Виртуальная карта Альфа Банка

Миллионы людей каждый день совершают покупки в Интернете, используя для оплаты пластиковые карты. Это удобно и выгодно, но чем чаще вы используете свой платежный инструмент для оплаты покупок, вводя его данные на различных сайтах, тем больше становится риск, что этими данными могут завладеть мошенники.

Альфа-Банк позиционирует себя как банк, который прежде всего заботится о безопасности финансовых операций своих клиентов. Поскольку многие владельцы карт банка совершают с их помощью онлайн-покупки, появилась необходимость обезопасить этот процесс. С этой целью и были созданы виртуальные аналоги пластиковых платежных инструментов Альфа-Банка – Mastercard Virtual и Visa Virtual.

Виртуальная карта – это платежный продукт от Альфа-Банка, предназначенный специально для оплаты онлайн-покупок. Он, так же, как и его пластиковые аналоги, имеет свой номер, срок действия и лимиты, но его физического прототипа не существует.

С помощью Mastercard Virtual и Visa Virtual можно оплачивать товары и услуги так же удобно, как и с обычных карт, но при этом не нужно беспокоиться о том, что вашими данными, а впоследствии и деньгами, кто-либо завладеет.

Создать виртуальный продукт можно самостоятельно в Интернет-банке Альфа-Клик – быстро, легко и не обращаясь в банк.

Платежный инструмент создается в Интернет-Банке Альфа-Банка. Сразу после этого его можно использовать для совершения платежей. Продукт оформляется под конкретный платеж или несколько платежей и на него начисляется сумма, равная стоимости покупок. Это значит, что даже если кто-то получит данные от платежного инструмента, они будут непригодны для совершения денежных операций. Также можно положить на карту и сумму, превышающую стоимость покупки, но установить лимит — сумму, больше которой невозможно по ней оплатить.

Сразу после использования продукта его можно закрыть. А можно и открыть новый. Одновременно для одного человека доступно оформление десяти карт Альфа-Банка.

Лимиты на Mastercard Virtual и Visa Virtual устанавливаете вы. Обычно это стоимость покупки, но при желании можно перевести на нее и большую сумму – для следующих покупок.

Стоимость услуги – 49 рублей. Она взимается после создания продукта – на следующий день.

Так как главное преимущество виртуального платежного инструмента Альфа-Банка – безопасность, у него есть срок действия. Он равен одному месяцу, но клиент может и самостоятельно в любой момент заблокировать карту. Например, сразу после совершения покупки.

Новый виртуальный платежный продукт выпускается мгновенно. Для этого не нужно ждать стандартные 3-5 рабочих дней.

В отличие от пластиковых аналогов, виртуальная карта не требует активации. Она доступна в личном кабинете сразу после оформления онлайн, но реквизиты вы получите только после запроса непосредственно в момент оплаты покупки.

Локальный виртуальный платежный инструмент создается в Альфа-Клик. Для этого:

Теперь откроется страница, где нужно ввести личные данные. Здесь необходимо быть внимательным и указать все верно. Далее нужно будет установить лимит, выбрать счет, к которому продукт будет привязан, и при желании отметить срок действия – дату, после которого платежный инструмент самостоятельно заблокируется.

Остается только повторно проверить введенные данные и согласиться с правилами пользования продуктом. Если все верно, подтверждаем операцию – вводим в соответствующее поле пароль.

Теперь ваш Mastercard Virtual или Visa Virtual от Альфа-Банк будет доступен в личном кабинете.

Чтобы у вас была возможность создать виртуальный продукт Альфа-Банка, необходимо соответствовать следующим требования:

Если карты нет, можно ее легко и быстро получить в Интернет-Банке. Для этого достаточно зайти в раздел «карты», нажать «заказ карт» и выбрать тип нового платежного продукта. Уже через 3-5 рабочих дней вы сможете забрать готовый продукт в ближайшем отделении банка.

Использовать виртуальный платежный инструмент Альфа-Банка можно для совершения любых платежей в Интернете. Банк не устанавливает каких-либо ограничений на определенные сервисы. Оплатить свою покупку средствами с виртуального платежного инструмента можно в любом Интернет-магазине.

Операция по использованию Mastercard Virtual или Visa Virtual для оплаты онлайн-покупок выглядит следующим образом:

  • Выбираем понравившиеся вещи в Интернет-магазине или кликаем на нужные услуги в любом другом сервисе. Как обычно это происходит, добавляем будущие покупки в корзину и запоминаем сумму.
  • Возвращаемся в тот сервис, где нас ожидают товары или услуги в корзине. Выбираем способ оплаты картой и вместо привычного номера пластикой вводим реквизиты виртуальной. Они неизвестны даже владельцу продукта и высылаются только по запросу вместе с трехзначным кодом, который обычно указывается на задней части обычной карты.
  • Вводим все нужные данные и ждем одобрения операции. Если все верно, покупка будет совершена.

Теперь можно вернуться в Интернет-Банк и закрыть платежный инструмент либо продолжить покупки в другом Интернет-магазине.

Виртуальный аналог платежных инструментов Альфа-Банка имеет неоспоримые преимущества:

Единственный недостаток виртуального продукта Альфа-Банка — невозможность совершать крупные покупки. Банком установлен и свой лимит на пополнение виртуального платежного инструмента, который составляет 1 000 долларов.

Таким образом, виртуальная карта Альфа-Банка – это отличный способ безопасно и выгодно совершать онлайн-покупки. Создать ее можно за несколько минут, а оплачивать покупки с ее помощью так же легко, как и с пластикового аналога.

Если вам непривычно пользоваться виртуальной картой, можно заказать ее прототип в пластике от Visa или Mastercard. Принцип работы у него тот же и действует пластиковый продукт столько же. Заказ можно сделать, позвонив в Call-центр по одному из номеров (для Москвы и других субъектов) или посетив отделение банка. Карту можно забрать через 3-5 рабочих дней, но расплачиваться ей оффлайн не получится, поскольку она предназначена лишь для подтверждения наличия виртуального аналога.

Оцените статью:

image

Всем привет! Сегодня я продолжу рассказывать о продуктах банков в России и на очереди дебетовая карта Альфа-банка с преимуществами.

АО «Альфа-Банк» открылось в 1991 году и за время существования прочно укрепило свои позиции на финансовом рынке. По сведениям на 2020 год, компания работает с юридическими и частными лицами, предлагая им все виды банковского обслуживания, в числе которых – выпуск пластиковых кредитных или дебетовых карт различных категорий.

Дебетовая карта Альфа — Банка заслуживает внимания, так как отличается от аналогичных предложений других финансовых учреждений. Она позволяет своим владельцам не только получить возврат процентов на остаток, но и дополнительный кэшбэк с покупок. По сути, она основной конкурент дебетовки Тинькофф Блэк.

Содержание

Дебетовая карта Альфа-Банка

image

Дебетовая карта Альфа-Банка – пластиковый носитель с индивидуальным лицевым счетом. При помощи карты мы можем оплачивать покупки, переводить деньги, гасить долги по счетам. Удобство использования заключается в её компактности и функциональности.

Преимущества дебетовых карт Альфа – Банка:

  1. Бесплатный выпуск и обслуживание. Хотя за пользование премиальными продуктами предусмотрена определенная плата, её можно избежать, выполнив простые условия. Остальные карточки предоставляются бесплатно.
  2. Возможность беспроцентного снятия наличных в банкоматах Альфа – Банка и в устройствах самообслуживания компаний – партнёров. Список включает 7 финансовых организаций.
  3. Подходит для расчётов за рубежом. Клиент может в любой момент выгодно обменять валюту онлайн.

Для самостоятельного управления личным счётом, держателям карт предоставляется бесплатный доступ к сервису интернет-банк на официальном сайте финансовой организации или через специальное мобильное приложение. Для авторизации на ресурсе потребуется указать логин и пароль.

Действующие предложения

Подбирая банковскую карточку, обычно обращается внимание на стоимость её обслуживания. Но, чтобы продукт отвечал всем поставленным условиям, важно предварительно оценить её преимущества.

Например, если человек часто путешествует или совершает вынужденные поездки, ему подойдёт карта Alfa Travel, которая позволяет возвращать до 9% потраченной суммы милями. Мили можно обменять на покупку нового билета. Для геймеров же выпущена «World of Tanks», которая не только даёт возможность накапливать золото, но и предоставляет доступ к уникальной игровой технике.

Действующие предложения от Альфа – Банка

В 2020 году в Альфа — Банке действуют более 10 предложений на дебетовые карты.

  1. Альфа – Карта с преимуществами.

Популярная дебетовая карта. За выпуск и обслуживание плата не взимается. Позволяет совершать денежные переводы в сторонние компании без комиссии (до 100 тысяч рублей в месяц).

  1. Альфа – Карта

Премиум пакет включает в себя: персональное обслуживание, участие в программе Priority Pass, особые условия при посещении ресторанов, отелей. За пользование плата не взимается, при соблюдении одного из условий: ежемесячное поступление зарплаты в сумме не ниже 400 тысяч рублей; остаток на всех счетах не менее полутора миллиона рублей, а траты в месяц превысили 100 тысяч рублей; средний остаток на всех имеющихся счетах не ниже трёх миллионов рублей.

  1. Alfa Travel.

Карта для тех, кто много путешествует. За покупки по карте владелец получает мили. Выпуск и обслуживание – бесплатно.

  1. Alfa Travel Premium.

Ещё одна карта для путешественников. Условия обслуживания соответствуют премиальной программе.

  1. Аэрофлот и Аэрофлот Black Edition.

Карты для клиентов компании Аэрофлот. За выпуск и обслуживания обычного носителя плата не взимается. До 2 миль можно получить за каждые потраченные 60 рублей.

  1. Яндекс.Плюс.

Повышенный кэшбэк на оплату сервисов Яндекс.

  1. Перекресток и Пятерочка.

Баллы начисляются за любые покупки. Полученное вознаграждение можно потратить в магазине одноименной торговой сети.

  1. Детская карта.

Карта для детей, привязанная к счёту родителей. Новая выпускается бесплатно, но за год обслуживания необходимо заплатить 790 рублей.

  1. Мир.

Пластиковая карта национальной платёжной системы «МИР». Подходит для ежедневного использования. Повышенный кэшбэк начисляется благодаря партнёрам платёжной системы.

  1. World of Tanks и World of Warship.

Специальное предложение для геймеров. Используя пластиковую карту, клиенты получают внутриигровую валюту.

Все описанные продукты участвуют в программе лояльности. Покупая по карте, держатели получают кэшбэк, который может быть использован на последующие покупки (1 балл = 1 ₽). В зависимости от категории, кэшбэком выступают – баллы, мили, игровые единицы золота.

Сравнительная таблица дебетовых карт для физических лиц

Перед тем, как подать заявку на оформление дебетовой карты, советую ознакомиться с каждым продуктом подробнее. Для этого я подготовил сравнительную таблицу.

Наименование Кэшбэк Процент на остаток Снятие наличных
Альфа – Карта с преимуществами До 2% До 5% Без комиссии в устройствах банка и партнёров Бесплатно до 50 000 ₽

в месяц в остальных банкоматах, при покупках по карте от 10 000 ₽ в месяц или остатке от 30 тысяч

Альфа – Карта Premium 3%

(сумма трат более 150 тысяч рублей в месяц)

2%

(сумма трат более 10 тысяч рублей в месяц)

6%

(сумма трат более 150 тысяч рублей в месяц)

5%

(сумма трат более 10 тысяч рублей в месяц)

Снимать деньги можно бесплатно в любых банкоматах
Alfa Travel до 9% за бронирование номеров, оплату билетов на железнодорожный транспорт и самолет до 5% ежемесячно Без комиссии Снять без комиссии можно не больше 50 тысяч рублей. Далее 1,99%, но не меньше 199 рублей
Alfa Travel Premium. до 11% за бронирование номеров, оплату билетов на железнодорожный транспорт и самолет до 6 % на остаток Без комиссии в устройствах банка и партнёров
Аэрофлот до 1, 5 миль до 5% на остаток Бесплатно (до 50 тысяч в месяц), в остальных случаях 1,99%, но не меньше 199 рублей
Аэрофлот Black Edition до 2 миль до 6% на остаток Бесплатно во всех банкоматах
Яндекс. Плюс Подписка на Яндекс, Плюс и до 10% на оплату сервисов Yandex До 5% Без комиссии в устройствах банка и партнёров Бесплатно до 50 000 ₽ в месяц. В остальных случаях 1,99%, минимум 199 рублей
Перекрёсток 3 балла

за каждые 10 ₽ покупки в Перекрестке и 1 балл за любые другие

Пятёрочка До 2 баллов

за каждые 10 ₽ покупки в магазинах «Пятёрочка» и 1 балл за все остальные траты

Детская карта До 5% за покупки в кафе и ресторанах Не начисляется В остальных случаях сумма зависит от основного счёта
Мир До 20% от партнёров платёжной системы МИР Без комиссии в устройствах банка и партнёров Бесплатно

при снятии до 50 000 (при выполнении условий). Далее 1,99%, минимум 199 ₽. Переводы по номеру телефона

World of Tanks До 8,5 единиц золота

за каждые 100 ₽

В остальных случаях зависит от категории: Премиум или Стандарт
World of Warship

Более подробная информация, а также тарифы и условия, размещены на сайте банковской организации.

Как оформить дебетовую карту

Заказать дебетовую карту Альфа – Банка с кэшбэком можно в любом из офисов банковской организации. Но, гораздо проще и быстрее это сделать дистанционно. Чтобы оформить карточку через компьютер потребуется:

  1. Открыть официальный сайт банка.
  2. Найти раздел «Дебетовые карты».
  3. Выбрать из предложенного списка подходящий продукт, и кликнуть по кнопке «Подробнее».
  4. Ещё раз ознакомиться с условиями предоставления. При желании, там же можно загрузить и прочитать договор, правила, лимиты и тарифы.
  5. Нажать на кнопку «Заполнить заявку».
  6. Заполнить предложенную анкету.
  7. Выбрать способ получения.

Помимо этого, в процессе оформления клиент указывает свои имя и фамилию латинскими буквами в том виде, в котором они будут добавлены на лицевую сторону. А также подключает или отключает услугу «Альфа – Чек».

Карту можно забрать самостоятельно в одном из ближайших офисов или заказать доставку курьером. Список городов, в которых работает доставка будет доступен при заполнении заявки.

Стать клиентом банка могут физические лица, достигшие 18 лет. Если ребёнку нет 14, оформление карты доступно только для его родителей или законных представителей. Подростки от 14 до 18 лет могут заказать карточку на своё имя, но только при наличии нотариально заверенного согласия родителей.

Активация карты

Новая карта передаётся в неактивном состоянии. Такой вариант применяется во избежание мошеннических действий. Активировать карточку можно самостоятельно на сайте банковской компании или же в офисе Альфа – Банка, обратившись за помощью к одному из операторов. Чтобы провести активацию онлайн, необходимо:

  1. Перейти через любой имеющийся браузер на сайт компании.
  2. Пролистав страницу, найти пункт «Активация».
  3. Войти в Личный кабинет.
  4. Напротив нужной карточки выбрать соответствующую команду.

Процесс завершён. Теперь можно использовать карточку по её прямому назначению.

Дополнительные возможности

Помимо основных дебетовых карт клиентам банка предоставляется два дополнительных продукта:

  1. Карта с индивидуальным дизайном.

Выпускается к ранее открытом счету. На лицевую карту пластикового продукта наносится любое изображение, (кроме изображений, запрещённых правилами).

  1. Виртуальная.

Продукт не имеет реального носителя. Клиенту передаются только необходимые для использования карты данные: номер, дата действия, СМС2 – код.

Заказать онлайн – карту и карту с индивидуальным дизайном можно в личном кабинете интернет – банка.

Заключение

Если проанализировать реальные, а не заказные (которых в интернете большинство) отзывы людей, которые пользуются продуктами банка, можно сказать, что дебетовая карта Альфа — Банка пользуется огромной популярностью. Владельцам нравится удобство использования, функциональность. Многие отмечают компетентность сотрудников, быстрые ответы и поддержку через чат. Большое значение также имеет отсутствие платы за выпуск и обслуживание.

Из недостатков иногда говорят о том, что нет оповещений об изменении условий. Но, как отвечают сотрудники, достоверная информация всегда размещается на сайте и в мобильном приложении. Просмотреть её можно в разделе «Новости».

На этом все. Спасибо за внимание, подписывайтесь и до встречи в следующих статьях. Пока-пока!

Моментальные пластиковые карты пользуются у населения большой популярностью. И, если десятилетие назад предложений было не очень много, сейчас практически в каждом банке можно получить пластик в день обращения.

Содержание

Заключение

Что это такое?

Моментальные карты альфа-банка отличаются от остальных тем, что ожидать их оформления не нужно, карта выдается держателю сразу в момент обращения. Во все остальном «быстрая» карта ничем не отличается от обычной: ей можно расплачиваться в магазине и интернете, на ней указано имя держателя, поддерживаются технологии Apple Pay и Samsung Pay. Выпускается данное платежное средство в формате Visa и Master Card.

ВНИМАНИЕ: в отличие от моментальных карт, предлагаемых другими банками, на карте альфа-банка указывается имя и фамилия держателя.

Как получить максимально быстро?

Дебетовую моментальную карту можно оформить в любом отделении банка. От момента подачи заявления до получения карты на руки пройдет не более 15 минут.

Смотрите на видео о дебетовых картах альфа-банка.

Моментальную же кредитку выдают только в 32 отделениях альфа-банка, расположенных в крупных городах страны, и времени на это потребуется чуть больше – около 40 минут.

Чтобы стать владельцем моментальной карты от альфа-банка достаточно выполнить простые условия:

  1. Заполнить анкету на сайте или в офисе (потребуется указать паспортные данные, телефон, электронную почту. Для оформления моментальной кредитки документов потребуется больше и подать их можно только в офисе банка). Тем, кто уже является клиентом, заявление на карту можно подать через мобильное приложение.
  2. Получить подтверждение от банка (вы получите СМС-сообщение или звонок от сотрудника).
  3. Забрать свою карту в ближайшем отделении или получить на руки от курьера (доставка курьером осуществляется в течение 3 дней)

ВАЖНО: условием получения моментальной карточки является отсутствие таковой у клиента. Получить 2 аналогичных продукта нельзя.

Дебетовая

Альфа-банк предлагает 3 вида дебетовых моментальных карт:

  • Альфа-карта. Выпуск и обслуживание бесплатные, но есть плата за СМС-оповещение (59 р./мес.). Кешбэка и начислений на остаток нет. Можно снимать наличные в банкоматах альфа-банка и партнеров без комиссии, за снятие денег в других пунктах предусмотрена комиссия 2%, но не менее 200 р. О том, как снять наличные с кредитной карты альфа-банка без комиссии, переходите по ссылке.
  • Альфа-карта с преимуществами. Выпускается также бесплатно. Обслуживание обойдется в 100 р. ежемесячно, но если тратить в месяц от 10 000 р. или иметь остаток на счете от 30 000 р., об оплате можно забыть. Также не оплачиваются первые 60 дней обслуживания. Снятие наличных без комиссии везде, если тратить больше 10 000 р./мес., если такая сумма не выходит, бесплатно снять наличные получится только в банкоматах банка и партнеров, в прочих – комиссия составит 1,5%. СМС-оповещение оплачивается: 59 р./мес. Есть кешбэк : 2% два первых календарных месяца, затем 1,5% – если сумма транзакций по карте более 10 000 р. в месяц, и 2%, если вы потратили от 70 000 р./мес. На остаток средств на карте начисляется 6% в течение 60 дней, затем 1% при тратах от 10 000 р./мес., и 6% при покупках от 70 000 р./мес.
  • Альфа-карта категории Premium. Выпуск и обслуживание бесплатны. Плата за СМС-оповещение не взимается. Наличные можно снимать без оплаты в любом банкомате. Есть кешбэк: 3% в течение 2 месяцев в начале пользования, 1,5% – при транзакциях от 10 000 р./мес., 2% – при транзакциях от 70 000, 3% – если вы потратили за месяц более 100 000 р. Можно получить доход в виде процентов на остаток денежных средств: 7% первые 2 месяца, затем 1% при транзакциях от 10 000 р./мес., 6% – при транзакциях от 70 000 р./мес., 7% – при транзакциях от 100 000 р./мес.

Кредитная

Моментальная карта может быть также кредитной. Для ее оформления кроме паспорта потребуется второй документ: СНИЛС, водительское удостоверение или другой документ, удостоверяющий личность.

ВАЖНО: для оформления моментальной кредитной карты необходимо посетить отделение банка: онлайн-заявления в этом случае не принимаются.

Существуют кредитные карты с беспроцентным периодом в 60 или 100 дней. Можно оформить кредитную карту Cash Back: ее беспроцентный период составляет 2 месяца, деньгами возвращается 10% от средств, потраченных на АЗС, 5% с кафе и ресторанов, 1% со всех остальных покупок.

Заключение

Получить моментальную карту альфа-банка можно за считанные минуты. Это очень удобно, если времени на ожидание нет совсем. Такое часто случается, если работодатель срочно требует предоставить реквизиты для оплаты, нужен счет для получения суммы денег или нужно как можно скорее оплатить заказ в интернет-магазине. В любом случае вы получите удобную карту без длительного ожидания, всего за один поход в банк, или вовсе без него – при выборе курьерской доставки.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ

Какие условия получения и использования кредитной карты альфа-банка?

Кредитные карточки все больше входят в жизнь человека. Альфа-банк предлагает оформление кредитки со льготным периодом в сто или шестьдесят дней. Получить карту может любой гражданин, которому есть 18 лет. Для оформления понадобится паспорт и второй документ, например, СНИЛС.

Обновлено 28 июня 2021, 22:02

Читать подробнее → Статьи по тегу: #кредитные_карты #кешбэк Как заказать зарплатную карту альфа-банка?

Каждый сотрудник имеет право выбирать, через какой из российских банков он будет получать свою зарплату. Альфа-банк – не только удобный, но и выгодный вариант, ведь владельцам зарплатных карт здесь предоставляются особые преимущества.

Обновлено сегодня, 09:08

Читать подробнее → Статьи по тегу: #дебетовые_карты #кредиты #вклады #кешбэк Почему дебетовая карта альфа-банка – выгодное приобретение?

Альфа-банк предлагает своим клиентам широкую линейку дебетовых карт. Оформить карту можно в режиме онлайн, по телефону горячей линии, а также при обращении в офис банка.

Обновлено сегодня, 00:44

Читать подробнее → Статьи по тегу: #дебетовые_карты Платиновая карта от альфа-банка – залог комфорта

Преимущества платиновых карт альфа-банка, а также их виды. Условия получения банковских услуг.

Обновлено 28 июня 2021, 22:03

Читать подробнее → Статьи по тегу: #кредитные_карты #дебетовые_карты В чем безусловные преимущества золотой карты альфа-банка?

В статье приведено краткое описание золотых карт, выпускаемых альфа-банком. Указаны преимущества такого продукта и основные условия использования.

Обновлено сегодня, 00:24

Читать подробнее → Статьи по тегу: #кредитные_карты #дебетовые_карты Как оформить карту с кешбэком от альфа-банка?

В настоящее время на финансовом рынке существует множество различных банков. Каждый из них предоставляет множество различных вариантов пластиковых карт на разных условиях. Одним из таких банков является альфа-банк, предлагающий CashBack карты.

Обновлено 28 июня 2021, 14:54

Читать подробнее → Статьи по тегу: #кредитные_карты #дебетовые_карты #кешбэк imageОбзор

Обновлено 05.02.2021.

В конце сентября «Альфа-Банк» внёс серьезные изменения в свою продуктовую линейку, поменяв условия по существующим картам и добавив новые. Правда, те, кто оформлял пакеты услуг и карточки до 25.09.2018, могут продолжать ими пользоваться на прежних условиях, если не захотят переходить на новую линейку предложений от «Альфа-Банка».

Самым весомым изменением стала отмена старых платных пакетов услуг для новых клиентов, за исключением пакета «Премиум». Если раньше дебетовые карты могли существовать только в их составе («Эконом», «Оптимум», «Комфортный», «Максимум» и др.), то теперь можно открыть дебетовки сами по себе. Причём у некоторых карт «Альфы», помимо кэшбэка, появился ещё и процент на остаток при выполнении определенных условий.

В целом, можно сказать, что «Альфа-Банк» сделал свою линейку более понятной и прозрачной, поставив величину кэшбэка и процента на остаток в зависимость от оборота трат по картам.

Изменения коснулись и карты Cash Back с кэшбэком в 10% на АЗС и 5% на рестораны, и семейства Travel-карт, но валить всё в одну кучу сегодня не будем, а рассмотрим подробно только новый флагманский продукт банка – «Альфа-Карту». Вот как выглядит реклама карточки на сайте:

image

«Альфа-Карта» может быть в трёх модификациях: «Альфа-Карта без преимуществ», «Альфа-Карта с преимуществами» и «Альфа-Карта в пакете услуг Премиум».

Альфа-Карта без преимуществ. Основные особенности

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Наконец-то в «Альфа-Банке» появилась карта, у которой предусмотрен бесплатный выпуск и обслуживание без каких-либо дополнительных условий.

image

Интернет-банк и мобильный банк предоставляются бесплатно.

Скорее всего, при попытке оформить обычную бесплатную «Альфа-Карту» сотрудники банка будут пытаться навязать какие-нибудь платные карты, как это часто бывает в кредитных организациях, имеющих в своих продуктовых линейках бесплатный пластик.

Однако торопиться с получением этой карты всё же пока не стоит, т.к. по «Альфа-Карте с преимуществами» будет максимальный кэшбэк, процент на остаток и бесплатное обслуживание до конца 2018 года, независимо от оборота трат, об этом чуть ниже.

UPD: 14.04.2020 С 13.04.2020 выпуск и обслуживание «Альфа-Карты с преимуществами» стали тоже бесплатны без каких либо условий, так что теперь имеет смысл оформлять именно ее. У нее есть все плюсы «Альфа-Карты без преимуществ», к тому же бонусная программа и процент на остаток.

UPD: 29.05.2020 У «Альфа-Банка» действует акция «Приведи друга»: если заказать «Альфа-Карту с преимуществами» по специальной ссылке, то после совершения первой покупки «Альфа» подарит 500 руб. Также ежемесячно банк будет определять победителя для суперприза в 100 000 руб. Предложение актуально для тех, у кого сейчас нет дебетовых карт банка:

image

Любопытно, что в FAQ по данной акции на прямой вопрос «Можно ли после получения бонуса сразу закрыть карту?», банк отвечает «Можно» 🙂

image

2 Открытие счетов в разных валютах.

Обладатели бесплатной «Альфа-Карты», как и держатели платных карт, могут открыть текущие счета в разных валютах. Помимо рублевых, доступны счета в долларах, евро, фунтах и швейцарских франках:

imageimage

В «Альфа-Клике» и «Альфа-Мобайл» можно бесплатно поменять счет, привязанный к карте.

image

3 Выгодная конвертация.

Открыв счета в разных валютах, в интернет-банке («Альфа-Клик») и мобильном банке («Альфа-Мобайл») можно производить конверсионные операции. Курс у «Альфы» вполне приемлемый, особенно в выходные. Так, например, 29.09.2018 (в субботу) в «Альфе» можно было купить 1 доллар за 66 руб., а в «Тинькофф Банке» уже за 66,55 руб:

Правда, в будние дни в часы работы биржи у «Тинькофф» курс лучше, чем у «Альфы». У «БКС Банка» также в будни курс предпочтительнее.

UPD: 12.03.2020 А вот совершать покупки по картам «Альфа-Банка» с любой конвертацией невыгодно, «Альфа» накинет 4% к курсу конвертации платежной системы:

4 Бесплатное снятие наличных в банкоматах.

У «Альфа-Банка», помимо собственных банкоматов, есть ещё много банкоматов партнеров («БИНБАНК», «Газпромбанк», «МКБ», «УБРиР», «Промсвязьбанк»), где также можно снять наличные с «Альфа-Карты» без комиссии.

Немного странно, что в тарифах по новой карте в качестве партнеров фигурирует «МДМ Банк», давно уже присоединенный к «БИНБАНКу». Также непонятно, почему там не указаны «Росбанк» и «Россельхозбанк», которые на самом деле являются партнерами «Альфы».

UPD: 21.04.2020 Дневной лимит на обналичку — 500 000 руб. (или эквивалент в иностранной валюте), месячный — 1 000 000 руб.

У «Альфа-Банка» довольно много валютных банкоматов, в которых можно снять с «Альфа-Карты» наличные доллары и евро. Валютные банкоматы удобно искать на официальном сайте банка (там можно задать необходимые критерии для поиска):

Для совершения операций в банкоматах «Альфы» по любым счетам необязательно предварительно делать основным для карты тот или иной счет. Нужная валюта и счет выбираются непосредственно в банкомате.

Благодаря наличию собственных валютных банкоматов «Альфа-Карта» будет удобна для пополнения/выведения валюты с брокерского счета «Альфа Директ».

5 Бесплатное С2С-пополнение.

Карты «Альфа-Банка» умеют бесплатно пополняться с дебетовых карт других банков через собственные сервисы (на сайте, в интернет-банке, мобильном приложении). Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции (подробно об этом в статье «Card2Card: Как переводить деньги с карты на карту бесплатно»):

Свежестянутые деньги можно сразу использовать (например, снять в банкомате, либо отправить межбанком), теховера у «Альфы» при С2С-пополнении не возникает.

6 Бесплатный донор.

Карты «Альфа-Банка» сами могут быть бесплатными донорами, т.е. с них можно стягивать денежные средства без комиссии через сторонние сервисы. Разовый лимит – 100 000 руб., дневной – 150 000 руб., месячный – 1,5 млн руб.:

7 Бесплатный межбанк.

С «Альфа-Карты» можно отправлять бесплатные исходящие банковские переводы по реквизитам счета через интернет-банк или мобильное приложение. Другие банки с бесплатным межбанком перечислены в статье «Платежи и переводы онлайн. Дешёвый межбанк».

Максимальная разовая/дневная сумма исходящего перевода составляет 500 000 руб., месячный лимит – 1,5 млн рублей.

UPD: 14.04.2020 C 13.04.2020 межбанк стал стоить 9 руб.:

8 Бесплатные push-уведомления.

UPD: 21.04.2020 СМС-информирование у «Альфа-Карты» платное, стоит 99 руб./мес. Однако вместо него можно подключить бесплатные push-уведомления.

При отключенном смс-информировании пароли 3D-Secure всё равно приходят.

9 Возможность открытия накопительного Альфа-Счета.

UPD: 14.04.2020 У «Альфа-Банка» есть накопительный «Альфа-Счет», процентная ставка там увеличивается в зависимости от времени нахождения средств на счете. На рублевом счете в первые два месяца она составляет 4%, с 3-го месяца – 4,25%, с 6-го будет 4,5%, с 12-го – 4,75%.

Если совершать покупки по дебетовым картам от 10 000 руб./мес., то в первые 2 месяца на «Альфа-Счете» будет начисляться 4,5% годовых на остаток до 1 млн руб.

На «Альфа-Счете» процент начисляется на минимальный остаток за месяц, так что счет нужно пополнять сразу в день открытия:

Методика начисления процентов на дополнительные взносы такая же, как и на накопительном счете в «ВТБ».

Основной смысл заключается в том, что на дополнительные взносы начинает действовать новый отсчёт времени для определения процентной ставки. Допустим, вы год продержали первоначальную сумму на накопительном счёте, с 12-го месяца на неё станет начисляться 4,75%, а вот если вы внесете дополнительный взнос, то на него будет распространяться ставка 4%, и только ещё через 12 месяцев процентная ставка на дополнительный взнос доберется до 4,75%.

Стоит учитывать, что накопительный счет — это не вклад, «Альфа» может изменить проценты на «Альфа-Счете» в любой момент.

В месяц закрытия «Альфа-Счета» проценты не начисляются и не выплачиваются.

UPD: 05.02.2021 Теперь ставка на «Альфа-Счете» зависит от времени нахождения средств и оборота трат по картам (нужно тратить от 10 000 руб./мес.). В первые два месяца без покупок будет только 3% на минимальный остаток, с покупками – 4%.

Проценты выплачиваются в последний день месяца в два этапа (до 12:00 МСК выплатят 3,5% годовых, с 23:30 до 00:00 – еще 2,5% годовых).

10 Несовместима со старыми пакетами услуг.

«Альфа-Карта» несовместима с прежними пакетами услуг. Так что для того, чтобы ее открыть, потребуется закрывать действующий пакет услуг, если он у вас был.

Открытые ранее карты без старых пакетов услуг потеряют свои плюшки, так что их лучше сразу закрыть, чтобы не платить за их обслуживание (100 руб./мес.).

UPD: 14.04.2020

11 Участник Системы быстрых платежей.

С «Альфа-Карты» можно отправить денежные средства в другой банк по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Месячный лимит на такие бесплатные переводы составляет 20 000 руб. Входящие переводы через СБП бесплатны:

UPD: 29.05.2020 Лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей был расширен до 100 000 руб./мес.

UPD: 21.04.2020

12 Комиссия за квази-кэш.

На всех дебетовых картах «Альфа-Банка» появилась комиссия за операции квази-кэш в размере 1,99%, минимум 199 руб. при сумме операции более 500 руб. Под такими операциями обычно понимается пополнение электронных кошельков, покупки в казино, букмекерских конторах, приобретение лотерейных билетов и т.д., подробный список можно почитать тут.

В других банках еще не додумались брать комиссию за квази-кэш с дебетовых карт (за исключением, может, карт «Мегафон», «Яндекс.Деньги», Qiwi).

Альфа-Карта с преимуществами. Основные достоинства

«Альфа-Карта с преимуществами» обладает всеми теми же достоинствами, что и обычная «Альфа-Карта». Дополнительно у неё появляется кэшбэк, процент на остаток и возможность снятия наличных в чужих банкоматах без комиссии при тратах от 10 000 руб./мес., а при тратах от 100 000 руб./мес. выгода увеличивается.

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

С 13.04.2020 выпуск и обслуживание «Альфа-Карты с преимуществами» (в том числе и допок) стали бесплатными:

Чтобы сэкономить время, «Альфа-Карту с преимуществами» можно заказать онлайн. Во многих городах реализована доставка карт курьером. Изготовление пластика у «Альфы» обычно занимает не больше 3 дней.

Не забудьте про акцию «Приведи друга»: если заказать «Альфа-Карту с преимуществами» по специальной ссылке, то после совершения первой покупки «Альфа» подарит 500 руб. Также ежемесячно банк будет определять победителя для суперприза в 100 000 руб. Предложение актуально для тех, у кого сейчас нет дебетовых карт банка.

2 Кэшбэк 1,5% – 2%.

UPD: 14.04.2020 При обороте трат по «Альфа-Карте» от 10 000 руб. до 100 000 руб. (не включительно) на все покупки положен кэшбэк в 1,5% баллами, при тратах от 100 000 руб. — 2% на все. Месячный лимит — 5000 руб./мес.:

Баллами можно компенсировать ранее совершенные покупки, при этом 1 балл соответствует 1 рублю.

При расчете вознаграждения сумма операции округляется в меньшую сторону до ближайшей суммы, кратной 100 руб. (с покупки на 190 руб. баллы начислят только за 100 руб.).

Баллы за покупки за рубежом не начисляются (за покупки в иностранных интернет-магазинах кэшбэк есть):

Максимальная сумма одной покупки, за которую будет положен кэшбэк, не должна превышать 50 000 руб.

Вот список операций, за которые кэшбэк не начисляется и которые не учитываются в общем обороте трат:

«Альфа» не предоставила конкретный перечень MCC-кодов, но, думаю, можно ориентироваться на подобный список исключений по «Доходной карте»:

Мобильная связь в исключениях, а коммуналка и налоги — нет.

2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, вечное бесплатное обслуживание Tinkoff Black, 500 руб. за «Альфа-Карту», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за кредитку Opencard, 8000 руб. за Citi Select, «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатным обслуживанием и обналичкой кредитного лимита.

Храни Деньги! рекомендует:
3 Процент на остаток 4-5%.

UPD: 14.04.2020 При покупках по карте от 10 000 руб./мес. на ежедневный остаток до 100 000 руб. будет начисляться 4% годовых, при тратах от 100 000 руб./мес. — 5%:

4 Бесплатное снятие наличных в сторонних банкоматах.

UPD: 14.04.2020 Комиссия за снятие наличных в чужих банкоматах вернется при сумме покупок от 10 000 руб. или при среднемесячном остатке от 30 000 руб. при сумме обналички до 50 000 руб./мес.

UPD: 14.04.2020

5 Нельзя иметь одновременно с другими картами.

“Альфа-Карту с преимуществами” нельзя иметь одновременно с картами «Яндекс.Плюс» и CashBack.

Альфа-Карта Premium. Особенности

UPD: 14.04.2020 Самый большой кэшбэк в 3% на все (максимум 15 000 руб./мес.) и процент на остаток в 6% годовых (для остатка до 300 000 руб.) предусмотрен на «Альфа-Карте Premium» при покупках от 150 000 руб./мес.:

«Альфа-Карта Премиум» не может существовать без пакета услуг Premium, условия бесплатного обслуживания которого, мягко говоря, совсем негуманны. Для его бесплатности нужно либо получать зарплату на карту от 250 000 руб./мес., либо иметь на счетах от 1,5 млн руб. и тратить по дебетовым картам от 100 000 руб./мес., либо иметь на счетах от 3 млн руб. Если ни одно условие не выполнено, то придётся раскошелиться на 5000 руб./мес.:

Если обеспечивать бесплатность пакета не зарплатой, то становятся доступны ещё 2 бесплатных трансфера в год и 4 бесплатных прохода в бизнес-залы по программе Priority Pass в месяц (для 12 бесплатных трансферов и неограниченных проходов требования в 2 раза выше):

За каждую карту в пакете Premium, кроме первой (в том числе за допку), нужно будет заплатить 5000 руб./год:

Честно говоря, «Премиум» у «Альфы» получился каким-то блеклым, при таких оборотах по картам и остатках можно найти в других банках кое-что получше, чем 3% кэшбэка на все, например в «ВТБ» или «Открытии».

Вывод

Новая флагманская «Альфа-Карта с преимуществами» выглядит вполне неплохо. Основное ее достоинство — отсутствие платы за выпуск и обслуживание. Карточка может подойти на роль универсальной карты для покупок в категориях, не прикрытых другими карточками с бо́льшим кэшбэком.

Для процента на остаток можно подобрать карты поинтереснее, например, на «Пользе» от «Хоум Кредит» при наличии покупок на сумму от 5000 руб./мес. начисляется 6% годовых.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
А как считаете Вы?
Напишите в комментариях, что вы думаете – согласны
ли со статьей или есть что добавить?
Добавить комментарий