Кэшбэк от Сбербанка: особенности подключения для дебетового пластика

Топ самых выгодных дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток:

1 Тинькофф Блэк Перейти 2 Польза от Home Credit Bank Перейти 3 ВостОк от банка Восточный Перейти 4 Opencard от Открытие Перейти 5 Халва (дебетовый режим) Перейти 6 МТС Cashback Перейти 7 Альфа-карта Перейти 8 ЛокоЯрко от ЛокоБанк Перейти 9 Прибыль от Уралсиб Перейти 10 СберКарта Перейти

Карты, не вошедшие в обзор:

«Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка Перейти Кэшбэк карта от Райффайзена Перейти «МожноВСЁ» от Росбанка Перейти Мультикарта от ВТБ Перейти «Пора» от УБРиР Перейти «CitiPriority» от Citibank Перейти Цифровая карта «Мегафон» Перейти Яндекс.Плюс Перейти

Помимо 7 вышеописанных дебетовых карт с кэшбэком и процентом на остаток кратко упомяну предложения других банков, которые вам могут быть интересны:

  • «Твой кэшбэк» от Промсвязьбанка. Бесплатное обслуживание, кэшбэк до 5%, 4% на остаток, пополнение до 50 тыс. и обналичивание до 30 тыс. в месяц без комиссии в любых банкоматах
  • «Кэшбэк» от Райффайзенбанка. Бесплатное обслуживание, 1,5% кэшбэка рублями на все покупки без ограничений и условий, 4% на остаток по накопительному счету «Выгодное решение»
  • «МожноВСЁ» от Росбанка. 1% кэшбэка за любые приобретения, до 10% — в выбранных категориях, до 6% на остаток счета. Можно копить Travel-бонусы. 5 бонусов вы получите за каждые израсходованные 100 руб
  • Мультикарта от ВТБ. Выпуск с обслуживанием бесплатно. За обычные покупки кэшбэк составит до 1,5%, у партнеров – в 10 раз выше. Доход по накопительному счету – до 4,5%. Обналичивание в партнерских банкоматах без комисии, переводы до 100 тыс./мес. по СБП – бесплатно
  • «Пора» от УБРИР. Выпуск с обслуживанием бесплатно. На остаток и кэшбэк – до 6%. Обналичивание в любых банкоматах и переводы на карты иных банков — без комиссии
  • «CitiPriority» от Citibank. Кэшбэк до 10% и без лимитов. Можно получить 5% на остаток по накопительному счету. В партнерских магазинах размер скидок достигает 30%. Не нужно платить комиссию за онлайн переводы и обналичивание. На одной карте можно открывать до 17 валютных счетов
  • «Цифровая» от Мегафон. Карта выпускается моментально. Есть возможность для бесконтактной оплаты. На любые покупки кэшбэк 1,5%, на остаток – 10% годовых. За каждые 100 потраченных руб. дается 10 Мб. Это по тарифу «Максимум». Еще есть «Лайт» и «Стандарт»
  • Яндекс.Плюс. Карта обслуживается бесплатно. Кэшбэк на все покупки 1%, в указанных категориях – 5, а за оплату Сервисов Yandex – до 10. Обналичивание денег бесплатно в в банкоматах банка и партнеров и до 50 тыс. в любом банкомате мира. Проценты на остаток до 100 тыс. составят 5%, если сумма ежемесячных приобретений превысит 100 тыс., и 4% — в пределах 10-100 тыс

Статья на Яндекс Дзен — https://zen.yandex.ru/media/id/5ebeea9bb02cf755b02d83bd/top10-luchshih-debetovyh-kart-s-keshbekom-i-procentom-na-ostatok-reiting-2021-605f3edc8d65561b06ccf26e

Дебетовые карты с кэшбэком позволяют накапливать бонусы, совершая покупки. Не знаете какую карту с кэшбэком выбрать? Мы составили для вас рейтинг сравнение лучших дебетовых карт с кэшбэком в 2021 году. Вы узнаете, какие условия предлагают банки, и где выгоднее оформить карточку, чтобы получить максимальную выгоду.

imageБыстрая доставка!

Снятие без % Р
% на остаток до 3,5%
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк до 30%
Овердрафт есть
Доставка 1-2 дня

Оформить Подробнее image

Снятие без % Р
% на остаток до 6%
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк до 10%
Овердрафт нет
Доставка 1-10 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 4,5%
Стоимость от от 0 р./в год
Кэшбэк до 15%
Овердрафт нет
Доставка до 14 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 5,25%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 25%
Овердрафт есть
Доставка 2-7 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 4,5%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк рубли/мили
Овердрафт нет
Доставка до 2 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 3,5%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 20%
Овердрафт есть
Доставка до 14 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 5,5%
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк до 10%
Овердрафт нет
Доставка 1 день

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток 1-6%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 6%
Овердрафт нет
Доставка 1 день

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 3%
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк до 22%
Овердрафт нет
Доставка 1-14 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 11%
Овердрафт нет
Доставка до 5 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 5,25%
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк до 3%
Овердрафт нет
Доставка 1 день

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 4,5%
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк 1,3-25%
Овердрафт нет
Доставка 1-5 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 3,5%
Стоимость от 0 руб.
Кэшбэк до 5%
Овердрафт есть
Доставка 1 день

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 5%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 9%
Овердрафт нет
Доставка 1-5 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток 4%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 3,9%
Овердрафт нет
Доставка до 10 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 6%
Стоимость от 0 руб.
Кэшбэк до 3%
Овердрафт нет
Доставка 1-3 дня

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 5%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк мили
Овердрафт нет
Доставка 1-5 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 5%
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк до 5%
Овердрафт нет
Доставка 1-5 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 30%
Овердрафт нет
Доставка 1-5 дней

Оформить Подробнее Дизайн в подарок!

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от 4900 р./в год
Кэшбэк до 30%
Овердрафт нет
Доставка до 15 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 5%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 10%
Овердрафт нет
Доставка 1-5 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от 3000 р./в год
Кэшбэк СПАСИБО
Овердрафт нет
Доставка в банк

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк до 15%
Овердрафт нет
Доставка 3-5 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 6%
Стоимость от от 0 р./в год
Кэшбэк до 15%
Овердрафт нет
Доставка до 2 дней

Оформить Подробнее Дизайн в подарок!

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от 750 р./в год
Кэшбэк СПАСИБО
Овердрафт нет
Доставка в банк

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 5%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк бонусы
Овердрафт нет
Доставка до 7 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 11%
Овердрафт нет
Доставка до 5 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 5%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 2%
Овердрафт нет
Доставка 1 день

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 4%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 10%
Овердрафт нет
Доставка 1 день

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк СПАСИБО
Овердрафт нет
Доставка нет

Оформить Подробнее С кэшбэком 5% за ЖКХ!

Снятие без % Р
% на остаток до 6%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 5%
Овердрафт нет
Доставка 1 день

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 11%
Овердрафт нет
Доставка 1-5 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк до 1,5%
Овердрафт нет
Доставка 1-5 дней

Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 5,1%
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк до 20%
Овердрафт нет
Доставка до 2 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток до 2,8%
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк до 10%
Овердрафт нет
Доставка до 3 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от 150 р./в год
Кэшбэк СПАСИБО
Овердрафт нет
Доставка в банк

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк мили
Овердрафт нет
Доставка до 5 дней

Оформить Подробнее

Снятие без % Р
% на остаток нет
Стоимость от от 0 руб
Кэшбэк бонусы
Овердрафт нет
Доставка до 5 дней

Оформить Подробнее % на остаток — золотом!

Снятие без % Р
% на остаток до 5%
Стоимость от 0 руб
Кэшбэк до 1,25%
Овердрафт нет
Доставка 1 день

Оформить Подробнее Подобрать карту Подобрать карту Бесплатные Самые выгодные С большим кэшбэком С овердрафтом С процентом на остаток С доставкой на дом С высоким % одобрения Для детей и подростков Золотые Премиальные Рейтинг лучших дебетовых карт обновлен в марте 2021 года.

За что можно получить cash back и начиление процентов?

Вернуть часть потраченных денежных средств держатель карты может получить в виде денег или бонусов. Так для путешественников, кэшбек начисляется в виде миль, которые в последствии, можно использовать оплачивая авиабилеты. Процент возврата зависит от потраченной суммы и категории покупки. Большинство банков, предлагают высокий кэшбэк только в рамках одной категории товаров и услуг, а на все остальное величина возврата составляет 1-3%.

Вернуть часть средств можно в таких сферах как:

  • Авто/мото: покупка запчастей, оплата на АЗС, услуги автосервиса.
  • Магазины: продуктовые, детские, косметика, одежда.
  • Развлечения: кинотеатры, рестораны и кафе, парки аттракционов, концерты.
  • Путешествия: покупка ж/д и авиа билетов, бронирование в гостиницах, заказ авто.

ТОП выгодных дебетовых карт с кэшбэком: рейтинг и сравнение

Название Cashback % % на остаток Снятие без % Овердрафт Доставка
Tinkoff Black 1-30 3,5 от 3000 да 2 дня
ВТБ Мультикарта 1-15 4,5 до 35000 нет до 5 дней
Росбанк МожноВСЕ 1-10 7 без лимита нет от 1 дня
Home Credit Польза 1-22 3 до 100000 нет от 1 дня
ПСБ Твой Кэшбэк 5 5 150000 нет от 1 дня
МТС Деньги Weekend 5 3,5 50000 да 1 день
Форабанк Cashback 15 3,5 до 30000 да до 7 дней
Райффайзен Все Сразу 3,9 4 без лимита нет до 10 дней
Альфа-Банк Premium 3 6 без лимита нет 3 дня
Tinkoff Яндекс плюс 1-30 3,5 150000 да 1-2 дня

Сравнение ТОП-5 бонусных карт с кэшбэком

Tinkoff Black

По этой карточке действует максимальный кэшбэк — под 31% по спецпредложениям партнеров. Обслуживание стоит недорого: всего 99 руб. за месяц. Срок бесплатного обслуживания: до 6 мес. Большинство операций в банкоматах и личном кабинете не облагаются комиссией. Но за снятие суммы до 3000 комиссия есть.

На остаток по счету начисляется доход в размере 3,5%. В личном кабинете можно подключить к счету овердрафт. Карточка выдается несовершеннолетним. Стоимость подписки на уведомления: 59 рублей ежемесячно.

Польза Home Credit Bank

Условия клиентского договора включают кэшбек в размере до 22%. Но потратить бонусы можно, только если их накопилось не менее 500. Если на счету хранится менее 300.000, начисляется 3% на остаток. Обслуживание бесплатное или за 99 рублей ежемесячно (в зависимости от оборота).

Мультикарта

Размер кэшбека небольшой по сравнению с другими вариантами большой: до 15%. Выпуск стоит 500 руб. Деньги возвращаются клиенту, когда общая сумма покупок превысит 10.000. За обслуживание карточки платить не нужно, большинство операций проходит без комиссии.

Alfa Card

У этой дебетовой карты с кэшбеком выгодный % на остаток: до 5% при ежемесячных тратах свыше 10.000 руб. Но кэшбэк небольшой: всего 1-2% от размера транзакции. Максимум за месяц возможно накопить 5.000 бонусов. Обслуживание бесплатное, вне зависимости от суммы покупок.

Сбербанк

Самая известная и выгодная дебетовая карта с кэшбэком. Может принадлежать к системе VISA, MasterCard или МИР. Клиент может принять участие в бонусной программе Спасибо. Условия обслуживания:

  • Cashback до 30%. Чем выше уровень клиента, тем выше доход.
  • Накопленные баллы можно перевести в настоящие деньги.
  • Получить карточку могут граждане старше 14 лет, а не 18 лет.
  • Обслуживание стоит 750 руб. в первый год, далее 450 руб. ежегодно.
  • Бесплатные SMS уведомления в первый и второй месяц.

Карточку можно получить только в отделении Сбербанка. Курьерская доставка договора и пластика не предусмотрена. За многие действия в банкоматах есть комиссия: от 15 руб. за каждую операцию.

Плюсы и минусы карточек с кэшбеком

Несколько причин открыть банковский счет с кэшбеком:

  1. Удобное средство для совершения любых платежей.
  2. Размер суммы, которая может храниться на счете, не ограничен.
  3. Многие банковские организации начисляют процент на остаток.
  4. Чем больше покупок, тем больше начислений бонусов.
  5. Бонусы начисляются при покупках через интернет и через терминалы в магазинах.
  6. Некоторые банковские организации позволяют подключить овердрафт.
  7. Расчетный счет защищен PIN кодом, CVV/CVC кодом, паролем и другими средствами.
  8. Информацию о каждой операции можно получать на смартфон, чтобы контролировать начисления и списания.
  9. Срок выдачи носителя не превышает 10 суток (чаще 1-2 суток). Срок действия: 3-5 лет.

Главным недостатком таких предложений является нестабильность условий бонусных программ. В договоре будет указано, что банк вправе менять условия обслуживания и порядок начисления баллов. Через несколько лет после оформления программа может стать не такой выгодной.

Как оформить банковскую карту с cash back?

Выгодные дебетовые карты с кэшбеком можно оформить дистанционно или в офисе банка. Для оформления нужно заполнить бумажную или электронную анкету. Большинство вопросов из этой анкеты посвящены личной информации о клиенте.

В анкете любого банка потребуется указать:

  • Паспортные данные заявителя.
  • Адрес прописки и настоящий адрес проживания.
  • Информацию о месте работы.

Для регистрации дебетового счета обычно не требуется подтверждать реальный доход (даже если к счету будет подключен овердрафт).

Подобрать и заказать выгодную карту с кэшбэком можно на нашем сайте:

  1. Посмотрите предложенные варианты, сравните условия и выберите подходящий для вас продукт.
  2. Перейдите на полное описание карты, кликнув на кнопку «Подробнее».
  3. Нажмите кнопку «Оформить карту» для подачи заявки на официально сайте банка.

Обработка заявки и изготовление носителя занимает от 1 до 10 суток. Именные носители выдают позже, чем неименные. Но степень защиты у именных носителей выше, а для клиентов действуют более выгодные тарифы.

Условия доставки карточки

Сбербанк

У Сбербанка нет услуги курьерской доставки. Чтобы заключить договор, придется выделить время на посещение отделения. Неименной пластиковый носитель в Сбере можно получить сразу. Для выдачи именного придется подождать несколько дней, и снова посетить офис.

Тинькофф Банк

Tinkoff Bank, наоборот, работает только с электронными заявками. У Tinkoff нет реальных офисов, где можно было бы подписать бумаги. Подать заявку можно только онлайн. После принятия новой заявки клиенту перезванивает сотрудник Tinkoff, чтобы согласовать условия договора.

Прочие организации

Большинство прочих банков предлагают заключить договор в офисе или дистанционно, на выбор клиента. В крупных городах договор и пластиковый носитель доставляет курьер. Доставка может быть проведена на работу или по домашнему адресу.

Можно выбрать промежуточный вариант: подать заявку онлайн и заказать доставку карты в ближайший банковский офис. Когда заявка будет выполнена, на указанный в анкете телефонный номер придет SMS-уведомление.

Для получения пластикового носителя потребуется предъявить паспорт.

Служба доставки может не охватывать маленькие города, поселки и деревни. Если получатель живет там, где нет банковских офисов и не работает курьерская служба, договор и носитель банк отправляет по почте. Для отправки используется адрес, указанный в анкете.

Дебетовая карта с кэшбэком и процентами обеспечивает максимальную выгоду. За все покупки клиент получает бонусные баллы. А на остаток денежных средств на счету начисляется процент, как на вклад. Получить дебетовую карту с кэшбеком возможно дистанционно или в отделении банка. Курьерская доставка занимает от 1 до 10 дней.

Подобрать карту Подобрать карту Бесплатные Самые выгодные С большим кэшбэком С овердрафтом С процентом на остаток С доставкой на дом С высоким % одобрения Для детей и подростков Золотые Премиальные

Кэшбэк – вознаграждение, выплачиваемое банком за безналичные операции, проведенные с помощью его карты. Термин произошел от английского слова cashback (в американском варианте cash back) – «возврат наличных денег». В определении содержится основное отличие данной функции от других программ лояльности клиентов. Держатель получает не мили, баллы, бонусы, пользование которыми предполагает соблюдение ряда условий, а реальные деньги.

Преимущества карт с кэшбэком

Кэшбэк стал катализатором массового перехода на банковские карты. Опросы среди пользователей показывают: больше половины респондентов считают самой полезной в карточках функцию возврата денежных средств.

В современных условиях банковские карты с кэшбеком имеют массу достоинств:

  1. Покупателям не надо носить с собой много наличных средств.
  2. Скидка на покупки позволяет экономить семейный бюджет.
  3. По кредитным картам покупка товаров и услуг возможна за счет заемных денег. При этом в пределах грейс-периода пользоваться кредитом можно бесплатно.
  4. Некоторые банки начисляют проценты на остаток счета.
  5. При оплате картой интернет-покупок в кэшбэк-сервисах можно увеличить скидку до 20-30-40%.

Интересный факт. На финансовых форумах можно встретить людей, занимающихся кэшбэком профессионально. На банковском сленге их называют «кашеварами». Проводя оплату за товары знакомых, друзей, родственников, а иногда и посторонних людей через свою карту, они зарабатывают деньги на чужих покупках.

Недостатки карт с кэшбеком

Выгодные условия банковских продуктов широко рекламируются при их предложении. Под напором громких аргументов клиенты часто не замечают недостатков карточек и бывают неприятно удивлены, столкнувшись с действительностью. Минусы карт с кэшбэком:

  1. Более высокая стоимость обслуживания по сравнению с обычным пластиком. По дебетовым картам типа Standard годовое обслуживание в среднем составляет от 1000 до 2000 рублей, по кредитным – достигает 4000-5000 рублей.
  2. Начисление кэшбэка только при выполнении определенных условий, например, достижения минимальной суммы покупок. Возврат денег может осуществлять при отсутствии просрочки льготного периода, непогашенного долга и др.
  3. Повышенный cash back рассчитывается только по определенным категориям покупок. Категории устанавливаются банком или выбираются клиентом из предложенных.
  4. Высокие проценты за кредит.
  5. Платное снятие наличных денег.
  6. Исключение некоторых операций из условий грейс-периода и возврата средств, например, при пополнении телефона.
  7. Изменение условий обслуживания по истечении времени. Банки часто предлагают выгодный процент кэшбэка в первые месяцы после запуска карточки. Затем процент снижается.

Для лиц, не являющихся активными пользователями услуг, по которым начисляется cash back, даже самая выгодная карта может обернуться дополнительными тратами.

Как работает кешбек?

Сначала эта система может показаться довольно непонятной. Кто будет просто так возвращать деньги? К тому же, в некоторых случаях возвращают от 20 до 40% от суммы покупки.

На самом деле всё очень просто. Банкам, или кешбек-сервисам магазин платит деньги за привлечение клиентов, часть которых возвращается вам. Таким образом выигрывают все: тот кто продаёт товар получает клиентов, тот кто их привлекает получает деньги, а клиент возвращает себе часть средств за совершённую покупку.

Кэшбэк при покупке

Есть небольшая разница в возврате средств в розничном магазине товаров и торговых интернет-порталах. В первом случае, зачастую магазин возвращает не деньги, а бонусы. Эти бонусы покупатель в дальнейшем может потратить на следующую покупку. Зачастую для этого необходимо выполнить ряд условий, например:

  • покупка должна достигать определённой минимальной суммы;
  • покупка должна быть совершена в определённый промежуток времени;
  • покупатель может снизить цену товара за счёт накопленных бонусов, но не больше определённого процента от всей стоимости покупки.

С торговыми интернет-порталами дела обстоят несколько иначе. Клиент после покупки получает не абстрактные бонусы, а самые настоящие деньги. После регистрации в сервисе, покупатель переходит по ссылке на товар или магазин, после чего выбирает товар и оплачивает его. После получения товара, на счёт в интернет-портале поступает определённый процент от покупки.

После этого деньги можно вывести на свою банковскую карту или на электронный кошелёк.

Загвоздка заключается в том, что все подобные сервисы имеют определённую минимальную сумму для вывода средств, а накопить эту сумму не всегда получается за одну покупку.

Какие банки предлагают карты с кэшбеком

В заключение стоит перейти к практике и рассмотреть по каким картам дают кэшбек сегодня. Предложений банков очень много, и каждый покупатель может выбрать подходящий продукт. Вернуть деньги за покупки можно как по кредитным, так и дебетовым карточкам. Однако лучшие условия фининституты предлагают по кредиткам.

Обзор составлен для крупнейших банков, активно занимающихся продвижение услуг.

Сбербанк

Крупнейший розничный банк не предлагает карты с cash back. Клиенты кредитного учреждения участвуют в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка». Самый выгодный продукт – Карта с большими бонусами:

  • 10% — от заправок на АЗС и поездок на такси;
  • 5% — в кафе и ресторанах;
  • 1,5% — в супермаркетах;
  • 0,5% — от других покупок.

От классического варианта возврата за покупки она отличается тем, что вместо денег клиенту начисляются бонусы, которые можно потратить только в компаниях-партнерах. Перечень предприятий очень большой и постоянно расширяется, что делает программу лучшей среди аналогов.

ВТБ

Объединенный банк ВТБ радует граждан большим количеством предложений карт с кэшбек, имеющих разные опции. Основные преимущества Мультикарт от ВТБ:

  • кэшбек до 10%;
  • по дебетовым карточкам на остаток начисляются проценты до 5%;
  • грейс-период по кредиткам – 50 дней;
  • есть вариант бесплатного обслуживания при поступлении зарплаты на счет;
  • переводы и снятие наличных с дебетовых карт без комиссии, включая получение денег в банкоматах других банков.

Мультикарта «Путешествия» от ВТБ24, вошедшего в состав ВТБ с 01.01.2018 г., по версии портала Банки.ру, признана лучшей дебетовой картой с cash back в 2017 году. Предложение действительно и после объединения.

Альфа-Банк

Карта CashBack от Альфа банка выгодна автомобилистам. Она предусматривает возврат денег с оплаты АЗС в размере 10%. 5% установлены для баров, ресторанов, кафе, с остальных покупок – 1%. Минусом данного предложения является то, что граждане, не являющиеся действующими клиентами Альфа Банка для приобретения карточки должны приобретать пакет услуг.

Составить полный рейтинг карт с кэшбеком в рамках одной статьи невозможно. Обзор других продуктов можно посмотреть в наших материалах.

Кэшбэк сервисы

На данный момент существует множество кэшбэк сервисов, они выступают посредниками в возврате средств между магазином и покупателем.

Работа происходите следующим образом: магазин и сервис заключают договор о том, что с каждой покупки, совершённой через сервис, магазин будет выплачивать определённый процент данному сервису. После этого сервис начинает привлекать клиентов, которые совершают покупки, и уже потом им выплачивают определённый процент.

В основном для получения процента с каждой покупки необходимо выполнить одно условие. Для этого, покупку необходимо совершать не сразу в магазине, а через сайт сервиса перейти в тот или иной интернет магазин, после чего уже можно спокойно заниматься шоппингом.

Наиболее популярные сервисы

Сегодня эта ниша довольно популярна. Уже существует достаточное количество сервисов, помогающих вернуть процент с покупки, и их число постоянно растёт. Ниже представлен Топ-10 сервисов, которые наиболее популярны и уже заслужили доверие у потребителей.

  1. LetyShops — возвращает от 1,5 до 7%;
  2. Epn CashBack — возвращает до 18%;
  3. Alibonus — возвращает до 10%;
  4. Dronk — возвращает до 8,5%;
  5. Cashalot — возвращает до 11,5%;
  6. AliKopi — возвращает до 11%;
  7. Кубышка — возвращает от 2,7 до 10%;
  8. BonusPark — возвращает от 0,88 до 15%;
  9. Cash4Brands — возвращает от 0.5 до 10%;
  10. МОНЕТА — возвращает от 1,2 до 9%.

Дебетовая карта с кэшбэком от Сбербанка

Реализация кэшбэка с дебетовыми картами от «Сбербанка» осуществляется через программу «Спасибо». На бонусный счет с каждой траты денег будет начисляться бонус». 1 рубль будет равен 1 баллу. Следовательно, 100 рублей будут эквивалентны 100 бонусам.

Программу можно подключить к любой дебетовой карте от Sberbank. Однако учитывайте, что необходимо привязать лишь одну сбербанковскую карту, ибо другие привяжутся автоматически. Все потому, что для накопления cashback будет использоваться единый бонусный счет.

Как получить кэшбэк на карту Сбербанка?

Размер начисленного кэшбэка можно будет просматривать в «Сбербанк.Онлайн» в окне «Спасибо от Сбербанка» или же в приложении на телефоне.Величина бонусов будет увеличиваться при покупках у партнеров банка (при условии оплаты с карточки). Минимальная сумма кэшбэка – 0,5%, максимальная – 30% от потраченных средств. Повышенные баллы начисляются участникам программы лояльности «Премьер».

Списываться же кэшбэк будет при оплате товаров и услуг партнёров. Чтобы использовать баллы, необходимо сообщить продавцу или кассиру о том, что вы хотите израсходовать бонусы. Покупка должна быть оплачена с вашего банковского счета минимум на 1 рубль. Остальную часть можно погасить бонусами.

Важно! НЕ все партнеры принимают бонусы «Спасибо» для оплаты заказов. Точный список, где можно израсходовать накопленные баллы можно на официальном портале spasibosberbank.ru в разделе «Партнеры», поставив галочку напротив пункта «Потратить бонусы». Среди партнеров, принимающих бонусы: «Пятерочка», «Евросеть», «СберМобайл», «ЛитРес», OZON, BIGLION и другие.

Что будет с бонусами при возврате купленного товара? При возвращении позиции сумма кэшбэка будет восстановлена на вашем бонусном счете.

Привет МИР: Сбербанк карта с кэшбэком

«Привет МИР» является специальной программой по выдаче кэшбэка. Согласно ее условиям можно возвращать до 20% на расчетный счет не в ворме скидки, а в виде реальных денег, которыми вы можете распорядиться по своему усмотрению.

У владельцев карты МИР есть возможность вернуть часть суммы, затраченной на оплату продуктов, услуг, сервисов. Рассмотрим, как это сделать. Пользователи, как и раньше, имеют возможность получать бонусы «Спасибо». Поэтому при получении карты МИР вы сможете получать профит вдвое больше. Отметим, что финансовые бонусы выдаются только при онлайн-оплате. При обналичивании средств в банкоматах кэшбэк не начисляется. Бонусные «Спасибо» могут начисляться и при оплате покупок в партнёрских магазинах.

Как подключить карту «МИР» от Сбербанка

Для получения бонусов вам будет необходимо:

  • Посетить сайт компании;
  • Ознакомиться со списком требований, необходимых для получения кэшбэка по карте «МИР»;
  • Пройти все пункты регистрации;
  • Осмотреть список многочисленных партнёров, которые предоставят вам кэшбэк;
  • Закончить регистрацию.

После завершения регистрации на ваш счет будет постоянно возвращаться часть затраченных средств при совершении онлайн-покупок или заказе услуг. Размер кэшбэка может варьироваться, завися от выставленного значения магазином-партнёром.

С помощью классической карты виза «Сбербанк» с кэшбэком, появляется возможность снимать без комиссии 150 000 руб. в сутки. Обслуживание в год будет обходиться в 750 рублей. После годового использования стоимость обслуживания снижается до 450 рублей в год.

Если вы являетесь клиентом какого-либо банка, то уже неоднократно сталкивались с таким понятием как CashBack. Кешбэк от Сбербанка так же предоставляется клиентам данной банка в зависимости от вида карты.

Содержание

Что же такое кэшбэк от Сбербанка?

Под понятием CashBack обычно имеется ввиду возврат некоторой суммы в процентном отношении от той, что вы потратили на товары или услуги. При чем средства возвращаются непосредственно на банковскую карту владельца.

Банки всех стран мира стали применять данную услугу весьма широко, ведь согласитесь, что бы привлечь больше клиентов, необходимо им предложить более заманчивые и выгодные услуги. В данном случае кэшбэк Сбербанка в размере 10% или 15% от затраченной на покупки суммы весьма выгодная услуга к приобретённому товару.

Вот, к примеру, если вы приобрели телевизор за 50000 рублей и расплатились картой Сбербанка с кэшбэком в размере 5%, то вам на карту после покупки будет зачислено 2500 рублей возврата. Ведь выгодно, не так ли?

И естественно, что клиенты банков весьма рады такому раскладу, ведь по сути это дополнительная скидка на покупки, а так как ситуация в экономике страны оставляет желать лучшего, то люди весьма довольны возможностью лишний раз сэкономить.

Внимание: при заключении договора по открытию банковской (дебетовой или кредитной) карты с кэшбэком, стоит взвешивать еще и стоимость обслуживания оной. Советуем вам очень внимательно читать договор и условия обслуживания.

Как подключить кэшбэк к карте сбербанка

Как мы и писали выше, кэшбэк в настоящее время используется практически всеми банками, в том числе и Сбербанком, однако сама система начисления CashBack здесь несколько отличается от общепринятых стандартов.

Для того, что бы получить возможность получать эту услугу, предварительно необходимо подключить свою банковскую карту к программе Спасибо от Сбербанка. Кстати, почитать подробнее про магазины партнеры, АЗС, Аптеки и тд, которые участвуют в партнёрской программе Спасибо можно по ссылкам.

Например: если у банковской карты Visa кэшбэк имеет обычное значение, то при использовании карты «Сбербанк Премьер», «Золотой» или «Платинум», можно рассчитывать на увеличенный практически в 6 раз бонус по программе Спасибо от Сбербанка. Так же величина CashBack может зависеть и от акций партнеров Сбербанка, например некоторые АЗС зачисляют повышенный кэшбэк по молодежным картам, карте Мир и т.д. Так же на карте Алиэкспресс Сбербанк можно рассчитывать на кэшбэк до 10%.

Как использовать кэшбэк Сбербанка и как тратить баллы

  • Выписка по банковской карте сбербанка;

Со своей стороны рекомендуем вам провести сравнение кэшбэка Сбербанка с услугами сторонних банков и очень подробно прочитать предлагаемые к заключению договоры на обслуживание.

Полезная ссылка: Знакомьтесь — 7 лучших карт с кэшбэком-2021!

Сейчас у «Сбербанка» есть общая бонусная программа «Спасибо» (0,5% от покупки) и специализированный кэшбэк-продукт — «Карта с большими бонусами». Давайте поговорим о них подробнее.

«Карта с большими бонусами»

«Сбербанк» предлагает кэшбэк до 10% от суммы покупок бонусами «Спасибо». Их можно тратить в магазинах-партнерах. Обращает на себя внимание необычно большая плата за обслуживание — 4 900 рублей в год (!).

Теперь обо всём поподробнее:

«Что конкретно предлагают?»

  • 10% возвращают за покупки на заправках и поездки на такси (Gett, Яндекс.Такси);
  • 5% — за траты в кафе, барах и ресторанах;
  • 1,5%в супермаркетах.

Также есть возможность зарабатывать больше бонусов в других категориях.

image

Как это сделать? Получить более высокий «уровень привилегий» в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка».

На самом «крутом» уровне под названием «Больше, чем Спасибо» предлагают:

  • 2 дополнительных категорий покупок (Транспорт, Электроника и др., см. список ниже) с повышенными бонусами;
  • 2 категории покупок в обмен на бонусы (АЗС, Аптеки и др., см. список ниже) с повышенными бонусами image
  • Обмен бонусов на рубли.

Срок действия привилегий, правда, совсем скромный — всего 3 месяца.

Чтобы получить повышенный уровень, в течение 3 месяцев нужно выполнять ряд условий:

  • Каждый месяц расплачивайтесь картами, чтобы соотношение покупок по картам к снятию наличных было более 85%;
  • Совершить покупки по картам на общую сумму не менее 5000 рублей;
  • Не совершать платежей по карте в отделениях и банкоматах Сбербанка;
  • Оформить кредитную карту или открыть/пополнить вклад один раз за три месяца

Кроме обязательных, дополнительно также предлагаются и задания на выбор:

  • ИЛИ списать бонусы на одном из сайтов Программы (Спасибо Впечатления, Спасибо Путешествия, Спасибо Онлайн Маркет) или мобильном приложении «Спасибо от Сбербанка»;

Ещё есть фирменные скидки от VISA — явно не для всех (многим ли нужно такси бизнес-класса и аренда авто напрокат?), но всё же:

image

На официальной странице «Карты с большими бонусами» есть удобный калькулятор выгоды. Просто передвигаете ползунки-слайдеры в соответствии со своими тратами и смотрите направо (там считают вашу выгоду).

image

Калькулятор кэшбэка на сайте Сбербанка

«А на что тратить?»

На поездки (билеты, жилье в другом городе), развлекалово (концерты), скидки в магазинах.

Партнеров у кэшбэк-карты Сбербанка — более 50. Из заметных:

imageimageimage

  • BurgerKing (скидка до 11%, здесь и далее — баллами «Спасибо»);
  • Kari (до 4,5%);
  • МегаФон (до 10% за покупки в салоне связи);
  • Читай-Город (до 7%);
  • PUDRA (до 5%);
  • Л’Этуаль (до 10%);
  • NewBalance (до 7%);
  • Bork (5%);
  • Pegas Touristik и TEZ Tour (5%);
  • Yves Rocher (скидка 200 рублей);
  • Пятерочка (до 2%).

За покупки у партнеров вам вернут 20% от потраченной суммы… правильно, бонусами «Спасибо». Круг замкнулся! :).

Прочие плюсы карты

  • Переводы до ₽1 000 000 в течение суток;
  • До ₽5 000 000 на снятие наличных в банкоматах в месяц (до ₽500 000 в день);
  • Привилегии держателям карт Visa:
  • Бесконтактные платежи
  • Можно пользоваться за границей

Главный недостаток

Дорогое обслуживание — 409 рублей в месяц.

Впрочем, в отзыве на странице «Карты с большими бонусами» нас уверяют, что это все равно выгодно. Актер Илья Ермолов говорит: карта окупается уже тогда, когда вы тратите по ней 15 000 в месяц.

Статья на тему: Кэшбэк в Сбербанке — условия и особенности

«А стоит ли оформлять?»

«Карта с большими бонусами от «Сбербанка» не поражает воображение.

  • Да, есть две категории с отличным % кэшбэка — но большинство людей не тратит по 50 тысяч в месяц на АЗС и поездки на такси. Гораздо чаще мы бываем в супермаркетах — а на них «Сбер» предлагает кэшбэк хоть и побольше, чем многие другие карты (1,5%, обычно это не более 1%), но все равно очень мало. Я, например, получаю за покупки в «Перекрестке», «Магните», «Пятерочке» и других магазинах кэшбэк 5%.
  • А как вам обслуживание по 400 рублей в месяц? Что ж, вот это как раз поражает воображение :). Многие карты с кэшбэком за первый год вообще обслуживаются или бесплатно, или за 100-150 рублей в месяц.
  • Минусом можно назвать и то, что «Сбербанк» начисляет не рубли, а бонусы. Вы получаете их с покупок, оплачиваете ими товары у партнеров и получаете бонусы от них… Думается, что с такими расценками на обслуживание можно было бы отдавать и «живые» деньги.
  • Если получить уровень привилегий «Больше, чем спасибо», появляется возможность подключать дополнительные категории с повышенным кэшбэком и даже менять бонусы на рубли. Но разгуляться вам не дадут — «Больше, чем спасибо» действует только 3 месяца. Да и оформить не так просто — придется или открывать вклад (а ставки в «Сбере» никогда не были лучшими), или оформлять кредитку.

Конечно, конкурентов с более интересными условиями предостаточно. Узнать о них больше вы можете по ссылкам ниже:

  • ТОП-3 лучших карт с кэшбэком в 2018 году.
  • ТОП-3 дебетовых карт с кэшбэком в 2018 году.

Статья на тему: Кэшбэк в Сбербанке — условия и особенности

Больше полезной информации о кэшбэке — на главной странице блога!

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий