухгалтерского учета все операции по карте должны быть подтверждены соответствующими документами. В данной статье рассмотрим, на каких условиях выдается бизнес-карта Сбербанка для ИП, что это такое и какие операции по ней доступны.

О банковском предложении

По сути, бизнеса карта – это платежный инструмент, необходимый сотруднику или руководителю компании для свободного распоряжения денежными средствами. В первую очередь, такой продукт необходим тем работникам, которые в силу своих должностных обязательств совершают расчеты, например, закупают сырье, расплачиваются с поставщиками или вынужденные выезжать в командировку. С помощью бизнес-карты можно совершать стандартные операции, в том числе: снимать наличные, рассчитываться через торговый терминал или в режиме онлайн, и переводить средства другим сотрудникам.

Обратите внимание, что бизнес-карта предназначена только для совершения платежных операций в рамках предпринимательской деятельности, использовать денежные средства в личных целях сотрудников запрещено.

Преимущества карточки

Бизнес-карта имеет несколько своих преимуществ для самой компании. А именно:

  • денежные средства на карте надежно защищены, в случае утери самого пластика, достаточно заблокировать счет, чтобы финансами не смогли воспользоваться злоумышленники;
  • карточкой можно расплачиваться за пределами России, это особенно актуально для всех работников, которые вынуждены выезжать в командировку за границу, в данном случае им не нужно будет обменивать валюту, так как по карте конвертация осуществляется автоматически;
  • с помощью карточки можно расплачиваться за товары без уплаты комиссионного сбора, это в свою очередь экономит бюджет предприятия;
  • карточка дает доступ к удаленному серверу Сбербанк Бизнес онлайн, соответственно индивидуальный предприниматель и бухгалтер могут отслеживать все финансовые операции по карте и таким образом контролировать расходы своих доверенных сотрудников;
  • с помощью удаленного сервиса можно переводить денежные средства между карточками за считанные минуты;
  • карта подходит для оплаты товаров через интернет.

image

Процедура оформления

Как видно, корпоративная карта Сбербанка для ИП является незаменимым инструментом, поэтому стоит ответить на вопрос, как открыть карту в банке. В первую очередь, нужно будет открыть отдельный банковский счет, к которому будет привязана карта. Этот счет будет использован для контроля движения средств на балансе предприятия. После этого нужно будет пополнить счет и оформить к нему дебетовую карту. Если оформлять пластик в рамках пакета услуг «Легкий старт», то плата за обслуживание в первый год взиматься не будет.

После того как карта будет готова, предприниматель должен явиться в банк и оформить заявление, затем активировать сам пластик. Если предприниматель имеет доступ в личный кабинет в системе Сбербанк Бизнес онлайн, то весь процесс можно будет провести удаленно. В крайнем случае можно на официальном сайте скачать образец заявления на получение и активацию пластика.

После того как карта будет готова, а срок изготовления составляет от 5 до 14 дней, нужно будет получить ее в отделении банка. Кроме всего прочего, всеми вопросами по оформлению пластика должен заниматься непосредственно руководитель предприятия, так как ему необходимо установить лимит на расходы, который в будущем может быть скорректирован в зависимости от нужд предприятия.

Обратите внимание, что пластиковая карта содержит в себе некоторые сведения, а именно личные данные учредителя и название компании, а также номер и срок действия, который, кстати, составляет 3 года.

Стоимость обслуживания

Бизнес-карта Сбербанка для ИП, тарифы которой мы обязательно рассмотрим, имеет некоторые особенности в зависимости от типа услуги. В основные расходы предпринимателя входит стоимость годового обслуживания, как говорилось ранее, за первый год плата не взимается, далее тариф составляет 2500 рублей в год. Кстати, к основной банковской карте можно выпустить неограниченное количество дополнительных. По карте действуют следующие тарифы:

  • внесение наличных средств – 0,3%;
  • максимальная сумма зачисления в сутки — 100000 рублей;
  • тарифы на снятие наличных: через Сбербанк – 1,4% от суммы, через сторонние кредитные организации – 3%;
  • на получение наличных лимит в сутки составляет 170000 рублей, в месяц — не более 5 млн рублей по расчетному счету;
  • услуга SMS-информирования — 60 рублей ежемесячно.

Обратите внимание, что услуга SMS информирования подключается по инициативе держателя банковской карты, при необходимости от нее можно отказаться.

image

Как пользоваться бизнес-картой Сбербанка для ИП

Бизнес-карта не является личным финансовым инструментом, поэтому использовать денежные средства с нее можно только в интересах компании, ведь она является ее собственностью. Все операции по карточке должны отслеживаться бухгалтерией или непосредственно руководителем, они могут давать распоряжение о свершении различных платежных операций. При оплате каких-либо товаров и услуг с помощью карточки, нужно обязательно предоставить отчетные документы, а именно товарные чеки, квитанции и другое.

В первую очередь, карточка позволяет сократить время на решение различных производственных вопросов, рассчитываться по ней будет намного проще. Она позволяет совершать операции в любое время, независимо от времени суток и местоположения, в том числе и за пределами нашей страны. Карточка также позволяет упростить работу бухгалтера, который ведет учет.

Но для того чтобы использование пластика не сопровождалось какими-либо трудностями, нужно знать некоторые правила ее использования. А именно:

  • для того чтобы получить карту нужно открыть отдельный расчетный счет в банковской организации после чего уведомить о своих действиях контролирующие органы, а именно Налоговую инспекцию и Пенсионный фонд России;
  • пластиковая карта является собственностью предприятия, поэтому какие-либо личные операции совершать со счета нельзя, каждый платеж должен быть подтвержден соответствующими документами, так же как и снятие наличных для интересов компании;
  • если сотрудник, распоряжающийся картой, не смог подтвердить целевое использование денежных средств, то сумма транзакции может быть удержана из его заработной платы;
  • что касается бухгалтерского учета, то все операции по карте проводятся как расчет с подотчетными лицами.

image

Бизнес-карта для индивидуальных предпринимателей в Сбербанке является незаменимым платежным инструментом, позволяющим в кратчайшие сроки совершать расходные операции и в то же время контролировать своих сотрудников. Карта простая в использовании и оформлении, если вы желаете воспользоваться данным предложением от банка, достаточно заявить о своем намерении в кредитную организацию.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий