Снятие наличных с кредитной карты Тинькофф без комиссии

Содержание

ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТНУЮ КАРТУ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕСегодня кредитные карты банка «Тинькофф» очень популярны. Финансовая компания предлагает пользователям богатую линейку продуктов и высокий кредитный лимит, чем и завоевала интерес широких масс потребителей (чтобы подать онлайн-заявку на оформление карты, перейдите сюда). Однако снятие денег с карточек подразумевает ряд расходных операций: начисление процента по кредиту и комиссионный сбор. Также процесс усложняется тем, что в большинстве городов нет фирменных банкоматов и отделений предприятия.

Общие условия обналичивания средств

Вместе с карточкой заемщику вручают конверт с договором и прочей документацией, где можно найти всю информацию. Согласно тарифам, при снятии наличных средств с кредитки удерживается комиссия:

  1. Platinum: 2,9% + 290 руб., независимо от суммы.
  2. LetoCard, PlanetaCard, AuraCard: до 100 000 руб. – бесплатно, свыше – 2% от суммы.
  3. По всем остальным продуктам: до 100 000 руб. – 390 руб., если сумма больше, то еще + 2%.

При снятии 1 000 рублей начисляется 319 – 390 руб., за исключением выгодных в этом плане LetoCard, PlanetaCard, AuraCard. По условиям, такой же сбор банк берет даже в том случае, если ранее на счет были внесены собственные деньги, а потом появилась необходимость их обналичить. Если на карте нет личных сбережений, и вы используете кредитный лимит, то сумму равную комиссии лучше внести в течение следующего месяца.

Обратите внимание, что при получении средств за счет кредитного лимита действие беспроцентного периода приостанавливается, а ставка увеличивается в соответствии с тарифами и в среднем составляет 25,9 – 49,9%. Без потери льготного периода снять наличные нельзя.

Онлайн-переводы на электронные кошельки «Яндекс», «Киви» или «ВебМани» сэкономить не помогут. Согласно тарифам компании 8.12.2017 за вывод денег через личный кабинет взимается дополнительный сбор, равный 2,9% + 290 руб. или 1% + 390 руб. Для «Тинькофф-Мобайл» условия самые выгодные – 2,9%. Скачайте  тарифы, введенные с начала декабря 2017 года, по операциям на переводы средств через сайт, интернет-банк или мобильное приложение. Серию своего тарифного плана вы можете найти в документах или уточнить по телефону, у оператора колл-центра.

Также есть ряд операций, которые тарифицируются, как снятие наличных:

  • Переводы на свободные банковские реквизиты.
  • Пополнение любых карт «Тинькофф».
  • Переводы на Мобильный Кошелек «Тинькофф».

Полный перечень операций несколько шире. Например, в описании кредитной карты «Платинум» на сайте «Тинькофф», вы найдете документ, где есть больше полезной информации.

Перечень операций

Использование технических устройств банков-партнеров

Существует понятие, как «снятие без комиссии через банкоматы банков-партнеров», но здесь все довольно условно. Есть ряд финансовых компаний, которые не начисляют собственную комиссию, но это не касается «Тинькофф», сбор за получение налички будет взиматься согласно тарифу карточки.

Таким образом, снимая 1 000 рублей в банкомате «Сбербанка» или ВТБ24, вы заплатите те же суммы – 2,9% + 290 руб., 1% + 390 руб., если только не владеете кредиткой из списка «льготные».

При этом важно знать еще один факт – банки-партнеры устанавливают минимальный лимит для разовой операции. Это означает, что через банкомат «Сбербанка» и ВТБ24 за один раз можно снять до 7 500 руб., в «Альфа-Банке» – до 10 000, в «Бинбанке» — до 30 000.

Следовательно, при получении 1 000 руб. эти данные вам не понадобятся, но при операциях с крупными суммами есть риск дважды оплатить минимальную комиссию. Например, снимая 15 000 руб. через «Сбербанк», вам придется произвести операцию два раза, соответственно сбор в 290 или 390 руб. будет взиматься каждый раз.

Также к группе банков-партнеров «Тинькофф» относятся:

  • «ЮниКредит»;
  • «Райффайзенбанк»;
  • ФК «Открытие»;
  • «Уралсиб»;
  • «Альфа-Банк» и другие.

Однако перечень может изменяться, в зависимости от региона проживания. Прежде чем использовать банкомат сторонней организации проконсультируйтесь со специалистами колл-центра «Тинькофф» по телефону 8-800-555-777-8.

Таким образом, получая кредитку от банка «Тинькофф», выгоднее всего использовать ее для безналичных операций. На такие транзакции распространяется грейс-период и есть возможность приобрести дорогие товары или оплатить услуги без процентов или с минимальными расходами, сверх самой стоимости.

ДАТА ПУБЛИКАЦИИ: 19.12.2017 Внимание!

Информация могла устареть. Проверяйте информацию на официальном сайте.

Рейтинги лучших

Кредитные карты

Все карты image Тинькофф Платинум срок рассмотрения 5 минут Тинькофф Банк 12.9% в год image Кредитная карта срок рассмотрения 2 дня Райффайзенбанк 23% в год 100 дней без % срок рассмотрения 1 день Альфа-Банк 23.99% в год Кредитная карта срок рассмотрения 5 минут Восточный Банк 24.9% в год Кредитная карта срок рассмотрения 1 день Ренессанс Кредит 24.9% в год

Онлайн-банк Tinkoff – единственная крупная кредитная организация в России, которая имеет только центральный офис в столице и больше никаких отделений. У этого банка полностью отсутствует филиальная сеть в городах и отсутствуют собственные банкоматы даже в миллионниках.

Функционирование банка обеспечивается за счет эргономичного личного кабинета, мобильных приложений и оперативной службы поддержки. Стараниями сотрудников Тинькова операции упрощены до такой степени, что теперь можно осуществлять их дистанционно без визита в офис банка. Снятие наличных осуществляется через банки-партнеры. Как заявляют в Tinkoff, снимать деньги можно без комиссии по всему миру в любом банкомате.

В действительности, будет ли комиссия, зависит от вида вашей карты. Тинькофф предоставляет два вида карт: дебетовые, и кредитные. Для каждой из типов карт обналичивание средств имеет свои нюансы.

Содержание

Снятие наличных с дебетовой карты Тинькофф банка через банкомат

Общие условия и ограничения по снятию денег

Рассмотрим сначала способы снятия с дебетовой карты. Вывести наличные деньги с дебетовой карты банка Тинькофф действительно можно без проблем в любом банкомате страны и зарубежья. При этом комиссия отсутствует полностью, как внутри страны, так и за границей.

Необходимо только учесть существующие лимиты на снятие денег через банкоматы, а именно:

  1. при снятии суммы менее трех тысяч рублей снимается фиксированная комиссия в размере 90 рублей;
  2. при снятии более 150 тыс. рублей в месяц взимается комиссия 2%, но не меньше 90 рублей. Обойти этот принцип тоже можно, ведь данная комиссия не затрагивает проценты, начисляемые по вкладам;
  3. существует лимит на снятие в сутки в размере 100 тыс. рублей, но его можно изменить с помощью личного кабинета.

См. также:  4 действенных способа перевода бонусных баллов Мегафона в деньги

Резюмируем: абсолютно бесплатно можно снимать наличные средства с карты ТКС в пределах от 3 000 до 100 000 рублей за день, но не превышая рубеж в 150 000 рублей за месяц.

Первый банкомат Тинькофф Банка

С июля 2017 года Банк Тинькофф начал устанавливать собственные банкоматы, о чем в своем инстаграме сообщил основатель и председатель правления банка Олег Тиньков. Планируется установить сотни банкоматов. В первую очередь, банкоматы появятся в крупных городах с населением более 500 000 человек. Обслуживание через собственные банкоматы позволит клиентам вносить и снимать крупные суммы наличных и совершать операции по валютным счетам. Также это будет полезно для бизнес-клиентов, пользующихся услугами Tinkoff по расчетно-кассовому обслуживанию и регулярно проводящих операции по снятию-зачислению наличных.

Снятие наличных через банкомат за границей

Примечательно, что механизм снятия наличных средств с дебетовой  карточки Тинькофф в других странах так же прост и происходит по курсу банка на момент обналичивания. Лимиты тоже рассчитываются по курсу.

Единственный нюанс, который необходимо учесть, выезжая с картой ТКС за границу, это защитный механизм от мошенничества. Как это работает?

  1. Банковская программа думает, что Вы находитесь в России, а деньги пытаются снять где-то в Милане.
  2. Банк может заподозрить факт мошенничества и заблокировать карту.

Дабы подобного не случилось, перед поездкой в личном кабинете или посредством звонка на горячую линию, обозначьте страны пребывания и даты нахождения в них. В таком случае Вы сможете быть уверены в доступности карты.

Кредитные карты и способы их обналичивания

Кредитная карта Тинькофф и банкомат

С кредитными картами всё интереснее. Основная функция кредитной карты – безналичная оплата товаров и услуг через интернет или терминал. Поэтому в любом банке на таких картах есть ограничение по снятию наличных. На таких картах устанавливается период, на протяжении которого комиссия за использование кредитного лимита не взимается, то есть не набегают проценты за использование средств банка. Его еще называют беспроцентным периодом. Если не превышать этот срок, то кредиткой можно пользоваться практически беспроцентно. Еще и получать дополнительные бонусы, например, в виде миль.

См. также:  Обналичиваем деньги с Яндекс Кошелька – минимизируем затраты

Но существуют ситуации, когда просто необходим вывод денег с кредитной карты Тинькофф банка. Само собой, такую операцию хочется произвести без потерь, либо снизить их до минимума. Так как в функции карты не заложено снятие наличных средств, то при снятии через мобильные терминалы партнерских банков всегда будет взиматься комиссия в виде фиксированной суммы + определенный процент уже от самого банка.

Вот несколько вариантов обхода комиссии.

Вариант №1. Использовать кредитную карту Planeta Card

На карту Planeta не распространяется правило о списании комиссии при снятии наличных.

Вариант №2. Воспользоваться возможностями виртуальных платежных систем

Такие системы, как Вебмани, Киви, Яндекс.Деньги и пр. работают по принципу безналичного перевода, а вывод средств с электронного кошелька можно осуществить на карту стороннего банка, прикрепленного к кошельку. Обналичивание происходит в банкоматах этого же банка.

Принцип прост и скор:

  1. Заводим аккаунт на любой из перечисленных электронных платежных систем.
  2. В личном кабинете электронного кошелька добавляем карту любого банка, банкоматы которого есть в Вашем городе и не взимают комиссию за снятие наличных со своих карт.
  3. Переводим средства с карты банка Тинькофф на электронный кошелек, при этом система банка считает их безналичным переводом и не облагает комиссией.
  4. А с электронного кошелька переводим на карту выбранного вами банка. Здесь может взиматься комиссия, но она минимальна.
  5. Идем в ближайший банкомат и кладем «живые» деньги в кошелек,

Вариант №3. Воспользоваться системой мгновенных переводов

Очень простой способ, при котором Вы перечисляете деньги с карты банка Тинькофф на свое имя по системе денежных переводов, а потом просто забираете переведенную сумму в пункте выдачи денежных средств.

Вариант №4. Поход с друзьями по магазинам, кафе, кинотеатрам

Вы оплачиваете их покупки по терминалу своей картой Tinkoff, а они возвращают Вам стоимость покупок наличными. При этом Вы еще и зарабатываете бонусы, которые вновь ложатся на Вашу карту. По моему мнению – это самый легкий и выгодный способ для вывода наличных денег с кредитной карты.

См. также:  Кредитная карта безработным: лучшие предложения кредитования

Вариант №5. Одалживание средств знакомым, путем перевода с карты на карту

Тут тоже все просто, Вы переводите сумму, требующуюся знакомому, с кредитки на его карту, а вернуть просите наличными либо переводом на другую банковскую карту, имеющуюся у Вас. В первом случае, Вы получаете наличку в одну операцию, во втором – нужно будет еще сходить к банкомату Вашего банка и снять сумму с карты стороннего банка,

Вариант №6. Оплата услуг по безналу за друзей, родственников и коллег по работе

Работает по схеме, описанной выше. И деньги можно получать либо сразу на руки, либо на карточку стороннего банка и выводить с помощью банкоматов. Так, мой знакомый, оплачивал счета за коммунальные услуги предприятия, в котором сам же и работал.

Вариант №7. Через отмену дорогостоящей покупки

Этичность и законность этого метода сомнительна, тем не менее, вы можете оплатить дорогостоящую услугу или товар с карты Тинькофф, а потом отменить заказ. При этом для возврата средств указать уже другую карту – стороннего банка, – с которого можно снять наличку без комиссии.

Здесь есть некоторые риски. Во-первых, организация, у которой вы делали заказ может требовать именно ту карту, с которой производилась оплата (здесь можно сослаться на то, что эту карту уже сдал в банк, потерял, закончился срок эксплуатации), во-вторых, отказ от товара или услуги следует произвести в сроки, предусмотренные законодательством, дабы не получить отказ от организации;

Как видите, способов много. Какой выбрать, решать Вам. Главное, следуйте элементарной технике безопасности, и снятие наличных денег с карточек Тинькофф, будь то дебетовая карта или кредитка, будет для Вас делом пяти минут, проходящим без затрат.

Примите участие в опросе

 Загрузка …

Банковская кредитная карта «Тинькофф» чаще всего используется для оплаты товаров и услуг безналичным путем через POS-терминалы или на сайте интернет-магазина. Однако бывают случаи, когда необходимы наличные средства. К сожалению, снятие наличных с кредитной карты «Тинькофф» значительно увеличивает расходы на период пользования заемными средствами, поэтому важно знать все нюансы данной операции.

Содержание

Кредитные карты «Тинькофф»

«Тинькофф» предлагает своим клиентам 9 разновидностей кредитных карт, любую из которых можно оформить на сайте банка и получить через специального курьера. Каждый платежный инструмент имеет свои особенности и преимущества, а также целевую аудиторию. Подобный подход позволяет кредитору привлечь клиентов разных категорий, ведь каждый из них сможет найти для себя интересный и полезный продукт. Более детально обо всех кредитках Tinkoff читайте в статье «Кредитная карта Тинькофф».

Как снять наличные с «Тинькофф Платинум»

Речь идет об универсальном кредитном платежном инструменте, который обладает не только беспроцентным периодом до 55 дней, но и возможностью накапливать бонусные баллы от совершенных покупок. Снятие наличных с кредитной карты «Тинькофф Платинум» можно осуществить через банкомат любого российского банка, так как Tinkoff, не имея собственной сети автоматов самообслуживания и отделений, работает через другие финансовые учреждения. Условия у всех посредников одинаковы, поэтому не придется задумываться о выборе какой-либо финансовой организации.

Получение наличных средств через банкоматы

Снятие наличных с кредитной карты «Тинькофф» без комиссии невозможно, поскольку уже в самом тарифе платежного инструмента предусмотрена оплата за эту операцию. Бесплатное снятие наличности может быть только с дебетовых карт Tinkoff. Подобная практика не является единичной, поскольку все остальные банки также взимают определенную плату за получение наличных денег со счета кредитки. Финучреждениям гораздо выгоднее, когда клиенты используют свои кредитки для безналичных расчетов в розничных или интернет-магазинах.

Размер комиссии

Условия и проценты при снятии с кредитной карты «Тинькофф» денежных средств одинаковы во всех банкоматах на территории России – 290 руб. плюс 2,9% от полученной суммы. Кроме этого, ставка, устанавливаемая банком в индивидуальном порядке, составит от 30 до 49,9% годовых, что существенно выше, чем при безналичных оплатах по кредитке.

Использование электронных кошельков

Любые переводы с кредитной карты «Тинькофф» на счета электронных кошельков или на другие банковские счета приравниваются к получению наличных средств со всеми вытекающими последствиями — комиссия + увеличение процентной ставки (читай выше). Вдобавок вас будет ожидать комиссия за вывод средств с платежных систем.

WebMoney Transfer

При перечислении на кредитную карту денежных средств с кошелька WebMoney вам не избежать комиссии в размере 2,5% + 40 руб. В общем за обналичивание кредитных средств данным способом вы потратите 5,4% + 330 рублей.

Qiwi Wallet

Транзитная операция через популярную систему QIWI с выводом на карту обойдется в 1,6% комиссионных, но минимум в 100 рублей. Общие финансовые потери в данном случае составят 4,5% + 290 рублей.

Яндекс.Деньги

Дороже всего обойдутся услуги платежной системы Яндекс.Деньги — 3% + 45 рублей. Здесь общая сумма составит 5,9% + 335 рублей.

Банкоматы партнеров

Поскольку «Тинькофф» не имеет офисов обслуживания, получить наличность с его кредитных карт можно только через банкоматы других российских банков, которые поддерживают платежные инструменты системы MasterCard. Определенного списка банков-партнеров нет, поэтому можно воспользоваться банкоматом любого финансового учреждения. Нужно будет оплатить только комиссию, предусмотренную Банком «Тинькофф» в тарифе кредитной карты, – при условии, что вы находитесь на территории России.

Получение наличности на территории иностранного государства

При использовании кредитки за границей вы будете снимать деньги в валюте страны, в которой находитесь. Конвертация при этом производится следующими способами:

  1. При совершении оплаты или получении наличности в долларах США, евро или фунтах стерлингах с вашего счета спишется сумма, конвертированная по курсу Tinkoff.
  2. При осуществлении платежа или получении наличности в любой другой валюте сначала производится конвертация суммы операции в доллары США по курсу системы MasterCard, а затем с вашего счета спишется сумма, конвертированная в рубли по курсу Tinkoff — двойная конвертация.

Для того чтобы за границей не возникли проблемы, перед поездкой необходимо в личном кабинете Интернет-банка Tinkoff открыть раздел «Настройки» и разрешить использование кредитки в определенной стране с указанием предположительного периода пребывания. В противном случае банк заблокирует все операции за рубежом в целях пресечения мошеннических действий со стороны третьих лиц.

Лимиты на снятие

На всех кредитных картах Tinkoff по умолчанию установлен лимит на получение наличности в сумме 100 000 рублей в сутки. При необходимости в разделе «Настройки» личного кабинета вы можете изменить эту сумму до 300 000 рублей в сутки. Однако определенные ограничения могут быть установлены другими российскими или зарубежными банками, на банкоматах которых производится операция по снятию наличности. К сожалению, сам Банк «Тинькофф» не предоставляет данную информацию, поэтому узнать о лимитах можно только после авторизации в конкретном банкомате.

Cнятие наличных с карты Тинькофф Банка, независимо от того, дебетовая это карта или кредитка, возможно через собственный банкомат (актуально для Москвы) или терминалы партнеров. Адреса банкоматов с низкой комиссией регулярно обновляются на сайте.

Рейтинг лучших дебетовых карт за Июнь, 2021 г. Содержание

Снятие наличных с кредитной карты Тинькофф: таблица

За снятие кредитных средств, предоставляемых банком, взимается плата, которая представляет собой фиксированный процент. Размер банковской комиссии зависит от тарифного плана и количества обналичиваемых единиц.

Таблица: комиссия банка за проведение операции по обналичиванию кредитных средств:

Кредитная карта Комиссия за вывод денежных средств За снятие наличных и переводы с карты
Platinum (платинум) 290 рублей + 2,9% 30 – 49,9
390 рублей 29,9 – 39,9
PlanetaCard 49.9

Льготный период за обналичку, независимо от тарифного плана, отсутствует. Проценты за снятие валютных единиц будут начислены непосредственно в момент выдачи банкоматом денег с кредитной карты Тинькофф

Подробный пример смотрите ниже:

Снятие наличных с дебетовой карты Тинькоff

Получить наличные деньги можно в банкоматах партнеров, соблюдая следующие правила:

  • наличие нужной суммы на счете;
  • ее соответствие лимиту (суточному и месячному), установленному банком на снятие.

Таблица: условия для вывода личных средств с дебетовой карты:

Сумма , руб. Комиссия на снятие денег Комиссия на кредитные средства
< 3 000 90 рублей 2%, min – 90 рублей
3 000 – 150 000 Отсутствует
>150 000 90 рублей + 2% от суммы сверх лимита

Если клиент обналичивает сумму в пределах 3 000 – 150 000 рублей, Тинькофф банк самостоятельно оплачивает своим партнерам операционные расходы.

Если владелец карты обналичивает личные средства одновременно с кредитными, то, на последние банк начислит комиссию согласно тарифному плану.

Где снять наличные с кредитки без комиссии?

Обналичить кредитку, не выплачивая проценты, нельзя.

Сравнительная таблица комиссии за снятие наличных с кредитной карты

Минимальной комиссия за снятие занимаемых в банке денег будет в собственных банкоматах Тинькофф.

Тарифы в терминалах партнеров отличаются незначительно: средний процент варьируется в пределах 2,9 – 5,5, а грейс – период отсутствует (исключение составляет Сбербанк России).

Таблица: сравнительная характеристика тарифных планов банков Тинькофф, Сбербанк России, ВТБ.

Наименование банка Тарифы при снятии Льготный период
Тинькофф 2,9% + 290 рублей Отсутствует
Сбербанк 3% (min – 390 рублей) Отсутствует
ВТБ 5,5% (min – 300 рублей) Есть

Снимая кредитные средства необходимо помнить, что такой тип операций облагается максимальным размером комиссии со стороны Tinkoff.

Самый высокий процент (до 29,9 – 39,9%) предусмотрен в тарифном плане карт:

  • Black edition;
  • Tinkoff Drive;
  • S7;
  • OneTwoTrip.

Снятие валюты с карты Тинькофф за границей (за рубежом)

Снимать валюту за границей можно через банкомат местного банка. Для этого необходимо, находясь в Российской Федерации, сообщить в Тинькофф о вывозе за рубеж своей platinum или black карты.

Сделать это можно так:

  1. На сайте или в Приложении выбрать раздел «Настройки» → «Операции за границей».
  2. Отметить галочкой страну назначения.
  3. Указать сроки планируемого пребывания.

При снятии налички в Европе, местный банк может установить ограничение на максимально допустимую сумму обналичиваемых средств в сутки.

Комиссия банка Тинькофф за снятие валюты с мультивалютного счета tinkoff black в 2019 году составляет:

  • беспроцентно – до 5 000 долларов, евро или фунтов стерлингов;
  • 2% – со снятием каждых последующих 500 долларов, евро или фунтов стерлингов.

В евро банкомате допускается снимать валюту других стран, при этом, процент и ограничения (льготный период и размер суммы) можно посмотреть на официальном сайте банка или через Приложение (функция Тариф в Личном кабинете).

Условия обналичивания банковских карт за границей будут выгоднее у наиболее крупных и известных банков (HSBC, BNP Paribas, Barclays, Deutsche Bank). Комиссия за снятие средств с валютной карты окажется минимальной, а сумма, которую  можно будет вывести -больше, чем через терминал малоизвестных банков.

Банки – партнеры Тинькофф банка

Партнерами онлайн банка Тинькофф являются:

  • Сбербанк России;
  • ВТБ – банк;
  • Альфа банк;
  • Газпромбанк;
  • Промсвязь банк;
  • Бимбанк;
  • Райффайзен банк;
  • ЮниКредит банк;
  • Банк Москвы.

Снять деньги с карты через партнеров

В каких банкоматах без комиссии можно снимать вклад и обналичивать кредитку:

  • без процентов – в терминалах партнеров или собственных отделениях, отмеченных на карте банкоматов в Москве
  • с комиссией или нет – в банкоматах разных банков.

В сутки можно снимать строго фиксированную сумму, которую устанавливает банк – партнер.

Например:

  • Банк Москвы – 100 валютных единиц;
  • Райффайзен банк – 300;
  • Юникредит – 400;
  • УралСиб – 300;
  • МДМ – 300.

Лимиты по картам Тинькофф банка, которые действуют на дебетовом и кредитном счетах

Без ограничений можно снимать с карты до 150 000 рублей. Для того, чтобы вывести более крупную сумму, превышающую установленный лимит банка для снятия, нужно связаться с менеджером по одному из круглосуточных номеров:

8 800 755 25 50;  8 800 555 25 50

Это необходимо сделать для того, чтобы увеличить максимальный лимит и избежать блокировки счета со стороны Тинькофф банка.

Если клиент забыл предупредить банк и попытался снять через банкомат вклад или кредит (размером выше установленного лимита), рублевый счет будет временно заблокирован.

Лимиты банкоматов

Банки устанавливают размер денежных единиц для обналичивания за 1 раз, который варьируется в пределах 7 500 – 30 000 рублей. В течении 24 часов можно снять наличку в разных терминалах выбранного банка, но сумма не должна превышать максимально допустимую.

Таблица: лимиты банков – партнеров на проведение выбранной финансовой операции.

Название банка Лимит суммы, которую можно снимать в банкомате за 1 раз ( в рублях) Лимит суммы, которую можно снимать в сутки (в рублях)
Газпром 9000 100000
ВТБ банк 7500 300000
Промсвязьбанк 9000 150000
Альфа банк 10000 200000
Сбербанк России 7500 100000
Бинбанк 30000 100000

Лимит единиц, которые можно снять в течение 24 часов может быть равен верхнему пределу суммы для обналичивания в период 30 календарных дней.

Таким образом, сняв макимально допустимое количество единиц (например, 150 000 по карте tinkoff black), клиент банка не сможет провести похожую операцию в последующие 29 дней.

Обналичить деньги без потери грейс – периода

Снять наличные, не потеряв льготный период, можно, осуществив перевод денег на электронные кошельки.

Таблица: сравнительная характеристика стоимости данной услуги.

Название кошелька Комиссия за перевод (в процентах) Какой процент может быть начислен за пополнение расчетного счета Комиссия за снятие наличными (в рублях) Комиссия за пополнение сторонних карт
WebMoney 3.5 отсутствует 40 2
Qiwi 4 1 50 + 2,5% от суммы отсутствует
Contact 3.5 1 отсутствует отсутствует
Яндекс.Деньги 3.5 3 15 + 3% от суммы отсутствует

Пользоваться данной услугой не так выгодно, как обналичивать средства через терминалы банков или оформив кредит с переводом на дебетовую карту. Кроме того, чтобы сохранить льготный период, необходимо иметь хорошую кредитную историю: своевременно погашать долги и оплачивать услуги по обслуживанию расчетного счета.

Как снимать наличные и не платить проценты по займу

Беспроцентное обналичивание денег может быть достигнуто соблюдением сроков льготного периода – 55 дней.

Места снятия или где именно?

Снять деньги можно в ближайшем банкомате. Для удобства обналичивания средств с расчетного счета ИП или юридических лиц, желательно до проведения операций, приравненных к снятию, устанавливать собственный лимит.

Также необходимо учитывать, что наличные средства в терминале банка могут неожиданно закончиться (особенно актуальная проблема для бизнеса).В таком случае можно воспользоваться услугой проверки мат капитала (наполненности наличными) конкретного банкомата.

Смотрите полный перечень банкоматов на сайте банка Тинькофф.

Кроме банкоматов, корпоративные клиенты могут обналичить деньги без карты в офисе банка – партнера.

Для проведения такой процедуры необходимо заранее сообщить менеджеру (по круглосуточному номеру):

  • сумму, которую клиент желает обналичить;
  • примерное или точное место получения перевода.

Менеджер Тинькофф банка свяжется со сторонним банком для уточнения деталей перевода и, в случае необходимости, закажет требуемую сумму. Если клиент осуществляет финансовую операцию с дебетовой карты, понадобится оплатить комиссию банка, который будет обслуживать операцию.

При снятии кредита, могут быть начислены проценты. Для некоторых: карт – драйв, джуниор (юниор), edition льготный период будет составлять до 120 дней.

Меры безопасности при снятии наличных

Если клиент снимает деньги в банкомате, важно соблюдать следующие рекомендации:

  1. Убедиться в том, что выбранный банкомат исправен (принимает карту).
  2. На устройстве не должны находится посторонние предметы, которые могут быть использованы мошенниками для считывания пин – кода и другой важной информации.
  3. Не стоит открывать доступ к монитору посторонним людям (они могут подсмотреть данные для создания карты – дубликата).
  4. При наличии любых сомнений лучше обратиться в круглосуточную поддержку сервиса по обслуживанию банкоматов (номер должен быть указан на самом устройстве).

Отзывы клиентов Тинькофф банка

Олег, г. Нижний Новгород

Всегда пользуюсь сервисом tinkoff ru atm для выбора банкомата и снятия наличных по qr коду и доволен результатом. С кредитки тоже снимал деньги и период рассрочки вполне достойный – почти 2 месяца.

Александр, г.Москва

Пытался обналичить деньги в Омске и не сразу понял, почему снимает процент, как оказалось, это была комиссия стороннего банка за обслуживание. Открытие и привязка к дебетовой карте кредитки позволяет снимать деньги, когда на личном счете средств недостаточно. При этом процент и льготный период приятно радуют.

Получение наличных

Теоретически наличные средства доступны для снятия с карты любого типа, кредитной или дебетовой. Но проблема в том, что кредитный «пластик» банком был разработан как инструмент безналичного расчета. И хотя опционально функция обналичивания средств существует, но комиссия за такую операцию неоправданно высокая. К тому же условия грейс-периода на эту сделку не распространяются.

image

Где снять наличные с кредитки без комиссии?

Увы, нигде и никак. Наличные средства, снятые с кредитного счета облагаются комиссией во всех банках. При необходимости крупной суммы лучше оформить обычный кредит, а банковский сотрудник привезет дебетовую карту с начисленными согласно договору средствами. В этом случае снятие будет безкомиссионным.

Недостатки обналичивания средств с кредитной карты:

  1. Снятие любой суммы облагается комиссией в 290 руб. + 2,9%.
  2. Комиссионный сбор действует даже при положительном балансе счета.
  3. «Зеленый» период в 55 суток (грейс-период) не действует при обналичивании кредитных средств.

Все же кредитные карты банка Тинькофф более уместны для безналичных расчетов. Если остро понадобились деньги, то выгоднее будет один раз вывести большую сумму с кредитки на дебетовый счет и пользоваться им.

image

Снятие с дебетовки

На сегодняшний день у Тинькофф банка огромное число компаний-партнеров, поэтому снять деньги можно в банкомате почти любого крупного банка без взимания комиссионных при условии соответствия определенным критериям:

  • Сумма к выводу от 3 000 рублей – это минимум. При его несоблюдении системой спишется 90 рублей сбора. Цифра это фиксированная и распространяется на любые средства меньше 3 000, хоть 100 рублей снимете, хоть 2500.
  • Сумма к выводу не более 150 000 рублей. За более крупные средства снимают не только фиксированную ставку комиссии в 90 рублей, но и 2% от суммы, причем от всей, а не той, что будет сверх положенных 150 000.
  • Не превышена лимитированная сумма на месяц. Средства сверх лимита облагаются комиссией 2%, но не < 90 руб.

Читайте также:  Баллы «Браво» в Тинькофф банк. Программа лояльности для владельцев кредитной карты

И конечно, снимать можно сумму, не превышающую ту, что имеется на счете. Изменить суточный лимит снятия допустимо, обратившись в техподдержку или самостоятельно через онлайн банк. Снимать выше установленного ограничения через терминал не получится.

Места снятия или где именно?

Снятие возможно практически во всех банкоматах любых банков. В том числе в собственных банкоматах Тинькофф.

image

Это Сбербанк, ВТБ24, Альфа-Банк, Райффайзен, Газпромбанк, Московский кредитный, Росбанк, Промсвязь, Открытие и много других.

Полный список банкоматов (включая собственные): Банкоматы

Они расположены прямо на карте.

image

Как много наличных можно снять?

Лимиты карты Тинькофф банка

Каждый банк устанавливает определенные ограничения по наличным расходам с карточного счета. Это может быть суточный лимит или месячный. Узнать его можно через звонок по контактному телефону для связи с клиентами (это бесплатно), в ЛК или онлайн банке.

Для дебетовых продуктов Тинькофф на расчетный период установил лимит в 150 000 рублей. Это не значит, что снимать больше запрещено, это значит, что именно такая сумма доступна для вывода без комиссий. Если снимать через банкоматы компании, то дополнительно можно снять еще столько же безкомиссионно. При больших запросах начисляется 2%, но не менее 90 руб. Для собственной безопасности, особенно при путешествиях, есть функция установки собственного лимита карты. Так меньше риска нарваться на скимминг.

Читайте также:  Как узнать свой остаток по кредиту в Тинькофф Банке? Смотрим задолженность

При планировании вывода крупных сумм лучше оповестить об этом банк заранее, иначе он решит, что это мошенническая операция и заблокирует счет. Процедура не смертельная, но неприятная – разблокировка и перевыпуск займут время и нервы, да и средства будут недоступны.

image

Лимиты банкоматов

Кроме внутрибанковских ограничений лимит может устанавливаться на терминалы/банкоматы, особенно для держателей карт других банков. Информация указывается на экране до совершения транзакции. Это может быть лимит на сумму (определенный максимум) или количество купюр за одну операцию.

Тинькофф создал специальный сервис на своей странице, где доступна функция проверки «наполненности» банкоматов. Эта услуга носит ознакомительный характер и периодически обновляется.

Меры безопасности при снятии наличных

Если денежные средства нужны не срочно, то лучше воспользоваться услугами банковского перевода или оператора в офисе банка. Чтобы гарантированно обеспечить себе снятие запланированной суммы, лучше обратиться в банк и уведомить о сделке и конкретном месте ее проведения. Это на случай, если сумма крупная и ее может не оказаться в кассе. Подробности о получении наличных через партнерские банки нужно уточнять у своей финансовой компании.

Еще ограничения

Снимать деньги – это хорошо. Вот только вам не позволят это сделать в большом объеме. Политика Центробанка России направлена на снижение наличного обмена, и эту рекомендацию заставляют выполнять и для Тинькофф.

Выделяют 2 вида ограничения (лимита):

  1. Суточный. В данный момент он равен = 100 000 рублей. Чтобы его изменить, придется долго и обосновано общаться с поддержкой банка. И скорее всего вам откажут в его увеличении.
  2. Месячный. В данный момент = 300 000 рублей. Превышение возможно, но приведет к комиссии, = 2%.

Читайте также:  Тарифы Tinkoff.Mobile

Оба вам придется соблюдать.

Ограничения других банков

Не все банки одинаково полезны. И они имеют свои ограничения. Лучше всего использовать собственные банкоматы Тинькофф. Однако, их уже много в Москве, но в других городах России почти нет.

image

Поэтому вам придется использовать банкоматы других банков. И за один раз они не дают снимать много.

Пример:

  1. Сбербанк – за один раз можно снять лишь 7 500 рублей.
  2. ВТБ – за один раз можно снять лишь 7 500 рублей.
  3. Росбанк – за один раз можно снять 30 000 рублей.

Обращайте на это внимание.

Также имеет значение, какой вид карты Visa или MasterCard. С Мастеркард самые выгодные условия, и самый низкий процент.

image

Снятие валюты с карты Тинькоф за границей (за рубежом)

Перед поездкой за рубеж, важно отметить это в своем интернет-банке. Чтобы банк знал, и не воспринял использование карты в другой стране как то, что карта похищена и деньги пытаются украсть.

Для этого нужно:

  1. Зайти в Интернет-банк Тинькофф.
  2. Выбрать раздел «Операции за границами» в пункте «Настройки».
  3. Выбрать страну, куда вы отправляетесь.
  4. Указать дату пребывания за границей.

Использовать для снятия наличных можно любой зарубежный банкомат.

Однако важно знать:

  • Снимая 100 долларов (евро) и более, Тинькофф не берет с вас комиссию. Однако комиссию может взять зарубежный банкомат.
  • Снимая < 100 долларов (евро), банк Тинькофф спишет с вас 3 доллара (евро).
  • Важно сохранять все чеки банкомата, чтобы в результате сбоя не произошло ошибок.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий